Strategia de Dividend
Investitorii care urmează strategia de dividend cumpără în principal acțiuni ale companiilor cu randament ridicat al dividendelor. Cu aceasta, ei urmăresc să asigure un venit pasiv. Investirea conform strategiei de dividend descrie achiziția de acțiuni de dividend, care pot genera un venit pasiv în creștere constantă.
În această strategie, există criterii similare ca și în cazul unei strategii obișnuite de investiții pe termen lung: Calitatea acțiunilor cu dividend ridicat este și aici factorul decisiv.
Atunci când căutați acțiuni cu dividende ridicate, o combinație de factori calitativi și cantitativi este importantă, iar indicatorii fundamentali sunt adesea un criteriu decisiv în selecție.
În plus, există indicatori de dividend care devin deosebit de relevanți, cum ar fi istoricul dividendelor sau creșterea dividendelor pe o perioadă cât mai lungă. Aceasta ne permite să estimăm mai bine dacă dividenda ar fi putut fi redusă în timpul unei crize anterioare și dacă dividenda poate fi menținută sau, în ideal, crescută în anii viitori.
Strategia de dividende ne oferă un venit mic și suplimentar care vine în mod regulat și fiabil. Am libertatea deplină în privința modului în care îl folosesc.
AlleAktien
Companiile noastre, profiturile noastre
În traducere:
Investitorii primesc o parte din profituri în numerar pe contul lor ca plăți de dividend. Dividenda este ca salariul acționarilor. Aceasta compensează riscul pe care îl asumo cu investiția mea. Dacă tu Microsoft dacă ai deține 100% și nu ai mai putea vinde acțiunile, atunci dividenda ar fi o necesitate pentru tine. Care este utilitatea profiturilor ridicate ale companiei dacă nu poți plăti chiria cu ele? Prin urmare, pe termen lung, majoritatea companiilor de succes plătesc o dividendă acționarilor lor. Acesta este cel mai bun mod de a ne convinge pe noi investitorii să adoptăm o strategie buy & hold. Dar atenție: inițial, dividendele sunt neutre din punct de vedere al patrimoniului. Ceea ce primim ca dividend este dedus din preț. La urma urmei, banii lipsesc din companie.
Ce este randamentul dividendelor?
Randamentul dividendelor indică ce procent din preț se distribuie acționarilor ca dividend.
Interpretare
Cu cât este mai mare randamentul dividendelor, cu atât mai mulți bani primesc înapoi acționarii de la compania lor. Dar atenție: nu ar trebui să se bazeze numai pe valoarea dividendei. La fel de importante sunt rata de creștere a dividendelor, raportul de plată și istoricul. Un randament al dividendelor deosebit de ridicat (de exemplu, mai mult de 5%) poate fi chiar un semnal de avertizare.
Atracția dividendei
O dividendă este de obicei plătită continuu și în mod fiabil pe contul nostru, făcând să sune casa de fiecare dată. Plățile pot fi de obicei previzionate și planificate bine, iar unul se bucură în final de fiecare plată primită și de fiecare creștere a dividendei.
Piețele ciclice adesea au puțin impact asupra unui stoc cu dividend ridicat. Strategia de dividend recompensează investitorii pentru loialitatea lor. În acest caz, zicala este adesea dovedită adevărată: Cu cât mai lungă perioadă ții o bună acțiune de dividend, cu atât mai mult te bucuri de ea.
Pentru că în timp, randamentul personal al dividendei companiilor de calitate crește, permițând să asistezi la creșterea venitului tău pasiv.
Nu există o singură strategie de dividend. Mulți investitori gândesc strategia de dividend ca doar o posibilitate: o acțiune cu randament ridicat al dividendei — orice ar fi. Cu toate acestea, aceasta este o greșeală. Există multe modalități de a investi în acțiuni de dividend. Cele două strategii fundamentale sunt creșterea dividendelor și strategiile de randament al dividendelor. Majoritatea investitorilor combină ambele strategii conform propriei preferințe.
Strategia de Dividend Pentru mulți investitori, dividenda este uno dintre cele mai populare motive să investească într-o acțiune. Venitul regulat și fluxul de numerar rezultat motivează investitorii și antreprenorii să se concentreze în mod deliberat pe strategia de creștere a dividendelor sau strategie de rentabilitate a dividendelor. Un vis care devine realitate: în fiecare lună și în fiecare an, se primește o dividendă generoasă (distribuție de profit) de la companie. Cu aceasta putem susține viața noastră și ne putem cumpăra lucruri frumoase. Sau investim dividenda primită în chiar mai multe acțiuni cu dividend.
