Toronto-Dominion Bank im Strudel der Geldwäsche: Milliardenstrafe und Wachstumsbeschränkung

Die Toronto-Dominion Bank hat sich bereit erklärt, fast 3,1 Milliarden Dollar an Strafen zu zahlen und einem Wachstumsstopp für ihre US-Einzelhandelsbanking-Aktivitäten zu begegnen. Diese drastischen Konsequenzen folgen einem Schuldeingeständnis, das die Bank wegen des Versäumnisses, Geldwäsche durch Drogennetzwerke und andere Kriminelle zu verhindern, ablegte. Zwei US-Einheiten der kanadischen Bank bekannten sich am Donnerstag vor einem Bundesrichter in Newark, New Jersey, schuldig. Der US-Justizminister Merrick Garland kritisierte die Bank scharf: "TD Bank entschied sich für Gewinne statt für Gesetzestreue — eine Entscheidung, die das Unternehmen nun Milliarden kostet." Die Entscheidung führt dazu, dass die US-amerikanischen Bankoperationen unter erheblichem Druck stehen, was sich auch negativ auf den Aktienkurs auswirkt, der um 6,1 % fiel. Ein raffiniertes Geldwäschesystem, bei dem Gelder in den USA eingezahlt und über Geldautomaten in Kolumbien abgehoben wurden, warf noch mehr Schatten auf die Bank. Gerichtsdokumente enthüllten, dass ein Manager sogar riet: "Ihr solltet das wirklich schließen LOL." Die Staatsanwälte warfen dem Unternehmen vor, ein Jahrzehnt lang verdächtige Aktivitäten nicht angemessen gemeldet zu haben. Um die notwendige Bußzahlung zu leisten, plante die Bank im Rahmen einer strategischen Umstrukturierung sogar Anteile am Finanzdienstleister Charles Schwab zu veräußern. Während die Maßnahmen nur die US-Aktivitäten betreffen, sind die kanadischen und internationalen Geschäfte der Bank nicht direkt betroffen. Dennoch sehen Analysten eine mögliche strategische Neuausrichtung kommen, da die bisherigen Wachstumsstrategien nun ins Stocken geraten könnten.