La Stratégie de Dividende
Les investisseurs qui suivent la stratégie de dividende achètent principalement des actions d'entreprises offrant des rendements de dividende élevés. Cela leur permet de générer un revenu passif. Investir selon la stratégie de dividende décrit l'achat d'actions versant des dividendes, qui peuvent générer un revenu passif continuellement croissant.
Dans cette stratégie, il existe des critères similaires à ceux d'une stratégie d'actions à long terme classique : la qualité des actions à haut dividende est également le facteur décisif ici.
Lors de la recherche d'actions à haut dividende, une combinaison de facteurs qualitatifs et quantitatifs est importante, et les indicateurs fondamentaux sont souvent un critère déterminant dans la sélection.
En outre, il existe des indicateurs de dividende qui deviennent particulièrement pertinents, comme l'historique du dividende ou la croissance du dividende sur une période aussi longue que possible. Cela nous permet de mieux évaluer si le dividende a peut-être été réduit lors d'une crise passée et si le dividende peut encore être maintenu ou idéalement augmenté dans les années à venir.
La stratégie des dividendes nous fournit un petit revenu supplémentaire qui arrive régulièrement et de manière fiable. J'ai la liberté complète de décider comment l'utiliser.
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Nos entreprises, nos bénéfices
Les investisseurs reçoivent une part des bénéfices en espèces sur leur compte sous forme de paiements de dividende. Le dividende est comme le salaire des actionnaires. Il compense le risque que nous prenons avec notre investissement. Si tu Microsoft possédais 100 % et que tu ne pouvais plus vendre les actions, alors le dividende serait une nécessité pour toi. Quel avantage tirerais-tu des bénéfices élevés de l'entreprise si tu ne peux pas payer ton loyer avec ? C'est pourquoi, à long terme, la plupart des entreprises réussies versent un dividende à leurs actionnaires. C'est le meilleur moyen de nous convaincre, nous investisseurs, d'adopter une stratégie de buy & hold. Mais attention : au premier abord, les dividendes sont neutres pour le patrimoine. Ce que nous recevons en tant que dividende est déduit du cours de l'action. L'argent manque finalement à l'entreprise.
Qu'est-ce que le rendement du dividende ?
Le rendement du dividende indique quel pourcentage du cours de l'action est distribué aux actionnaires sous forme de dividende.
Interprétation
Plus le rendement du dividende est élevé, plus l'argent que les actionnaires reçoivent de leur entreprise est important. Mais attention : il ne faut pas seulement se fier au montant du dividende. Tout aussi important sont le taux de croissance du dividende, le ratio de distribution et l'historique. Un rendement de dividende particulièrement élevé (par exemple plus de 5 %) peut même être un signal d'alerte.
L'attrait du dividende
Un dividende est généralement versé de manière continue et fiable sur notre compte, faisant sonner la caisse à chaque fois. Les paiements peuvent généralement être bien prévus et planifiés, et on se réjouit finalement de chaque paiement reçu et de chaque augmentation de dividende.
Les marchés cycliques ont souvent peu d'impact sur une action à haut dividende. La stratégie de dividende récompense les investisseurs pour leur fidélité. Dans ce cas, le dicton se révèle souvent vrai : plus longtemps vous détenez une bonne action à dividende, plus vous en profitez.
Car avec le temps, le rendement du dividende personnel des entreprises de qualité augmente également, ce qui vous permet de voir croître votre revenu passif.
Il n'existe pas une seule stratégie de dividende. Beaucoup d'investisseurs ne considèrent la stratégie de dividende que comme une seule possibilité : une action à haut rendement de dividende — quoi qu'il en coûte. Cependant, c'est une erreur. Il existe de nombreuses façons d'investir dans les actions versant des dividendes. Les deux stratégies les plus fondamentales sont la croissance des dividendes et les stratégies de rendement des dividendes. La plupart des investisseurs combinent les deux stratégies selon leurs préférences.
