Acțiunile Toronto-Dominion Bank se prăbușesc după rapoarte despre o amendă masivă în SUA.

Acțiunile Băncii Toronto-Dominion au înregistrat joi o scădere de peste cinci procente, după ce au apărut știri despre o viitoare înțelegere de 3 miliarde de dolari în SUA, legată de practicile lor anti-spălare de bani. Potrivit Wall Street Journal, care citează persoane familiare cu situația, unitatea americană a TD Bank ar urma să recunoască învinuirile conform cărora nu a implementat sisteme adecvate de combatere a spălării banilor. Se pare că sancțiunile financiare urmează să fie impuse deoarece banca nu a efectuat în mod corespunzător monitorizarea activităților de spălare a banilor de către cartelurile de droguri. Înțelegerea planificată va include atât amenzi ridicate, cât și restricții pentru creșterea TD în Statele Unite. În cadrul acordului cu autoritățile de reglementare, se așteaptă ca Office of the Comptroller of the Currency (OCC) să stabilească un plafon pentru activele afacerii de retail a TD, împiedicând orice expansiune dincolo de un anumit nivel. În plus, Departamentul de Justiție al SUA (DOJ) și Trezoreria, prin intermediul Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), vor desemna auditori independenți pentru a monitoriza conformitatea băncii cu condițiile acordului. Conform surselor de încredere, auditorul FinCEN ar trebui să rămână în funcție timp de patru ani. Înțelegerea raportată a TD Bank vine în urma unei investigații serioase care a dezvăluit deficiențe în protocoalele lor anti-spălare de bani. Conform Wall Street Journal, autoritățile federale au descoperit că o organizație criminală chineză ar fi spălat milioane prin sucursalele TD din New York și New Jersey. Această investigație a determinat autoritățile de reglementare din SUA să revizuiască controalele interne ale băncii, ceea ce, în cele din urmă, a dus la eșecul achiziției planificate de 13,4 miliarde de dolari a First Horizon în mai 2023. În lumina acestor provocări de reglementare, TD și-a restructurat departamentele de combatere a spălării de bani și de investigații și a ocupat din nou mai multe poziții cheie pentru a-și îmbunătăți sistemele. În ciuda acestor eforturi, acțiunile băncii au suferit și arată o scădere anul acesta, în contrast puternic cu recuperarea pieței mai largi.