Cursurile vin și pleacă. Dividendele rămân. Dividendele sunt singura formă de rentabilitate a acționarului pe care nu o poate lua nimeni de la noi. Dividendele înseamnă 100% libertate de decizie pentru investitori. Putem să le reinvestim sau să le cheltuim. Alegerea este a noastră. Asta face foarte interesant să observi creșterea dividendelor tale. Începe mic, dar eventual ne putem permite un mic lux și în final libertatea financiară.
40.000 de euro de salariu suplimentar pe an. Cu un activ de 1 milion euro și un randament al dividendelor de 4% pe an, se generează un venit anual disponibil liber de 40.000 euro (înainte de impozite). Și acest venit este considerat "venit pasiv". Pentru că tot ce trebuie să faci este să dețiți acțiunea corespunzătoare. Construim propriul nostru mic "venit de bază" sau pensie suplimentară. Unii o văd ca supliment la propria pensie, o primă, sau pur și simplu o mică pernă de numerar pentru următoarea vacanță.
Analog la această subdiviziune în Creștere și Valoare, acțiunile cu dividende ridicate pot fi, de asemenea, împărțite în creștere a dividendelor și randament al dividendelor.
#1: Strategia de creștere a dividendelor
Strategia de creștere a dividendelor este cea mai impresionantă modalitate de a participa la dobânda compusă — și de asemenea cea mai previzibilă.
AlleAktien
Creșterea dividendelor: Aceste companii sunt acțiuni de creștere care se transformă lent în acțiuni de valoare. Se află într-o fază timpurie a vieții lor. Deoarece compania este încă în curs de dezvoltare, reinvestește o mare parte din profiturile sale în creștere. Cu toate acestea, se plătește o dividendă, care este de obicei destul de mică și crește în ritm rapid. Acțiunile de creștere a dividendelor sunt de obicei denumite acțiuni de creștere a dividendelor atunci când creșterea dividendelor este de cel puțin 10% pe an.
Când vine vorba de creșterea dividendelor, se maximizează dividenda viitorului. Investitorii în creșterea dividendelor se concentrează pe acțiuni cu randament mai mic al dividendelor care cresc rapid. Creșterea dividendelor asigură că în câțiva ani, totuși se realizează o dividendă atractivă. Această strategie este deosebit de populară în rândul investitorilor care mai au câțiva ani până la pensionare.
Exemple de acțiuni cu creștere ridicată a dividendelor :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | MC.PA FR0000121014 1 MC.PA | 232,91 mld. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | | 4,20 Bio. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 3 | | 2,89 Bio. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 598,64 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 462,28 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 265,58 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 195,35 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 150,16 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | | 111,53 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 10 | SBUX US8552441094 10 SBUX | 106,85 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 96,21 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 86,91 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 13 | | 79,11 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 14 | | 62,29 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 15 | TROW US74144T1088 15 TROW | 20,46 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 16 | | 19,20 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 17 | | 13,08 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 18 | | 12,69 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
#2: Strategia de rentabilitate a dividendelor
Strategia de venituri din dividende este deosebit de plăcută atunci când ai o avere cu șase cifre. Rapid poți acumula 500 de euro sau mai mult pe lună, permițîndu-ți să-ți permiți unele luksuri în viață.
AlleAktien
Randament al Dividendei: Aceste companii sunt acțiuni de valoare. Se află într-o fază târzie a ciclului lor de viață. Datorită investițiilor reduse, există mulți bani disponibili pentru dividende și răscumpărări de acțiuni. Randamentul dividendelor este de obicei mai mare și crește în ritm lent.
Cu toate acestea, această clasificare nu ar trebui înțeleasă prea strict. Nu există o clasificare uniformă. Pentru mine, limita este de aproximativ 10% creștere a dividendelor pe an. Alți investitori o stabilesc mai jos sau mai sus. Este doar important să știi că nu fiecare acțiune de dividend pornește cu un randament ridicat al dividendelor.
Când vine vorba de randamentul dividendelor, este vorba despre a se bucura de prezent. Mulți investitori doresc o dividendă care să genereze fluxul de numerar lunar. Acești investitori acordă mai multă importanță unui randament mai ridicat și mai puțin creșterii dividendelor. Deviza este: "Doar bani lichizi sunt regi." Și aici, calitatea companiei este crucială pentru a asigura randamente stabile pe decenii.
Exemple de acțiuni cu randament ridicat al dividendelor :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | ALV.DE DE0008404005 1 ALV.DE | 138,94 mld. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | BAS.DE DE000BASF111 2 BAS.DE | 45,30 mld. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 3 | | 372,00 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 233,29 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 208,74 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 200,85 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 198,28 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 156,81 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | BATS.L GB0002875804 9 BATS.L | 94,97 mld. GBP | 0,00 % | - | - GBP | | |
| 10 | | 112,89 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 75,17 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 48,72 mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
Risc cu randament ridicat al dividendelor?
