Wealth
Morgan Stanley: Bohatství pod palbou regulací
Středobod pozornosti praní peněz: Prověřuje se, zda společnost dostatečně prověřuje své zákazníky z hlediska rizik – očekávají se pikantní odhalení.
![](https://images.prismic.io/eulerpool/ZhhQkDjCgu4jzxKB_Eulerpool-AlleAktien-Morgan-Stanley-Reichtum-unter-Regulierungsfeuer.jpeg?auto=false)
Více amerických federálních úřadů zahájilo vyšetřování společnosti Morgan Stanley v souvislosti s ověřováním klientů kvůli riziku praní špinavých peněz. Kromě Komise pro cenné papíry a burzu (SEC) a Úřadu kontrolora měny (OCC) se na vyšetřování podílejí i další oddělení ministerstva financí. Hlavní pozornost je zaměřena na to, zda Morgan Stanley dostatečně ověřuje identity potenciálních klientů a původ jejich majetku, stejně jako dohlíží na jejich finanční aktivity. Zvláštní pozornost je přitom věnována mezinárodním klientům banky.
Federal Reserve, která byla již v listopadu jmenována The Wall Street Journal jako součást vyšetřování, naznačila bance, že zvažuje dohledová opatření. Morgan Stanley se snaží řešit problémy vznesené regulačními úřady. Bývalý generální ředitel a nyní výkonný předseda James Gorman zdůraznil, že se investuje do dodržování předpisů, technologií a umělé inteligence, aby bylo lepší pochopení toku peněz souvisejícího s obchodem správy majetku.
Po zprávách o rozšířených vyšetřováních klesly akcie Morgan Stanley o více než 5% v odpoledním obchodování ve středu. SEC předložila bance seznam aktuálních a bývalých klientů, aby se zeptala, jak byli ověřováni. Bylo také zkoumáno, proč bankovní jednotka pro správu majetku dělala obchody s některými klienty, kteří byli z digitální obchodní platformy E*Trade vlastněné Morgan Stanley vyloučeni kvůli obavám.
Finanční zpravodajská síť (FinCEN) Ministerstva financí a Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv (OFAC) rovněž požadovaly informace od Morgan Stanley. Úřad pro kontrolu měn (OCC) oznámil bance "záležitost vyžadující pozornost" v důsledku kontroly zákazníků. To následovalo po roční inspekci programu banky pro boj proti praní peněz.
Jednotka správy majetku Morgan Stanley je od finanční krize 2008-09 klíčovou součástí strategie společnosti. Divize, která tvoří přibližně polovinu celkových příjmů společnosti, v poslední době ukazuje známky zpomalení, s neměnným obratem ve čtvrtém čtvrtletí ve srovnání se stejným obdobím předchozího roku.