Toronto-Dominion Bank részvényei zuhanásnak indultak jelentések után a hatalmas amerikai büntetésről.

A Toronto-Dominion Bank részvényei csütörtökön több mint öt százalékos csökkenést mutattak, miután nyilvánosságra került, hogy az Egyesült Államokban egy 3 milliárd dolláros megállapodás előkészületben van, amely az ő pénzmosás elleni gyakorlatukkal kapcsolatos. A Wall Street Journal a témában jártas személyekre hivatkozva arról számolt be, hogy várhatóan a TD Bank amerikai egysége elismeri a vádakat, miszerint nem sikerült megfelelő pénzmosás elleni rendszereket bevezetnie. A jelentések szerint pénzügyi büntetéseket szabnak ki, mivel a bank nem megfelelően felügyelte a drogkartellek pénzmosási tevékenységeit. A tervezett megállapodás magas pénzbírságokat és a TD Egyesült Államokban való növekedésére vonatkozó korlátozásokat is tartalmazni fog. A szabályozó hatóságokkal kötött megállapodás keretében a Valutaellenőrök Hivatala (OCC) várhatóan felső határt szab a TD kiskereskedelmi üzletágának eszközeire, ami megakadályozza a bizonyos szint fölötti bővülést. Ezen felül az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériuma (DOJ) és a Pénzügyminisztérium a Pénzügyi Bűncselekmények Végrehajtási Hálózatán (FinCEN) keresztül független ellenőröket fog alkalmazni annak érdekében, hogy figyelemmel kísérjék a bank megállapodási feltételeknek való megfelelését. A megbízható források szerint a FinCEN-ellenőr négy évig marad posztján. A TD Bank bejelentett megállapodása komoly vizsgálatot követ, amely hibákat tárt fel az ő pénzmosás-ellenes protokolljaikban. A Wall Street Journal szerint a szövetségi hatóságok felfedezték, hogy egy kínai bűnszervezet állítólag milliókat mosott át a TD New York-i és New Jersey-i fiókjain. Ez a vizsgálat késztette az amerikai szabályozó hatóságokat arra, hogy áttekintsék a bank belső ellenőrzéseit, ami végül kudarcot eredményezett az előre tervezett, 13,4 milliárd dolláros First Horizon felvásárlás május 2023-ra vonatkozóan. E szabályozási kihívások fényében a TD átalakította pénzmosás-elleni és vizsgálati osztályait, és több kulcsfontosságú pozíciót újratöltött, hogy javítsa rendszereit. Ezen erőfeszítések ellenére a bank részvényei szenvedtek, és az idei évi csökkenést mutatnak, ami éles ellentétben áll a szélesebb piac fellendülésével.