Strategia de dividende

Investitorii care urmăresc strategia de dividende cumpără în special acțiuni ale companiilor cu un randament ridicat al dividendelor. Astfel, își doresc să-și asigure un venit pasiv. Investiția conform strategiei de dividende descrie achiziționarea de acțiuni cu dividende, prin care se poate genera un venit pasiv în creștere constantă.

La această strategie există criterii asemănătoare cu cele ale unei strategii obișnuite pe termen lung pentru acțiuni: Calitatea acțiunilor cu dividend înalt este de asemenea factorul decisiv aici.

În căutarea acțiunilor cu dividend ridicat, este importantă o combinație de factori calitativi și cantitativi, iar indicatorii fundamentali sunt adesea un criteriu decisiv în selecție.

În plus, există indicatori ai dividendelor, care devin deosebit de relevanți, cum ar fi istoricul dividendelor sau creșterea dividendelor pe o perioadă cât mai lungă. Astfel, putem estima mai bine dacă dividenta a fost posibil redusă pe timpul unei crize în trecut și dacă dividenta va putea fi menținută sau, în cel mai bun caz, crescută în anii următori.

Companiile noastre, profiturile noastre

Investitorii primesc dividenta sub formă de o parte din profit direct în cont în numerar. Dividenda este oarecum ca un salariu pentru acționari. Pentru riscul pe care îl asumăm cu investiția noastră. Dacă ție Microsoft Dacă ai deține 100% din acțiuni și nu ai mai putea să le vinzi, atunci dividendele ar fi esențiale pentru tine. La ce folos sunt profiturile mari ale companiei, dacă nu poți plăti chiria cu ele? De aceea, pe termen lung, majoritatea companiilor de succes plătesc dividende acționarilor. Astfel, noi, investitorii, suntem convinși mai ușor să adoptăm o strategie de Buy & Hold. Dar atenție: la prima vedere, dividendele sunt neutre din punct de vedere patrimonial. Suma primită ca dividend este scăzută din prețul acțiunii. Acest bani lipsesc, până la urmă, din companie.

Care este randamentul dividendelor?

Randamentul dividendului indică procentul din prețul acțiunii care este distribuit sub formă de dividend acționarilor.

Interpretare
Cu cât randamentul dividendului este mai mare, cu atât acționarii primesc mai mulți bani înapoi de la compania lor. Dar atenție: Nu ar trebui să se acorde atenție doar la valoarea dividendului. La fel de importantă este rata de creștere a dividendului, rata de distribuție și istoricul. Un randament al dividendului deosebit de mare (de exemplu, de peste 5%) poate fi chiar un semnal de avertizare.

Farmecul dividendelor

O dividență este plătită în mod regulat și de încredere în contul nostru și la fiecare plată face cașa să sune din nou. Plățile pot fi de obicei anticipate și planificate bine, și apoi te bucuri de fiecare venit primit și de fiecare creștere a dividendelor.

Piețele ciclice adesea nu afectează prea mult o acțiune cu dividende mari. În strategia de dividende, investitorii sunt recompensați pentru loialitatea lor. Adesea se confirmă următoarea afirmație: Cu cât deții mai mult timp o acțiune bună cu dividende, cu atât te vei bucura mai mult de ea.

Deoarece în timp, randamentul dividendelor personale crește și pentru companiile de calitate, și vă puteți urmări venitul pasiv crescând.

Nu există o singură strategie de dividende. Mulți investori se gândesc la strategia de dividend doar ca la o singură posibilitate: o acțiune cu un randament ridicat al dividendelor – indiferent de consecințe. Acesta este, totuși, o eroare. Există multe modalități de a investi în acțiuni cu dividend. Cele două strategii de bază sunt strategia de creștere a dividendelor și strategia de randament al dividendelor. Majoritatea investitorilor combină ambele strategii după propriul gust.

Strategia de dividende Pentru mulți investitori, dividendele reprezintă unul dintre cele mai populare motive pentru a investi într-o acțiune. Venitul regulat și fluxul de numerar rezultat îi motivează pe investitori și speculatori să se concentreze pe strategia de creștere a dividendelor sau pe cea de randament al dividendelor. Un vis care devine realitate: în fiecare lună și în fiecare an vine o dividendă consistentă (plată a profitului) din partea companiei. Cu acestea, putem să ne susținem traiul și să ne cumpărăm lucruri frumoase. Sau să reinvestim dividendele primite în și mai multe acțiuni cu dividende.

