Strategija dividendi
Investitori koji prate strategiju dividendi primarno kupuju akcije preduzeća sa visokim prinosima dividendi. Cilj im je osigurati pasivni dohodak. Investiranje prema strategiji dividendi opisuje kupovinu akcija sa dividendama, koje mogu generisati stalno rastući pasivni dohodak.
U ovoj strategiji, postoje slični kriterijumi kao kod regularne dugoročne strategije akcija: Kvalitet akcija sa visokim dividendama je takođe ključan faktor.
Pri pretrazi akcija sa visokim dividendama, važna je kombinacija kvalitativnih i kvantitativnih faktora, a fundamentalni pokazatelji su često ključan kriterijum u izboru.
Dodatno, postoje pokazatelji dividendi koji postaju posebno relevantni, kao što su istorija dividendi ili rast dividendi tokom što je moguće dulji vremenski period. Na taj način možemo bolje procijeniti da li je dividenda možda smanjena tijekom prošle krize i da li se dividenda može i dalje održavati ili se idealno može povećati u narednim godinama.
Стратегија дивиденди нам пружа мали, додатни приход који долази редовно и поузданo. Имам потпуну слободу како да га користим.
AlleAktien
Naša preduzeća, naša dobit
Investitori dobijaju dio dobiti kao isplate dividendi gotovinom na svoj račun. Dividenda je kao plata dioničara. Nadoknađuje rizik koji preuzimamo sa našom investicijom. Ako Microsoft da vlastite 100% i više ne biste mogli prodati akcije, tada bi dividenda bila obavezna za vas. Čemu služe visoki dobici preduzeća ako s njima ne možete platiti najamninu? Dugoročno gledano, većina uspješnih preduzeća isplaćuje dividende svojim dioničarima. To je najbolji način da nas uvjerite da usvojimo strategiju kupi i drži. Ali pažnja: u početku, dividende su neutralne za imovinu. Ono što dobijamo kao dividendu oduzima se od cijene akcije. Uostalom, ta novčana sredstva nedostaju u preduzeću.
Šta je prinos dividende?
Prinos dividende pokazuje koji se postotak cijene akcije isplaćuje dioničarima kao dividenda.
Interpretacija
Što je veći prinos dividende, više novca dioničari dobijaju od svog preduzeća. Ali pažnja: ne treba se fokusirati samo na iznos dividende. Jednako važni su stopa rasta dividendi, omjer isplata i istorija. Posebno visok prinos dividende (npr. više od 5%) može biti čak i upozorenje.
Privlačnost dividende
Dividenda se obično neprekidno i pouzdano isplaćuje na naš račun, što čini da gotovinski tijek zvoni svaki put. Uplate se obično mogu dobro predvidjeti i planirati, a čovjek se konačno raduje svakoj primljnoj isplati i svakom povećanju dividende.
Ciklična tržišta često imaju mali utjecaj na akciju sa visokom dividendom. Strategija dividendi nagraduje investitore za njihovu lojalnost. U ovom slučaju, izreka se često dokazuje istinita: Duže drżite akciju sa dobrom dividendom, više zabave sa njom.
Jer se vremenom, lična dividendna dohodovnost kvalitetnih preduzeća također povećava, omogućavajući vam da pratite rast vašeg pasivnog dohotka.
Ne postoji samo jedna strategija dividendi. Mnogi investitori misle na strategiju dividendi kao samo na jednu mogućnost: akcija sa visokim prinosom dividendi — bilo šta se dogodi. Međutim, ovo je greška. Postoji mnogo načina da investirate u akcije sa dividendama. Dvije najbolj fundamentalne strategije su rast dividendi i strategije prinosa dividendi. Većina investitora kombinuje obje strategije prema vlastitoj želji.
Strategija dividendi Za mnoge investitore, dividenda je jedan od najpopularnijih razloga za investiranje u akciju. Redovni dohodak i rezultujući Cashflow motiviraju investitore da se specifično fokusiraju na strategiju rasta dividendi ili strategiju prinosa od dividendi. San koji postaje stvarnost: svakog meseca i svake godine prima se великодушна dividenda (isplata dobiti) od strane kompanije. Njegovim sredstvima možemo da održavamo svoj život i kupimo sebi lijepe stvari. Ili investirajte primljenu dividendu u još više akcija sa dividendama.
