Commerzbank atkal kritizēta par trūkumiem naudas atmazgāšanas novēršanā. Federālā finanšu uzraudzības iestāde (BaFin) ir uzlicis Vācijas kredītiestādei naudas sodus 1,45 miljona eiro apmērā. Sodu iemesls ir neapmierinoša tiešsaistes meitasuzņēmuma Comdirect integrācija, kuru 2020. gadā pilnībā pārņēma Commerzbank.

BaFin apsūdz Commerzbank un Comdirect nepietiekami pildījušas uzraudzības pienākumus naudas atmazgāšanas novēršanas jomā. Īpaši problemātiska bija klientu datu atjaunināšana, kas tika veikta ne laikā vai nepietiekami, kā arī trūcīgie iekšējie drošības pasākumi. Šie pārkāpumi tiek uzskatīti par administratīviem pārkāpumiem, par ko tagad tiek piemēroti sodi naudas sodu veidā. Attiecīgais sodu lēmums ir stājies spēkā kopš 28. marta.

Commerzbank puses tika veikta reakcija. Uzņēmuma pārstāve paskaidroja, ka nepieciešamie procesu pielāgojumi un datu atjaunināšana jau tika pabeigta 2022. gadā. Īpaši tika pielāgoti jauno klientu leģitimācijas pārbaudes noteikumi un klientu datu atjaunošanas procesi Comdirect integrācijas laikā.

Banka uzsvēra, ka pēc atklātajiem trūkumiem tā nekavējoties sākusi veikt korekcijas un atrodas pastāvīgā dialogā ar attiecīgo uzraudzības iestādi. Commerzbank apliecināja, ka ir izpildījusi BaFin prasības un īstenojusi nepieciešamos pasākumus naudas atmazgāšanas novēršanas uzlabošanai.

Neskatoties uz radušajām problēmām un tā rezultātā piemērotajiem sodiem, jāgaida, kā šie incidenti ilgtermiņā ietekmēs uzticību bankai un tās atbilstības stratēģijām.