Kalifornská banka Silvergate, ktorá sa stala známou vďaka svojmu silnému rastu medzi krypto-klientmi, súhlasila so zaplatením 63 miliónov dolárov na urovnanie občianskoprávnych žalôb federálnych a štátnych regulačných orgánov. Tieto žaloby súvisia s kolapsom banky po masívnom podvode, ktorý spôsobil pád krypto-burzy FTX.

63 miliónov dolárov zahŕňa pokuty udelené Komisiou pre cenné papiere a burzu (SEC), Federálnym rezervným systémom a Kalifornským úradom na ochranu finančných práv a inovácií (DFPI).

SEC reichte am Montag eine Klage ein, in der behauptet wird, dass Silvergate und drei Führungskräfte die Investoren über die rechtliche Compliance und die Überwachung von Kunden, einschließlich FTX, getäuscht haben.

„Podniky a ich vedúci pracovníci musia verejnosti v čase krízy poskytovať pravdivé informácie,“ uviedol Gurbir Grewal, riaditeľ oddelenia presadzovania SEC, vo vyhlásení. Grewal zdôraznil, že banka a dvaja vedúci pracovníci, bývalý generálny riaditeľ Alan Lane a bývalá vedúca rizikového oddelenia Kathleen Fraherová, „konaťli nielen nedostatočne, ale aj podvodne“. Banka a obaja vedúci pracovníci sa dohodli na urovnaní obvinení SEC bez toho, aby priznali alebo popreli obvinenia.

Silvergate zaplatil 20 miliónov dolárov DFPI a 43 miliónov dolárov Fedu. Zvláštna dohoda s SEC o 50 miliónov dolárov je vyrovnaná týmito platbami, uvádza DFPI. Lane sa s SEC dohodol na 1 milión dolárov a Fraher na 250.000 dolárov.

Silvergate a tretí vedúci pracovník boli tiež obvinení podvodom voči investorom zo strany SEC. Tretí vedúci pracovník, bývalý CFO Antonio Martino, prostredníctvom svojho právnika vyhlásil, že bude obvinenia napádať.

Silvergate war über 30 Jahre lang ein kleiner Immobilienkreditgeber mit drei Filialen in Südkalifornien, bevor die Bank 2019 eine schnelle Wachstumsstrategie verfolgte und zur größten Krypto-Bank in den USA wurde. Bis 2021 war sie eine wichtige Bank hinter dem Krypto-Imperium von Sam Bankman-Fried, wobei die Einlagen von 2 Milliarden auf über 10 Milliarden Dollar stiegen.

Silvergate bol viac ako 30 rokov malým poskytovateľom hypotekárnych úverov s tromi pobočkami v južnej Kalifornii, než banka v roku 2019 začala sledovať stratégiu rýchleho rastu a stala sa najväčšou krypto-bankou v USA. Do roku 2021 bola dôležitou bankou stojacou za krypto-impériom Sama Bankmana-Frieda, pričom vklady vzrástli z 2 miliárd na viac ako 10 miliárd dolárov.

V marci 2023 Silvergate oznámila, že ukončuje svoju činnosť, s odvolaním sa na „odvetvové a regulačné vývojové trendy". Klienti si vybrali vklady v hodnote približne 8 miliárd dolárov po tom, čo FTX, najväčší klient banky, skolaboval, čo spôsobilo prepad cien kryptomien.

SEC žaloba tvrdí, že Silvergate nedokázala adekvátne monitorovať podozrivé aktivity vo výške približne 1 bilióna dolárov pri bankových transakciách na svojom Silvergate Exchange Network, produkte umožňujúcom okamžité prevody od krypto investorov. „Banka taktiež neidentifikovala takmer 9 miliárd dolárov podozrivých prevodov od FTX a jeho pridružených spoločností,“ uviedlo sa. FTX v novembri 2022 vyhlásilo bankrot. Bankman-Fried bol odsúdený za trestné činy vrátane podvodu a odsúdený na 25 rokov väzenia.

Lane, ktorý bol CEO od roku 2008 a viedol vstup Silvergate do krypto-ekonomiky, a Fraher „nesprávne predstavili prevádzkové a právne riziká banky“, uvádza žaloba. SEC tvrdí, že Martino „vykonal podvodnú schému na oklamanie investorov o finančnej situácii banky“. Schválil trhové vyhlásenia, ktoré zľahčovali vysoký objem cenných papierov, ktoré musela banka predať, aby splatila miliardy dolárov dlhov.

Silvergate a Alan Lane neboli dostupní na vyjadrenie. Fraher odmietol komentovať prostredníctvom právnika. Martino poprel obvinenia proti nemu. Povedal: „Obvinenia SEC sú neopodstatnené a nezodpovedné a teším sa na to, že svoj prípad predstavím pred súdom a očistím svoje meno.“