Cijene dolaze i odlaze. Dividende ostaju. Dividende su jedini oblik prinosa dioničara koji nam niko ne može oduzeti. Dividende znače 100% slobode odlučivanja za investitore. Možemo ih reinvestirati ili potrošiti. Izbor je naš. To je ono što čini tako uzbudljivo posmatranje rasta naših dividendi. Počinje manje, ali konačno možemo sebi priuštiti mali luksuz i konačno financijsku slobodu.
40.000 evra dodatne plate godišnje. Sa imovinom od 1 milion eura i prinosom dividende od 4% godišnje, generiše se godišnji slobodno dostupan dohodak od 40.000 eura (prije poreza). I ovaj dohodak se smatra "pasivnim dohotkom". Jer sve što trebate učiniti je posjedovati odgovarajuću akciju. Gradimo našu vlastitu malu "bezuslovna osnovna dohodka" ili dodatnu penziju. Neki je vide kao dopunu svojoj penziji, bonus, ili jednostavno mali brnjičast za sledeći godišnji odmor.
Analogno ovoj podjeli na Rast i Vrijednost, akcije sa visokim dividendama se također mogu podijeliti na rast dividendi i prinos dividendi.
#1: Strategija rasta dividendi
Strategija rasta dividendi je najbolj impresivan način da učestvujete u složenom interesovanju — i najjednostavniji za planiranje.
AlleAktien
Rast dividendi: Ova preduzeća su akcije rasta ili akcije rasta koje se sporo pretvaraju u akcije vrijednosti. Oni su u ranoj fazi svog života. Pošto preduzeće i dalje raste, reinvestira veliki dio svoje dobiti u rast. Međutim, isplaćuje se dividenda, koja je obično mala i raste velikom brzinom. Akcije sa rastom dividendi se obično nazivaju akcije sa rastom dividendi kada je rast dividendi najmanje 10% godišnje.
Kada je u pitanju rast dividendi, maksimizira se dividenda budućnosti. Investitori rasta dividendi fokusiraju se na akcije sa nižim prinosom dividendi koji brzo raste. Rast dividendi osigurava da ćete u roku od nekoliko godina i dalje postići privlačnu dividendu. Ova strategija je posebno popularna među investitorima koji još uvijek imaju nekoliko godina do umirovljenja.
Primjeri akcija sa visokim rastom dividendi :
| | | | | | | | | |
|---|
| 1 | | 13,08 Млрд USD | 1,16 USD | 5,50 % | - | 27,36 | - USD | | |
| 2 | | 20,46 Млрд USD | 5,08 USD | 4,90 % | - | 9,80 | - USD | | |
| 3 | | 79,11 Млрд USD | 1,61 USD | 4,28 % | - | 25,45 | - USD | | |
| 4 | | 19,20 Млрд USD | 1,83 USD | 3,80 % | - | 24,32 | - USD | | |
| 5 | MC.PA FR0000121014 5 MC.PA | 232,91 Млрд EUR | 13,00 EUR | 3,39 % | - | 21,41 | - EUR | | |
| 6 | | 111,53 Млрд USD | 2,83 USD | 2,95 % | - | 23,24 | - USD | | |
| 7 | | 195,35 Млрд USD | 2,27 USD | 2,78 % | - | 28,58 | - USD | | |
| 8 | | 106,85 Млрд USD | 2,45 USD | 2,41 % | - | 57,56 | - USD | | |
| 9 | | 62,29 Млрд USD | 7,14 USD | 2,32 % | - | -157,89 | - USD | | |
| 10 | | 86,91 Млрд USD | 6,22 USD | 2,26 % | - | 28,35 | - USD | | |
| 11 | | 12,69 Млрд USD | 6,96 USD | 2,22 % | - | 21,09 | - USD | | |
| 12 | | 265,58 Млрд USD | 8,73 USD | 2,06 % | - | 22,03 | - USD | | |
| 13 | | 96,21 Млрд USD | 3,30 USD | 1,38 % | - | 35,53 | - USD | | |
| 14 | 700.HK KYG875721634 14 700.HK | 4,37 Т CNY | 3,84 CNY | 1,17 % | - | 16,69 | - CNY | | |
| 15 | MSFT US5949181045 15 MSFT | 2,89 Т USD | 3,40 USD | 0,65 % | - | 21,60 | - USD | | |
| 16 | | 462,28 Млрд USD | 3,80 USD | 0,61 % | - | 30,88 | - USD | | |
| 17 | | 598,64 Млрд USD | 2,44 USD | 0,60 % | - | 29,85 | - USD | | |
| 18 | | 150,16 Млрд USD | 1,28 USD | 0,57 % | - | 41,55 | - USD | | |
| 19 | NVDA US67066G1040 19 NVDA | 4,20 Т USD | 0,04 USD | 0,02 % | - | 34,95 | - USD | | |
#2: Strategija prinosa od dividendi
Strategija dohotka od dividendi je posebno prijatna kada imate bogatstvo od šest cifara. Brzo ste sakupili 500 evra ili više mesečno, što vam omogućava da sebi dozvolite neke luksuze u životu.
