עשה את ההשקעות הטובות ביותר של חייך
fair value · 20 million securities worldwide · 50 year history · 10 year estimates · leading business news

מתחילים מ-2 אירו
ניתוח מניות
פרופיל

Discover Financial Services מניה

DFS
US2547091080
A0MUES

שער

141.77
היום +/-
+0
היום %
+0 %
P

מניית Discover Financial Services מחזור מכירות, EBIT, רווח

  • שלוש שנים

  • חמש שנים

  • עשר שנים

  • 25 שנה

  • מקס

הכנסות
רווח לפני ריבית ומסים
רווח
פרטים

מחזור מכירות, רווח ו-EBIT

ⓘ

הבנת מחזור מכירות, EBIT והכנסה

קבלו תובנות לגבי Discover Financial Services, סקירה מקיפה על ביצועים פיננסיים ניתן לקבל על ידי ניתוח תרשימי מחזור המכירות, EBIT וההכנסה. מחזור המכירות מייצג את ההכנסה הכוללת ש-Discover Financial Services מפיק מעסקיו העיקריים ומראה על יכולת החברה לגייס ולשמר לקוחות. EBIT (רווחים לפני ריבית ומיסים) מספק תובנה על הריווחיות התפעולית של החברה, ללא השפעות של הוצאות מיסים וריבית. חלק ההכנסה משקף את הרווח הנקי של Discover Financial Services, מדד אולטימטיבי לבריאותה הפיננסית וריווחיותה.

ניתוח שנתי והשוואות

בדקו את תרשימי העמודים השנתיים כדי להבין את הביצועים השנתיים וגידול של Discover Financial Services. השוו בין מחזור מכירות, EBIT וההכנסה כדי להעריך את יעילות וריווחיות החברה. EBIT גבוה יותר בהשוואה לשנה קודמת מעיד על שיפור ביעילות התפעולית. כמו כן, עלייה בהכנסה מעידה על ריווחיות כוללת מוגברת. ניתוח ההשוואה משנה לשנה מסייע למשקיעים להבין את נתיב הצמיחה ואת יעילות התפעול של החברה.

ניצול תחזיות לצורך השקעה

הערכים המצופים לשנים הבאות מספקים למשקיעים הצצה לביצועים פיננסיים העתידיים של Discover Financial Services. ניתוח התחזיות האלה יחד עם נתונים היסטוריים תורם לקבלת החלטות השקעה מושכלות. המשקיעים יכולים להעריך את הסיכונים והתשואות הפוטנציאליים ולהתאים את אסטרטגיות ההשקעה שלהם בהתאם כדי למקסם את הריווחיות ולמזער סיכונים.

תובנות השקעה

השוואה בין מחזור המכירות ל-EBIT עוזרת להעריך את יעילות התפעול של Discover Financial Services, בעוד שהשוואה בין מחזור המכירות להכנסה חושפת את הריווחיות הנקייה לאחר כל ההוצאות. משקיעים יכולים לקבל תובנות יקרות ערך על ידי ניתוח מעמיק של פרמטרים פיננסיים אלו וכך להניח את היסוד להחלטות השקעה אסטרטגיות כדי לנצל את פוטנציאל הגדילה של Discover Financial Services.

Discover Financial Services הכנסות, רווח והיסטוריית EBIT

תאריךDiscover Financial Services הכנסותDiscover Financial Services רווח לפני ריבית ומסיםDiscover Financial Services רווח
2028e18.04 מיליארד undefined10.16 מיליארד undefined3.37 מיליארד undefined
2027e17.2 מיליארד undefined9.71 מיליארד undefined3.25 מיליארד undefined
2026e17.55 מיליארד undefined10.95 מיליארד undefined3.7 מיליארד undefined
2025e16.76 מיליארד undefined10.22 מיליארד undefined3.25 מיליארד undefined
2024e17.02 מיליארד undefined9.93 מיליארד undefined2.52 מיליארד undefined
202320.61 מיליארד undefined0 undefined2.86 מיליארד undefined
202215.16 מיליארד undefined5.89 מיליארד undefined4.29 מיליארד undefined
20210 undefined0 undefined5.35 מיליארד undefined
20200 undefined0 undefined1.1 מיליארד undefined
20190 undefined0 undefined2.91 מיליארד undefined
20180 undefined0 undefined2.69 מיליארד undefined
20170 undefined0 undefined2.03 מיליארד undefined
20160 undefined0 undefined2.34 מיליארד undefined
20150 undefined0 undefined2.25 מיליארד undefined
20140 undefined0 undefined2.27 מיליארד undefined
20130 undefined0 undefined2.41 מיליארד undefined
20120 undefined0 undefined2.32 מיליארד undefined
20110 undefined0 undefined2.2 מיליארד undefined
20100 undefined0 undefined668 מיליון undefined
20090 undefined0 undefined1.21 מיליארד undefined
20080 undefined0 undefined911 מיליון undefined
20070 undefined0 undefined589 מיליון undefined
20060 undefined0 undefined1.08 מיליארד undefined
20050 undefined0 undefined578 מיליון undefined
20040 undefined0 undefined776 מיליון undefined

