Dividendu stratēģija
Investori, kuri seko dividendu stratēģijai, pirmkārt iegādājas akcijas uzņēmumiem ar augstu dividendu ienesību. Ar to viņi cenšas nodrošināt pasīvos ienākumus. Ieguldīšana saskaņā ar dividendu stratēģiju apraksta dividendu akciju iegādi, kas var ģenerēt pastāvīgi augošus pasīvos ienākumus.
Šajā stratēģijā ir līdzīgi kritēriji kā regulārā ilgtermiņa akciju stratēģijā: augstu dividendu akciju kvalitāte ir arī šeit izšķirošais faktors.
Meklējot akcijas ar augstām dividendēm, ir svarīga kvalitatīvo un kvantitatīvo faktoru kombinācija, un fundamentālie rādītāji bieži ir izšķirošs atlases kritērijs.
Turklāt ir dividendu rādītāji, kas kļūst īpaši aktuāli, piemēram, dividendu vēsture vai dividendu pieaugums pēc iespējas ilgākā laika periodā. Tas ļauj mums labāk novērtēt, vai dividende varētu būt samazināta pagātnē krīzes laikā un vai dividendi var turpināt saglabāt vai ideālā gadījumā palielināt nākamajos gados.
Dividendes stratēģija nodrošina mums mazu, papildu ienākumu, kas nāk regulāri un uzticami. Man ir pilnīga brīvība, kā to izmantot.
AlleAktien
Mūsu uzņēmumi, mūsu peļņa
Investori saņem peļņas daļu skaidras naudas veidā uz sava konta kā dividendu maksājumus. Dividende ir līdzīga akcionāru algai. Tas kompensē risku, ko mēs uzņemamies ar savu ieguldījumu. Ja jūs Microsoft piederētu 100% un vairs nevarētu pārdot akcijas, tad dividende būtu obligāta. Kāds labums no uzņēmuma lielās peļņas, ja ar to nevar samaksāt īri? Tāpēc ilgtermiņā lielākā daļa veiksmīgu uzņēmumu izmaksā dividendes saviem akcionāriem. Tas ir labākais veids, kā pārliecināt mūs investorus pieņemt "pirkšanas un turēšanas" stratēģiju. Bet uzmanieties: sākumā dividendes ir neitrālas aktīvam. Tas, ko mēs saņemam kā dividendi, tiek atskaitīts no akcijas cenas. Galu galā nauda trūkst uzņēmumā.
Kas ir dividendu ienesība?
Dividendu ienesība norāda, cik procenti no akcijas cenas tiek izdalīti akcionāriem kā dividende.
Interpretācija
Jo augstāka dividendu ienesība, jo vairāk naudas akcionāri saņem atpakaļ no sava uzņēmuma. Bet uzmanieties: nevajadzētu skatīties tikai uz dividendes apmēru. Tikpat svarīgi ir dividendu pieauguma temps, maksāšanas koeficients un vēsture. Īpaši augsta dividendu ienesība (piemēram, vairāk nekā 5%) var būt pat brīdinājuma signāls.
Dividendes pievilcība
Dividende parasti tiek regulāri un uzticami iemaksāta uz mūsu kontu, katru reizi atskaņojot kasi. Maksājumus parasti var prognozēt un labi plānot, un beigu beigās kāds priecājas par katru saņemto maksājumu un par katru dividendes palielināšanu.
Cikliskie tirgus bieži maz ietekmē akcijas ar augstu dividendu. Dividendu stratēģija atlgo investoriem viņu lojalitāti. Šajā gadījumā bieži vien pierāda pareizību teiktais: jo ilgāk jūs turējat labu dividendu akciju, jo vairāk no tās jūs gūstat.
Jo laika gaitā augošu uzņēmumu personīgā dividendu ienesība palielinās, ļaujot vērot savu pasīvo ienākumu pieaugumu.
Nav vienas dividendu stratēģijas. Daudzi investori dividendu stratēģijas jēdzienu saista tikai ar vienu iespēju: akcija ar augstu dividendu ienesību — neatkarīgi no apstākļiem. Taču tas ir kļūda. Ir daudz veidu, kā ieguldīt dividendu akcijās. Divas pamatstraēģijas ir dividendu pieauguma un dividendu ienesības stratēģijas. Lielākā daļa investoru apvieno abas stratēģijas atbilstoši savām vēlmēm.