Stratégie de Dividende Pour de nombreux investisseurs, le dividende est l'une des raisons les plus populaires d'investir dans une action. Les revenus réguliers et le flux de trésorerie qui en résultent motivent les investisseurs à se concentrer spécifiquement sur la stratégie de croissance des dividendes ou de rendement des dividendes. Un rêve qui devient réalité : chaque mois et chaque année, vous recevez une généreuse dividende (distribution de bénéfices) de la part de l'entreprise. Avec cela, nous pouvons soutenir nos moyens de subsistance et nous acheter de belles choses. Ou investir le dividende reçu dans encore plus d'actions à dividendes.
Les cours vont et viennent. Les dividendes restent. Les dividendes sont la seule forme de rendement pour les actionnaires que personne ne peut nous enlever. Les dividendes signifient 100 % de liberté de décision pour les investisseurs. Nous pouvons les réinvestir ou les dépenser. Le choix est le nôtre. C'est ce qui rend si excitant de regarder nos dividendes croître. Cela commence petit, mais finalement nous pouvons nous offrir un petit luxe et finalement la liberté financière.
40 000 euros de salaire supplémentaire par an. Avec un patrimoine de 1 million d'euros et un rendement de dividende de 4 % par an, un revenu annuel disponible de 40 000 euros (avant impôts) est généré. Et ce revenu est considéré comme un « revenu passif ». Tout ce que vous devez faire est de posséder l'action correspondante. Nous construisons notre propre petit « revenu de base inconditionnel » ou pension supplémentaire. Certains le voient comme un supplément à leur propre pension, un bonus, ou simplement un petit coussin de trésorerie pour les prochaines vacances.
Par analogie avec cette subdivision en Growth et Value, les actions à haut dividende peuvent également être divisées en croissance des dividendes et rendement des dividendes.
#1 : Stratégie de croissance des dividendes
La stratégie de croissance des dividendes est le moyen le plus impressionnant de participer aux intérêts composés — et aussi le plus prévisible.
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Croissance des dividendes : Ces entreprises sont des actions de croissance ou des actions de croissance qui se transforment lentement en actions de valeur. Elles sont au stade précoce de leur vie. Parce que l'entreprise est encore en croissance, elle réinvestit une grande partie de ses bénéfices dans la croissance. Cependant, un dividende est versé, qui est généralement plutôt faible et croît à un rythme rapide. Les actions de croissance de dividende sont généralement désignées comme telles lorsque la croissance du dividende est d'au moins 10 % par an.
Quand il s'agit de croissance des dividendes, on maximise le dividende de l'avenir. Les investisseurs en croissance de dividendes se concentrent sur les actions avec un rendement de dividende plus faible qui croît rapidement. La croissance du dividende garantit que dans quelques années, on atteint encore un dividende attrayant. Cette stratégie est particulièrement populaire auprès des investisseurs qui ont encore plusieurs années avant la retraite.
Exemples d'actions avec une croissance élevée du dividende :
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| 1 | MC.PA FR0000121014 1 MC.PA | 232,91 Md EUR | - | - | - EUR | | |
| 2 | | 4,2 B USD | - | - | - USD | | |
| 3 | | 2,89 B USD | - | - | - USD | | |
| 4 | | 598,64 Md USD | - | - | - USD | | |
| 5 | | 462,28 Md USD | - | - | - USD | | |
| 6 | | 265,58 Md USD | - | - | - USD | | |
| 7 | | 195,35 Md USD | - | - | - USD | | |
| 8 | | 150,16 Md USD | - | - | - USD | | |
| 9 | | 111,53 Md USD | - | - | - USD | | |
| 10 | SBUX US8552441094 10 SBUX | 106,85 Md USD | - | - | - USD | | |
| 11 | | 96,21 Md USD | - | - | - USD | | |
| 12 | | 86,91 Md USD | - | - | - USD | | |
| 13 | | 79,11 Md USD | - | - | - USD | | |
| 14 | | 62,29 Md USD | - | - | - USD | | |
| 15 | TROW US74144T1088 15 TROW | 20,46 Md USD | - | - | - USD | | |
| 16 | | 19,2 Md USD | - | - | - USD | | |
| 17 | | 13,08 Md USD | - | - | - USD | | |
| 18 | | 12,69 Md USD | - | - | - USD | | |
#2 : Stratégie de rendement des dividendes
La stratégie de revenu de dividende est particulièrement agréable lorsque vous avez une fortune à six chiffres. Vous accumulez rapidement 500 euros ou plus par mois, ce qui vous permet de vous offrir certains luxes de la vie.
