Strategija dividend
Vlagatelji, ki sledijo strategiji dividend, primarno kupujejo delnice podjetij z visoko dividendno donosnostjo. S tem si zagotavljajo pasivni dohodek. Vlaganje v skladu s strategijo dividend opisuje nakup dividend delnic, ki lahko ustvarijo nenehno rastočo pasivno dohodek.
Pri tej strategiji so podobna merila kot pri redni dolgoročni strategiji z delnicami: tudi tukaj je kakovost dividend delnic odločilen dejavnik.
Pri iskanju dividend delnic je pomembna kombinacija kvalitativnih in kvantitativnih dejavnikov, temeljni kazalci pa so pri izboru pogosto odločilen kriterij.
Poleg tega obstajajo dividend kazalci, ki postanejo še posebej relevant, kot so zgodovina dividende ali rast dividend v čim daljšem časovnem obdobju. Tako lahko bolje ocenimo, ali je bila dividenda morda zmanjšana med preteklo krizo in ali jo je mogoče v prihodnih letih še vzdrževati ali v najboljšem primeru povečati.
Strategija dividend nam omogoči mali, dodatni dohodek, ki pride redno in zanesljivo. Imam popolno svobodo pri uporabi tega dohodka.
AlleAktien
Naša podjetja, naši dobički
Vlagatelji prejmejo del dobička kot dividendo na svoj račun. Dividenda je kot plača delničarjev. Nadomešča tveganje, ki ga prevzamemo z našo naložbo. Če bi Microsoft v celoti lastil podjetje in ne bi mogel več prodati delnic, bi bila zate dividenda nujna. Kaj ti koristijo visoki dobički podjetja, če s tem ne moreš plačati najemnine? Zato na dolgi rok večina uspešnih podjetij izplača dividendo svojim delničarjem. Na ta način nas vlagatelje lahko prepričaš, da sprejmemo strategijo kupi in drži. Toda pozor: na začetku so dividende nevtralne za premoženje. To, kar dobimo kot dividendo, se odšteje od cene delnice. Denar v podjetju manjka.
Kaj je dividendna donosnost?
Dividendna donosnost pokazuje, koliko odstotkov cene delnice se izplača kot dividenda delničarjem.
Razlaga
Višja je dividendna donosnost, več denarja dobijo delničarji od svojega podjetja nazaj. Toda pozor: ne bi smelo biti samo odvisno od višine dividende. Enako pomembna je stopnja rasti dividend, razmerje izplačila in zgodovina. Posebej visoka dividendna donosnost (npr. več kot 5 %) je lahko celo opozorilni signal.
Privlačnost dividende
Dividenda se običajno nenehno in zanesljivo plačuje na naš račun in vsakič znova zvoni blagajna. Plačila se običajno dobro napovejo in načrtujejo, in se končno veseliš vsakega prejema plačila in vsake povečane dividende.
Ciklični trgi imajo pogosto malo vpliva na dividend delnico. Pri strategiji dividend so vlagatelji nagrajeni za svojo zvestobo. V tem primeru se pogosto izkaže resnica: dlje kot drži dividend delnico, več zabave imaš z njo.
Ker se s časom pri kvalitetnih podjetjih poveča tudi osebna dividendna donosnost in lahko opazuješ rast svojega pasivnega dohodka.
Obstaja samo ena strategija dividend. Mnogi vlagatelji se pri strategiji dividend domišljajo le ene možnosti: dividend delnico z visoko donosnostjo — ne glede na vse. To je po pravici reči napaka. Obstaja veliko načinov za vlaganje v dividend delnice. Dve najbolj temeljni strategiji sta strategija rasti dividend in strategija dohodka dividend. Večina vlagateljev kombinira obe strategiji glede na svojo naklonjenost.