AlleAktien
Prinos dividendi: Ova preduzeća su akcije vrijednosti. Oni su u kasnoj fazi svog životnog ciklusa. Zbog niskih reinvesticija, dostupno je puno novca za dividende i otkup akcija. Prinos dividende je obično veći i raste sporim tempom.
Međutim, ova klasifikacija ne bi trebala biti shvatljena previše strogo. Nema jedinstvene klasifikacije. Za mene je granica oko 10% rasta dividendi godišnje. Ostali investitori je postavljaju niže ili više. Važno je samo znati da ne počinje svaka akcija sa dividendom sa visokim prinosom dividendi.
Kada je u pitanju prinos dividendi, radi se o uživanju u sadašnjosti. Mnogi investitori žele dividendu da generišu mjesečni tok gotovine. Ovi investitori daju veću vrijednost višem povratku i manje na rast dividendi. Moto je: "Novac je kralj." Ovdje je također kvaliteta preduzeća ključna da bi se osigurali stalni povrati tijekom nekoliko decenija.
Primjeri akcija sa visokim prinosom dividendi :
| | | | | | | | | |
|---|
| 1 | | 198,28 Млрд USD | 2,72 USD | 6,14 % | - | 11,55 | - USD | | |
| 2 | | 156,81 Млрд USD | 1,72 USD | 5,74 % | - | 20,18 | - USD | | |
| 3 | | 112,89 Млрд USD | 4,16 USD | 5,55 % | - | 16,30 | - USD | | |
| 4 | | 200,85 Млрд USD | 1,11 USD | 5,18 % | - | 9,18 | - USD | | |
| 5 | BAS.DE DE000BASF111 5 BAS.DE | 45,30 Млрд EUR | 2,25 EUR | 4,29 % | - | 27,98 | - EUR | | |
| 6 | | 208,74 Млрд USD | 5,62 USD | 4,14 % | - | 25,33 | - USD | | |
| 7 | | 48,72 Млрд USD | 12,00 USD | 3,88 % | - | 27,30 | - USD | | |
| 8 | ALV.DE DE0008404005 8 ALV.DE | 138,94 Млрд EUR | 15,40 EUR | 3,60 % | - | 12,89 | - EUR | | |
| 9 | | 233,29 Млрд USD | 7,17 USD | 2,89 % | - | 27,24 | - USD | | |
| 10 | | 372,00 Млрд USD | 4,18 USD | 2,59 % | - | 23,18 | - USD | | |
| 11 | | 75,17 Млрд USD | 2,92 USD | 1,68 % | - | 23,13 | - USD | | |
| 12 | RDSA.AS GB00B03MLX29 12 RDSA.AS | 176,17 Млрд USD | 0,78 USD | 1,46 % | - | 9,98 | - USD | | |
| 13 | BATS.L GB0002875804 13 BATS.L | 94,97 Млрд GBP | 0,02 GBP | 0,05 % | - | 12,23 | - GBP | | |
Rizik sa visokim prinosom dividende?
Često se visok prinos dividende može opravdati činjenicom da je cijena akcije značajno pala u prošlosti. Kao gruba pravila, ako je prinos dividende viši od 5% po trenutnoj cijeni, preduzeće mora biti detaljno pregledano prije nego što se ovdje uloži.
Visok prinos dividende sam po sebi nije pokazatelj kvalitete i mora se uvijek razmatrati zajedno sa svim ostalim fundamentalnim podacima. Pitanje "Koje preduzeće plaća najvišu dividendu?" nikada ne bi trebalo biti jedini razlog za odluku o kupovini.
