Les aristocrates du dividende sont des actions qui ont augmenté leur dividende depuis au moins 25 ans.

L'aristocratie parmi les entreprises à dividendes

Pour de nombreux investisseurs, les aristocrates des dividendes constituent une partie importante de la stratégie de dividendes pour générer un revenu régulier. Les aristocrates de dividendes sont également appelés noblesse car ces entreprises se révèlent extrêmement généreuses envers les investisseurs. Pour qu'une action soit qualifiée d'aristocrate du dividende, elle doit répondre aux critères suivants : L'entreprise doit avoir versé un dividende pendant au moins 25 ans, le taux de distribution doit être augmenté chaque année et dans les États-Unis doit faire partie de l'entreprise Index S&P 500 être ainsi qu'une capitalisation boursière d'au moins 3 milliards de dollars américains.

Aristocrate des dividendes - Payeur fiable même à travers les crises

Les aristocrates des dividendes sont devenus de plus en plus précieux pour les investisseurs. En raison de crises économiques et de krachs boursiers tels que la crise financière de 2008 et la pandémie de Corona en 2020, les dividendes stables sont devenus plus importants. En ces temps difficiles, de nombreuses entreprises réduisent ou suppriment leurs distributions de dividendes. L'aristocrate des dividendes, en revanche, maintient sa croissance annuelle des dividendes. Actuellement, il se trouve même que les rendements des dividendes de nombreux aristocrates des dividendes sont plus élevés que les rendements des titres à revenu fixe ou des obligations d'État.

Rendement croissant avec moins de risque

Les aristocrates des dividendes sont généralement orientés défensivement et sont donc principalement des actions de valeur, comme par exemple Procter & Gamble et Walmart. les aristocrates des dividendes du S&P 500 présentent moins de risques, leur rendement est à peine inférieur à celui du S&P 500. Le rendement total pour les actionnaires sur dix ans est de 16,24 % pour le S&P 500, de 18,85 % pour le S&P 500 Growth et de 15,22 % pour le S&P 500 Dividend Aristocrats. Les aristocrates des dividendes offrent donc non seulement une augmentation annuelle des dividendes, mais aussi une progression continue du rendement.

Aristocrates de dividendes en tant que prévoyance vieillesse

Le revenu passif provenant des paiements de dividendes des Dividend Aristocrats présente deux avantages. D'une part, il peut servir de prévoyance vieillesse en raison du faible risque et d'autre part, votre patrimoine s'augmente également grâce au Effet de l'intérêt composé Surtout dans les États-Unis les paiements trimestriels des aristocrates des dividendes revêtent une importance majeure, car ils constituent, avec les plans 401(k), un élément clé de la prévoyance vieillesse. Mais pas seulement aux États-Unis les aristocrates des dividendes sont populaires, aussi dans Allemagne ils gagnent en popularité.

Nous publions chaque trimestre sur AlleAktien.com une étude sur les dividendes des actions à dividendes les plus achetées par les investisseurs privés allemands. Parmi les 10 principales actions à dividendes au troisième trimestre, cinq étaient des aristocrates du dividende: Reality Income , Johnson & Johnson , Coca-Cola , McDonald’s et AT&T. Cela montre que les actionnaires allemands misent sur les aristocrates du dividende, qui sont des entreprises de qualité mondialement reconnues. Pas de spéculation, mais un choix d'actions convaincant.

Les 65 aristocrates des dividendes des États-Unis

Comme mentionné précédemment, les aristocrates des dividendes se trouvent principalement aux États-Unis. 65 aristocrates des dividendes de l'indice S&P 500 ont augmenté leurs dividendes pendant 25 années consécutives (au 29 octobre 2021). Au moins un aristocrate des dividendes est représenté dans chacun des onze secteurs.

Comme prévu, les secteurs en croissance rapide que sont la télécommunication et la technologie ne comptent qu'un ou deux aristocrates. AT&T augmente depuis 36 ans son dividende et offre un rendement imbattable de 8,2 %. IBM est un novice parmi les aristocrates des dividendes, tandis que Traitement Automatique des Données augmente déjà son dividende depuis 46 ans.