Adesea, un randament ridicat al dividendelor poate fi justificat prin faptul că prețul acțiunii a scăzut semnificativ în trecut. Ca o regulă aproximativă, dacă randamentul dividendelor este mai mare de 5% la prețul actual, compania trebuie examinată îndeaproape înainte de a investi aici.
Un randament ridicat al dividendelor nu este singur un indicator de calitate și trebuie întotdeauna considerat împreună cu toți ceilalți fundamentali. Întrebarea "Ce companie plătește dividenda cea mai mare?" nu ar trebui să fie niciodată singurul motiv pentru o decizie de achiziție.
Acțiunile cu cea mai mare dividendă din Germania
Germania are câteva companii care plătesc dividende și pot concura cu competiția internațională. Cu sigurență, 35 din cele 40 de companii DAX plătesc o dividendă. Cu toate acestea, printre cele cinci plătitori non-plătitori sunt companii mai tinere, cum ar fi Delivery Hero și Zalando, care preferă să reinvestească profiturile lor. Cele mai ridicate randamente sunt oferite de companii cum ar fi RWE și E.ON, care au plătit dividende consecvente de ani de zile. Analiștii oferă, de asemenea, în mod regulat recomandări cu privire la cele mai bune acțiuni de dividend. Merită să urmărești acestea dacă cauți surse de venit pasiv. Delivery Hero și sector suplimentar de acțiuni pe care îl poți acoperi cu nostru. Oferim o varietate de instrumente și capabilități de analiză pentru a te ajuta să evaluezi acțiunile și să iei decizii. Vizitează site-ul nostru pentru a afla mai multe și a primi . HelloFresh (ambele înființate în 2011). Dar nu doar corporațiile DAX plătesc o dividendă atractivă, ci și alte companii germane, care poate nu sunt cunoscute de toată lumea, plătesc randamente de dividende care merită văzute.
Compania DAX cu cel mai ridicat randament al dividendelor este cea mai mare companie de chimie din lume în ceea ce privește veniturile. BASF.BASF plătește în prezent un randament al dividendelor de 5,32% și în ultimii 14 ani, aceasta a fost constant peste 3%. Locul doi este deținut de compania de asigurări din Munchen. Allianz cu un randament al dividendelor de 4,73%. Allianz este, de asemenea, o companie care plătește dividende extrem de populară în cadrul comunității AlleAktien și a reușit să asigure locul unu în rândul acțiunilor de dividend ale investitorilor privați germani în al doilea trimestru al anului 2022. De asemenea, se clasează pe podium conglomeratul energetic E.ON din regiunea Ruhr. Randamentul actual al dividendelor este 4,26%.
Compania farmaceutică Bayer din Leverkusen oferă acționarilor săi un randament foarte bun al dividendelor de 4%. Compania de reasigurări plătește ușor mai puțin la 3,76%. Münchener Rück (cunoscut și ca Munich RE). Cea mai mare companie de telecomunicații din Europa, care Deutsche Telekom, plătește un randament solid al dividendelor de 3,61%. Vonovia, un grup imobiliar și membru din 2020 EURO STOXX 50 , distribuie acționarilor săi un randament de dividendă de 3,29 %.
Patru alte corporații germane care nu sunt în DAX și, prin urmare, zboară sub radar, sunt compania de pariuri sportive online și gaming bet-at-home.com (14,74 %), compania de telecomunicații Freenet (7,40 %), conglomeratul de construcții Hochtief (5,58 %) și managerul de active DWS Group (4,80 %), care era Bankei Germane aparține.
Companie standard cu dividend ridicat din Europa
În Europa sunt mai multe companii cunoscute pe plan mondial care plătesc o dividendă ridicată, dar și companii pe care majoritatea investitorilor nu le-au auzit.
Din Regatul Unit vin companiile care plătesc dividende British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto și Unilever.BAT și Imperial Brands aparțin celor cinci mari companii de tutun și vând produsele lor la nivel mondial. Imperial Brands plătește în prezent o rentabilitate a dividendelor de 8,89%. BAT (British American Tobacco) una de 8,52%. Rio Tinto este una dintre cele trei cele mai mari companii miniere din lume și plătește o rentabilitate a dividendelor de 11,01%. Cu toate acestea, până în 2016 Rio Tinto's rentabilitatea dividendelor nu a fost întotdeauna atât de ridicată. Doar din 2019 dividenda a crescut semnificativ. Aristocratul dividendelor Unilever este unul dintre cei mai mari producători mondiali de bunuri de consum, cum ar fi alimente, cosmetice și produse pentru gospodărie. Unilever's rentabilitatea dividendelor este de 3,80%. Toate patru companiile plătesc dividendele lor trimestrial, în loc de anual, așa cum este standard în industria germană. Germania obișnuit.
