Strategia Dywidendowa
Inwestorzy kierujący się strategią dywidendową przede wszystkim kupują akcje spółek z wysoką rentownością dywidendy. W ten sposób dążą do zapewnienia sobie pasywnego dochodu. Inwestowanie zgodnie ze strategią dywidendową opisuje zakup akcji dywidendowych, które mogą generować stale rosnący pasywny dochód.
W tej strategii obowiązują podobne kryteria jak w przypadku regularnej długoterminowej strategii inwestycyjnej: jakość akcji z wysoką dywidendą jest również tutaj czynnikiem decydującym.
Szukając akcji z wysoką dywidendą, ważna jest kombinacja czynników jakościowych i ilościowych, a wskaźniki fundamentalne są często kluczowym kryterium wyboru.
Dodatkowo istnieją wskaźniki dywidendowe, które stają się szczególnie istotne, takie jak historia dywidendy lub wzrost dywidendy w możliwie długim okresie czasu. Pozwala nam to lepiej ocenić, czy dywidenda mogła zostać obniżona podczas przeszłego kryzysu oraz czy dywidenda będzie mogła być utrzymana, a idealnie podwyższona w nadchodzących latach.
Strategia dywidendowa zapewnia nam niewielki, dodatkowy dochód, który przychodzi regularnie i niezawodnie. Mamy pełną swobodę w tym, jak go wykorzystamy.
AlleAktien
Nasze firmy, nasze zyski
Inwestorzy otrzymują część zysków w gotówce na swoje konto jako wypłaty dywidendy. Dywidenda to coś w rodzaju wynagrodzenia akcjonariuszy. Kompensuje ryzyko, które podejmujemy naszą inwestycją. Jeśli Microsoft posiadałbyś 100% i nie mógłbyś już sprzedawać akcji, dywidenda byłaby dla ciebie koniecznością. Na co tobie dobije wysokich zysków firmy, jeśli nie możesz z nich zapłacić czynszu? Dlatego właśnie w długim terminie większość udanych firm wypłaca dywidendę swoim akcjonariuszom. To najlepszy sposób na przekonanie nas inwestorów do przyjęcia strategii buy & hold. Jednak uwaga: na początku dywidendy są neutralne dla majątku. To, co otrzymujemy jako dywidendę, jest odliczane od ceny akcji. W końcu pieniądze brakuje w firmie.
Co to jest rentowność dywidendy?
Rentowność dywidendy wskazuje, jaki procent ceny akcji jest wypłacany akcjonariuszom jako dywidenda.
Interpretacja
Im wyższa rentowność dywidendy, tym więcej pieniędzy akcjonariusze otrzymują zwrot ze swojej spółki. Jednak uwaga: nie należy opierać się wyłącznie na wysokości dywidendy. Równie ważne jest tempo wzrostu dywidendy, wskaźnik wypłaty oraz historia. Szczególnie wysoka rentowność dywidendy (np. ponad 5%) może być nawet sygnałem ostrzegawczym.
Urok dywidendy
Dywidenda zwykle w regularny i niezawodny sposób wpływa na nasze konto, za każdym razem sprawiając, że kasa się otwiera. Płatności zwykle można dobrze przewidzieć i zaplanować, a wreszcie cieszysz się każdą otrzymaną płatnością i każdą podwyżką dywidendy.
Rynki cykliczne często mają niewielki wpływ na akcję z wysoką dywidendą. Strategia dywidendowa nagradza inwestorów za ich lojalność. W tym przypadku często sprawdza się powiedzenie: im dłużej trzymasz dobrą akcję dywidendową, tym więcej się nią cieszysz.
Ponieważ z czasem osobista rentowność dywidendy spółek o wysokiej jakości również rośnie, pozwalając obserwować wzrost swojego pasywnego dochodu.
Nie istnieje jedna strategia dywidendowa. Wielu inwestorów myśli o strategii dywidendowej jako o tylko jednej możliwości: akcja z wysoką rentownością dywidendy — bez względu na wszystko. To jednak błąd. Istnieje wiele sposobów inwestowania w akcje dywidendowe. Dwie najbardziej fundamentalne strategie to wzrost dywidendy i strategia rentowności dywidendy. Większość inwestorów łączy obie strategie według swoich preferencji.
