A Dividendenaristokraták olyan részvények, amelyek legalább 25 éve folyamatosan növelik osztalékukat.

A részvényesek arisztokráciája

Sok befektető számára a Dividendaaristokraták fontos részét képezik a jövedelemtermelő befektetési stratégiának. A Dividendaaristokratákat azért is nevezik a nemesi osztálynak, mert ezek a vállalatok rendkívül bőkezűek a befektetők felé. Ahhoz, hogy egy részvényt Dividendaaristokratának nevezhessenek, a következő feltételeknek kell megfelelnie: A vállalatnak legalább 25 éve rendszeresen kell osztalékot fizetnie, az osztalék növelését évről évre meg kell valósítania, és a USA a vállalatnak részének kell lennie a S&P 500 index legalább 3 milliárd amerikai dolláros piaci kapitalizációval kell rendelkeznie.

Osztalékarisztokrata - Megbízható fizető a válságokon át is

Az osztalékarisztokraták egyre értékesebbé váltak a befektetők számára. A gazdasági válságok és tőzsdei összeomlások, mint a 2008-as pénzügyi válság és a 2020-as korona pandémia, miatt a stabil osztalékok még fontosabbá váltak. Ezekben a nehéz időkben sok vállalat csökkenti vagy elhagyja az osztalékfizetéseit. A Dividendenaristokrata viszont megőrzi éves osztaléknövekedését. Jelenleg még az is előfordul, hogy a Dividendenaristokraták osztalékhozama magasabb, mint a kötvények vagy államkötvények hozama.

Növekvő hozam kisebb kockázattal

A Dividendenaristokraták nagyrészt defenzív orientációjúak, és ezért többnyire Value-részvények, mint például Procter & Gamble és Walmart. Az S&P 500 Dividendenaristokraten-jei kevesebb kockázatot jelentenek, hozamuk csak alig marad el az S&P 500-hoz képest. A részvényesek számára a tízéves teljes hozam az S&P 500 esetében 16,24 %, az S&P 500 Growth-nál 18,85 %, míg az S&P 500 Dividend Aristocrats-nál 15,22 %. A Dividendenaristokraten tehát nem csak éves dividendnövelést kínálnak, hanem folyamatos hozamfejlődést is biztosítanak.

Dividendarisztokraták mint nyugdíjbiztosítás

A Dividendenaristokraten dividendfizetésekből származó passzív jövedelemnek két előnye van. Egyrészt az alacsony kockázat miatt szolgálhat az öregségi nyugdíj előtakarékosságára, másrészt a vagyona tovább növekszik a által. Összetett kamatosítás Főleg a USA a negyedéves kifizetések a Dividendenaristokraták részéről nagy jelentőséggel bírnak, mivel ezek a 401(k) tervekkel együtt fontos elemet képeznek az öregségi nyugdíj előkészítésében. De nem csak az USA a Dividendenaristokraták népszerűek, szintén a Németország népszerűséget nyernek.

Minden negyedévben közzéteszünk AlleAktien.com egy osztaléktanulmány a német magánbefektetők által leginkább vásárolt osztalék részvényeiről. A harmadik negyedév tíz legnépszerűbb osztalékrészvénye között öt osztalék-aristokrata szerepelt: Reality Income , Johnson & Johnson , Coca-Cola , McDonald’s és AT&T. Ez azt mutatja, hogy a német részvényesek a Dividendenaristokratenre tesznek, amelyek világszerte ismert minőségi vállalatok. Nem spekuláció, hanem meggyőző részvényválasztás.

Az USA 65 Dividendaaristokratája

Mint korábban említettük, a Dividendenaristokraten különösen az USA-ban találhatók. Az S&P 500 index 65 Dividendenaristokraten részvénye megnövelte a dividendáját 25 egymást követő évben (2021. október 29-i állapot). Mindegyik tizenegy szektorban legalább egy Dividendenaristokrat található.

Ahogy várható volt, a gyorsan növekvő szektorok közül a telekommunikáció és a technológia csak egy, illetve két Arisztokratát tudhat magáénak. AT&T 36 éve növeli osztalékát és verhetetlen 8,2%-os hozamot fizet. IBM egy újonc a Dividenda-aristokraták között, míg Automatikus Adatfeldolgozás már 46 éve növeli osztalékát.

