Citigroup überrascht mit starkem Quartalsergebnis und neuem Aktienrückkaufprogramm

Citigroup hat die Erwartungen für den Gewinn im vierten Quartal übertroffen, wobei das Ergebnis hauptsächlich durch Erfolge im Handel und in der Geschäftsanbahnung gestützt wurde. Zudem kündigte das Unternehmen ein neues Aktienrückkaufprogramm in Höhe von 20 Milliarden US-Dollar an, während es ein umkämpftes Renditeziel nach unten korrigierte. Die Aktien des drittgrößten Kreditinstituts in den USA stiegen am Mittwoch im vorbörslichen Handel um 5 %, nachdem Citigroup mitgeteilt hatte, dass der Vorstand ein neues Programm zum Rückkauf von Aktien genehmigt hat. Laut CEO Jane Fraser war das Jahr 2024 entscheidend, da die Ergebnisse zeigen, dass die Strategie wie beabsichtigt funktioniert und die Leistung in den Geschäftsbereichen stärkt. Fraser betonte, dass für 2026 jetzt mit einem Return on Tangible Common Equity (ROTCE) von 10 bis 11 % gerechnet werde, um zusätzliche Investitionen in die Geschäftsbereiche und Transformation zu ermöglichen. Dies sei allerdings nur ein Zwischenschritt und kein endgültiges Ziel. Citigroup meldete einen Nettogewinn von 2,9 Milliarden US-Dollar oder 1,34 US-Dollar pro Aktie für die letzten drei Monate des Jahres. Dies steht im Vergleich zu einem Verlust von 1,8 Milliarden US-Dollar oder 1,16 US-Dollar pro Aktie im Vorjahr. Der Gesamtumsatz stieg auf 19,6 Milliarden US-Dollar im Vergleich zu 17,4 Milliarden US-Dollar im Vorjahr. Die Handelstische profitierten von einem außergewöhnlichen Jahr im US-Aktienmarkt, wobei der S&P 500 im vierten Quartal Rekordstände erreichte. Der Marktumsatz bei Citigroup schnellte um 36 % auf 4,6 Milliarden US-Dollar in die Höhe, wobei festverzinsliche Wertpapiere und Aktienmärkte um 37 % beziehungsweise 34 % zulegten. Das gestiegene Interesse an Fusionen, Übernahmen und Börsengängen nach einer fast dreijährigen Flaute trieb das Geschäft weiter an. Die Kapitalmarktgeschäfte der Banken erhielten in der zweiten Jahreshälfte 2024 Schub, als Firmenkunden mehr Schulden und Eigenkapital emittierten. Branchenexperten erwarten, dass dieser Trend anhält, da die US-Notenbank die Zinsen senkt und der designierte Präsident Donald Trump sein Amt antritt und angekündigt hat, unternehmensfreundlichere Politiken umzusetzen. Citis Investmentbanking-Umsatz stieg im vierten Quartal um 35 % auf 925 Millionen US-Dollar. Der weltweite Investmentbanking-Umsatz kletterte 2024 auf 86,8 Milliarden US-Dollar, wie Daten von Dealogic zeigen. Citi erzielte in diesem Zeitraum die fünfthöchsten Gebühren unter den Banken. Der Gesamtbankumsatz belief sich auf 1,2 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 27 % zum Vorjahr entspricht. Citis Aktien legten 2024 um 37 % zu und übertrafen damit den breiteren Bankenindex sowie die Aktienmärkte insgesamt, während Investoren den Transformationsbemühungen von CEO Jane Fraser applaudierten. Diese stellte Ende 2023 einen Plan vor, um Gewinne zu steigern, Abläufe zu straffen und langjährige Schwächen im Risikomanagement und in der Datenverwaltung zu beheben, wobei ein Großteil der Umstrukturierung im vergangenen Jahr umgesetzt wurde. Die Erlöse in der Vermögensverwaltungssparte von Citigroup, einem zentralen Bestandteil von Frasers Wachstumsstrategie, kletterten um 20 % auf 2 Milliarden US-Dollar. Analysten und Investoren prüfen nun, ob Fraser und ihr Team die Wachstumsziele erreichen und Fortschritte bei der Bewältigung regulatorischer Sanktionen machen können, die dem Unternehmen in den letzten Jahren auferlegt wurden. Im Jahr 2020 wurden Citi vom Office of the Comptroller of the Currency und der Federal Reserve wegen einiger Risikoverletzungen und Datenfehlern mit einer Strafe von 400 Millionen US-Dollar belegt. Letztes Jahr im Juli verhängten die Aufsichtsbehörden 136 Millionen US-Dollar Strafe wegen unzureichender Fortschritte bei der Lösung dieser Probleme. Erleichterung stellte sich jedoch ein, als die Federal Reserve im Oktober eine Durchsetzungsmaßnahme aus dem Jahr 2013 bezüglich der Anti-Geldwäsche-Programme von Citi beendete.