Strategia Dywidendowa Dla wielu inwestorów, dywidenda jest jednym z najpopularniejszych powodów do inwestowania w akcje. Regularne dochody i wynikający z nich przepływ gotówki motywują inwestorów i akcjonariuszy do celowego odwoływania się do strategii wzrostu dywidend lub strategii dochodu z dywidend. Marzenie, które staje się rzeczywistością: Każdego miesiąca i roku firmy wypłacają tłustą dywidendę (wypłatę zysków). Dzięki temu możemy pokryć nasze koszty utrzymania i kupić ładne rzeczy. Lub zainwestować otrzymaną dywidendę w jeszcze więcej akcji dywidendowych.
Kursy przychodzą i odchodzą. Dywidendy zostają. Dywidendy są jedyną formą zwrotu dla akcjonariuszy, którą nikt nie może nam odebrać. Dywidendy oznaczają 100% wolności decyzji dla inwestorów. Możemy je reinwestować lub wydawać. Wybór należy do nas. To czyni obserwowanie wzrostu naszych dywidend tak ekscytującym. Zaczyna się małe, ale w końcu możemy sobie pozwolić na mały luksus, a ostatecznie na niezależność finansową.
40.000 euro dodatkowej pensji rocznie. Przy majątku 1 miliona euro i rentowności dywidendy 4% rocznie generuje się roczny dochód netto w wysokości 40 000 euro (przed opodatkowaniem). A ten dochód uważany jest za "dochód pasywny". Ponieważ wszystko, co musisz zrobić, to posiadać odpowiednią akcję. Budujemy własny mały "dochód podstawowy" lub emeryturę dodatkową. Niektórzy postrzegają to jako uzupełnienie własnej emerytury, bonus lub po prostu małą poduszkę finansową na następne wakacje.
Analogicznie do tego podziału na wzrost i wartość, akcje z wysoką dywidendą można również podzielić na wzrost dywidendy i rentowność dywidendy.
#1: Strategia wzrostu dywidend
Strategia wzrostu dywidend jest najbardziej imponującym sposobem uczestnictwa w składanym oprocentowaniu — i również najbardziej przewidywalnym.
AlleAktien
Wzrost dywidendy: Te spółki to akcje wzrostu, które powoli transformują się w akcje wartości. Znajdują się na wczesnym etapie swojego cyklu życia. Ponieważ firma nadal rośnie, reinwestuje dużą część zysków we wzrost. Jednak wypłacana jest dywidenda, która zwykle jest raczej niewielka i rośnie szybkim tempem. Akcje z wzrostem dywidendy zwykle są określane jako akcje z wzrostem dywidendy, gdy wzrost dywidendy wynosi co najmniej 10% rocznie.
Jeśli chodzi o wzrost dywidendy, maksymalizujesz dywidendę przyszłości. Inwestorzy zainteresowani wzrostem dywidendy skupiają się na akcjach o niższej rentowności dywidendy, które szybko rosną. Wzrost dywidendy zapewnia, że w ciągu kilku lat osiągniesz atrakcyjną dywidendę. Ta strategia jest szczególnie popularna wśród inwestorów, którzy mają jeszcze kilka lat do emerytury.
Przykłady akcji z wysokim wzrostem dywidendy :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | MC.PA FR0000121014 1 MC.PA | 232,91 Mld. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | | 4,20 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 3 | | 2,89 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 598,64 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 462,28 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 265,58 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 195,35 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 150,16 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | | 111,53 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 10 | SBUX US8552441094 10 SBUX | 106,85 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 96,21 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 86,91 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 13 | | 79,11 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 14 | | 62,29 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 15 | TROW US74144T1088 15 TROW | 20,46 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 16 | | 19,20 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 17 | | 13,08 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 18 | | 12,69 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
#2: Strategia dochodów z dywidendy
Strategia zarabiania na dywidendach jest szczególnie przyjemna, gdy posiada się sześciocyfrowy majątek. Łatwo można zgromadzić szybko 500 i więcej euro na miesiąc i pozwolić sobie na jeden czy inny luksus w życiu.
