The translation of the heading to Polish is: "Akcje Toronto-Dominion Bank spadają po doniesieniach o ogromnej karze w USA.

Akcje Toronto-Dominion Bank spadły w czwartek o ponad pięć procent po pojawieniu się wiadomości o zbliżającym się porozumieniu o wartości 3 miliardów dolarów w Stanach Zjednoczonych, związanym z ich praktykami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jak donosi Wall Street Journal, powołując się na osoby zaznajomione ze sprawą, amerykański oddział TD Bank prawdopodobnie przyzna się do zarzutów, że nie wprowadził właściwych systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy. Według informacji, kary finansowe mają zostać nałożone, ponieważ bank nie przeprowadził poprawnie nadzoru nad działaniami związanymi z praniem pieniędzy przez kartele narkotykowe. Planowane porozumienie obejmie zarówno wysokie kary finansowe, jak i ograniczenia dotyczące wzrostu TD w Stanach Zjednoczonych. W ramach porozumienia z organami regulacyjnymi, Office of the Comptroller of the Currency (OCC) prawdopodobnie określi limit na aktywa segmentu detalicznego TD, uniemożliwiając wszelką ekspansję poza pewien poziom. Ponadto, Departament Sprawiedliwości USA (DOJ) oraz Departament Skarbu, za pośrednictwem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), wyznaczą niezależnych audytorów, aby monitorować zgodność banku z warunkami porozumienia. Według wiarygodnych źródeł, audytor FinCEN ma pozostać na stanowisku przez cztery lata. Zgłoszone porozumienie TD Bank wynika z poważnego dochodzenia, które wykazało braki w ich protokołach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. Według Wall Street Journal, władze federalne odkryły, że chińska organizacja przestępcza miała wyprać miliony przez oddziały TD w Nowym Jorku i New Jersey. To dochodzenie skłoniło amerykańskie organy regulacyjne do zbadania wewnętrznych kontroli banku, co ostatecznie doprowadziło do upadku planowego przejęcia First Horizon za 13,4 miliarda dolarów w maju 2023 roku. W obliczu tych wyzwań regulacyjnych, TD dokonało restrukturyzacji swoich działów do walki z praniem pieniędzy i dochodzeń, obsadzając na nowo kilka kluczowych stanowisk, aby poprawić swoje systemy. Pomimo tych wysiłków, akcje banku ucierpiały i wykazują w tym roku spadek, co stoi w wyraźnym kontraście do ożywienia na szerszym rynku.