Dividendu stratēģija Daudziem ieguldītājiem dividende ir viens no populārākajiem iemesliem ieguldīt akcijā. Regulārie ieņēmumi un no tiem izrietošā naudas plūsma motivē ieguldītājus un investorus īpaši fokusēties uz dividendes pieauguma vai dividendes ienesīguma stratēģiju. Sapnis, kas piepildās: katru mēnesi un katru gadu no uzņēmuma tiek saņemta piesātināta dividende (peļņas sadalīšana). Ar to mēs varam nodrošināt savu iztiku un nopirkt skaistus lietas. Vai ieguldīt saņemto dividendi vēl vairāk dividendu akcijās.
Cenas nāk un iet. Dividendes paliek. Dividendes ir vienīgā akcionāru atdeves forma, ko neviens mums nevar atņemt. Dividendes nozīmē 100% lēmumu pieņemšanas brīvību investoriem. Mēs varam tās reinvestēt vai tērēt. Izvēle ir mūsu. Tas padara tik interesantu vērot, kā pieaug mūsu dividendes. Tas sākas maziņi, bet galiski mēs varam atļauties nelielu pūliņu un visbeidzot finanšu brīvību.
40 000 eiro papildu algas gadā. Ar 1 miljona eiro lielu mantu un 4% gadīgo dividendu ienesību gadā rodas 40 000 eiro brīvi pieejami ienākumi (pirms nodokļiem). Un šo ienākumu uzskata par "pasīviem ienākumiem". Jo viss, kas jums jādara, ir turēt attiecīgo akciju. Mēs veidojam savu pašu "beznosacījuma pamateldenējumu" vai papildu pensiju. Dažiem tas ir pensijas papildinājums, bonuss vai vienkārši neliels skaidras naudas spilvens nākamajai atvaļinājuma brīdim.
Līdzīgi šim sadalījumam augšupejošajās un vērtības akcijās, akcijas ar augstām dividendēm var arī sadalīt dividendu pieaugumā un dividendu ienesībā.
#1: Dividendes pieauguma stratēģija
Dividendes pieauguma stratēģija ir iespaidīgākais veids, kā piedalīties saliktajā procentu likmi — un arī visvairāk prognozējams.
AlleAktien
Dividendu pieaugums: Šie uzņēmumi ir augšupejoši vai augšupejoši uzņēmumi, kas lēnām pārvēršas vērtības akcijās. Viņi atrodas sava dzīves cikla agrīnā stadijā. Tā kā uzņēmums joprojām aug, tas lielu daļu peļņas reinvestē augšanā. Tomēr tiek izmaksāta dividende, kas parasti ir diezgan maza un pieaug ātru tempu. Dividendu pieauguma akcijas parasti tiek sauktas par dividendu pieauguma akcijām, ja dividendu pieaugums ir vismaz 10% gadā.
Attiecībā uz dividendu pieaugumu tiek maksimizēta nākotnes dividende. Dividendu pieauguma investori fokusējas uz akcijām ar zemāku dividendu ienesību, kas ātri pieaug. Dividendu pieaugums nodrošina, ka dažu gadu laikā joprojām var sasniegt pievilcīgu dividendi. Šī stratēģija ir īpaši populāra investoru vidū, kuriem vēl ir vairāki gadi līdz pensijai.
Akciju piemēri ar augstu dividendu pieaugumu :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | MC.PA FR0000121014 1 MC.PA | 232,91 B EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | | 4,20 T USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 3 | | 2,89 T USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 598,64 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 462,28 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 265,58 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 195,35 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 150,16 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | | 111,53 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 10 | SBUX US8552441094 10 SBUX | 106,85 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 96,21 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 86,91 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 13 | | 79,11 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 14 | | 62,29 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 15 | TROW US74144T1088 15 TROW | 20,46 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 16 | | 19,20 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 17 | | 13,08 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 18 | | 12,69 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
#2: Dividendes ienesīguma stratēģija
Dividendes ieņēmumu stratēģija ir īpaši patīkama, kad jums ir sešciparu kapitāls. Jūs ātri varat uzkrāt 500 un vairāk eiro mēnesī, ļaujot jums atļauties dažus dzīves luksusus.
