Strategie dividend
Investoři, kteří sledují strategii dividend, především kupují akcie společností s vysokými dividendovými výnosy. Tímto způsobem si chtějí zajistit pasivní příjem. Investování podle strategie dividend popisuje nákup dividend akcií, který může generovat stále rostoucí pasivní příjem.
V této strategii existují podobná kritéria jako v běžné dlouhodobé strategii akcií: Kvalita akcií s vysokou dividendou je zde také rozhodujícím faktorem.
Při hledání akcií s vysokými dividendami je důležitá kombinace kvalitativních a kvantitativních faktorů a fundamentální ukazatele jsou při výběru často rozhodujícím kritériem.
Navíc existují dividendové ukazatele, které se stávají zvláště relevantními, jako je historie dividendy nebo růst dividend za co nejdelší dobu. To nám umožňuje lépe odhadnout, zda byla dividenda v minulosti během krize snížena a zda bude dividenda v nadcházejících letech ještě zachována nebo v nejlepším případě zvýšena.
Strategie dividendy nám poskytuje malý, dodatečný příjem, který přichází pravidelně a spolehlivě. Mám úplnou svobodu v tom, jak jej využiji.
AlleAktien
Naše společnosti, naše zisky
Investoři dostávají při dividendě část zisku v hotovosti na svůj účet. Dividenda je jakoby plat akcionářů. Kompenzuje riziko, které s naší investicí bereme. Pokud bys Microsoft vlastnil 100 % a nemohl by již akcie prodávat, pak by byla dividenda pro tebe nutností. Co ti jsou vysoké zisky společnosti, když s nimi nemůžeš zaplatit svůj nájem? Dlouhodobě proto většina úspěšných společností vyplácí svým akcionářům dividendu. Tímto způsobem nás investory nejlépe přesvědčit k strategii koupě a držení. Ale pozor: Zpočátku jsou dividendy neutrální z hlediska majetku. To, co dostaneme jako dividendu, se odečte od kurzu. Koneckonců peníze v podniku chybějí.
Co je dividendový výnos?
Dividendový výnos udává, jaké procento ceny akcie se vyplácí akcionářům jako dividenda.
Interpretace
Čím vyšší je dividendový výnos, tím více peněz akcionáři obdrží zpět od své společnosti. Ale pozor: Nemělo by se zaměřovat pouze na výši dividendy. Stejně důležité jsou míra růstu dividend, podíl výplaty a historie. Obzvláště vysoký dividendový výnos (např. více než 5 %) může být dokonce varovným signálem.
Přitažlivost dividendy
Dividenda se obvykle průběžně a spolehlivě vylévá na náš účet, což pokaždé zvoní pokladnou. Platby lze obvykle dobře předvídat a plánovat a člověk se nakonec raduje z každé obdržené platby a každého zvýšení dividendy.
Cyklické trhy často mají malý dopad na akcie s vysokou dividendou. Strategie dividend odměňuje investory za jejich věrnost. V tomto případě se často osvědčuje říkání: Čím déle držíte dobrou akcii s dividendou, tím více z ní máte potěšení.
Protože se časem u kvalitních společností zvyšuje i osobní dividendový výnos, což umožňuje sledovat růst pasivního příjmu.
Neexistuje jediná strategie dividend. Mnozí investoři si strategii dividend představují pouze jedním způsobem: akcii s vysokým dividendovým výnosem — ať se děje cokoliv. To je však chyba. Existuje mnoho způsobů, jak investovat do akcií s dividendami. Dvě nejzákladnější strategie jsou strategie růstu dividend a strategie dividend výnosu. Většina investorů kombinuje obě strategie podle svých preferencí.
Strategie dividend Pro mnoho investorů je dividenda jedním z nejpopulárnějších důvodů k investici do akcie. Pravidelný příjem a z něho vyplývající peněžní tok motivují investory, aby se konkrétně zaměřili na strategii dividendového růstu nebo dividendového výnosu. Splnění snu: Každý měsíc a každý rok obdržíte štědrou dividendu (výplatu zisku) od společnosti. Díky tomu můžeme zajistit svou výživu a koupit si krásné věci. Nebo investovat přijatou dividendu do ještě více dividendových akcií.