Cotațiile vin și pleacă. Dividendele rămân. Dividendele sunt singura formă de randament al acționarilor pe care nimeni nu ne-o mai poate lua. Dividendele înseamnă pentru investitori 100 % libertate de decizie. Putem să le reinvestim sau să le cheltuim. Avem de ales. Asta face atât de interesant să urmărim creșterea dividendelor. La început sunt mici, dar într-o zi ne pot permite un mic lux și, eventual, libertatea financiară.

40.000 de euro salariu suplimentar pe an. Cu un patrimoniu de 1 milion de euro și un randament din dividende de 4% pe an, se creează anual un venit disponibil de 40.000 de euro (înainte de impozite). Și acest venit este considerat "venit pasiv". Deoarece nu trebuie să faci nimic mai mult decât să deții acțiunea respectivă. Ne construim propriul nostru mic "Venit de bază necondiționat" sau o pensie suplimentară. Unii văd în asta un supliment la pensia lor, un bonus sau pur și simplu un mic fond de cash pentru următoarea vacanță.

Similar acestei împărțiri în Growth și Value, se pot împărți de asemenea acțiunile cu dividend ridicat în funcție de creșterea dividendului și randamentul dividendului.

Risc la randamentul mare al dividendelor?

Adesea, un randament ridicat al dividendelor poate fi justificat prin faptul că prețul acțiunii a scăzut semnificativ în trecut. Ca regulă generală aproximativă, se poate spune că atunci când randamentul dividendelor depășește 5% la cursul actual, compania trebuie examinată cu o atenție deosebită înainte de a efectua o investiție aici.

Un randament ridicat al dividendelor în sine nu este un semn de calitate și trebuie neapărat să fie întotdeauna considerat în contextul tuturor celorlalte indicatori financiari. Întrebarea „Ce companie oferă cea mai mare dividendă?” nu ar trebui să fie niciodată singurul motiv pentru o decizie de cumpărare.

Acțiunile cu cel mai mare dividend din Germania

Germania are câțiva plătitori de dividende care pot concura la nivel internațional. Totuși, 35 dintre cele 40 de companii DAX plătesc un dividend. Cu toate acestea, printre cele cinci companii care nu plătesc dividende se numără și companii mai tinere precum Delivery Hero și Hellofresh (ambele fondate în 2011). Dar nu doar conglomeratele DAX plătesc un dividend atractiv, ci și alte companii germane, care poate nu sunt cunoscute de toată lumea, oferă randamente la dividende care merită atenția.

Compania din DAX cu cea mai mare randament a dividendelor este cel mai mare concern chimic din lume după cifra de afaceri. BASF.BASF plătește în prezent un randament al dividendului de 5,32% și în ultimii 14 ani a fost întotdeauna peste 3%. Locul al doilea este ocupat de compania de asigurări din München Allianz cu o randament al dividendelor de 4,73 %. Allianz este de asemenea în comunitatea AlleAktien un plătitor de dividende extrem de popular și a reușit să ocupe locul 1 între acțiunile cu dividend ale investitorilor privați germani în al doilea trimestru al anului 2022. De asemenea, compania energetică ocupă un loc pe podium. E.ON din regiunea Ruhr. Randamentul actual al dividendelor este de 4,26 %.

Concernul farmaceutic Bayer din Leverkusen își plătește acționarilor un randament foarte bun al dividendelor de 4%. Doar puțin mai puțin cu 3,76% plătește compania de reasigurare. Münchener Rück (cunoscută și ca Munich RE). Cel mai mare operator de telecomunicații din Europa, compania Deutsche Telekom, oferă un randament solid al dividendelor de 3,61 %. Vonovia, un conglomerat imobiliar și membru din 2020 al EURO STOXX 50 , distribuie acționarilor săi un randament al dividendelor de 3,29 %.

Patru alte concerne germane, care nu sunt în DAX și astfel trec sub radar, sunt concernul de pariuri sportive online și de gaming bet-at-home.com compania de telecomunicații Freenet (7,40 %), concernul de construcții Hochtief și administratorul de active DWS Group (4,80 %), care aparține Deutschen Bank aparține.

Companii standard cu dividende mari din Europa

În Europa există câteva companii de renume mondial care plătesc dividende ridicate, dar și companii despre care majoritatea investitorilor nu au auzit încă.

Din Marea Britanie vin companiile cu dividende. British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto și Unilever.BAT și Imperial Brands fac parte dintre cei cinci cei mai mari concernuri de tutun și își vând produsele la nivel mondial. Imperial Brands oferă în prezent un randament al dividendelor de 8,89 % și BAT o valoare de 8,52 %. Rio Tinto este una dintre cele trei cele mai mari companii miniere din lume și plătește un randament al dividendului de 11,01%. Cu toate acestea, a fost Rio Tinto Randamentul dividendelor nu a fost întotdeauna atât de mare. Abia din 2019, dividendele au crescut semnificativ. Aristocratul dividendelor Unilever este unul dintre cei mai mari producători la nivel mondial de bunuri de consum, cum ar fi alimente, cosmetice, produse pentru gospodărie. Unilever's Randamentul dividendelor este de 3,80%. Toate cele patru companii își plătesc dividendele trimestrial, în loc de anual, așa cum se întâmplă în Germania este obișnuit.