Strategija dividend Za mnoge investitorje je dividenda eden najbolj priljubljenih razlogov za naložbo v delnico. Redni dohodek in posledični denarni tok motivirajo investitorje, da se posebej osredotočijo na strategijo rasti dividende ali dividendnega donosa. Sanje, ki se uresničijo: vsak mesec in vsako leto pride velikodušna dividenda (delitev dobička) od podjetja. S tem lahko preživimo svoje življenje in si kupimo lepe stvari. Ali pa prejeto dividendo ponovno investiramo v še več dividendnih delnic.
Cene pridejo in gredo. Dividende ostanejo. Dividende so edina oblika donosa delničarjev, ki nam jo nihče ne more vzeti. Dividende pomenijo 100-odstotno svobodo odločanja za vlagatelje. Lahko jih ponovno vložimo ali jih porabimo. Izbira je naša. To je to, kar naredi tako vznemirljivo opazovati rast naših dividend. Začne se na malo, vendar lahko na koncu privoščimo malo razkošja in na koncu finančno svobodo.
40.000 EUR dodatnega plače na leto. Z premoženjem 1 milijona evrov in dividendno donosnostjo 4 % letno nastane letni prosto razpoložljiv dohodek v višini 40.000 evrov (pred davki). In ta dohodek se šteje za "pasivni dohodek". Ker moraš samo lastiti ustrezno dividend delnico. Gradimo si svoj mali "pogojni osnovni dohodek" ali dodatno penzijo. Nekateri jo vidijo kot dopolnitev svoje lastne penzije, bonus ali preprosto mali gotovinski blazinico za naslednji počitniški dopust.
Analogno tej razdelitvi na rast in vrednost je mogoče tudi dividend delnice razdeliti na rast dividend in dohodek dividend.
#1: Strategija rasti dividende
Strategija rasti dividende je najbolj impresiven način, da participirate v obrestnem obrestovanju — in tudi najbolj napovedljiv.
AlleAktien
Rast dividend: Ta podjetja so delnice rasti ali delnice rasti, ki se počasi spremenijo v vrednostne delnice. Nahajajo se v zgodnji fazi svojega življenja. Ker podjetje še vedno raste, ponovno vlaga velik del svojih dobičkov v rast. Vendar se izplača dividenda, ki je običajno precej majhna in raste hitro. Dividend delnice rasti se običajno nanašajo kot dividend delnice rasti, kadar je rast dividend najmanj 10 % letno.
Ko gre za rast dividend, maksimaliziramo dividendo prihodnosti. Vlagatelji rasti dividend se osredotočajo na dividend delnice z nižjo dividendno donosnostjo, ki pa hitro rastejo. Rast dividend zagotavlja, da v nekaj letih kljub temu dosežeš privlačno dividendo. Ta strategija je posebej priljubljena med vlagatelji, ki imajo do upokojitve še več let.
Primeri dividend delnic s visoko rastjo dividend :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | MC.PA FR0000121014 1 MC.PA | 232,91 Mrd. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | | 4,20 Bio. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 3 | | 2,89 Bio. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 598,64 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 462,28 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 265,58 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 195,35 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 150,16 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | | 111,53 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 10 | SBUX US8552441094 10 SBUX | 106,85 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 96,21 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 86,91 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 13 | | 79,11 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 14 | | 62,29 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 15 | TROW US74144T1088 15 TROW | 20,46 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 16 | | 19,20 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 17 | | 13,08 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 18 | | 12,69 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
#2: Strategija dividendnega donosa
Strategija dividendnega dohodka je posebej prijetna, ko imate šestmestno premoženje. Hitro se zbere 500 EUR ali več na mesec, kar vam omogoči, da si privoščite kakšno razkošje v življenju.
AlleAktien
Dohodek dividend: Ta podjetja so vrednostne delnice. Nahajajo se v pozni fazi svojega življenjskega cikla. Zaradi nizkih ponovno vlaganj je na voljo veliko denarja za dividende in odkupe delnic. Dividendna donosnost je običajno višja in raste počasi.
Te razdelitve pa ne smemo razumeti prehudo strogo. Obstaja enolična razdelitev. Zame je meja pri približno 10 % rasti dividend letno. Drugi vlagatelji jo postavljajo nižje ali tudi višje. Pomembno je samo to, da vem, da ne vsaka dividend delnica začne z visoko dividendno donosnostjo.