Discover Financial Services מדדי מניה

  • פשוט

  • מורחב

  • רו"ח

  • מאזן

  • תזרים מזומנים

 
מכירות (מיליארד)צמיחת מכירות (%)שיעור רווח גולמי (%)הכנסה ברוטו (מיליארד)רווח לפני ריבית ומסים (מיליארד)שוליים של EBIT (%)רווח נקי (מיליארד)צמיחת רווחים (%)דיב. ()צמיחת דיבידנד (%)כמות מניות (מיליון)מסמכים
20022003200420052006200720082009201020112012201320142015201620172018201920202021202220232024e2025e2026e2027e2028e
0000000000000000000015.1620.6117.0216.7617.5517.218.04
---------------------35.94‎-17.42‎-1.544.72‎-1.974.86
--------------------69.04------
0000000000000000000010.47000000
000000000000000000005.8909.9310.2210.959.7110.16
--------------------38.86-58.3760.9962.4056.4356.34
0.740.650.780.581.080.590.911.210.672.22.322.412.272.252.342.032.692.911.15.354.292.862.523.253.73.253.37
-‎-12.5319.57‎-25.5286.33‎-45.3154.6732.49‎-44.66229.645.274.14‎-5.97‎-1.064.14‎-13.1732.408.14‎-62.04384.69‎-19.90‎-33.29‎-11.9629.2413.86‎-12.283.60
---------------------------
---------------------------
52752752747747747947950854954352048746343840637434532030730027825400000
---------------------------
פרטים

רו"ח

ⓘ

מכירות וצמיחה

מכירות וצמיחת המכירות של Discover Financial Services קריטיות להבנת הבריאות הפיננסית והיעילות התפעולית של חברה. עלייה רציפה במכירות מרמזת על היכולת של החברה לשווק ולמכור את מוצריה או שירותיה באופן יעיל, בעוד שאחוז הצמיחה במכירות ממסר מידע לגבי הקצב בו החברה צומחת לאורך השנים.

שוליים גולמיים

שוליים גולמיים הם פקטור קריטי המציג את האחוז מהמכירות שנותר מעל עלויות הייצור. שוליים גולמיים גבוהים יותר מרמזים על יעילות של חברה בשליטה על עלויות הייצור שלה ומבטיחים פוטנציאל לריווחיות וליציבות פיננסית.

EBIT ושוליים של EBIT

EBIT (רווחים לפני ריבית ומיסים) ושוליים של EBIT מספקים הצצה מעמיקה לריווחיות של חברה, ללא השפעות הריבית והמסים. משקיעים לעיתים קרובות בוחנים את המדדים האלה כדי להעריך את היעילות התפעולית ואת הריווחיות הטמונה של חברה ללא תלות במבנה הפיננסי שלה או בסביבת המסים.

הכנסה וצמיחה

ההכנסה הנקייה והצמיחה שבעקבותיה הן אספקט חיוני עבור משקיעים שרוצים להבין את הריווחיות של חברה. צמיחת הכנסה קבועה מדגישה את היכולת של חברה להגדיל את ריווחיותה לאורך זמן, ומשקפת יעילות תפעולית, יתרונות תחרותיים אסטרטגיים ובריאות פיננסית.

מניות בתום המחזור

מניות בתום המחזור מתייחסות לסך כולל המניות שנפרסו על ידי החברה. זה קריטי לחישוב של מדדים חשובים כמו רווח למניה (EPS), שהם משמעותיים למשקיעים כדי להעריך את הריווחיות של חברה על בסיס למניה ומספקים תמונה מפורטת יותר של הבריאות הפיננסית וההערכה של החברה.

פרשנות של השוואה שנתית

השוואה של נתונים שנתיים מאפשרת למשקיעים לזהות מגמות, להעריך את צמיחת החברה, ולנבא את הביצועים העתידיים הפוטנציאליים. אנליזה של איך שמדדים כמו מכירות, הכנסה ושוליים משתנים משנה לשנה יכולה לתת תובנות יקרות ערך לגבי היעילות התפעולית, התחרותיות והבריאות הפיננסית של החברה.

ציפיות ותחזיות

משקיעים לעיתים הולכים ומשווים את הנתונים הפיננסיים הנוכחיים והעבריים עם ציפיות השוק. ההשוואה הזו עוזרת בהערכה אם ה-Discover Financial Services מבצע כפי הציפיות, מתחת לרמה או מעל לרמה, ומספקת מידע קריטי להחלטות השקעה.

