Action de la Banque Toronto-Dominion chute après des rapports sur une amende massive aux États-Unis

Les actions de la Toronto-Dominion Bank ont connu jeudi une baisse de plus de cinq pour cent après que des informations ont révélé un accord imminent de 3 milliards de dollars aux États-Unis, lié à ses pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent. Selon le Wall Street Journal, citant des sources familières avec le dossier, l’unité américaine de la TD Bank devrait reconnaître sa faute face aux accusations selon lesquelles elle a omis de mettre en place des systèmes appropriés de lutte contre le blanchiment d’argent. Ces sanctions financières auraient été imposées parce que la banque n'a pas surveillé correctement les activités de blanchiment d’argent par les cartels de drogue. L'accord prévu inclurait à la fois de lourdes amendes et des restrictions sur la croissance de TD aux États-Unis. Dans le cadre de l’accord avec les régulateurs, l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) devrait fixer un plafond sur les actifs des opérations de détail de TD, empêchant toute expansion au-delà d'un certain seuil. De plus, le ministère américain de la Justice (DOJ) et le département du Trésor par l'intermédiaire du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nommeront des auditeurs indépendants pour surveiller la conformité de la banque aux conditions de règlement. Selon des sources fiables, l’auditeur de FinCEN devrait rester en fonction pendant quatre ans. L’accord rapporté de la TD Bank fait suite à une enquête sérieuse qui a révélé des lacunes dans ses protocoles de lutte contre le blanchiment d’argent. Selon le Wall Street Journal, les autorités fédérales ont découvert qu'une organisation criminelle chinoise aurait blanchi des millions par l’intermédiaire des succursales de TD à New York et au New Jersey. Cette enquête a poussé les régulateurs américains à examiner les contrôles internes de la banque, ce qui a finalement conduit à l’échec de son acquisition prévue de 13,4 milliards de dollars de First Horizon en mai 2023. Face à ces défis réglementaires, TD a restructuré ses départements de lutte contre le blanchiment d’argent et d’enquêtes et a réaffecté plusieurs postes clés pour améliorer ses systèmes. Malgré ces efforts, l’action de la banque a souffert, montrant cette année un recul qui contraste nettement avec la reprise du marché plus large.