AlleAktien
Dividendu ienesība: Šie uzņēmumi ir vērtības akcijas. Viņi atrodas sava dzīves cikla vēlīnā stadijā. Ņemot vērā zemās reinvestīcijas, dividendēm un akciju atpirkumiem ir pieejama daudz naudas. Dividendu ienesība parasti ir augstāka un pieaug lēnā tempā.
Taču šo klasifikāciju nedrīkst saprast pārāk stingri. Nav vienotas klasifikācijas. Manā izpratnē robeža ir apmēram 10% dividendu pieauguma gadā. Citi investori to nosaka zemāk vai augstāk. Ir tikai svarīgi zināt, ka ne katra dividendu akcija sākas ar augstu dividendu ienesību.
Attiecībā uz dividendu ienesību runa ir par baudu baudīšanu šobrīdī. Daudzi investori vēlas dividendi, lai ģenerētu mēneša naudas plūsmu. Šie investori piešķir lielāku vērtību augstākam ienesumam un mazāku dividendu pieaugumam. Devīze ir: "Skaidra nauda ir karalis." Arī šeit uzņēmuma kvalitāte ir izšķiroša, lai nodrošinātu stabilus ienosus desmit gadu laikā.
Akciju piemēri ar augstu dividendu ienesību :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | ALV.DE DE0008404005 1 ALV.DE | 138,94 B EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | BAS.DE DE000BASF111 2 BAS.DE | 45,30 B EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 3 | | 372,00 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 233,29 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 208,74 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 200,85 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 198,28 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 156,81 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | BATS.L GB0002875804 9 BATS.L | 94,97 B GBP | 0,00 % | - | - GBP | | |
| 10 | | 112,89 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 75,17 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 48,72 B USD | 0,00 % | - | - USD | | |
Risks pie augstās dividendu ienesības?
Bieži vien augstu dividendu ienesību var pamudināt ar to, ka akcijas cena pagātnē ir krasi kritusies. Kā rupja noteikums, ja dividendu ienesība ir vairāk nekā 5% pēc pašreizējās cenas, uzņēmums ir jāapskata ļoti rūpīgi, pirms šeit veikt ieguldījumu.
Augsta dividendu ienesība viena pati nav kvalitātes indikators un vienmēr jāapskata kopā ar visiem citiem fundamentāliem rādītājiem. Jautājums "Kurš uzņēmums maksā augstāko dividendi?" nekad nedrīkst būt vienīgais iemesls pirkšanas lēmumam.
Akcijas ar augstāko dividendi Vācijā
Vācijai ir daži dividendu maksātāji, kuri var konkurēt ar starptautisko konkurenci. Patiešām, 35 no 40 DAX koncerniem maksā dividendes. Taču piecu naksājzātāju vidū ir jaunāki uzņēmumi, piemēram, Delivery Hero un Zalando, kuri vēlāk reinvestē savu peļņu. Lielākie dividendi tiek izmaksāti aprīļa un maija mēnešos. Īpaši augstu ienesību piedāvā uzņēmumi, piemēram, RWE un E.ON, kas gadus piemet maksājis konsekventi dividendes. Analītiķi regulāri sniedz ieteikumus par labākajām dividendu akcijām. To sekošana ir vērtīga, ja meklējat pasīvu ienākumu avotus. Delivery Hero papildu akciju sektors, ko jūs varat pārklāt ar mūsu . Mēs piedāvājam dažādu rīku un analīzes iespēju klāstu, lai palīdzētu jums novērtēt akcijas un pieņemt lēmumus. Apmeklējiet mūsu tīmekļa vietni, lai uzzinātu vairāk un saņemtu . Hellofresh (abi 2011 dibināti). Bet ne tikai DAX korporācijas maksā pievilcīgu dividendi, arī citi vācu uzņēmumi, kas iespējams nav visiem pazīstami, maksā dividendes ienesības, kas ir godīgas.
