Commerzbank je ponovno tarča kritik zaradi pomanjkljivosti pri preprečevanju pranja denarja. Zvezna agencija za nadzor finančnih storitev (Bafin) je nemški kreditni ustanovi izrekla globe v višini 1,45 milijona evrov. Razlog za kazni je nezadostna integracija spletne hčerinske družbe Comdirect, ki jo je Commerzbank v celoti prevzel leta 2020.

Bafin očita Commerzbank in Comdirect, da nista ustrezno izpolnjevali nadzornih dolžnosti na področju preprečevanja pranja denarja. Posebej problematično je bilo nepravočasno ali nezadostno posodabljanje podatkov o strankah in pomanjkljivi notranji varnostni ukrepi. Te kršitve predstavljajo prekršek, ki se kaznuje z zdaj uvedenimi globami. Ustrezni sklep o globi je postal pravnomočen dne 28. marca.

S strani Commerzbanke so sledile reakcije. Govorka podjetja je pojasnila, da so bile potrebne prilagoditve procesov in posodobitev podatkov že zaključene v letu 2022. V okviru integracije Comdirect so bila zlasti prilagojena navodila za preverjanje legitimacije novih strank in postopki za posodobitev podatkov strank.

Banka je poudarila, da je po ugotovljenih pomanjkljivostih takoj pričela z naknadnimi popravki in je v stalnem dialogu z odgovornim nadzornim organom. Commerzbank zagotavlja, da je izpolnila zahteve Bafina in implementirala potrebne ukrepe za izboljšanje preprečevanja pranja denarja.

Kljub nastalim težavam in iz tega izhajajočim globam ostaja vprašanje, kako bodo ti incidenti dolgoročno vplivali na zaupanje v banko in njene strategije skladnosti.