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Rendement du Dividende : Ces entreprises sont des actions de valeur. Elles sont à un stade avancé de leur cycle de vie. En raison des faibles réinvestissements, beaucoup d'argent est disponible pour les dividendes et les rachats d'actions. Le rendement du dividende est généralement plus élevé et croît à un rythme lent.
Cependant, cette classification ne doit pas être comprise trop strictement. Il n'existe pas de classification uniforme. Pour moi, la limite est d'environ 10 % de croissance du dividende par an. D'autres investisseurs la fixent plus bas ou plus haut. L'important est de savoir que toute action versant des dividendes ne commence pas par un rendement de dividende élevé.
Quand il s'agit de rendement des dividendes, il s'agit de profiter du présent. De nombreux investisseurs souhaitent un dividende pour générer un flux de trésorerie mensuel. Ces investisseurs accordent plus de valeur à un rendement plus élevé et moins à la croissance des dividendes. La devise est : « Les espèces sont rois ». Ici aussi, la qualité de l'entreprise est cruciale pour assurer des rendements constants sur des décennies.
Exemples d'actions avec un rendement de dividende élevé :
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| 1 | ALV.DE DE0008404005 1 ALV.DE | 138,94 Md EUR | - | - | - EUR | | |
| 2 | BAS.DE DE000BASF111 2 BAS.DE | 45,3 Md EUR | - | - | - EUR | | |
| 3 | | 372 Md USD | - | - | - USD | | |
| 4 | | 233,29 Md USD | - | - | - USD | | |
| 5 | | 208,74 Md USD | - | - | - USD | | |
| 6 | | 200,85 Md USD | - | - | - USD | | |
| 7 | | 198,28 Md USD | - | - | - USD | | |
| 8 | | 156,81 Md USD | - | - | - USD | | |
| 9 | BATS.L GB0002875804 9 BATS.L | 94,97 Md GBP | - | - | - GBP | | |
| 10 | | 112,89 Md USD | - | - | - USD | | |
| 11 | | 75,17 Md USD | - | - | - USD | | |
| 12 | | 48,72 Md USD | - | - | - USD | | |
Risque avec un rendement de dividende élevé ?
Souvent, un rendement de dividende élevé peut être justifié par le fait que le cours de l'action a significativement baissé dans le passé. Comme règle générale approximative, si le rendement du dividende dépasse 5 % au prix actuel, l'entreprise doit être examinée de près avant de faire un investissement ici.
Un rendement de dividende élevé seul n'est pas un indicateur de qualité et doit toujours être considéré en conjonction avec tous les autres fondamentaux. La question « Quelle entreprise verse le dividende le plus élevé ? » ne doit jamais être la seule raison d'une décision d'achat.
Les actions avec le dividende le plus élevé d'Allemagne
L'Allemagne compte plusieurs verseurs de dividendes qui peuvent rivaliser avec la concurrence internationale. Après tout, 35 des 40 sociétés du DAX versent un dividende. Cependant, parmi les cinq non-payeurs figurent des entreprises plus jeunes comme Delivery Hero et Hellofresh (tous deux fondés en 2011). Mais non seulement les sociétés du DAX versent un dividende attrayant, d'autres entreprises allemandes, qui ne sont peut-être pas connues de tous, versent également des rendements de dividende qui valent le coup.