DAX uzņēmums ar augstāko dividendu ienesību ir pēc ieņēmumiem lielākais ķīmiskais koncerns pasaulē. BASF.BASF Uzņēmums pašlaik piedāvā 5,32% dividendu ienesību, un pēdējos 14 gadus tā vienmēr ir bijusi virs 3%. Otro vietu ieņem Minhenes apdrošināšanas uzņēmums. Allianz ar 4,73% dividendu ienesību. Allianz ir arī ārkārtīgi populārs dividendu maksātājs AlleAktien kopienas ietvaros un izdevās nostiprināt pirmo vietu starp vācu privāto investoru dividendu akcijām 2022. gada otrajā ceturksnī. Noslēpumā nonāk arī enerģētikas konglomerāts. E.ON no Rūras apgabala. Pašreizējā dividendu ienesība ir 4,26%.
Farmācijas uzņēmums Bayer no Lēvekūzena saviem akcionāriem piedāvā ļoti labu 4% dividendu ienesību. Perdrošinājuma uzņēmums maksā nedaudz mazāk – 3,76%. Münchener Rück (pazīstams arī kā Munich RE). Eiropas lielākais telekomunikāciju uzņēmums, Deutsche Telekom, maksā stabilu 3,61% dividendu ienesību. Vonovia, nekustamā īpašuma koncerns un kopš 2020. gada loceklis EURO STOXX 50 , izmaksā saviem akcionāriem dividendes ienesību 3,29%.
Četri citi vācu korporāciju, kuri nav DAX un tāpēc paiet zem radara, ir interneta sporta likmes un spēļu korporācija. bet-at-home.com (14,74%), telekomunikāciju uzņēmums Freenet (7,40%), būvniecības konglomerāts Hochtief (5,58%) un aktīvu vadītājs DWS Group (4,80%), kurš bija Deutschen Bank pieder.
Standarta uzņēmums ar augstu dividendi no Eiropas
Eiropā ir vairāki pasaulslaveni uzņēmumi, kuri maksā augstu dividendi, kā arī uzņēmumi, par kuriem lielākā daļa investoru nav dzirdējuši.
No Lielbritānijas nāk dividendu uzņēmumi. British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto un Unilever.BAT un Imperial Brands pieder pie lielākajiem tabakas uzņēmumiem un pārdod savus produktus visā pasaulē. Imperial Brands pašlaik maksā dividendes ienesīgumu 8,89%. BAT (British American Tobacco) viens no 8,52%. Rio Tinto ir viens no trim lielākajiem raktuvju uzņēmumiem pasaulē un maksā dividendes ienesīgumu 11,01%. Tomēr Rio Tinto dividendes ienesīgums ne vienmēr bija tik augsts. Tikai kopš 2019. gada dividende ir ievērojami pieaugusi. Dividendu aristokrāts Unilever ir viens no lielākajiem patēriņa preču ražotājiem pasaulē, piemēram, pārtikas produkti, kosmētika, saimniecības produkti. Unilever dividendes ienesīgums ir 3,80%. Visi četri uzņēmumi maksā dividendes reizi ceturksnī, nevis reizi gadā, kā tas ir Vācijas industrijā. Vācija parastā.
Dienvideiropā ir arī dažas interesantas dividendu kompānijas. Naftas un enerģijas konglomerāts Eni (IT0003132476) ir no Itālijas un izmaksā saviem akcionāriem dividendi 5,28%. Divas Spānijas kompānijas Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) un Telefónica (ES0178430E18) ir dividendes ienesības 5,57% un 9,26%. REE (ES0173093024) ir Spānijas valsts pārraide sistēmas operators augstsprieguma elektrotīkla darbībai, turklāt REE (ES0173093024) darbojas arī Perū un Čīlē. Telekomunikāciju uzņēmums Telefónica (ES0178430E18) galvenokārt ir pārstāvēts Eiropā, bet arī strauji augošajā Latīņamerikas tirgū.