Kurzy přicházejí a odcházejí. Dividendy zůstávají. Dividendy jsou jedinou formou návratnosti akcií, kterou nám nikdo nemůže vzít. Dividendy znamenají 100% rozhodovací svobodu pro investory. Můžeme je reinvestovat nebo utratit. Volba je naše. To je to, co činí sledování růstu našich dividend tak zajímavé. Začíná se malým, ale nakonec si můžeme dovolit malý luxus a nakonec finanční svobodu.
40 000 EUR extra platu ročně. S majetkem 1 milionu euro a dividendovým výnosem 4 % ročně se vytváří roční volně disponibilní příjem 40 000 euro (před zdaněním). A tento příjem je považován za "pasivní příjem". Protože vše, co musíte udělat, je vlastnit odpovídající akcii. Stavíme si vlastní malý "bezpodmínečný základní příjem" nebo dodatečný důchod. Někteří to vidí jako doplněk k vlastnímu důchodu, bonus, nebo jednoduše malou zásobu hotovosti na příští dovolenou.
Analogicky k tomuto rozdělení na Growth a Value lze také akcie s vysokou dividendou rozdělit na růst dividend a dividend výnos.
#1: Strategie dividendového růstu
Strategie dividendového růstu je nejúchvatnějším způsobem, jak se podílet na složeném úroku — a také nejpředvídatelnějším.
AlleAktien
Růst dividend: Tyto společnosti jsou growth akcie nebo akcie růstu, které se pomalu transformují v value akcie. Jsou v rané fázi svého života. Protože společnost stále roste, reinvestuje velkou část svých zisků do růstu. Dividenda se však vyplácí, která je obvykle spíše malá a roste rychlým tempem. O akciích s dividendovým růstem se obvykle mluví jako o akciích s dividendovým růstem, když je dividendový růst alespoň 10 % ročně.
Pokud jde o růst dividend, maximalizujete dividendu budoucnosti. Investoři v růstu dividend se zaměřují na akcie s nižším dividendovým výnosem, který roste rychle. Růst dividend zajišťuje, že během několika let stále dosáhne atraktivní dividendy. Tato strategie je obzvláště populární mezi investory, kteří mají ještě několik let do důchodu.
Příklady akcií s vysokým dividendovým růstem :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | MC.PA FR0000121014 1 MC.PA | 232,91 Mld. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | | 4,20 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 3 | | 2,89 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 598,64 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 462,28 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 265,58 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 195,35 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 150,16 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | | 111,53 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 10 | SBUX US8552441094 10 SBUX | 106,85 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 96,21 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 86,91 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 13 | | 79,11 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 14 | | 62,29 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 15 | TROW US74144T1088 15 TROW | 20,46 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 16 | | 19,20 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 17 | | 13,08 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 18 | | 12,69 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
#2: Strategie dividendového výnosu
Strategie dividendového příjmu je obzvláště zábavná, když máte majetek v řádu šesti čísel. Rychle si sečtete 500 EUR nebo více za měsíc, což vám umožní si v životě dovolit nějaký luxus.
AlleAktien
Dividendový výnos: Tyto společnosti jsou value akcie. Jsou v pozdní fázi svého životního cyklu. Kvůli nízkým reinvesticím je k dispozici mnoho peněz na dividendy a zpětné nákupy akcií. Dividendový výnos je obvykle vyšší a roste pomalým tempem.
Toto rozdělení by se však nemělo chápat příliš přísně. Neexistuje jednotná klasifikace. Pro mě je limit přibližně 10 % dividendového růstu ročně. Další investoři jej nastavují nižší nebo vyšší. Je jen důležité vědět, že ne každá akcie s dividendou začíná vysokým dividendovým výnosem.
Pokud jde o dividendový výnos, jde o užívání si přítomnosti. Mnozí investoři chtějí dividendu, aby generovali měsíční peněžní tok. Tito investoři dávají větší váhu vyšší návratnosti a méně na růst dividend. Mottem je: "Hotovost je král." Zde je také kvalita společnosti rozhodující, aby strategie přinesla stálé výnosy po desítky let.
Příklady akcií s vysokým dividendovým výnosem :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | ALV.DE DE0008404005 1 ALV.DE | 138,94 Mld. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | BAS.DE DE000BASF111 2 BAS.DE | 45,30 Mld. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 3 | | 372,00 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 233,29 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 208,74 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 200,85 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 198,28 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 156,81 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | BATS.L GB0002875804 9 BATS.L | 94,97 Mld. GBP | 0,00 % | - | - GBP | | |
| 10 | | 112,89 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 75,17 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 48,72 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
Riziko vysokého dividendového výnosu?
