דיבידנד אריסטוקרטים הם מניות שהעלו את הדיבידנד שלהם לפחות 25 שנה ברציפות.

מיטב חברות הדיבידנדים

לרבים מהמשקיעים, דיבידנד אריסטוקרטים היא חלק חשוב באסטרטגיית הדיבידנדים על מנת ליצור הכנסה קבועה. האריסטוקרטים של הדיבידנדים נקראים גם האצולה כי חברות אלו הוכחו כנדיבות ביותר כלפי המשקיעים. על מנת שמניה תכונה כדיבידנד אריסטוקרט, עליה לעמוד בקריטריונים הבאים: החברה חייבת לשלם דיבידנד לפחות 25 שנה רצופות, שיעור התשלום חייב לעלות כל שנה וב ארה"ב חייבת החברה להיות חלק מ- אינדקס S&P 500 להיות כמו כן בעלת שווי שוק של לפחות 3 מיליארד דולר אמריקאי.

אריסטוקרט הדיבידנדים - משלם אמין גם במהלך משברים

אריסטוקרטי הדיבידנד הפכו להיות יקרי ערך יותר ויותר עבור משקיעים. משברים כלכליים וקריסות בורסה כמו המשבר הפיננסי של 2008 והמגפה של קורונה ב-2020 הפכו את הדיבידנדים היציבים לחשובים יותר. בתקופות קשות אלו רבים מהחברות מקטינות או מחדלות מתשלום הדיבידנדים שלהם. לעומת זאת, הדיבידנד אריסטוקרט שומר על גידול שנתי בדיבידנדים שלו. כיום אף נמצא במצב שבו תשואות הדיבידנד של רבים מהדיבידנד אריסטוקרטים גבוהות יותר מתשואות הניירות ערך בעלי ריבית קבועה או מאגרות המדינה.

תשואה עולה עם פחות סיכון

רוב ה"אריסטוקרטים של דיבידנד" ממוקדים בהגנה ולכן הם לרוב מניות ערך כמו לדוגמה Procter & Gamble וְ וולמארט. ה"דיווידנד אריסטוקרטים" של S&P 500 נושאים בפחות סיכון, ותשואתם רק במעט נמוכה מאשר תשואת ה-S&P 500. התשואה הכוללת למשקיעים עבור עשר שנים עומדת על 16.24% ב-S&P 500, ב-S&P 500 Growth על 18.85%, וב-S&P 500 Dividend Aristocrats על 15.22%. לכן, "דיווידנד אריסטוקרטים" מציעים לא רק עלייה שנתית בדיווידנד, אלא גם התפתחות רציפה של התשואה.

אריסטוקרטי הדיבידנדים כפנסיה לגיל הזהב

ההכנסה הפסיבית דרך תשלומי דיבידנדים של הדיבידנד אריסטוקרטים יש לה שני יתרונות. מצד אחד, זה יכול לשמש כחיסכון לגמלאות בשל הסיכון הנמוך ומצד שני, ההון שלך גם עולה בנוסף על ידי ה אפקט הריבית המורכבת בעיקר בתחום של ארה"ב התשלומים הרבעוניים מחלקי דיבידנדים של אריסטוקרטיים תופסים משקל חשוב, מאחר שהם יחד עם תוכניות ה-401(k) מהווים מרכיב חשוב בתכנון הפנסיוני. ארצות הברית הדיבידנד אריסטוקרטים נחשבים לפופולאריים, גם ב- גרמניה הם מצביעים על פופולריות.

אנו מפרסמים כל רבעון ב AlleAktien.de מחקר דיבידנדים של מניות הדיבידנד הנקנות ביותר על ידי המשקיעים הפרטיים הגרמניים. בין עשרת מניות הדיבידנד המובילות ברבעון השלישי נמצאו חמש מניות דיבידנד אריסטוקרטיות: Realty Income , ג'ונסון אנד ג'ונסון , קוקה-קולה , מקדונלד'ס וְ איי.טי אנד טי. זה מראה שמשקיעים גרמניים מתמקדים בדיבידנד אריסטוקרטים, שהם חברות איכות עולמיות. לא ספקולציה, אלא בחירת מניות משכנעת.

65 הדיבידנד אריסטוקרטים מארה"ב

כפי שכבר הוזכר, במיוחד בארצות הברית ניתן למצוא דיווידנד אריסטוקרטים. 65 דיווידנד אריסטוקרטים מאינדקס S&P 500 העלו את הדיווידנדים שלהם ל-25 שנה ברציפות (נכון ל-29 באוקטובר 2021). בכל אחד מעשרה ואחד המגזרים יש לפחות אריסטוקרט אחד של דיווידנדים.

כפי שניתן היה לצפות, המגזרים המתפתחים במהירות של תקשורת וטכנולוגיה כללו רק אריסטוקרט אחד או שניים. AT&T מעלה את דיבידנדית למשך 36 שנים ומשלמת תשואה בלתי מנוצחת של 8.2%. IBM הוא חדש בקרב אריסטוקרטי הדיבידנדים, לעומת זאת עיבוד נתונים אוטומטי מגבירה את דיבידנד שלה כבר 46 שנים.