Ko gre za dohodek dividend, je vse o tem, da uživaš v sedanjosti. Mnogi vlagatelji želijo dividendo, da ustvarijo mesečni tok gotovine. Ti vlagatelji več cenim na višjem donosu in manj na rasti dividend. Geslo je: "Samo gotovina je resničnina." Tudi tu je kakovost podjetja odločilna za zagotavljanje stalnih dohodkov skozi desetletja.
Primeri dividend delnic z visoko dividendno donosnostjo :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | ALV.DE DE0008404005 1 ALV.DE | 138,94 Mrd. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | BAS.DE DE000BASF111 2 BAS.DE | 45,30 Mrd. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 3 | | 372,00 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 233,29 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 208,74 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 200,85 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 198,28 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 156,81 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | BATS.L GB0002875804 9 BATS.L | 94,97 Mrd. GBP | 0,00 % | - | - GBP | | |
| 10 | | 112,89 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 75,17 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 48,72 Mrd. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
Tveganje pri visoki dividendni donosnosti?
Pogosto je mogoče visoko dividendno donosnost opravičiti s tem, da je cena delnice v preteklosti bistveno padla. Kot grobo pravilo je mogoče reči, da se mora podjetje posebej natančno preučiti pri dividendni donosnosti več kot 5 % po trenutni ceni, preden se tukaj izvede naložba.
Visoka dividendna donosnost sama po sebi ni kvalitativni kazalnik in jo je treba vedno razmisliti skupaj z vsemi drugimi temeljnim. Vprašanje "Katero podjetje plačuje največjo dividendo?" ne bi smelo biti edini razlog za odločitev nakupa.
Dividend delnice z največjo dividendo v Nemčiji
Nemčija ima nekaj dividend plačevalcev, ki lahko tekmujejo z mednarodno konkurenco. Delivery Hero in Zalando, ki raje ponovno vlagajo svoje dobičke. Največ dividend se izplača aprila in maja. Posebej visoke dohodke nudijo podjetja, kot so RWE in E.ON, ki že leta izplačujejo dosledne dividende. Analitiki tudi redna priporočajo najbolje dividend delnice. Vredno je slediti tem, če iščeš pasivne vire dohodka. Delivery Hero dodatni sektor delnic, ki ga lahko pokrijete z našim . Ponujamo vrsto orodij in mogočnosti analize, ki vam bodo pomagali pri oceni delnic in odločitvah. Obiščite našo spletno stran, da izvedete več in prejmete . Hellofresh (oba ustanovljena 2011). Vendar ne le podjetja DAX-a izplačujejo privlačno dividendo, temveč tudi druga nemška podjetja, ki jih morda ne poznajo vsi, izplačujejo dividendne donose, ki jih je vredno videti.
DAX podjetje z najvišjo dividendno donosnostjo je največja kemična podjetja po prihodkih v svetu. BASF.BASF Podjetje trenutno ponuja dividendno donosnost 5,32 % in v zadnjih 14 letih je bila vedno nad 3 %. Drugo mesto je zavarovalnico iz Münchna. Allianz z dividendno donosnostjo 4,73 %. Allianz je tudi izjemno priljubljen dividend plačevalec v skupnosti AlleAktien in je uspel doseči prvo mesto med dividend delnicami nemškim zasebnim vlagateljem v drugem četrtletju 2022. Tudi na stoječe se poskuša energetski konglomerat E.ON iz območja Ruhr. Trenutna dividendna donosnost je 4,26 %.