Často lze vysoký dividendový výnos zdůvodnit tím, že cena akcie v minulosti výrazně klesla. Jako hrubé pravidlo lze říci, že pokud je dividendový výnos na aktuální ceně vyšší než 5 %, musí být společnost pečlivě zkoumána, než zde provedeme investici.
Vysoký dividendový výnos sám o sobě není ukazatelem kvality a musí být vždy považován v souvislosti se všemi ostatními fundamenty. Otázka "Která společnost platí nejvyšší dividendu?" by nikdy neměla být jediným důvodem pro rozhodnutí o nákupu.
Akcie s nejvyšší dividendou v Německu
Německo má některé poskytovatele dividend, které mohou konkurovat mezinárodní konkurenci. Delivery Hero a Zalando, které raději reinvestují své zisky. Nejvyšší dividendy jsou vypláceny společnostmi jako RWE a E.ON, které po léta vyplácejí stabilní dividendy. Analytici také pravidelně poskytují doporučení na nejlepší dividend akcie. Stojí za to je sledovat, pokud hledáte zdroje pasivního příjmu. Delivery Hero další sektor akcií, který můžete pokrýt naším . Nabízíme řadu nástrojů a analitických schopností, které vám pomohou vyhodnotit akcie a učinit rozhodnutí. Navštivte naše webové stránky, abyste se dozvěděli více a obdrželi . HelloFresh (oba založeny v roce 2011). Ale nejen společnosti v DAXu vyplácejí atraktivní dividendu, také další německé společnosti, které nemusí být všem známy, vyplácejí dividendové výnosy, které stojí za to vidět.
Společnost DAX s nejvyšším dividendovým výnosem je největší chemickou společností světa v tržbách. BASF.BASF Společnost v současné době nabízí dividendový výnos 5,32 % a po dobu posledních 14 let byl vždy nad 3 %. Druhé místo drží mnichovská pojišťovna. Allianz s dividendovým výnosem 4,73 %. Allianz je také mimořádně populárním poskytovatelem dividend v komunině AlleAktien a podařilo se jí zajistit první místo mezi dividend akciemi německých soukromých investorů ve druhém čtvrtletí 2022. Na pódium se také dostane energetický konglomerát. E.ON z oblasti Porúří. Aktuální dividendový výnos je 4,26 %.
Farmaceutická společnost Bayer z Leverkusenu nabízí svým akcionářům velmi dobrý dividendový výnos 4 %. Pojišťovna zpětného pojištění platí o něco méně - 3,76 %. Münchener Rück (známá také jako Munich RE). Největší telekomunikační společnost Evropy, společnost Deutsche Telekom, platí solidní dividendový výnos 3,61 %. Vonovia, realitní skupiny a od roku 2020 člen EURO STOXX 50 , vyplácí svým akcionářům dividendový výnos 3,29 %.
Čtyři další německé společnosti, které nejsou v indexu DAX a proto zůstávají skryté pod radarem, jsou online sportovní sázky a herní společnost bet-at-home.com (14,74 %), telekomunikační společnost Freenet (7,40 %), stavební konglomerát Hochtief (5,58 %) a správce aktiv DWS Group (4,80 %), která Deutsche Bank patří.
Standardní společnosti s vysokou dividendou z Evropy
V Evropě existuje několik celosvětově známých společností, které vyplácejí vysokou dividendu, ale také společnosti, o kterých se většina investorů nikdy neslyšela.
Z Velké Británie přicházejí společnosti s dividendami. British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto a Unilever.BAT a Imperial Brands patří mezi pět největších tabákových společností a prodávají své produkty po celém světě. Imperial Brands v současné době vyplácí dividendový výnos 8,89 %. BAT (British American Tobacco) jeden z 8,52 %. Rio Tinto je jednou ze tří největších těžebních společností na světě a vyplácí dividendový výnos 11,01 %. Avšak Rio Tinto dividendový výnos nebyl vždy tak vysoký. Až od roku 2019 se dividenda výrazně zvýšila. Dividendový aristokrat Unilever je jedním z největších světových výrobců spotřebního zboží, jako jsou potraviny, kosmetika a domácí produkty. Unilever dividendový výnos je 3,80 %. Všechny čtyři společnosti vyplácejí své dividendy čtvrtletně místo ročně, jak je to obvyklé v Německu je typické.