AlleAktien
Rentowność Dywidendy: Te spółki to akcje wartości. Znajdują się na późnym etapie swojego cyklu życia. Ze względu na niskie reinwestycje dostępne jest dużo pieniędzy na dywidendy i wykup akcji. Rentowność dywidendy zwykle jest wyższa i rośnie wolno.
Jednak tej klasyfikacji nie należy rozumieć zbyt ściśle. Nie ma jednolitej klasyfikacji. Dla mnie granica wynosi około 10% wzrostu dywidendy rocznie. Inni inwestorzy ustalają ją niżej lub wyżej. Ważne jest tylko, aby wiedzieć, że nie każda akcja dywidendowa zaczyna się od wysokiej rentowności dywidendy.
Jeśli chodzi o rentowność dywidendy, chodzi o cieszenie się chwilą obecną. Wielu inwestorów chce dywidendy, aby generować miesięczny przepływ gotówki. Inwestorzy ci bardziej cenią wyższą rentowność i mniej cenią wzrost dywidendy. Motto to: "Gotówka jest królem". Tutaj również jakość firmy jest kluczowa, aby zapewnić stałe zwroty przez dziesięciolecia.
Przykłady akcji z wysoką rentownością dywidendy :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | ALV.DE DE0008404005 1 ALV.DE | 138,94 Mld. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | BAS.DE DE000BASF111 2 BAS.DE | 45,30 Mld. EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 3 | | 372,00 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 233,29 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 208,74 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 200,85 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 198,28 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 156,81 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | BATS.L GB0002875804 9 BATS.L | 94,97 Mld. GBP | 0,00 % | - | - GBP | | |
| 10 | | 112,89 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 75,17 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 48,72 Mld. USD | 0,00 % | - | - USD | | |
Ryzyko przy wysokiej rentowności dywidendy?
Często wysoka rentowność dywidendy może być uzasadniona faktem, że cena akcji znacznie spadła w przeszłości. Jako ogólna reguła można powiedzieć, że jeśli rentowność dywidendy wynosi więcej niż 5% przy aktualnej cenie, firma musi być dokładnie zbadana przed podjęciem inwestycji tutaj.
Sama wysoka rentowność dywidendy nie jest wskaźnikiem jakości i zawsze musi być rozpatrywana w połączeniu ze wszystkimi innymi wskaźnikami fundamentalnymi. Pytanie "Która firma wypłaca najwyższą dywidendę?" nigdy nie powinno być jedynym powodem decyzji zakupowej.
Akcje z najwyższą dywidendą w Niemczech
Niemcy mają kilku płatników dywidend, którzy mogą konkurować z międzynarodową konkurencją. Dostawcy Hero i Zalando wolą reinwestować swoje zyski. Większość dywidend jest wypłacana w kwietniu i maju. Szczególnie wysokie rentowności oferują firmy takie jak RWE i E.ON, które od lat wypłacają spójne dywidendy. Analitycy również regularnie wydają rekomendacje dotyczące najlepszych akcji dywidendowych. Warto je śledzić, jeśli szukasz źródeł pasywnego dochodu. Delivery Hero dodatkowego sektora akcji, który możesz pokryć naszym . Oferujemy różnorodne narzędzia i możliwości analityczne, które pomogą ci ocenić akcje i podjąć decyzje. Odwiedź naszą stronę internetową, aby dowiedzieć się więcej i otrzymać . Hellofresh (oba założone w 2011 r.). Ale nie tylko koncerny z indeksu DAX wypłacają atrakcyjne dywidendy, również inne niemieckie spółki, które być może nie wszystkim są znane, oferują stopy dywidendy, które warte są uwagi.