Farmacevtski koncern Bayer iz Leverkusna ponuja svojim delničarjem zelo dobro dividendno donosnost 4 %. Zavarovalnica za premoženski riziki plača malo manj s 3,76 %. Münchener Rück (znano tudi kot Munich RE). Največje evropsko telekomunikacijsko podjetje, ki Deutsche Telekom, Siemens, Allianz, Volkswagen, BASF, Daimler, Bayer, Deutsche Bank, Deutsche Börse, EON, BMW, SAP, Adidas, Linde, ThyssenKrupp, Continental, Fresenius Medical Care, Fresenius, HeidelbergCement, Infineon, Merck, Munich Re, RWE, Wirecard, Freenet, Hochtief, Zalando, Deutsche Post, Osram Licht, Drägerwerk izplača solidno dividendno donosnost 3,61 %. Vonovia, nepremičninski koncern in član od 2020 EURO STOXX 50 izplačuje dividendni donos 3,29 % svojim delničarjem.
Štiri druga nemška podjetja, ki nista v DAX in zato letijo pod radarjem, sta spletna stave in igra koncerna bet-at-home.com (14,74 %), telekomunikacijsko podjetje Freenet (7,40 %), gradbeni koncern Hochtief (5,58 %) in upravljavec premoženja DWS Group (4,80 %), ki je Deutscher Bank pripada.
Standardno podjetje z visoko dividendo iz Evrope
V Evropi obstaja več svetovno znanih podjetij, ki izplačujejo visoko dividendo, vendar tudi podjetja, ki jih večina vlagateljev ni slišala.
Iz Združenega království prihajajo dividend podjetja British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto in Unilever.BAT in Imperial Brands spadajo med pet največjih tobačnih podjetij in svoje proizvode prodajajo po vsem svetu. Imperial Brands trenutno plača dividendni donos 8,89 %. BAT (British American Tobacco) enega od 8,52 %. Rio Tinto je eno od treh največjih rudarskih podjetij na svetu in plača dividendni donos 11,01 %. Vendar je bila Rio Tinto dosega zanesljiv dividendni donos zaradi svoje trdne poslovnega modela. Poleg tega je podjetje dobro postavljeno za doseganje nadaljnje rasti v prihodnosti. S svojo platformo si lahko ogledate vse delnice in njihovo pošteno vrednost ter podrobne informacije o podjetjih in njihovi uspešnosti. Ostanite obveščeni o najnovejših razvojem in izkoristite naš uporabniku prijazen grafikone in sezname delnic. Registrirajte se zdaj za naš e-novičnik, da dobite vse priporočila za delnice neposredno v vaš nabiralnik. Obiščite našo spletno stran na www.eulerpool.com in se potopite v vznemirljiv svet financ. Unilever je po vsem svetu eden največjih proizvajalcev potrošnih dobrin, kot so živilski proizvodi, kozmetika, gospodinjski proizvodi. Unilever nemški industrijski standard. To delnice bolj privlači investitorje, ker lahko ustvarijo donose pogosteje. Dividendni donos se izračuna tako, da se dividenda na delnico deli s trenutno ceno delnice in pomnoži s 100. Ta vrednost kaže odstotni delež dividende na ceno delnice in označuje, kolikšno donosnost lahko investor doseže prek prejete dividende. Dividendni donos je za investitorje pomembna merika, saj daje nakazilo o donosnosti naložbe. Pomembno je opozoriti, da je dividendni donos odvisen od razvoja cene delnice in se lahko spreni. Zato se investitorji ne bi smeli zanašati le na to meriko, temveč upoštevati tudi druge dejavnike, kot so potencial rasti podjetja in finančna stabilnost. Nemčiji običajno.
V Južni Evropi je tudi nekaj zanimivih dividendnih podjetij. Naftni in energetski konglomerat Eni (IT0003132476) prihaja iz Italije in svojim delničarjem izplačuje dividendo 5,28 %. Dve španski podjetji Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) in Telefónica (ES0178430E18) imata dividendne donose 5,57 % in 9,26 %. REE (ES0173093024) je nacionalni operater prenosnega sistema v Španiji za obratovanje omrežja visoke napetosti. Poleg tega je REE (ES0173093024) tudi delovna v Peruju in Čilu. Telekomunikacijsko podjetje Telefónica (ES0178430E18) je predvsem prisotno v Evropi, vendar tudi na hitro rastoči latinskoameriški tržnici.