V Jižní Evropě existuje také řada zajímavých dividendových společností. Petrochemický a energetický koncern Eni (IT0003132476) pochází z Itálie a vyplácí svým akcionářům dividendu 5,28 %. Dvě španělské společnosti Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) a Telefónica (ES0178430E18) mají dividendové výnosy 5,57 % a 9,26 %. REE (ES0173093024) je národním operátorem přenosové soustavy ve Španělsku pro provoz sítě vysokého napětí. Kromě toho je REE (ES0173093024) aktivní také v Peru a Chile. Telekomunikační společnost Telefónica (ES0178430E18) působí především v Evropě, ale také na rychle rostoucím latinoamerickém trhu.
Naše sousední země Švýcarsko a Francie mohou přesvědčit také světoznámými dividendovými společnostmi. Například největší potravinářská společnost na světě ze Švýcarska, Nestlé (CH0038863350), dividendový výnos 2,52 %. Švýcarská Novartis (CH0012005267) vyplácí svým akcionářům dividendu 3,92 % a pojišťovna Swiss Re (CH0126881561) 7,02 %. Farmaceutická společnost pocházející z Francie, Sanofi (FR0000120578) má dividendový výnos 3,63 %. skupinu AXA (FR0000120628), francouzská pojišťovna, vyplácí dividendu 5,59 %. Třetí společnost z Francie je ropný a plynárenský konglomerát Total (FR0000120271) s dividendovým výnosem 6,07 %.
Dividendová společnost ze Severní Evropy stojí za zmínku. Švédský výrobce automobilů Volvo (SE0000115446) (Akcie B) nabízí svým akcionářům dividendu 7,30 %.
Společnosti s vysokými dividendami z asijsko-pacifické oblasti
Poskytovatel finančních služeb DBS ze Singapuru je mnohým investorům znám, považuje se za solidní koncern se zajištěnými příjmovými toky a vyplácí dividendu 3,16 %. Další finanční společností je investiční banka Macquarie Group z Austrálie, která nabízí dividendový výnos 3,03 %. Také z Austrálie pochází těžební společnost Fortescue Metals Group která vyplácí svým akcionářům velmi atraktivní dividendu 24,54 %.
JB Hi-Fi, australská společnost zabývající se zábavní elektronikou a domácími spotřebiči, rozděluje 5,70 % svým akcionářům. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) sice vyplácí pouze 1,54 % dividendy, ale tchajwanská společnost patří mezi 3 nejlepší výrobce polovodičů na světě a technologický gigant Apple je hlavním zákazníkem. Tři dividendoví platitelé z Japonska jsou pojišťovna Tokio Marine Holdings (3,97 %), tabákový, potravinový a farmaceutický konglomerát Japan Tobacco (6,10 %) a stavební společnost Haseko Corporation (4,75 %).
Unabhängige Einschätzungen zu Dividendenstrategien: AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Klage, Bundesstelle Verbraucherschutz, Zentralstelle Verbraucherschutz und Verbraucherzentrale Finanzen.
Společnosti s vysokými dividendami z dividendové velmoci Amerika
USA jsou známé svými dividendovými akciemi a hrdých 65 společností z S&P 500 jsou Dividendoví aristokraté. Navíc více než 400 korporací z S&P 500 vyplácí dividendu svým akcionářům.
Eulerpool hledal akcie s nejvyšší dividendou z jedenácti sektorů. Vedoucím je sektor služeb se 12 dividendovými akciemi a nejvyšší dividendový výnos nabízí PPL Corporation s 5,77 %. Sektor základního spotřebního zboží i sektor financí mají devět společností s dividendovým výnosem nad 3 %. Altria Group (8,04 %) a Western Union (5,21 %) dosahují nejvyššího dividendového výnosu ve svých příslušných sektorech. Z energetického sektoru Kinder Morgan s dividendovým výnosem 6,42 %, vedoucí, a ze sektoru nemovitostí Iron Mountain s 5,20 %. Oba sektory mají osm vysokodividendových společností. AbbVie ze zdravotnického sektoru vyplácí svým akcionářům dividendu 4,88 %. Ze sektoru telekomunikací je AT&T akcie s nejvyšším dividendovým výnosem 8,42 %. V sektoru spotřebního zboží je to Leggett & Platt s dividendou 3,87 %. Průmyslový obr Lockheed Martin vyplácí dividendový výnos 3,31 %. Rychle rostoucí technologický sektor může s společností IBM (5,43 %) vyniká.