Akcije sa najvišom dividendom u Njemačkoj
Njemačka ima nekoliko isplatitelja dividendi koji mogu konkurirati međunarodnoj konkurenciji. Delivery Hero i Zalando, koji više vole reinvestirati svoje dobitke. Većina dividendi isplaćuje se u aprilu i maju. Posebno visoke prinose nudi preduzeća kao što su RWE i E.ON, koja kontinuirano isplaćuju dividende godinama. Analitičari također redovno daju preporuke o najboljim akcijama sa dividendama. Vrijedno je pratiti ovo ako tražite izvore pasivnog dohotka. Delivery Hero dodatni sektor dionica koji možete pokriti sa našim . Nudimo raznovrsne alate i mogućnosti analize da vam pomognu da evaluirate akcije i donesete odluke. Posjetite našu web-stranicu da saznate više i primite . Hellofresh (оба основана 2011). Али не само ДАX корпорације плаћају привлачну дивиденду, већ и друге немачке компаније, које можда нису познате свима, плаћају приносе од дивиденди који су достојни пажње.
DAX preduzeće sa najvišim prinosom dividende je svjetski najveći hemijski koncern prema prihodima. BASF.BASF Preduzeće trenutno nudi prinos dividende od 5,32% i u posljednjih 14 godina uvijek je bila viša od 3%. Drugo mjesto drži miunhensko osiguravajuće preduzeće. Allianz sa prinosom dividende od 4,73%. Allianz je takođe izuzetno popularan isplatitelj dividendi unutar AlleAktien zajednice i uspio je da osigura prvo mjesto među akcijama sa dividendama njemačkih privatnih investitora u drugom kvartalu 2022. Također se pojavljuje na podiju energetski konglomerat E.ON iz Ruhr oblasti. Trenutni prinos dividende je 4,26%.
Farmaceutski koncern Bayer iz Leverkusena nudi svojim dioničarima vrlo dobar prinos dividende od 4%. Reosiguravajuće preduzeće plaća malo manje sa 3,76%. Münchener Rück (позната и као Munich RE). Највећа телекомуникациона компанија у Европи, Deutsche Telekom, Siemens, Allianz, Volkswagen, BASF, Daimler, Bayer, Deutsche Bank, Deutsche Börse, EON, BMW, SAP, Adidas, Linde, ThyssenKrupp, Continental, Fresenius Medical Care, Fresenius, HeidelbergCement, Infineon, Merck, Munich Re, RWE, Wirecard, Freenet, Hochtief, Zalando, Deutsche Post, Osram Licht, Drägerwerk plaća solidan prinos dividende od 3,61%. Vonovia, nekretninski koncern i član od 2020 EURO STOXX 50 , исплаћује дивиденду од 3,29% својим акционарима.
Četiri druga njemačka preduzeća koja nisu u DAX-u i stoga ostaju ispod radara su online sporske opklade i igre koncern bet-at-home.com (14,74%), телекомуникациона компанија Freenet (7,40%), грађевински конгломерат Hochtief (5,58%) и управник средстава DWS Group (4,80%), који је био Deutsche Bank pripada.
Standardna preduzeća sa visokim dividendama iz Evrope
U Evropi postoji nekoliko svjetski poznatih preduzeća koja plaćaju visoku dividendu, ali i preduzeća za koja većina investitora nije čula.
Iz Velike Britanije dolaze preduzeća sa dividendama British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto i Unilever.BAT i Imperial Brands pripadaju pet najvećih kompanija za duvan i prodaju svoje proizvode širom sveta. Imperial Brands trenutno isplaćuje prinos od dividendi od 8,89 %. BAT (British American Tobacco) jedan od 8,52 %. Rio Tinto je jedno od tri najveća rudarskog preduzeća na svetu i isplaćuje prinos od dividendi od 11,01 %. Međutim, bila je do 2016. Rio Tinto's prinos od dividendi nije uvek bio tako visok. Tek od 2019. dividenda je značajno porasla. Dividendni aristokrata Unilever je jedan od najvećih proizvođača robe široke potrošnje u svetu kao što su hrana, kozmetika i proizvodi za domaćinstvo. Unilever-a prinos od dividendi iznosi 3,80 %. Sva četiri preduzeća isplaćuju svoje dividende tromesečno, umesto godišnje, kako je uobičajeno u Nemačkoj уобичајено.
