השקעה אסטרטגית: כיצד משקיע מהמר על Vanguard-ETFs

עם העלייה בפופולריות של קרנות נסחרות בבורסה (ETFs), אמנות ההשקעה נשארת לעיתים קרובות מעוגנת בפשטות וביעילות העלות. גישה פשוטה של שני קרנות, המורכבת מ-ETF שוק כולל ו-ETF אג"ח מספקים כמו Vanguard, הוכיחה את עצמה כמוצלחת. אסטרטגיה זו עוקבת אחר ההמלצה של וורן באפט, להשתמש בקרנות רחבות היקף לתיק הליבה. עם זאת, ישנן דרכים רבות לשלב קרנות Vanguard בתיקים שונים של מניות ואג"ח. משקיע עוקב אחר אסטרטגיה אישית עם שלושה תיקים נפרדים: תיק מניות צמיחה, תיק דיבידנדים לצמיחה לפרישה ותיק מעורב. האחרון מכסה מניות צמיחה, דיבידנדים בצמיחה ומניות בתשואה גבוהה, וכן קרנות נדל"ן ואג"ח שונות. בתיק המעורב, Vanguard S&P 500 ETF מהווה את הבסיס, על ידי סיפוק גיוון דרך 500 מחברות הגדולות בארה"ב תוך שמירה על יחס עלות נמוך של רק 0.03%. Vanguard S&P 500 Growth ETF משלים את תיק הצמיחה, בהתמקדות בחברות עם אוריינטציה לצמיחה ומספק ביצועים חזקים בעלויות מתונות. Diversifikasi global מובטחת על ידי Vanguard International High Dividend Yield ETF, שמתמקד במניות בינלאומיות בעלות תשואה גבוהה. עם תשואת דיבידנד של כ-4.3%, הוא מספק גישה רחבה ליותר מ-1,500 מניות ברחבי העולם. בו בזמן, Vanguard Information Technology ETF מספק מעורבות במגזר הטכנולוגי בעלויות ניהול נמוכות. למעורבות בנדל"ן, המשקיע משלב את Vanguard Real Estate ETF בתיק הפרישה, המספק תשואות יציבות ביחס עלות נמוך. גם Vanguard FTSE Emerging Markets ETF מוצא את מקומו בתיק הצמיחה, בו הוא חושף שווקים מתעוררים. Vanguard Small-Cap ETF, מנגד, מאפשר גישה לחברות אמריקאיות קטנות יותר עם פוטנציאל צמיחה. בחלק של הקצאת הכנסה קבועה, Vanguard Total Bond Market ETF משמש מרכזי, כשהוא מספק כיסוי מקיף לשוק האג"ח האמריקאי בעלויות מינימליות. ההצעה מושלמת על ידי Vanguard Total International Bond ETF, המציע כיסוי לאג"ח בינלאומיות ומייצר תשואה יציבה על ידי גידור מטבע.