Silvergate Bank mit Sitz in Kalifornien, die aufgrund ihres starken Wachstums durch Krypto-Kunden bekannt wurde, hat zugestimmt, 63 Millionen Dollar zur Beilegung von zivilrechtlichen Anklagen von Bundes- und Landesregulierungsbehörden zu zahlen. Diese Klagen stehen im Zusammenhang mit dem Zusammenbruch der Bank nach dem massiven Betrug, der die Krypto-Börse FTX zu Fall brachte.

Die 63 milionů dolarů zahrnuje pokuty uložené Komisí pro cenné papíry a burzy Spojených států (SEC), Federální rezervou a Kalifornským ministerstvem ochrany a inovací finančního sektoru (DFPI).

Komise pro cenné papíry podala v pondělí žalobu, v níž tvrdí, že společnost Silvergate a tři vedoucí pracovníci oklamali investory ohledně právní shody a dohledu nad zákazníky, včetně FTX.

„Podniky a jejich vedoucí pracovníci musí v době krize poskytovat veřejnosti pravdivé informace,“ řekl Gurbir Grewal, ředitel oddělení prosazování pravidel SEC, ve svém prohlášení. Grewal zdůraznil, že banka a dva vedoucí pracovníci, bývalý generální ředitel Alan Lane a bývalá hlavní ředitelka pro rizika Kathleen Fraher, „jednali nejen nedostatečně, ale i podvodně“. Banka a oba vedoucí pracovníci se dohodli na urovnání obvinění SEC, aniž by přiznali nebo popřeli obvinění.

Silvergate vyplatil 20 milionů dolarů DFPI a 43 milionů dolarů Fed. Podle DFPI jsou platby zahrnuty v samostatné dohodě se SEC o 50 milionů dolarů. Lane se dohodl se SEC na 1 milion dolarů a Fraher na 250.000 dolarů.

Silvergate a třetí vedoucí pracovník byli rovněž obviněni SEC z podvodu vůči investorům. Třetí vedoucí pracovník, bývalý finanční ředitel Antonio Martino, prostřednictvím svého právníka uvedl, že bude obvinění napadat.

Silvergate war über 30 Jahre lang ein kleiner Immobilienkreditgeber mit drei Filialen in Südkalifornien, bevor die Bank 2019 eine schnelle Wachstumsstrategie verfolgte und zur größten Krypto-Bank in den USA wurde. Bis 2021 war sie eine wichtige Bank hinter dem Krypto-Imperium von Sam Bankman-Fried, wobei die Einlagen von 2 Milliarden auf über 10 Milliarden Dollar stiegen.

Silvergate byla více než 30 let malým poskytovatelem hypotečních úvěrů se třemi pobočkami v jižní Kalifornii, než banka v roce 2019 sledovala rychlou růstovou strategii a stala se největší kryptobankou v USA. Do roku 2021 byla klíčovou bankou stojící za kryptoimperiem Sama Bankman-Frieda, přičemž vklady vzrostly z 2 miliard na více než 10 miliard dolarů.

V březnu 2023 oznámila společnost Silvergate ukončení činnosti a odkázala na „vývoj v odvětví a regulaci“. Zákazníci stáhli vklady ve výši přibližně 8 miliard dolarů poté, co FTX, největší klient banky, zkolaboval a způsobil pokles cen kryptoměn.

Žaloba SEC tvrdí, že Silvergate nezajistila náležitý dohled nad podezřelými aktivitami ve výši přibližně 1 bilionu dolarů z bankovních transakcí na svém Silvergate Exchange Network, produktu, který umožňoval převody v reálném čase kryptoinvestorům. "Banka také nerozpoznala téměř 9 miliard dolarů v podezřelých převodech od FTX a jejích spřízněných subjektů," uvádí se. FTX v listopadu 2022 vyhlásila bankrot. Bankman-Fried byl odsouzen za trestné činy, včetně podvodu, a byl odsouzen na 25 let vězení.

Lane, který byl od roku 2008 generálním ředitelem a vedl vstup Silvergate do kryptoměnového sektoru, a Fraher „nesprávně představovali provozní a právní rizika banky,“ uvádí žaloba. SEC tvrdí, že Martino „provedl podvodné schéma za účelem oklamání investorů ohledně finanční situace banky.“ Schválil tržní prohlášení, která bagatelizovala vysoký objem cenných papírů, které musela banka prodat, aby splatila miliardy dolarů dluhů.

Silvergate a Alan Lane nebyli k dispozici pro vyjádření. Fraher prostřednictvím právníka odmítl komentář. Martino popřel obvinění proti němu. Řekl: „Obvinění SEC jsou neopodstatněná a nezodpovědná a těším se na to, že svůj případ představím u soudu a očistím své jméno.“