Banka Silvergate sa sedištem u Kaliforniji, koja je postala poznata zbog svog snažnog rasta zahvaljujući kripto-kupcima, pristala je da plati 63 miliona dolara za rešavanje građanskih optužbi saveznih i državnih regulatornih tela. Ove tužbe su povezane sa kolapsom banke nakon masovne prevare koja je oborila kripto-berzu FTX.
63 милиона долара обухватају казне које су изрекли америчка Комисија за хартије од вредности и берзу (SEC), Федералне резерве и Калифорнијски одељење за финансијску заштиту и иновације (DFPI).
SEC je u ponedeljak podnela tužbu u kojoj tvrdi da su Silvergate i tri rukovodioca prevarili investitore u vezi sa pravnom usklađenošću i nadzorom klijenata, uključujući FTX.
„Preduzeća i njihovi rukovodioci moraju javnosti pružati istinite informacije u vremenima krize“, rekao je Gurbir Grewal, direktor Odeljenja za sprovođenje pri SEC-u, u izjavi. Grewal je naglasio da su banka i dva rukovodioca, bivši generalni direktor Alan Lane i bivša glavna službenica za rizik Kathleen Fraher, „delovali ne samo neadekvatno, već i prevarantski“. Banka i dva rukovodioca su se dogovorili o rešavanju optužbi SEC-a, bez priznavanja ili negiranja optužbi.
SIlvergate je platio 20 miliona dolara DFPI i 43 miliona dolara Fedu. Poseban dogovor sa SEC-om o 50 miliona dolara je pokriven ovim plaćanjima, navodi DFPI. Lane se dogovorio sa SEC-om za 1 milion dolara, a Fraher za 250.000 dolara.
Silvergate i treći rukovodilac takođe su optuženi za prevaru investitora od strane SEC-a. Treći rukovodilac, bivši CFO Antonio Martino, izjavio je putem svog advokata da će osporiti optužbe.
Silvergate je više od 30 godina bila mali davalac hipotekarnih kredita sa tri filijale u Južnoj Kaliforniji, pre nego što je banka 2019. godine krenula sa strategijom brzog rasta i postala najveća kripto-banka u SAD-u. Do 2021. godine, banka je postala ključna za kripto-imperiju Sama Bankman-Frieda, pri čemu su depoziti porasli sa 2 milijarde na preko 10 milijardi dolara.
U martu 2023. godine, Silvergate je najavio obustavu rada, pozivajući se na "industrijske i regulatorne promene". Klijenti su povukli oko 8 milijardi dolara depozita nakon što je FTX, najveći klijent banke, implodirao i izazvao pad cena kriptovaluta.
Tužba SEC-a tvrdi da Silvergate nije uspeo da adekvatno nadgleda sumnjive aktivnosti u visini od oko 1 bilion dolara bankovnih transakcija na svom Silvergate Exchange Network-u, proizvodu koji je omogućio momentalne prenose sredstava kripto-investitora. Takođe se navodi da banka nije prepoznala skoro 9 milijardi dolara sumnjivih prenosa sredstava povezanih sa FTX-om i njegovim povezanim kompanijama. FTX je u novembru 2022. godine podneo zahtev za bankrot. Bankman-Fried je osuđen zbog krivičnih optužbi, uključujući prevaru, i osuđen je na 25 godina zatvora.
Lane, koji je bio CEO od 2008. godine i vodio je Silvergatesov ulazak u kripto-industriju, i Fraher su „pogrešno predstavili operativne i pravne rizike banke“, prema tužbi. SEC je tvrdio da je Martino sproveo „prevarantsku šemu za obmanjivanje investitora u vezi sa finansijskim stanjem banke“. On je odobrio tržišne izjave koje su umanjivale visoki obim hartija od vrednosti koje je banka morala da proda kako bi vratila milijarde dolara dugova.
Silvergate i Alan Lane nisu bili dostupni za komentar. Fraher je odbio dati izjavu putem advokata. Martino je negirao optužbe protiv njega. On je izjavio: „Optužbe SEC-a su neutemeljene i neodgovorne, i radujem se prilici da svoj slučaj iznesem na sudu i očistim svoje ime.“