 
נכסיםמזומנים (מיליון)דרישות (מיליון)חובות סחירות (מיליון)מלאי (מיליון)נ. נזילות (מיליון)נכסי חולף (מיליון)נכסים קבועים (מיליון)אינווסט. ארוכות טווח (מיליון)LANGF. FORDER. (מיליון)IMAT. נכסים. (מיליון)גודוויל (מיליון)תיק השקעות (מיליון)נכסי השקעה (מיליון)נכסים כוללים (מיליון)הפסיביםמניות רגילות (מיליון)הון רזרבי (מיליון)רווחים שנשמרו (מיליון)הון עצמי (מיליון)מ"מ. מחיר אמיתי/שינוי (מיליון)הון עצמי (מיליון)חובות (מיליון)התחייבות (מיליון)חובות קצרי טווח (מיליון)חובות קצרות טווח (מיליון)LANGF. חובות זרות (מיליון)קורצפ. פורד. (מיליון)חובות ארוכי טווח (מיליון)מסים לטנטיים (מיליון)S. קשורים (מיליון)ארוכת טווח (מיליון)חובות (מיליון)הון כולל (מיליון)
פרטים

מאזן

ⓘ

הבנת המאזן

המאזן של Discover Financial Services מספק סקירה כספית מפורטת ומציג את הנכסים, החובות וההון העצמי ברגע נתון. ניתוח של אלו מרכיבים היא קריטית למשקיעים אשר מעוניינים להבין את הבריאות הכלכלית והיציבות של Discover Financial Services.

נכסים

הנכסים של Discover Financial Services מייצגים הכל מה שהחברה בעלת או שולטת בו, שיש לו ערך מוניטרי. אלו מחולקים לנכסי זרימה ונכסים קבועים ומספקים הצצה לנזילות ולהשקעות ארוכות טווח של החברה.

חובות

חובות הם מחויבויות ש-Discover Financial Services יהיה צורך לפרוע בעתיד. ניתוח של היחס בין חובות לנכסים מספק מידע על הינף כספי וחשיפת הסיכון של החברה.

הון עצמי

ההון העצמי מתייחס לעניין השארי בנכסים של Discover Financial Services לאחר ההפחתה של החובות. הוא מייצג את דרישת הבעלים על הנכסים וההכנסות של החברה.

ניתוח שנתי

השוואה של נתוני המאזנים שנה אחר שנה מאפשרת למשקיעים לזהות טרנדים, דפוסי צמיחה וסיכונים פיננסיים פוטנציאליים ולקבל החלטות השקעה מושכלות.

פרשנות הנתונים

ניתוח מפורט של הנכסים, החובות וההון העצמי יכול לספק למשקיעים הבנה מקיפה של המצב הכלכלי של Discover Financial Services ולסייע בהערכת השקעות ובהערכת סיכונים.