De asemenea, există unele companii interesante de dividende din Europa de Sud. Conglomeratul de petrol și energie Eni (IT0003132476) provine din Italia și plătește acționarilor săi o dividendă de 5,28 %. Cele două companii spaniole Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) și Telefónica (ES0178430E18) au randamente de dividende de 5,57 % și 9,26 %. REE (ES0173093024) este operatorul național de sistem de transmisie în Spania pentru operarea rețelei electrice de înaltă tensiune. În plus, REE (ES0173093024) operează și în Peru și Chile. Compania de telecomunicații Telefónica (ES0178430E18) este prezentă în principal în Europa, dar și pe piața din America Latină în crecere rapidă.
Țările noastre vecine, Elveția și Franța, pot convinge de asemenea cu companii de dividende renumite la nivel mondial. De exemplu, cea mai mare companie alimentară din lume din Elveția, Nestlé (CH0038863350), un randament de dividendă de 2,52 %. Elvețianul Novartis (CH0012005267) plătește 3,92 % dividendă acționarilor săi, iar compania de reasigurare Swiss Re (CH0126881561) plătește 7,02 %. Compania farmaceutică, provenit din Franța, Sanofi (FR0000120578) are un randament de dividendă de 3,63 %. Grupul AXA (FR0000120628), o companie de asigurări franceză, plătește 5,59 % dividendă. A treia companie din Franța este conglomeratul de petrol și gaze Total (FR0000120271) cu un randament de dividendă de 6,07 %.
O companie de dividende din Europa de Nord merită de asemenea menționată. Producătorul suedez de automobile Volvo (SE0000115446) (Acțiunea B) oferă acționarilor săi o dividendă de 7,30 %.
Companii cu dividend ridicat din regiunea Asia-Pacific
Furnizorul de servicii financiare DBS din Singapore este cunoscut de mulți investitori, este considerat un concert solid cu fluxuri de venituri sigure și plătește o dividendă de 3,16%. O altă companie financiară este banca de investiții Macquarie Group din Australia, care oferă o rentabilitate a dividendelor de 3,03%. De asemenea din Australia provine compania miniera Fortescue Metals Group care plătește o dividendă foarte atractivă de 24,54% acționarilor săi.
JB Hi-Fi, o companie australiană de electronice de divertisment și electrocasnice, distribuie 5,70% acționarilor săi. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) plătește doar o dividendă de 1,54 %, dar compania taiwandeză se află printre primii 3 producători de semiconductori la nivel mondial, iar gigantul tehnologic Apple este clientul principal. Trei plătitori de dividende din Japonia sunt compania de asigurări Tokio Marine Holdings (3,97 %), corporația de tutun, alimente și farmaceutică Japan Tobacco (6,10 %) și compania de construcții Haseko Corporation (4,75 %).
Unabhängige Einschätzungen zu Dividendenstrategien: AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Klage, Bundesstelle Verbraucherschutz, Zentralstelle Verbraucherschutz und Verbraucherzentrale Finanzen.
Companii cu dividend ridicat din fortăreața dividendelor America
SUA sunt cunoscute pentru acțiunile cu dividend, iar 65 de companii mândre din S&P 500 sunt Aristocrații Dividendelor. În plus, peste 400 de corporații din S&P 500 plătesc o dividendă acționarilor săi.
Eulerpool a căutat acțiuni cu cele mai mari dividende din unsprezece sectoare. Sectorul serviciilor publice este liderul cu 12 acțiuni de dividend, oferind cea mai ridicată rentabilitate a dividendelor PPL Corporation cu 5,77%. Atât sectorul bunurilor de consum de bază, cât și sectorul financiar au nouă companii cu o rentabilitate a dividendelor de peste 3%. Altria Group (8,04 %) și The Western Union (5,21 %) au cel mai mare randament de dividendă în sectoarele lor respective. Din sectorul energetic, Kinder Morgan cu o rentabilitate a dividendelor de 6,42%, liderul, și din sectorul imobiliar Iron Mountain cu 5,20%. Ambele sectoare au opt companii cu dividend ridicat. AbbVie din sectorul sănătății, distribuie acționarilor săi o dividendă de 4,88%. Din sectorul telecomunicațiilor, AT&T este acțiunea cu cea mai ridicată rentabilitate a dividendelor de 8,42%. În sectorul bunurilor de consum, este Leggett & Platt cu o dividendă de 3,87%. Gigantul industrial Lockheed Martin plătește o rentabilitate a dividendelor de 3,31%. Sectorul tehnologiei în creștere rapidă poate cu compania IBM (5,43 %) obțin puncte.