Meglepő módon az energia-, közmű- és ingatlan szektorokban csak két, illetve három osztalékarisztokrata található. A jól ismert olaj- és gázcégek Chevron és Exxon Mobil Több mint 30 éve a Dividendaaristokraták közé tartoznak, és 4,7% illetve 5,5% osztalékot fizetnek. A közművállalat. NextEra Energy új tagja a Dividendaaristokraták körének. Azonban nem tudta NextEra Energy nemcsak a részvényesi osztalékot tudta 25 éven keresztül növelni, hanem lenyűgöző részvényteljesítményt is felmutat. Az ingatlanvállalat és havi osztalékfizető Realty Income 26 éve tartozik a Dividendarisztokratákhoz és népszerű osztalékrészvény az AlleAktien közösségében.

Minden hat Dividendaaristokrata a fogyasztási cikkek szektorából (ciklikus fogyasztás) legalább 40 éve növeli a részvényesi osztalékát. A világhírű gyorsétterem-lánc is McDonald’s a Dividendenaristokraták közé tartozik. A pénzügyi és az egészségügyi szektorból egyaránt hét Dividendenaristokrat van jelen. A pénzügyi indexszolgáltató S&P Global 48 éve tagja a Dividenda Szuperligának, azonban csak 0,7 % a osztalékhozama. Az egészségügyi vállalatok között többek között a Korona-haszonélvezőket is megtaláljuk. Johnson & Johnson és Abbott Laboratories Az alapanyag szektorból származó Dividendenaristokraten társaságok nem világszerte ismert vállalatok, de mégis stabilak, különben nem tartoznának a nemesek közé.

A két legnagyobb szektor az alapfogyasztási cikkek (defenzív fogyasztási) és az ipari szektor, amelyek mindegyike 13 Dividendenaristokratát számlál. A defenzív fogyasztási cikkekkel foglalkozó vállalatok nagy hasznot húztak a koronavírus-járványból és többszörösen megnövelték nyereségüket. Az ebben a szektorban található legismertebb Dividendenaristokraták közé tartoznak Coca-ColaPepsiCo,Procter & Gamble és Walmart Hasonlóan az alapanyag szektor Dividendenaristokratenjaihoz, az ipari szektorban lévő vállalatok nem a legismertebbek. Mindazonáltal tartozik 3M 63 éve tartozik a Dividendaaristokraták közé, termékeik pedig nélkülözhetetlenek a mindennapjainkban.

Az európai osztalékarisztokraták

Európában lényegesen kevesebb osztalékarisztokrata található, és ezért a 25 éves határt Európában nem olyan szigorúan veszik. Gyakran már akkor osztalékarisztokratáknak nevezik az részvényeket, ha a vállalatok az osztalékhozamukat évente az elmúlt 20 évben növelték.

Németországban ezért csak három vállalat tartozik a Dividendaaristokraták közé: Fresenius,Fresenius Medical Care és Fuchs Petrolub,Fresenius 27 éve évente növeli osztalékát és 2,29 % a jelenlegi osztalékhozama. A orvostechnikai vállalat Fresenius Medical Care 23 éve a Dividendaaristokraták elit körében van, és 1,86 % hozamot fizet a részvényeseinek. Fuchs Petrolub egy olyan olaj- és vegyipari konglomerátum, amely 18 éve folyamatosan emeli osztalékát, így a vállalat épphogy nem éri el a 20 évet. Fuchs Petrolub 2,70%-os osztalékhozamot fizet.

További említésre méltó európai Dividendenaristokraten: Cranswick (30 év), Diageo (23 éves), Linde (27 éves), Lindt & Sprüngli (24 éves), Nestlé (25 év), Novartis (23 éves), Medtronic (42 éves), Roche (33 éves), Sanofi (26 éves) és Unilever (24 éves).

Pénzügyi stabilitás a jelenben

A Dividendenaristokraták többnyire csak a múltat tükrözik, azonban egy vállalat aktuális pénzügyi helyzete ugyanolyan fontos. Ha egy vállalat osztalékkiáramlási rátája, a nyereséghez képest, túl magas, akkor kevesebb pénz áramlik a vállalati kasszába. Ez viszont óriási nyomást gyakorolhat a jövőbeni nyereségnövekedésre. Emiatt a Dividendenaristokraták gyakran kínálnak folyamatos fejlődést hosszú távú és stabil növekedéssel.