La Commerzbank à nouveau critiquée pour ses failles dans la prévention du blanchiment d'argent. L'Autorité fédérale de surveillance financière (Bafin) a infligé des amendes d'un montant de 1,45 million d'euros à l'établissement de crédit allemand. La raison de ces pénalités est l'intégration insatisfaisante de la filiale en ligne Comdirect, qui a été entièrement acquise par la Commerzbank en 2020.

La BaFin reproche à la Commerzbank et à la Comdirect de ne pas avoir suffisamment respecté leurs obligations de surveillance dans le domaine de la prévention du blanchiment d'argent. Les problèmes les plus marquants étaient la mise à jour des données clients qui n’a pas été faite en temps voulu ou qui était insuffisante, ainsi que des mesures de sécurité internes défaillantes. Ces infractions constituent un délit administratif, qui est désormais sanctionné par les amendes imposées. Le procès-verbal d’amende correspondant est devenu exécutoire le 28 mars.

La Commerzbank a ensuite réagi. Une porte-parole de l'entreprise a déclaré que les ajustements nécessaires des processus et la mise à jour des données avaient déjà été complétés en 2022. Dans le cadre de l'intégration de Comdirect, les directives concernant la vérification de l'identité des nouveaux clients et les processus de mise à jour des données clients ont été particulièrement adaptés.

La banque a souligné qu'elle avait immédiatement commencé les retouches après avoir constaté des défauts et qu'elle était en contact constant avec l'autorité de surveillance compétente. La Commerzbank a assuré avoir respecté les exigences de la Bafin et avoir mis en œuvre les mesures nécessaires pour améliorer la prévention du blanchiment d'argent.

Malgré les problèmes survenus et les amendes qui en résultent, il reste à voir comment ces incidents impacteront à long terme la confiance envers la banque et ses stratégies de conformité.