Étonnamment, il n'y a que deux ou trois Dividend Aristocrats dans les secteurs de l'énergie, des services publics et de l'immobilier. Les célèbres compagnies pétrolières et gazières. Chevron et Exxon Mobil appartiennent déjà depuis plus de 30 ans aux aristocrates des dividendes et fournissent des dividendes de 4,7 % et 5,5 %. La compagnie de services publics NextEra Energy est également un nouveau membre parmi les aristocrates des dividendes. Cependant, il a pu NextEra Energy non seulement augmenter leurs dividendus sur 25 ans, mais peut également afficher une performance d'actions impressionnante. Le groupe immobilier et le payeur de dividendes mensuels Realty Income fait partie des aristocrates des dividendes depuis 26 ans et est une action privilégiée pour les dividendes dans la communauté AlleAktien.

Tous les six aristocrates des dividendes du secteur des biens de consommation (consommation cyclique) augmentent leur dividende depuis au moins 40 ans. Y compris la chaîne de restauration rapide mondialement connue McDonald’s fait partie des aristocrates des dividendes. Sept aristocrates des dividendes sont respectivement présents dans les secteurs financier et de la santé. Le fournisseur d'index financier S&P Global est membre de la Superliga des entreprises de dividendes depuis 48 ans, mais n'a qu'un rendement de dividende de 0,7 %. Parmi les entreprises de santé, on trouve notamment les profiteurs de la Corona. Johnson & Johnson et Abbott Laboratories Les aristocrates des dividendes du secteur des matières premières ne sont pas des entreprises mondialement connues, mais malgré tout solides, sinon elles n'appartiendraient pas à la noblesse.

Les deux principaux secteurs sont celui des biens de consommation de base (consommation non cyclique) et le secteur industriel, avec chacun 13 dividendes aristocrates. Les entreprises de consommation non cyclique ont beaucoup bénéficié de la pandémie de Corona et ont pu multiplier leurs bénéfices. Parmi les dividendes aristocrates les plus connus de ce secteur figurent Coca-Cola,PepsiCo,Procter & Gamble et Walmart De manière similaire aux aristocrates des dividendes du secteur des matières premières, les entreprises du secteur industriel ne sont pas les plus connues. Cependant, appartient 3M depuis 63 ans parmi les aristocrates des dividendes et leurs produits sont devenus incontournables dans notre vie quotidienne.

Les aristocrates des dividendes européens

En Europe, on trouve nettement moins de Dividend Aristocrats et c'est pourquoi la barre des 25 ans n'est pas aussi stricte en Europe. Souvent, les actions sont déjà désignées comme Dividend Aristocrats lorsque les entreprises ont augmenté leur rendement de dividendes tous les ans au cours des 20 dernières années.

En Allemagne, il n'y a donc que trois entreprises qui appartiennent aux aristocrates des dividendes : Fresenius,Fresenius Medical Care et Fuchs Petrolub,Fresenius augmente sa dividende annuellement depuis 27 ans et a un rendement de dividende de 2,29 %. L'entreprise de technologie médicale Fresenius Medical Care fait partie depuis 23 ans du cercle élitiste des aristocrates des dividendes et verse à ses actionnaires un rendit de 1,86 %. Fuchs Petrolub est un conglomérat de pétrole et de chimie qui a augmenté son dividende depuis 18 ans, l'entreprise est donc légèrement en dessous des 20 ans. Fuchs Petrolub verse un rendement en dividendes de 2,70 %

D'autres aristocrates de dividendes notables en Europe sont Cranswick (30 ans), Diageo (23 ans), Linde (27 ans), Lindt & Sprüngli (24 ans), Nestlé (25 ans), Novartis (23 ans), Medtronic (42 ans), Roche (33 ans), Sanofi (26 ans) et Unilever (24 ans).

Stabilité financière dans le présent

Les aristocrates des dividendes représentent généralement seulement un regard sur le passé, cependant, la situation financière actuelle de l'entreprise est tout aussi importante. Si le taux de distribution mesuré en fonction du bénéfice d'une entreprise est trop élevé, moins d'argent est injecté dans la caisse de l'entreprise. Cela peut à son tour exercer une énorme pression sur les gains futurs. C'est pourquoi les aristocrates des dividendes offrent souvent un développement continu avec une croissance à long terme et stable.