Spółka DAX z najwyższą rentowością dywidendy jest największym koncernem chemicznym na świecie pod względem przychodu. BASF.BASF Firma oferuje aktualnie rentowność dywidendy 5,32% i przez ostatnie 14 lat zawsze była powyżej 3%. Drugie miejsce zajmuje monachijska firma ubezpieczeniowa. Allianz z rentowością dywidendy 4,73%. Allianz jest również niezwykle popularnym płatnikiem dywidendy w społeczności AlleAktien i udało się jej zdobyć pierwsze miejsce wśród akcji dywidendowych niemieckich inwestorów prywatnych w drugim kwartale 2022. Na podium trafia również koncern energetyczny E.ON z regionu Ruhry. Obecna rentowność dywidendy wynosi 4,26%.
Koncern farmaceutyczny Bayer z Leverkusen oferuje swoim akcjonariuszom bardzo dobrą rentowność dywidendy 4%. Spółka reasekuracyjna płaci nieznacznie mniej z rentownością 3,76%. Münchener Rück (znana również jako Munich RE). Największa w Europie spółka telekomunikacyjna, Deutsche Telekom, wypłaca solidną rentowność dywidendy 3,61%. Vonovia, koncern nieruchomości i od 2020 roku członek EURO STOXX 50 wypłaca swoim akcjonariuszom stopę dywidendy w wysokości 3,29%.
Cztery inne niemieckie korporacje, które nie są w DAX i dlatego umykają uwadze, to koncern online-sportowych zakładów i gier bet-at-home.com (14,74%), spółka telekomunikacyjna Freenet (7,40%), koncern budowlany Hochtief (5,58%) oraz zarządzający aktywami DWS Group (4,80%), który Banku Niemieckiego należy.
Standardowa firma z wysoką dywidendą z Europy
W Europie istnieje kilka światowych znanych firm, które wypłacają wysoką dywidendę, ale także firmy, o których większość inwestorów nigdy nie słyszała.
Z Wielkiej Brytanii pochodzą firmy dywidendowe. British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto i Unilever.BAT i Imperial Brands należą do pięciu największych koncernów tytoniowych i sprzedają swoje produkty na całym świecie. Imperial Brands aktualnie płaci stopę dywidendy na poziomie 8,89 % i BAT jedna z 8,52 %. Rio Tinto jest jednym z trzech największych przedsiębiorstw górniczych na świecie i wypłaca dywidendę w wysokości 11,01 %. Jednakże było Rio Tinto's Stopa dywidendy nie zawsze była tak wysoka. Dopiero od 2019 roku dywidenda znacznie wzrosła. Aristokrata dywidendy. Unilever jest jednym z największych na świecie producentów dóbr konsumpcyjnych, takich jak żywność, kosmetyki, produkty gospodarstwa domowego. Unilever’s Stopa dywidendy wynosi 3,80%. Wszystkie cztery firmy wypłacają dywidendy kwartalnie, a nie rocznie, jak to jest w Niemcy jest standardowy.
Również w południowej Europie można znaleźć wiele interesujących firm wypłacających dywidendy. Koncern naftowy i energetyczny Eni (IT0003132476) pochodzi z Włoch i wypłaca swoim akcjonariuszom dywidendę w wysokości 5,28%. Dwie hiszpańskie spółki Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) oraz Telefónica (ES0178430E18) oferują stopy dywidendy w wysokości 5,57% i 9,26%. REE (ES0173093024) jest krajowym operatorem systemu przesyłowego w Hiszpanii odpowiedzialnym za obsługę sieci elektrycznej najwyższego napięcia. Ponadto REE (ES0173093024) działa również w Peru i Chile. Spółka telekomunikacyjna Telefónica (ES0178430E18) obecna jest przede wszystkim w Europie, ale również na szybko rozwijającym się rynku Ameryki Łacińskiej.