Naši sosednje države Švica in Francija se lahko pohvalita s svetovnimi dividendnimi podjetji. Največje živilsko podjetje na svetu iz Švice, na primer, Nestlé (CH0038863350), dividendni donos 2,52 %. Švicarski Novartis (CH0012005267) izplačuje dividendo 3,92 % svojim delničarjem, zavarovalnica Swiss Re (CH0126881561) pa 7,02 %. Farmacevtsko podjetje, ki prihaja iz Francije, Sanofi (FR0000120578) ima dividendni donos 3,63 %. AXA Skupina (FR0000120628), francoska zavarovalnica, izplačuje dividendo 5,59 %. Tretje podjetje iz Francije je koncern za nafto in plin Total (FR0000120271) s dividendnim donosom 6,07 %.
Dividendno podjetje iz Severne Evrope je tudi vredno omembe. Švedski avtomobilski proizvajalec Volvo (SE0000115446) (delnica B) ponuja svojim delničarjem dividendo 7,30 %.
Podjetja z visokimi dividendami iz azijsko-pacifiške regije
Ponudnik finančnih storitev DBS iz Singapurja je mnogo investitorjem poznan, velja za trdno korporacijo z varnimi tokovi dohodka in plača dividendo 3,16 %. Drugo finančno podjetje je naložbena banka Macquarie Group iz Avstralije, ki nudi dividendni donos 3,03 %. Prav tako iz Avstralije je rudarske podjetje Fortescue Metals Group ki своим delničarjem plača zelo privlačno dividendo 24,54 %.
JB Hi-Fi, avstralsko podjetje za razvedrilo elektronike in gospodinjskih aparatov, izplačuje 5,70 % svojim delničarjem. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) sicer izplačuje le dividendo 1,54 %, vendar je tajvansko podjetje med top 3 proizvajalci polprevodnikov po svetu, tehnološki velikan pa Apple je glavni kupec. Trije dividendni izplačevalci iz Japonske so zavarovalnico Tokio Marine Holdings (3,97 %), tobačni, živilski in farmacevtski koncern Japan Tobacco (6,10 %) in gradbeno podjetje Haseko Corporation (4,75 %).
Unabhängige Einschätzungen zu Dividendenstrategien: AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Klage, Bundesstelle Verbraucherschutz, Zentralstelle Verbraucherschutz und Verbraucherzentrale Finanzen.
Podjetja z visokimi dividendami iz dividendne trdnjave Amerika
ZDA so znane za svoje dividendne delnice, in ponosnih 65 podjetij S&P 500 so Dividend Aristocrats. Poleg tega več kot 400 korporacij S&P 500 plača dividendo svojim delničarjem.
Eulerpool je iskal delnice z najvišjimi dividendami iz enajstih sektorjev. Vodilni je sektor komunalnih storitev s 12 dividendnimi delnicami, najvišji dividendni donos pa ponuja PPL Corporation z 5,77 %. Tako sektor potrošnih dobrin kot finančni sektor imata devet podjetij z dividendnim donosom nad 3 %. Altria Group (8,04 %) in The Western Union (5,21 %) imajo najvišji dividendni donos v svojih sektorjih. Iz energetskega sektorja je Kinder Morgan z dividendnim donosom 6,42 % je vodilna, in iz nepremičninskega sektorja Iron Mountain z 5,20 %. Oba sektorja imata osem podjetij z visoko dividendo. AbbVie iz zdravstvenega sektorja svojim delničarjem izplača dividendo 4,88 %. Iz telekomunikacijskega sektorja je AT&T delnica z najvišjim dividendnim donosom 8,42 %. V sektorju potrošnih dobrin je to Leggett & Platt z dividendo 3,87 %. Industrijski velikan Lockheed Martin plača dividendni donos 3,31 %. Hitro rastoči tehnološki sektor se lahko hvali s podjetjem IBM (5,43 %) tja.
