A Commerzbank ismét kritika alatt áll a pénzmosás megelőzésében mutatott hiányosságok miatt. A Szövetségi Pénzügyi Felügyeleti Hatóság (Bafin) 1,45 millió euró bírságot rótt ki a német hitelintézetre. A büntetések oka a Comdirect online leányvállalat nem kielégítő integrációja, amelyet a Commerzbank 2020-ban vett teljes mértékben át.

A BaFin azzal vádolja a Commerzbankot és a Comdirectot, hogy nem teljesítették megfelelően az anti-pénzmosási felügyeleti kötelezettségeiket. Különösen problémás volt az ügyféladatok nem időszerű vagy elégtelen frissítése, valamint a hiányos belső biztonsági intézkedések. Ezek a jogsértések szabálysértést jelentenek, amelyeket a most kiszabott bírságokkal sújtanak. Az említett bírságbescheid március 28-tól jogerős.

A Commerzbank ezekre reagált. Az ügynökség egy szóvivője elmondta, hogy a szükséges folyamatokhoz való igazításokat és az adatok frissítését már 2022-ben befejezték. A Comdirect integrációjának részeként különösen az új ügyfelek személyazonosságának ellenőrzésére vonatkozó előírásokat és az ügyféladatok frissítési folyamatait alakították át.

A bank hangsúlyozta, hogy a feltárt hiányosságok után azonnal elkezdett utómunkálatokba, és folyamatos kapcsolatban áll a felelős felügyeleti hatósággal. A Commerzbank biztosította, hogy eleget tett a Bafin előírásainak és végrehajtotta a szükséges intézkedéseket a pénzmosás megelőzésének javítása érdekében.

A felmerült problémák és a származó bírságok ellenére még kivárnivaló, hogy ezek a történések hosszú távon hogyan befolyásolják majd a bankba vetett bizalmat és a megfelelési stratégiáit.