Die in Kalifornien ansässige Silvergate Bank, die aufgrund ihres starken Wachstums durch Krypto-Kunden bekannt wurde, hat zugestimmt, 63 Millionen Dollar zur Beilegung von zivilrechtlichen Anklagen von Bundes- und Landesregulierungsbehörden zu zahlen. Diese Klagen stehen im Zusammenhang mit dem Zusammenbruch der Bank nach dem massiven Betrug, der die Krypto-Börse FTX zu Fall brachte.
Die 63 Millionen Dollar umfassen Strafen, die von der US Securities and Exchange Commission (SEC), der Federal Reserve und dem California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) verhängt wurden.
Die SEC reichte am Montag eine Klage ein, in der behauptet wird, dass Silvergate und drei Führungskräfte die Investoren über die rechtliche Compliance und die Überwachung von Kunden, einschließlich FTX, getäuscht haben.
„Unternehmen und ihre Führungskräfte müssen der Öffentlichkeit in Krisenzeiten wahrheitsgemäß Informationen geben“, sagte Gurbir Grewal, Direktor der SEC-Durchsetzungsabteilung, in einer Erklärung. Grewal betonte, dass die Bank und zwei Führungskräfte, der ehemalige CEO Alan Lane und die ehemalige Chief Risk Officer Kathleen Fraher, „nicht nur unzureichend, sondern auch betrügerisch gehandelt haben“. Die Bank und die beiden Führungskräfte einigten sich auf eine Beilegung der SEC-Anklagen, ohne die Vorwürfe zuzugeben oder zu leugnen.
Silvergate zahlte 20 Millionen Dollar an die DFPI und 43 Millionen Dollar an die Fed. Eine separate Einigung mit der SEC über 50 Millionen Dollar wird durch diese Zahlungen ausgeglichen, so das DFPI. Lane einigte sich mit der SEC auf 1 Million Dollar und Fraher auf 250.000 Dollar.
Silvergate und ein dritter Führungskraft wurden ebenfalls von der SEC wegen Betrugs gegenüber Investoren angeklagt. Der dritte Führungskraft, der ehemalige CFO Antonio Martino, erklärte durch seinen Anwalt, dass er die Vorwürfe anfechten werde.
Silvergate war über 30 Jahre lang ein kleiner Immobilienkreditgeber mit drei Filialen in Südkalifornien, bevor die Bank 2019 eine schnelle Wachstumsstrategie verfolgte und zur größten Krypto-Bank in den USA wurde. Bis 2021 war sie eine wichtige Bank hinter dem Krypto-Imperium von Sam Bankman-Fried, wobei die Einlagen von 2 Milliarden auf über 10 Milliarden Dollar stiegen.
Im März 2023 kündigte Silvergate an, den Betrieb einzustellen, und verwies auf „Branchen- und regulatorische Entwicklungen“. Kunden hatten etwa 8 Milliarden Dollar an Einlagen abgezogen, nachdem FTX, der größte Kunde der Bank, implodierte und einen Preisverfall bei Kryptowährungen auslöste.
Die SEC-Klage behauptet, Silvergate habe es versäumt, verdächtige Aktivitäten in Höhe von etwa 1 Billion Dollar an Banktransaktionen auf seinem Silvergate Exchange Network, einem Produkt, das Echtzeit-Überweisungen von Krypto-Investoren ermöglichte, angemessen zu überwachen. „Die Bank erkannte auch fast 9 Milliarden Dollar an verdächtigen Überweisungen von FTX und seinen verbundenen Unternehmen nicht“, hieß es. FTX meldete im November 2022 Insolvenz an. Bankman-Fried wurde wegen krimineller Anklagen, einschließlich Betrugs, verurteilt und zu 25 Jahren Gefängnis verurteilt.
Lane, der seit 2008 CEO war und Silvergates Einstieg in die Krypto-Wirtschaft leitete, und Fraher „stellten die operativen und rechtlichen Risiken der Bank falsch dar“, so die Klage. Die SEC behauptete, Martino habe „ein betrügerisches Schema zur Irreführung von Investoren über die finanzielle Lage der Bank“ durchgeführt. Er habe Markterklärungen genehmigt, die das hohe Volumen an Wertpapieren, das die Bank verkaufen musste, um Milliarden von Dollar an Schulden zurückzuzahlen, herunterspielten.
Silvergate und Alan Lane waren für eine Stellungnahme nicht erreichbar. Fraher lehnte über einen Anwalt eine Stellungnahme ab. Martino bestritt die Vorwürfe gegen ihn. Er sagte: „Die Vorwürfe der SEC sind unbegründet und unverantwortlich, und ich freue mich darauf, meinen Fall vor Gericht zu präsentieren und meinen Namen reinzuwaschen.“