Mūsu kaimiņvalstis Šveice un Francija arī var lepoties ar pasaulē pazīstamiem dividendu uzņēmumiem. Piemēram, lielākais pārtikas konglomerāts no Švices, Nestlé (CH0038863350), dividendes ienesība 2,52%. Šveices Novartis (CH0012005267) maksā 3,92% dividendi saviem akcionāriem, un pārasigurācijas sabiedrība Swiss Re (CH0126881561) maksā 7,02%. Farmācijas kompānija, cēlusies no Francijas, Sanofi (FR0000120578) ir dividendes ienesība 3,63%. AXA grupa (FR0000120628), franču apdrošināšanas uzņēmums, maksā 5,59% dividendi. Trešā Francijas uzņēmums ir naftas un gāzes konglomerāts Total (FR0000120271) ar dividendes ienesību 6,07%.
Dividendu uzņēmums no Ziemeļeiropas arī ir pieņemams. Zviedru automobiļu ražotājs Volvo (SE0000115446) (akcija B) piedāvā saviem akcionāriem 7,30% dividendi.
Uzņēmumi ar augstu dividendi no Āzijas un Klusā okeāna reģiona
Finanšu pakalpojumu sniedzējs DBS no Singapūra ir daudzu ieguldītāju pazīstams, tiek uzskatīts par stabilu korporāciju ar drošiem ieņēmuma plūsmām un maksā dividendes 3,16%. Vēl viens finanšu uzņēmums ir investīciju banka Macquarie Group no Austrālijas, kas piedāvā dividendes ienesīgumu 3,03%. Arī no Austrālijas ir raktuvju uzņēmums Fortescue Metals Group kas maksā ļoti pievilcīgu dividendi 24,54% saviem akcionāriem.
JB Hi-Fi, australiešu izklaidējošās elektronikos un saimniecības iekārtu uzņēmums, izmaksā 5,70% saviem akcionāriem. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) maksā tikai 1,54% dividendi, bet Taivāņas kompānija ir starp labākajām 3 pusvadītāju ražotājiem pasaulē, un tehnoloģiju milzis Apple ir galvenais klients. Trīs dividendu maksātāji no Japānas ir apdrošināšanas uzņēmums Tokio Marine Holdings (3,97%), tabakas, pārtikas un farmācijas konglomerāts Japan Tobacco (6,10%) un būvniecības uzņēmums Haseko Corporation (4,75%).
Unabhängige Einschätzungen zu Dividendenstrategien: AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Klage, Bundesstelle Verbraucherschutz, Zentralstelle Verbraucherschutz und Verbraucherzentrale Finanzen.
Uzņēmumi ar augstiem dividendiem no dividendu stiprās vietas Amerikas
ASV ir slavenas ar savām dividendu akcijām, un 65 uzņēmumi no S&P 500 ir dividendu aristokrāti. Turklāt vairāk nekā 400 konglomerāti no S&P 500 maksā dividendi saviem akcionāriem.
Eulerpool ir meklējis akcijas ar augstākajiem dividendiem no vienpadsmit sektoriem. Utilities sektors ir līderis ar 12 dividendu akcijām un augstāko dividendes ienesīgumu piedāvā PPL Corporation ar 5,77%. Gan patēriņa preču sektors, gan finanšu sektors ir devi uzņēmumi ar dividendes ienesīgumu virs 3%. Altria Group (8,04%) un The Western Union (5,21%) ir augstākā dividendes ienesība savos attiecīgajos sektoros. No enerģijas sektora, Kinder Morgan ar dividendes ienesīgumu 6,42%, ir līderis, un no nekustamā īpašuma sektora Iron Mountain ar 5,20%. Abiem sektoriem ir astoņi uzņēmumi ar augstiem dividendiem. AbbVie no veselības aprūpes sektora izmaksā saviem akcionāriem dividendi 4,88%. No telekomunikāciju sektora ir AT&T akcija ar augstāko dividendes ienesīgumu 8,42%. Patēriņa preču sektorā tas ir Leggett & Platt ar dividendi 3,87%. Rūpniecības devs Lockheed Martin maksā dividendes ienesīgumu 3,31%. Strauji augošais tehnoloģiju sektors var ar uzņēmumu IBM (5,43%) gūst panākumus.
