TD Bank-aandelen kelderen na berichten over enorme Amerikaanse boete

De aandelen van de Toronto-Dominion Bank daalden donderdag met meer dan vijf procent, nadat er nieuws bekend werd over een op handen zijnde schikking ter waarde van 3 miljard dollar in de VS, die verband houdt met hun anti-witwaspraktijken. Volgens het Wall Street Journal, dat zich baseert op personen die bekend zijn met de zaak, zal de Amerikaanse eenheid van de TD Bank naar verwachting schuld bekennen voor beschuldigingen dat zij er niet in is geslaagd om passende systemen ter bestrijding van witwassen te implementeren. Er zouden financiële straffen worden opgelegd omdat de bank de controle op witwasactiviteiten door drugskartels niet naar behoren heeft uitgevoerd. De geplande schikking zal zowel hoge boetes als beperkingen voor de groei van TD in de Verenigde Staten omvatten. In het kader van de overeenkomst met de regelgevende instanties zal het Office of the Comptroller of the Currency (OCC) naar verwachting een limiet stellen aan de activa van het retailbedrijf van TD, waardoor elke uitbreiding boven een bepaald niveau wordt verhinderd. Daarnaast zullen het Amerikaanse Ministerie van Justitie (DOJ) en het Ministerie van Financiën via het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) onafhankelijke inspecteurs aanstellen om de naleving van de schikkingsvoorwaarden door de bank te controleren. Volgens betrouwbare bronnen zal de FinCEN-inspecteur naar verwachting vier jaar in functie blijven. De gerapporteerde schikking van de TD Bank volgt op een grondig onderzoek dat tekortkomingen in hun anti-witwasprotocollen aan het licht bracht. Volgens het Wall Street Journal hebben federale autoriteiten ontdekt dat een Chinese criminele organisatie miljoenen zou hebben witgewassen via TD-filialen in New York en New Jersey. Dit onderzoek leidde ertoe dat de Amerikaanse toezichthouders de interne controles van de bank gingen bekijken, wat uiteindelijk hun geplande overname van 13,4 miljard dollar van First Horizon in mei 2023 deed mislukken. In het licht van deze regelgevende uitdagingen heeft TD haar afdelingen voor witwasbestrijding en onderzoeken gereorganiseerd en verschillende sleutelposities opnieuw ingevuld om hun systemen te verbeteren. Ondanks deze inspanningen hebben de aandelen van de bank geleden en tonen ze dit jaar een daling, die in schril contrast staat met het herstel van de bredere markt.