La société DAX avec le rendement de dividende le plus élevé est le plus grand groupe chimique au monde en termes de chiffre d'affaires BASF.BASF verse actuellement un rendement de dividende de 5,32 % et au cours des 14 dernières années, il a toujours dépassé 3 %. La deuxième place est occupée par la compagnie d'assurance munichoise Allianz avec un rendement de dividende de 4,73 %. Allianz est également un verseur de dividendes extrêmement populaire dans la communauté AlleAktien et a réussi à se classer au premier rang des actions versant des dividendes des investisseurs privés allemands au deuxième trimestre 2022. Le conglomérat énergétique se classe également sur le podium E.ON de la région de la Ruhr. Le rendement du dividende actuel est de 4,26 %.
Le groupe pharmaceutique Bayer de Leverkusen offre à ses actionnaires un rendement de dividende très bon de 4 %. La compagnie de réassurance paie légèrement moins à 3,76 %. Münchener Rück (également connue sous le nom de Munich RE). La plus grande compagnie de télécommunications en Europe, la Deutsche Telekom verse un rendement de dividende solide de 3,61 %. Vonovia, un groupe immobilier et membre depuis 2020 du EURO STOXX 50 , verse un rendement de dividende de 3,29 % à ses actionnaires.
Quatre autres sociétés allemandes qui ne sont pas dans le DAX et qui passent donc inaperçues sont le groupe de paris sportifs en ligne et de jeux d'argent bet-at-home.com (14,74 %), la compagnie de télécommunications Freenet (7,40 %), le conglomérat de la construction Hochtief (5,58 %) et le gestionnaire d'actifs DWS Group (4,80 %), qui était Deutsche Bank appartient.
Entreprises standard à haut dividende d'Europe
Il existe plusieurs entreprises de renommée mondiale en Europe qui versent un dividende élevé, mais aussi des entreprises que la plupart des investisseurs n'ont jamais entendu parler.
Du Royaume-Uni proviennent les entreprises versant des dividendes British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto et Unilever.BAT et Imperial Brands appartiennent aux cinq plus grands groupes de tabac et vendent leurs produits dans le monde entier. Imperial Brands verse actuellement un rendement de dividende de 8,89 %. BAT (British American Tobacco) l'un de 8,52 %. Rio Tinto est l'une des trois plus grandes sociétés minières du monde et verse un rendement de dividende de 11,01 %. Cependant, jusqu'en 2016, c'était Rio Tinto's rendement de dividende n'a pas toujours été aussi élevé. Ce n'est que depuis 2019 que le dividende a augmenté considérablement. L'aristocrate des dividendes Unilever est l'un des plus grands fabricants mondiaux de biens de consommation tels que les aliments, les cosmétiques et les produits ménagers. Unilever rendement de dividende s'élève à 3,80 %. Les quatre entreprises versent toutes leurs dividendes trimestriellement, au lieu d'annuellement, comme c'est la norme en Allemagne. Il existe également des entreprises de dividendes intéressantes en Europe du Sud. Le rendement des dividendes est calculé en divisant le dividende par action par le cours actuel de l'action et en multipliant par 100. Cette valeur montre le ratio en pourcentage du dividende par rapport au cours de l'action et indique le rendement qu'un investisseur peut obtenir grâce aux dividendes reçus. Le rendement des dividendes est une métrique importante pour les investisseurs, car il donne une indication de la rentabilité d'un investissement. Il est important de noter que le rendement des dividendes dépend de l'évolution du cours de l'action et peut changer. Par conséquent, les investisseurs ne doivent pas compter uniquement sur cette métrique, mais aussi tenir compte d'autres facteurs, tels que le potentiel de croissance de l'entreprise et sa stabilité financière. Allemagne habituel.
Il existe également des entreprises de dividendes intéressantes en Europe du Sud. Le conglomérat pétrolier et énergétique Eni (IT0003132476) provient d'Italie et verse à ses actionnaires un dividende de 5,28 %. Les deux sociétés espagnoles Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) et Telefónica (ES0178430E18) ont des rendements de dividende de 5,57 % et 9,26 %. REE (ES0173093024) est l'opérateur du système de transmission national en Espagne pour l'exploitation du réseau électrique haute tension. En outre, il est REE (ES0173093024) opère également au Pérou et au Chili. La compagnie de télécommunications Telefónica (ES0178430E18) est principalement présente en Europe, mais aussi sur le marché latino-américain en forte croissance.