Și în Europa de Sud există câteva companii de dividende interesante. Concernul de petrol și energie Eni (IT0003132476) provine din Italia și plătește acționarilor săi un dividend de 5,28%. Cele două companii spaniole Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) și Telefónica (ES0178430E18) au randamente ale dividendelor de 5,57% și 9,26%. REE (ES0173093024) este operatorul național de transport din Spania pentru operarea rețelei electrice de înaltă tensiune, de asemenea, este REE (ES0173093024) este activ și în Peru și Chile. Compania de telecomunicații Telefónica (ES0178430E18) este reprezentat predominant în Europa, dar și în piața latină americană în rapidă creștere.

Țările noastre vecine, Elveția și Franța, pot de asemenea să convingă cu companii de dividende cunoscute în întreaga lume. Astfel, cel mai mare concern alimentar din lume din Elveția, Nestlé (CH0038863350), o randament al dividendului de 2,52 %. Compania elvețiană Novartis (CH0012005267) plătește un dividend de 3,92% acționarilor săi iar compania de reasigurări Swiss Re (CH0126881561) 7,02%. Compania farmaceutică originară din Franța Sanofi (FR0000120578) plătește un randament al dividendelor de 3,63%. Grupul AXA (FR0000120628), o companie de asigurări franceză, plătește un dividend de 5,59%. A treia companie din Franța este concernul de petrol și gaze Total (FR0000120271) cu un randament al dividendelor de 6,07 %.

Un companie de dividende din Europa de Nord este de asemenea demn de menționat. Producătorul auto suedez Volvo (SE0000115446 )(Aktie B) oferă acționarilor săi un dividend de 7,30%.

Companii cu dividend ridicat din regiunea Asia-Pacific.

Prestatorul de servicii financiare DBS din Singapore multor investitori le este cunoscut, este considerat un concern solid cu venituri stabile și plătește un dividend de 3,16 %. O altă companie financiară este banca de investiții Macquarie Group din Australia, care oferă un randament al dividendelor de 3,03%. De asemenea, din Australia provine compania de minerit Fortescue Metals Group care plătește acționarilor săi un dividend foarte atrăgător de 24,54%.

JB Hi-Fi, o companie australiană de electronice de divertisment și aparate electrocasnice, distribuie 5,70 % acționarilor săi. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) plătește o dividendă de doar 1,54 %, însă compania taiwaneză se numără printre primii 3 producători de semiconductori la nivel mondial și gigantul tehnologic Apple este clientul principal. Trei plătitori de dividende din Japonia sunt compania de asigurări Tokio Marine Holdings (3,97 %), concernul de tutun, alimente și farmaceutice Japan Tobacco și compania de construcții Haseko Corporation (4,75 %).

Companii cu dividende mari din capitala dividendelor America.

Statele Unite sunt recunoscute pentru acțiunile lor cu dividende și nu mai puțin de 65 de companii din S&P 500 sunt Dividendenaristokraten. În plus, peste 400 de corporații ale S&P 500 o dividendă acționarilor săi.

Eulerpool a căutat acțiunile cu cele mai mari dividende din cele unsprezece sectoare. Lider este sectorul de utilități, cu 12 acțiuni cu dividend și cea mai mare randamentă a dividendelor oferită. PPL Corporation cu 5,77 %. Atât sectorul de bunuri de consum de bază, cât și sectorul financiar au nouă companii cu un randament al dividendelor de peste 3 %. Altria Group (8,04 %) și The Western Union (5,21 %) au cea mai mare randament al dividendelor în sectoarele lor respective. Din sectorul energetic este Kinder Morgan cu un randament al dividendelor de 6,42%, liderul sectorului imobiliar Iron Mountain cu un procent de 5,20%. Ambele sectoare au opt companii cu dividende mari. AbbVie din sectorul sănătății distribuie acționarilor săi un dividend de 4,88 %. Din sectorul telecomunicațiilor este AT&T acțiunea cu cel mai mare randament al dividendelor de 8,42 %. În sectorul bunurilor de consum este Leggett & Platt cu un dividend de 3,87 %. Gigantul industrial Lockheed Martin plătește un randament al dividendelor de 3,31%. Sectorul tehnologic în rapidă creștere se poate mândri cu compania IBM (5,43 %) puncte.