La banque Silvergate, basée en Californie, connue pour sa forte croissance grâce aux clients cryptographiques, a accepté de payer 63 millions de dollars pour régler les accusations civiles des autorités fédérales et étatiques de réglementation. Ces accusations sont liées à l'effondrement de la banque suite à la fraude massive qui a provoqué la chute de la bourse de cryptomonnaies FTX.

Les 63 millions de dollars comprennent des amendes imposées par la US Securities and Exchange Commission (SEC), la Federal Reserve et le California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI).

La SEC a déposé une plainte lundi, alléguant que Silvergate et trois dirigeants ont trompé les investisseurs sur la conformité juridique et la surveillance des clients, y compris FTX.

„Les entreprises et leurs dirigeants doivent fournir des informations véridiques au public en temps de crise“, a déclaré Gurbir Grewal, directeur de la division des applications de la SEC, dans un communiqué. Grewal a souligné que la banque et deux dirigeants, l'ancien PDG Alan Lane et l'ancienne directrice des risques Kathleen Fraher, « ont agi non seulement de manière insuffisante, mais aussi frauduleuse ». La banque et les deux dirigeants sont parvenus à un règlement des accusations de la SEC, sans admettre ni contester les allégations.

Sure, here is the translated heading in French:

"Silvergate a versé 20 millions de dollars à la DFPI et 43 millions de dollars à la Fed. Un accord séparé avec la SEC d'un montant de 50 millions de dollars est compensé par ces paiements, selon la DFPI. Lane a conclu un accord avec la SEC pour 1 million de dollars et Fraher pour 250 000 dollars.

Silvergate et un troisième dirigeant ont également été accusés de fraude envers des investisseurs par la SEC. Le troisième dirigeant, l'ancien directeur financier Antonio Martino, a déclaré par l'intermédiaire de son avocat qu'il contesterait les accusations.

Silvergate était pendant plus de 30 ans un petit prêteur immobilier avec trois succursales dans le sud de la Californie, avant que la banque ne suive une stratégie de croissance rapide en 2019 et ne devienne la plus grande crypto-banque des États-Unis. Jusqu'en 2021, elle était une banque importante derrière l'empire crypto de Sam Bankman-Fried, les dépôts passant de 2 milliards à plus de 10 milliards de dollars.

Voici la traduction du titre en français :

En mars 2023, Silvergate a annoncé la cessation de ses activités, invoquant des « développements sectoriels et réglementaires ». Les clients avaient retiré environ 8 milliards de dollars de dépôts après l'implosion de FTX, le plus gros client de la banque, entraînant une chute des prix des cryptomonnaies.

La plainte de la SEC allègue que Silvergate a échoué à surveiller adéquatement des activités suspectes d'environ 1 billion de dollars en transactions bancaires sur son Silvergate Exchange Network, un produit qui permettait des transferts en temps réel pour les investisseurs en crypto-monnaie. « La banque n'a également pas reconnu près de 9 milliards de dollars en transferts suspects de FTX et de ses entités affiliées », selon le communiqué. FTX a déposé le bilan en novembre 2022. Bankman-Fried a été reconnu coupable d'accusations criminelles, y compris de fraude, et condamné à 25 ans de prison.

Lane, qui était PDG depuis 2008 et a dirigé l'entrée de Silvergate dans le secteur de la cryptomonnaie, et Fraher ont « mal présenté les risques opérationnels et juridiques de la banque », selon la plainte. La SEC a affirmé que Martino avait « mis en œuvre un schéma frauduleux pour tromper les investisseurs sur la situation financière de la banque ». Il aurait approuvé des déclarations de marché qui minimisaient l'important volume de titres que la banque devait vendre pour rembourser des milliards de dollars de dettes.

Silvergate et Alan Lane n'étaient pas disponibles pour commenter. Fraher a refusé de commenter par l'intermédiaire d'un avocat. Martino a contesté les accusations portées contre lui. Il a déclaré : « Les accusations de la SEC sont infondées et irresponsables, et j'ai hâte de présenter mon cas devant le tribunal et de laver mon nom. »