Nos pays voisins, la Suisse et la France, peuvent également convaincre avec des entreprises de dividendes de renommée mondiale. Par exemple, le plus grand groupe alimentaire du monde en provenance de Suisse, Nestlé (CH0038863350), un rendement de dividende de 2,52 %. Le Novartis (CH0012005267) verse 3,92 % de dividende à ses actionnaires, et la compagnie de réassurance Swiss Re (CH0126881561) verse 7,02 %. La compagnie pharmaceutique, originaire de France, Sanofi (FR0000120578) a un rendement de dividende de 3,63 %. Groupe AXA (FR0000120628), une compagnie d'assurance française, verse 5,59 % de dividende. La troisième entreprise de France est le conglomérat pétrolier et gazier Total (FR0000120271) avec un rendement de dividende de 6,07 %.
Une entreprise de dividendes d'Europe du Nord mérite également d'être mentionnée. Le constructeur automobile suédois Volvo (SE0000115446) (Action B) offre à ses actionnaires un dividende de 7,30 %.
Entreprises versant de hauts dividendes de la région Asie-Pacifique
Le prestataire de services financiers DBS de Singapour est un terme familier pour de nombreux investisseurs, il est considéré comme une entreprise solide avec des flux de revenus sûrs et verse un dividende de 3,16 %. Une autre entreprise financière est la banque d'investissement Macquarie Group d'Australie, qui offre un rendement de dividende de 3,03 %. Également originaire d'Australie, la société minière Fortescue Metals Group verse un dividende très attractif de 24,54 % à ses actionnaires.
JB Hi-Fi, une société australienne d'électronique de divertissement et d'appareils électroménagers, distribue 5,70 % à ses actionnaires. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) ne verse que 1,54 % de dividende, mais l'entreprise taïwanaise compte parmi les 3 premiers fabricants de semi-conducteurs au monde, et le géant technologique Apple est le client principal. Trois versants de dividendes du Japon sont la compagnie d'assurance Tokio Marine Holdings (3,97 %), la corporation du tabac, de l'alimentation et pharmaceutique Japan Tobacco (6,10 %) et l'entreprise de construction Haseko Corporation (4,75 %).
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Entreprises versant de hauts dividendes de la forteresse américaine des dividendes
Les États-Unis sont connus pour leurs actions à dividende, et 65 entreprises fières du S&P 500 sont des aristocrates des dividendes. De plus, plus de 400 sociétés du S&P 500 versent un dividende à leurs actionnaires.
Eulerpool a recherché les actions à dividendes les plus élevés dans les onze secteurs. Le secteur des services publics est le leader avec 12 actions à dividendes, offrant le rendement de dividende le plus élevé avec PPL Corporation à 5,77 %. Le secteur des biens de consommation courante et le secteur financier comptent tous deux neuf entreprises avec un rendement de dividende supérieur à 3 %. Altria Group (8,04 %) et The Western Union (5,21 %) ont le rendement de dividende le plus élevé dans leurs secteurs respectifs. Du secteur de l'énergie, Kinder Morgan avec un rendement de dividende de 6,42 %, le leader, et du secteur immobilier Iron Mountain à 5,20 %. Les deux secteurs ont huit grandes entreprises de dividendes. AbbVie du secteur de la santé verse à ses actionnaires un dividende de 4,88 %. Du secteur des télécommunications, c'est AT&T l'action avec le rendement de dividende le plus élevé de 8,42 %. Dans le secteur des biens de consommation, c'est Leggett & Platt avec un dividende de 3,87 %. Le géant industriel Lockheed Martin verse un rendement de dividende de 3,31 %. Le secteur technologique en croissance rapide peut avec l'entreprise IBM (5,43 %) se distinguent.
