V Kaliforniji sedeča Silvergate Bank, ki je postala znana zaradi svojega močnega razvoja zahvaljujoč krypto strankam, je privolila v plačilo 63 milijonov dolarjev za poravnavo civilnih tožb zveznih in državnih regulativnih organov. Te tožbe so povezane s propadom banke po masivni goljufiji, ki je sesula krypto borzo FTX.

63 milijonov dolarjev vključuje kazni, ki so jih naložili ameriška komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC), Zvezne rezerve in kalifornijski oddelek za finančno zaščito in inovacije (DFPI).

SEC je v ponedeljek vložila tožbo, v kateri trdi, da so Silvergate in trije vodstveni delavci zavajali vlagatelje glede skladnosti z zakoni in nadzora strank, vključno z FTX.

„Podjetja in njihovi vodstveni delavci morajo javnosti v kriznih časih resnično posredovati informacije,“ je v izjavi dejal Gurbir Grewal, direktor oddelka za izvrševanje pri SEC. Grewal je poudaril, da sta banka in dva vodstvena delavca, nekdanji izvršni direktor Alan Lane in nekdanja glavna direktorica za tveganja Kathleen Fraher, „ravnala ne le neustrezno, temveč tudi goljufivo“. Banka in dva vodstvena delavca sta se strinjala, da rešita obtožbe SEC, ne da bi priznala ali zanikala obtožbe.

Silvergate je plačal 20 milijonov dolarjev DFPI in 43 milijonov dolarjev Fedu. Ločena poravnava s SEC v vrednosti 50 milijonov dolarjev je krita s temi plačili, pravi DFPI. Lane se je s SEC dogovoril za 1 milijon dolarjev, Fraher pa za 250.000 dolarjev.

Silvergate in tretji poslovodja sta bila prav tako obtožena goljufije vlagateljem s strani SEC. Tretji poslovodja, nekdanji finančni direktor Antonio Martino, je preko svojega odvetnika izjavil, da bo obtožbe izpodbijal.

Silvergate war über 30 Jahre lang ein kleiner Immobilienkreditgeber mit drei Filialen in Südkalifornien, bevor die Bank 2019 eine schnelle Wachstumsstrategie verfolgte und zur größten Krypto-Bank in den USA wurde. Bis 2021 war sie eine wichtige Bank hinter dem Krypto-Imperium von Sam Bankman-Fried, wobei die Einlagen von 2 Milliarden auf über 10 Milliarden Dollar stiegen.

Silvergate je bil več kot 30 let majhen hipotekarni kreditodajalec s tremi podružnicami v južni Kaliforniji, preden je banka leta 2019 sledila strategiji hitre rasti in postala največja kripto banka v ZDA. Do leta 2021 je bila pomembna banka za kripto imperij Sama Bankman-Frieda, pri čemer so se vloge povečale z 2 milijard na več kot 10 milijard dolarjev.

Marec 2023 je Silvergate napovedal prekinitev poslovanja, pri čemer se je skliceval na "razvoj v industriji in regulativne spremembe". Stranke so umaknile približno 8 milijard dolarjev vlog, potem ko je FTX, največja stranka banke, propadel in sprožil padec vrednosti kriptovalut.

Tožba SEC trdi, da Silvergate ni uspelo ustrezno spremljati sumljivih dejavnosti v vrednosti približno 1 bilijona dolarjev bančnih transakcij na svojem omrežju Silvergate Exchange Network, izdelku, ki je omogočal prenose v realnem času za vlagatelje v kriptovalute. "Banka prav tako ni zaznala skoraj 9 milijard dolarjev sumljivih prenosov od FTX in njegovih povezanih podjetij," je bilo navedeno. FTX je novembra 2022 prijavil stečaj. Bankman-Fried je bil obsojen zaradi kaznivih dejanj, vključno s prevaro, in obsojen na 25 let zapora.

Lane, ki je bil od leta 2008 izvršni direktor in je vodil vstop Silvergate v kripto-ekonomijo, in Fraher sta "napačno predstavila operativna in pravna tveganja banke", tako trdi tožba. SEC je trdila, da je Martino izvedel "goljufivo shemo za zavajanje vlagateljev glede finančnega stanja banke". Odobril naj bi tržne izjave, ki so zmanjšale pomen velike količine vrednostnih papirjev, ki jih je morala banka prodati, da bi odplačala na milijarde dolarjev dolga.

Silvergate in Alan Lane nista bila dosegljiva za komentar. Fraher je preko odvetnika zavrnil komentar. Martino je zanikal obtožbe zoper njega. Dejal je: "Obtožbe SEC so neutemeljene in neodgovorne, in vesel sem, da lahko svoj primer predstavim na sodišču in očistim svoje ime.