Dividendenaristokrati sú akcie, ktoré zvyšujú svoju dividendu už minimálne 25 rokov.

Šľachta medzi dividendovými spoločnosťami

Pre mnohých investorov sú Dividendenaristokraten dôležitou súčasťou dividendovej stratégie na generovanie pravidelného príjmu. Dividendenaristokraten sú tiež označovaní ako šľachta, pretože tieto spoločnosti sa ukazujú ako mimoriadne štedré voči investorom. Aby bola akcia označená ako Dividendenaristokrat, musí spĺňať nasledujúce kritériá: Spoločnosť musí vyplácať dividendu minimálne 25 rokov, miera výplaty dividend musí byť každý rok zvyšovaná a v období USA musí byť spoločnosť súčasťou Index S&P 500 byť a mať trhovú kapitalizáciu najmenej 3 miliardy amerických dolárov.

Dividendový aristokrat - Spoľahlivý platič aj cez krízy

Dividendenoví aristokrati sa pre investorov stali čoraz cennejšími. Ekonomické krízy a burzové krachy, ako finančná kríza v roku 2008 a pandémia koronavírusu v roku 2020, zvýšili dôležitosť stabilných dividend. V týchto ťažkých časoch mnohé spoločnosti svoje dividendové výplaty znižujú alebo úplne odkladajú. Dividenda aristokrat naopak udržiava svoj ročný rast dividend. Aktuálne je dokonca situácia taká, že dividendové výnosy mnohých dividendových aristokratov sú vyššie než výnosy z dlhopisov s pevným úrokom alebo štátnych dlhopisov.

Rastúci výnos s menším rizikom

Dividendoví aristokrati sú prevažne defenzívne orientovaní a preto sú väčšinou akcie s hodnotou ako napríklad Procter & Gamble a Walmart. Dividendenaristokrati z indexu S&P 500 majú nižšie riziko a ich výnos je len o niečo menší ako výnos indexu S&P 500. Celkový výnos pre akcionárov za desať rokov je u indexu S&P 500 16,24 %, u S&P 500 Growth 18,85 % a u S&P 500 Dividend Aristocrats 15,22 %. Dividendenaristokrati teda ponúkajú nielen ročné zvyšovanie dividendy, ale aj kontinuálny vývoj výnosu.

Dividendoví aristokrati ako dôchodkové zabezpečenie

Pasívny príjem prostredníctvom dividendových platieb od dividendových aristokratov má dve výhody. Na jednej strane môže slúžiť ako dôchodkové zabezpečenie vďaka nízkemu riziku a na druhej strane sa tvoje bohatstvo navyše zvyšuje prostredníctvom Efekt zloženého úroku Predovšetkým v období USA kvartálne vyplácané dividendy od Dividendových aristokratov sú veľmi dôležité, pretože spoločne s 401(k) plánmi predstavujú dôležitý prvok dôchodkového zabezpečenia. Ale nie len v USA sú dividendoví aristokrati populárni, aj v Nemecko získavajú na popularite.

Každý štvrťrok zverejňujeme na AlleAktien.de štúdia dividend k najčastejšie kupovaným dividendovým akciám nemeckých súkromných investorov. Medzi 10 najlepších dividendových akcií v treťom kvartáli bolo možné nájsť päť dividendových aristokratov: Reality Income , Johnson & Johnson , Coca-Cola , McDonald’s a AT&T. Ukazuje to, že nemeckí akcionári stavajú na dividendových aristokratov, ktorí sú svetoznáme kvalitné spoločnosti. Žiadna špekulácia, iba presvedčivý výber akcií.

65 dividendových aristokratov z USA

Ako už bolo spomenuté, najmä v USA sa nachádzajú Dividendenaristokraten. 65 Dividendenaristokraten zo S&P 500 Indexu zvýšilo svoje dividendy 25 rokov po sebe (k 29. októbru 2021). V každom zo jedenástich sektorov je zastúpený aspoň jeden Dividendenaristokrat.

Ako sa dalo očakávať, rýchlo rastúce sektory telekomunikácií a technológií majú len jedného, respektíve dvoch aristokratov. AT&T zvyšuje svoju dividendu už 36 rokov a vypláca nekonkurenčný výnos 8,2 %. IBM je nováčikom medzi dividendovými aristokratmi, zatiaľ čo Automatic Data Processing už 46 rokov zvyšuje svoju dividendu.

