הקומרץבנק נתונה לביקורת חוזרת בשל ליקויים במניעת הלבנת הון. הרשות הפדרלית לפיקוח על שירותים פיננסיים (באפין) הטילה קנסות בסך 1.45 מיליון יורו על המוסד האשראי הגרמני. הסיבה לעונשים היא האינטגרציה לא מספקת של הבת המקוונת קומדירקט, שהתמזגה לגמרי עם הקומרץבנק בשנת 2020.
הבאפין מאשימה את קומרץבנק וקום-דירקט כי לא עמדו במידה מספיקה בחובות הפיקוח שלהן בתחום חיסול הכספים. במיוחד בעייתיות היו עדכונים שלא התבצעו בזמן או עדכונים שלא היו מספקים של נתוני לקוחות וכן ליקויים באמצעי הבטחה פנימיים. הפרות אלה מהוות עבירה פלילית שעליה גובים כעת קנסות. הודעת הקנס המתאימה נכנסה לתוקף משפטי החל מה-28 במרץ.
הקומרץבנק הגיבה לכך. דוברת החברה הסבירה כי התאמות הפרוצדורות הנחוצות ועדכון הנתונים הושלמו כבר ב-2022. במסגרת אינטגרציית קומדירקט, הותאמו במיוחד הנחיות לבדיקת הזדהות של לקוחות חדשים והפרוצסים לעדכון נתוני לקוחות.
הבנק הדגיש שהחל בתיקונים מייד לאחר גילוי הליקויים ונמצא בתקשורת קבועה עם הרשות המפקחת המוסמכת. בנק קומרץ הבטיח כי עמד בדרישות בפין ויישם את הצעדים הנדרשים לשיפור חיסול ההון.
למרות הבעיות שהתעוררו והקנסות שנגזרו, עדיין יש לחכות ולראות כיצד האירועים הללו ישפיעו לטווח הארוך על האמון בבנק ועל אסטרטגיות הציות שלו.
