La deuxième plus grande banque privée d'Allemagne, la Commerzbank, a enregistré une forte hausse de ses bénéfices au troisième trimestre grâce à l'augmentation des taux d'intérêt et à la réduction des charges de sa filiale polonaise, la M-Bank. L'excédent a augmenté de 90 pour cent pour atteindre 684 millions d'euros. L'institution a également publié des détails sur sa nouvelle stratégie axée sur la croissance. En conséquence, la Commerzbank vise un bénéfice de 3,4 milliards d'euros d'ici 2027.

Pour atteindre cet objectif, il est prévu d'augmenter surtout l'excédent de provisions, tandis que l'excédent d'intérêts devrait croître modérément. La Commerzbank prévoit d'élargir la gestion d'actifs et la gestion de patrimoine dans les activités bancaires privées, alors que dans le secteur des clients d'entreprise, les activités autour des monnaies numériques et l'accompagnement des clients dans le placement d'obligations devraient être renforcées.

La banque bénéficie particulièrement du revirement des taux d'intérêt, car elle a une grande activité de dépôt avec les clients privés et professionnels. La Banque Centrale Européenne a augmenté plusieurs fois le taux de dépôt depuis l'été 2022, dernièrement à quatre pour cent, afin de lutter contre l'inflation élevée. Au troisième trimestre, la marge d'intérêt de la Commerzbank a augmenté d'un tiers pour atteindre 2,16 milliards d'euros.

Le bénéfice et l'excédent d'intérêts ont dépassé les attentes moyennes des analystes. Les investisseurs ont réagi favorablement aux chiffres et ont fait monter l'action Commerzbank de plus de quatre pour cent en début de négociation. L'institut a de nouveau relevé sa prévision pour l'ensemble de l'année et s'attend maintenant à un excédent d'intérêts de plus de 8,1 milliards d'euros.

La banque a également précisé ses prévisions de bénéfices et de revenus. Pour 2023, l'institut prévoit une augmentation des revenus de douze pour cent à environ 10,6 milliards d'euros et du bénéfice de 57 pour cent à 2,2 milliards d'euros par rapport à l'année précédente. Le PDG Manfred Knof, en poste depuis 2021, a supprimé près de 10 000 emplois depuis son entrée en fonction et a fermé la moitié de toutes les succursales en Allemagne. Cependant, il reste attaché aux 400 succursales restantes. Knof a souligné que la banque avait réussi une restructuration dure mais nécessaire.

Pratiquement tous les objectifs fixés pour 2024 auraient déjà été atteints cette année, créant ainsi la base pour une distribution plus élevée aux actionnaires. Pour cette raison, la Commerzbank a demandé l'approbation d'un programme de rachat d'actions allant jusqu'à 600 millions d'euros auprès de l'autorité de supervision bancaire de la BCE et de l'agence financière, qui doit avoir lieu avant l'assemblée générale de mai 2024.

Dans la nouvelle stratégie, l'accent n'est plus mis sur la restructuration de la banque, mais sur la croissance. L'institution souhaite renforcer sa base de revenus et consolider sa position en tant que force déterminante sur le marché bancaire allemand, a expliqué Knof. De plus, l'efficacité doit être améliorée grâce à des processus plus simples et une plus grande digitalisation. Le taux d'effort, c'est-à-dire le rapport entre les coûts et les revenus, devrait tomber à 55 pour cent d'ici 2027. Avec la nouvelle stratégie, la Commerzbank mise sur la croissance et assure sa position en tant que l'une des principales banques en Allemagne.