מפתיע הוא שבתחומי האנרגיה, שירותים ונדל"ן נמצאים רק שניים או שלושה פרנסים של דיבידנדים. החברות המוכרות של נפט וגז שברון ו Exxon Mobil כבר למעלה מ-30 שנה שהן מהוות חלק מהדיווידנד אריסטוקרטים ומספקות דיווידנד של 4.7% או 5.5%. חברת תשתיות השירותים NextEra Energy גם חבר חדש בקרב האריסטוקרטים של הדיבידנדים. למרות שהיה יכול NextEra Energy לא רק שהגדילו את דיבידנדים שלהם למעלה מ-25 שנים, אלא יש להם גם ביצועים מרשימים של מניות. קונצרן הנדל"ן ומשלם דיבידנדים חודשיים Realty Income שייך לאריסטוקרטיית הדיבידנדים כבר 26 שנים והוא מניית דיבידנד פופולרית בקהילת AlleAktien.

כל שישה האריסטוקרטים של הדיבידנדים מתחום מוצרי צריכה (צריכה מחזורית) מעלים את הדיבידנד שלהם כבר לפחות 40 שנה. גם הרשת המהודרת של מזון מהיר הידועה בעולם מקדונלד'ס מהווה חלק מאריסטוקרטיית הדיבידנדים. בכל אחד ממגזרי הפיננסים והבריאות מיוצגים שבעה אריסטוקרטים של דיבידנדים. ספק האינדקסים הפיננסיים S&P גלובל חברה זו במשך 48 שנים בסופרליגה של חברות המחלקות דיבידנדים, אך יש לה רק תשואת דיבידנד של 0.7%. בין חברות הבריאות ניתן למצוא, בין השאר, את הנהנים מרווחי הקורונה Johnson & Johnson וְ אבוט לבורטוריס אריסטוקרטי הדיבידנד ממגזר החומרים הבסיסיים אינם חברות בעלות שם עולמי, אך בכל זאת הם חזקים, אחרת לא היו משתייכים לאצולה.

שני המגזרים המובילים הם מגזר המוצרי צריכה הבסיסיים (צריכה לא־מחזורית) ומגזר התעשייה, כאשר לכל אחד מהם יש 13 דיווידנד אריסטוקרטים. חברות הצריכה הלא־מחזוריות הרוויחו רבות כתוצאה ממגפת הקורונה והצליחו להכפיל את רווחיהן. בין הדיווידנד אריסטוקרטים המוכרים ביותר במגזר זה נמנים קוקה-קולהפפסיקופרוקטר וגמבל וְ וולמארט כמו אריסטוקרטיות הדיבידנד מתחום המשאבים הבסיסיים, חברות בתחום התעשייה אינן המוכרות ביותר. עם זאת, שייך 3M החברה נמצאת ברשימת האריסטוקרטים של הדיבידנדים כבר 63 שנים, ומוצריה לא ניתן להסיר משגרת חיינו היומיומית.

אריסטוקרטי הדיבידנדים האירופיים

באירופה ניתן למצוא הרבה פחות "אריסטוקרטי דיבידנד" ולכן הגבול של 25 שנים באירופה לא נלקח באופן קפדני כל כך. לעיתים קרובות מקראים למניות "אריסטוקרטי דיבידנד" כאשר החברות מעלות את תשואת הדיבידנד שלהן באופן שנתי במהלך ה-20 שנים האחרונות.

בגרמניה יש לכן רק שלושה חברות שמשתייכות לאריסטוקרטיות הדיבידנדים: פרזניוס,פרזניוס מדיקל קר ו פוקס פטרולוב,Fresenius העלתה את דיבידנדתה מדי שנה במשך 27 שנים ויש לה תשואת דיבידנד של 2.29%. חברת הטכנולוגיה הרפואית פרזניוס מדיקל קר שמור כפי שהוא בעברית. היא נמצאת במעגל האליטה של הדיבידנד אריסטוקרטים כבר 23 שנה ומשלמת למשקיעים שלה תשואה של 1.86%. פוכס פטרולוב הוא קונצרן נפט וכימיקלים שמעלה את הדיבידנד שלו כבר 18 שנה, לכן החברה נפלה ממש מתחת ל-20 שנה. פוקס פטרולוב משלמת תשואת דיבידנד של 2.70%

אריסטוקרטים נוספים של דיבידנדים באירופה הם Cranswick (30 שנים), דיאג'ו (23 שנים), לינדה ‎(27 שנים)‎ לינדט & שפרונגלי ‎(24 שנים)‎ נסטלה (25 שנים), נוברטיס (23 שנים), Medtronic (42 שנים), רושה (33 שנים), סנופי וא) אוניליוור (24 שנים).

יציבות פיננסית בהווה

אריסטוקרטי הדיבידנדים מייצגים לעיתים רק מבט לעבר, אך המצב הפיננסי הנוכחי של החברה חשוב לא פחות. כאשר שיעור התשלומים, ביחס לרווח של החברה, גבוה מדי, פחות כסף זורם לקופת החברה. זה, בתמורה, יכול ליצור לחץ עצום על צמיחת רווחים עתידיים. לכן, אריסטוקרטי הדיבידנדים לעיתים קרובות מציעים התפתחות רציפה עם צמיחה ארוכת טווח ויציבה.