Nasze sąsiednie kraje, Szwajcaria i Francja, również mogą przekonać światowymi, znaczącymi spółkami dywidendowymi. Tak więc największy na świecie koncern spożywczy ze Szwajcarii, także wypłaca dywidendy. Nestlé (CH0038863350), stopa dywidendy wynosi 2,52%. Szwajcarski Novartis (CH0012005267) wypłaca 3,92% dywidendy swoim akcjonariuszom, a spółka reasekuracyjna Swiss Re (CH0126881561) 7,02%. Pochodzący z Francji koncern farmaceutyczny Sanofi (FR0000120578) oferuje stopę dywidendy w wysokości 3,63%. Grupa AXA (FR0000120628), francuska spółka ubezpieczeniowa, wypłaca 5,59% dywidendy. Trzecią spółką z Francji jest koncern paliwowo-gazowy Całkowity (FR0000120271) ze stopą dywidendy w wysokości 6,07%.
Również warto wspomnieć o północnoeuropejskim przedsiębiorstwie płacącym dywidendę. Szwedzki producent samochodów Volvo (SE0000115446) (akcja B) oferuje swoim akcjonariuszom dywidendę w wysokości 7,30%.
Firmy z wysoką dywidendą z regionu Azji i Pacyfiku
Dostawca usług finansowych DBS z Singapur jest znany wielu inwestorom, jest uważany za solidny koncern z pewnymi strumieniami przychodów i wypłaca dywidendę w wysokości 3,16 %. Kolejnym przedsiębiorstwem finansowym jest bank inwestycyjny. Macquarie Group z Australii, które oferuje rentowność dywidendy na poziomie 3,03%. Również z Australii pochodzi przedsiębiorstwo górnicze Fortescue Metals Group które płaci swoim akcjonariuszom bardzo atrakcyjną dywidendę w wysokości 24,54%.
JB Hi-Fi, australijskie przedsiębiorstwo elektroniki użytkowej i urządzeń gospodarstwa domowego, wypłaca 5,70% swoim akcjonariuszom. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) wypłaca wprawdzie tylko dywidendę w wysokości 1,54%, jednak tajwańska spółka należy do czołówki 3 producentów półprzewodników na świecie, a gigant technologiczny Apple jest głównym klientem. Trzy japońskie firmy wypłacające dywidendy to firma ubezpieczeniowa Tokio Marine Holdings (3,97%), koncern tytoniowy, spożywczy i farmaceutyczny Japan Tobacco (6,10%) oraz spółka budowlana Haseko Corporation (4,75%).
Unabhängige Einschätzungen zu Dividendenstrategien: AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Klage, Bundesstelle Verbraucherschutz, Zentralstelle Verbraucherschutz und Verbraucherzentrale Finanzen.
Firmy z wysokimi dywidendami z amerykańskiej stolicy dywidend
USA są znane ze swoich akcji dywidendowych, a aż 65 firm jest S&P 500 są arystokratami dywidendy. Ponadto ponad 400 koncernów S&P 500 dywidendę dla swoich akcjonariuszy.
Z jedynastu sektorów, Eulerpool szukał akcji o najwyższych dywidendach. Liderem jest sektor usług publicznych z 12 dywidendowymi akcjami, a najwyższą stopę dywidendy oferuje. PPL Corporation z 5,77%. Zarówno sektor dóbr konsumpcyjnych, jak i sektor finansowy mają dziewięć firm z rentownością dywidendy powyżej 3%. Altria Group (8,04%) oraz Western Union (5,21%) osiągają najwyższą stopę dywidendy w swoich sektorach. Z sektora energetyki Kinder Morgan z dywidendą w wysokości 6,42% jest liderem i pochodzi z sektora nieruchomości Iron Mountain z 5,20%. Oba sektory mają osiem wysokodochodowych spółek. AbbVie z sektora zdrowia wypłaca swoim akcjonariuszom dywidendę w wysokości 4,88%. Z sektora telekomunikacyjnego jest AT&T akcja o najwyższym dochodzie z dywidendy wynoszącym 8,42 %. W sektorze dóbr konsumpcyjnych jest to Leggett & Platt z dywidendą 3,87%. Gigant przemysłowy Lockheed Martin płaci dywidendę o rentowności 3,31%. Szybko rosnący sektor technologiczny może konkurować z firmą. IBM (5,43%) osiągają dobre wyniki.