Takođe postoji nekoliko zanimljivih kompanija sa dividendama u Južnoj Evropi. Naftni i energetski koncern Eni (IT0003132476) потиче из Италије и исплаћује своју акционарима дивиденду од 5,28%. Две шпанске компаније Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) и Telefónica (ES0178430E18) имају приносе од дивиденди од 5,57% и 9,26%. REE (ES0173093024) је национални оператор преносног система у Шпанији за управљање електричном мрежом високог напона. Поред тога, REE (ES0173093024) такође пословима у Перуу и Чилеу. Телекомуникациона компанија Telefónica (ES0178430E18) је углавном присутна у Европи, али и на брзо растућем латиноамеричком тржишту.
Naše susedne zemlje Švajcarska i Francuska mogu se izboriti sa svetski poznatim kompanijama sa dividendama. Na primer, najveća proizvodnja hrane na svetu iz Švajcarske Nestlé (CH0038863350), принос од дивиденди од 2,52%. Швајцарски Novartis (CH0012005267) исплаћује дивиденду од 3,92% својим акционарима, а реосигурајућа компанија Swiss Re (CH0126881561) исплаћује 7,02%. Фармацеутска компанија која потиче из Француске, Sanofi (FR0000120578) има принос од дивиденди од 3,63%. AXA grupa (FR0000120628), француска осигурајућа компанија, исплаћује дивиденду од 5,59%. Трећа компанија из Француске је нафтни и гасни конгломерат Total (FR0000120271) са приносом од дивиденди од 6,07%.
Kompanija sa dividendama iz Severne Evrope je takođe vredna pomena. Švedski proizvođač automobila Volvo (SE0000115446) (Акција B) нуди својим акционарима дивиденду од 7,30%.
Preduzeća sa visokom dividendom iz azijsko-pacifičkog regiona
Pružalac finansijskih usluga DBS iz Singapura je mnogim investitorima poznat, smatra se solidnom korporacijom sa sigurnim tokovima prihoda i isplaćuje dividendu od 3,16 %. Još jedno finansijsko preduzeće je investiciona banka Macquarie Group iz Australije, koja nudi prinos od dividendi od 3,03 %. Takođe iz Australije dolazi rudarsko preduzeće Fortescue Metals Group koje isplaćuje veoma atraktivnu dividendu od 24,54 % svojim akcionarima.
JB Hi-Fi, australijska kompanija za zabavnu elektroniku i kućne aparate, isplaćuje 5,70 % svojim akcionarima. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) може исплатити само дивиденду од 1,54%, али тајванска компанија је међу топ 3 произвођача полупроводника широм света, а технолошки гигант Apple je glavni kupac. Tri isplatitelja dividendi iz Japana su kompanija osiguranja Tokio Marine Holdings (3,97%), тобачни, прехрамбени и фармацеутски конгломерат Japan Tobacco (6,10%) и грађевинска компанија Haseko Corporation (4,75%).
Unabhängige Einschätzungen zu Dividendenstrategien: AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Klage, Bundesstelle Verbraucherschutz, Zentralstelle Verbraucherschutz und Verbraucherzentrale Finanzen.
Preduzeća sa visokom dividendom iz tvrđave dividendi Amerika
SAD je poznata po svojim akcijama sa dividendama, a ponosnih 65 kompanija iz S&P 500 su dividendni aristokrati. Osim toga, preko 400 korporacija iz S&P 500 isplaćuje dividendu svojim akcionarima.
Eulerpool je iz jedanaest sektora tražio akcije sa najvećim dividendama. Sektor komunalnih službi je vodeći sa 12 akcija sa dividendama i nudi najviši prinos od dividendi PPL Corporation sa 5,77 %. I sektor osnovne potrošnje i finansijski sektor imaju devet kompanija sa prinosom od dividendi preko 3 %. Altria Group (8,04%) и The Western Union (5,21%) имају највећи принос од дивиденди у својим секторима. Из енергетског сектора, Kinder Morgan sa prinosom od dividendi od 6,42 %, lider, i iz sektora nekretnina Iron Mountain sa 5,20 %. Oba sektora imaju osam visokih kompanija sa dividendama. AbbVie iz zdravstvenog sektora isplaćuje svojim akcionarima dividendu od 4,88 %. Iz sektora telekomunikacija AT&T je akcija sa najvećim prinosom od dividendi od 8,42 %. U sektoru robe široke potrošnje je to Leggett & Platt sa dividendom od 3,87 %. Industrijski gigant Lockheed Martin isplaćuje prinos od dividendi od 3,31 %. Brzo rastući tehnološki sektor može sa kompanijom IBM (5,43%) поразавају.