Prekvapujúco, v sektoroch energetiky, verejných služieb a nehnuteľností sa nachádzajú len dva, resp. tri dividendové aristokratické spoločnosti. Známe ropné a plynárenské spoločnosti Chevron a Exxon Mobil patrí už viac ako 30 rokov medzi Dividendových aristokratov a prináša dividendy vo výške 4,7 % resp. 5,5 %. Dodávateľská spoločnosť NextEra Energy je tiež novým členom medzi Dividendovými aristokratmi. Avšak mohol NextEra Energy nie len zvyšovali svoje dividendy viac ako 25 rokov, ale môžu sa tiež pochváliť impozantným výkonom akcií. Realitný koncern a mesačný platiteľ dividend Realty Income je už 26 rokov medzi dividendovými aristokratmi a je obľúbenou dividendovou akciou v komunite AlleAktien.

Všetkých šesť dividendových aristokratov zo sektora spotrebného tovaru (cyklická spotreba) zvyšuje svoju dividendu už minimálne 40 rokov. Aj svetoznámy reťazec rýchleho občerstvenia McDonald’s patrí medzi dividendových aristokratov. Z finančného a zdravotníckeho sektora je zastúpených po sedem dividendových aristokratov. Poskytovateľ finančných indexov S&P Global je členom Superligy dividendových spoločností už 48 rokov, má však len dividendový výnos 0,7 %. Medzi zdravotníckymi spoločnosťami nájdeme okrem iných aj profiteérov koronakrízy. Johnson & Johnson a Abbott Laboratories Dividendentiaristokrati z odvetvia základných materiálov nie sú celosvetovo známe spoločnosti, ale napriek tomu sú solídne, inak by nepatrili do aristokracie.

Dva hlavné sektory tvoria sektor základných spotrebných tovarov (neocyklická spotreba) a priemyselný sektor, z ktorých každý má 13 dividendových aristokratov. Neocyklické spotrebné spoločnosti profitovali z pandémie koronavírusu veľmi výrazne a dokázali svoje zisky viacnásobne zvýšiť. Medzi najznámejších dividendových aristokratov v tomto sektore patria Coca-ColaPepsiCo,Procter & Gamble a Walmart Podobne ako dividendoví aristokrati zo sektora základných materiálov, aj podniky v priemyselnom sektore nie sú tie najznámejšie. Avšak patrí 3M patrí už 63 rokov medzi dividendových aristokratov a ich produkty sú z nášho každodenného života neoddeliteľné.

Európski dividendoví aristokrati

V Európe je oveľa menej dividendových aristokratov a preto sa v Európe s 25-ročnou hranicou nezaobchádza tak prísne. Často sa akcie označujú za dividendové aristokraty, ak spoločnosti zvyšovali svoju dividendovú výnosnosť ročne počas posledných 20 rokov.

Na Slovensku sú preto len tri spoločnosti, ktoré patria medzi dividendových aristokratov: Fresenius,Fresenius Medical Care a Fuchs Petrolub,Fresenius zvyšuje svoju dividendu už 27 rokov každoročne a má dividendový výnos 2,29 %. Spoločnosť pôsobiaca v oblasti medicínskej technológie Fresenius Medical Care je už 23 rokov v elitnom kruhu dividendových aristokratov a vypláca svojim akcionárom výnos 1,86 %. Fuchs Petrolub je ropný a chemický koncern, ktorý už 18 rokov zvyšuje svoju dividendu, takže spoločnosť spadá len tesne pod 20 rokov. Fuchs Petrolub platí dividendový výnos 2,70 %

Ďalšími významnými dividendovými aristokratmi v Európe sú Cranswick (30 rokov), Diageo (23 rokov), Linde (27 rokov), Lindt & Sprüngli (24 rokov), Nestlé (25 rokov), Novartis (23 rokov), Medtronic (42 rokov), Roche (33 rokov), Sanofi (26 rokov) a Unilever (24 rokov).

Finančná stabilita v súčasnosti

Dividendaoví aristokrati zvyčajne predstavujú len pohľad do minulosti, avšak súčasná finančná situácia spoločnosti je rovnako dôležitá. Ak je výplatný pomer spoločnosti vzhľadom na jej zisk príliš vysoký, do pokladnice spoločnosti prúdi menej peňazí. To môže následne vytvoriť obrovský tlak na budúci rast ziskov. Preto dividaoví aristokrati často ponúkajú kontinuálny vývoj s dlhodobým a stabilným rastom.