 
רווח נטו (מיליארד)הוצאות שקלול (מיליון)מסים דחויים (מיליון)שינויים בהון העבודה (מיליארד)פריטים שאינם במזומן (מיליון)ריבית ששולמה (מיליארד)מסים ששולמו (מיליארד)תזרים מזומנים נטו מפעילות תפעולית (מיליארד)הוצאות הון (מיליון)פעילות השקעה בתזרים מזומנים (מיליארד)תזרים מזומנים מפעילות השקעה אחרת (מיליארד)הכנסות והוצאות ריבית (מיליון)שינוי נטו בחוב (מיליארד)שינוי נקי בהון עצמי (מיליארד)תזרים מזומנים מפעילות פיננסית (מיליארד)תזרים מזומנים מפעילויות פיננסיות אחרות (מיליארד)סך הדיבידנדים ששולמו (מיליון)שינוי נטו בתזרים המזומנים (מיליארד)תזרים מזומנים חופשי (מיליון)תגמול מבוסס מניות (מיליון)
200420052006200720082009201020112012null20132014201520162017201820192020202120222023
0.780.581.080.590.931.280.772.232.350.172.472.322.32.392.12.742.961.145.454.392.94
193214222257231978990959111126391351393435436485531561458
‎-25‎-4376‎-218‎-262‎-62113232146‎-12322‎-1100000‎-672327‎-427‎-626
0.680.920.371.013.472.263.321.10.430.050.51.051.611.962.752.523.285.36‎-0.252.856.15
‎-32‎-29‎-2644022767‎-35‎-10733169400‎-440‎-282‎-38‎-510‎-472‎-120‎-38‎-240‎-358
00000000000.980.931.071.211.41.852.411.81.081.674.51
0.480.440.520.530.670.910.170.911.3‎-01.351.391.341.31.420.651.090.91.311.871.61
1.591.641.722.044.53.64.223.63.040.223.523.833.854.435.215.196.26.26.027.148.56
‎-98‎-98‎-144‎-118‎-93‎-53‎-55‎-111‎-1440‎-231‎-145‎-168‎-179‎-218‎-254‎-284‎-261‎-194‎-236‎-303
‎-1.76‎-4.31‎-2.02‎-1.6‎-6.13‎-6.16‎-5.07‎-8.11‎-5.690.41‎-3.16‎-4.2‎-2.87‎-4.9‎-8.79‎-10.58‎-15.271.510.04‎-25.64‎-21.49
‎-1.66‎-4.21‎-1.88‎-1.48‎-6.04‎-6.11‎-5.01‎-8‎-5.550.41‎-2.93‎-4.05‎-2.7‎-4.72‎-8.57‎-10.33‎-14.991.780.23‎-25.4‎-21.19
000000000000000000000
‎-0.29‎-0.73.85‎-3.28‎-0.660.19‎-7.14‎-2.362.32‎-2.022.521.992.020.770.820.8‎-1.71‎-4.79‎-0.9‎-0.091.19
0000.27‎-0.011.75‎-1.4‎-0.41‎-0.63‎-0.01‎-1.28‎-1.56‎-1.71‎-1.9‎-2.09‎-2.06‎-1.760.16‎-2.25‎-2.35‎-1.93
‎-0.282.430.627.463.045.41‎-7.072.263.73‎-1.973.621.11.32.814.967.150.9‎-1.09‎-8.3216.0615.76
0.013.13‎-3.2311.353.823.572.325.142.250.072.781.141.514.456.758.964.954.13‎-4.5319.2117.25
000‎-879‎-117‎-101‎-845‎-110‎-209‎-5‎-399‎-467‎-515‎-514‎-527‎-552‎-573‎-576‎-636‎-703‎-752
‎-0.45‎-0.250.327.911.382.85‎-7.92‎-2.251.08‎-1.343.970.732.292.341.381.76‎-8.186.63‎-2.26‎-2.442.83
1,489.31,538.11,576.61,919.74,410.73,544.14,1633,4872,89703,2863,6813,6864,2464,9904,9375,9125,9355,8256,9048,260
000000000000000000000

Discover Financial Services מרגינים של מנייה

ניתוח השוליים של Discover Financial Services מציג את השולי הגולמי, שולי ה-EBIT וגם את שולי הרווח של Discover Financial Services. שולי ה-EBIT (EBIT/מכירות) מראה כמה אחוזים מההכנסות נשארים כרווח תפעולי. שולי הרווח מראה כמה אחוזים מהמכירות של Discover Financial Services נשארים.

  • שלוש שנים

  • חמש שנים

  • עשר שנים

  • 25 שנה

  • מקס

רווח גולמי
שולי EBIT
רווח גולמי
פרטים

מרגין

ⓘ

הבנת מרגין גולמי

המרגין הגולמי, המבוטא באחוזים, מעיד על הרווח הגולמי מהמכירות של Discover Financial Services. אחוז גבוה יותר של מרגין גולמי משמעו ש-Discover Financial Services שומר על יותר הכנסות לאחר ניכוי עלות הסחורות שנמכרות. משקיעים משתמשים במדד זה כדי להעריך את הבריאות הפיננסית ואת היעילות התפעולית, וכדי להשוות למתחרים ולממוצעי הענף.

ניתוח מרגין EBIT

מרגין EBIT מייצג את הרווח של Discover Financial Services לפני ריביות ומסים. ניתוח מרגין EBIT לאורך מספר שנים מספק תובנות לגבי היעילות והרווחיות התפעולית, ללא השפעות הנפיצות הפיננסיות ומבנה המיסוי. מרגין EBIT המתרחב לאורך השנים משדר שיפור בביצועים התפעוליים.

תובנות מרגין המכירות

מרגין המכירות מציג את סך ההכנסות שהביא Discover Financial Services. באמצעות השוואת מרגין המכירות משנה לשנה, ניתן להעריך את רמת הצמיחה והתרחבות השוק של Discover Financial Services. חשוב להשוות את מרגין המכירות עם מרגין הגולמי ו-EBIT כדי להבין טוב יותר את מבנה העלויות והרווחים.

פירוש התחזיות

הערכים המתוחזקים עבור מרגיני גולמי, EBIT ומכירות מספקים תחזית כלכלית עתידית עבור Discover Financial Services. משקיעים צריכים להשוות את התחזיות הללו לנתונים היסטוריים כדי להבין את הפוטנציאל לצמיחה ואת גורמי הסיכון. חיוני לשקול את הנחות היסוד ושיטות הניבוי שבהן משתמשים לחיזוי הערכים המצופים, כדי לקבל החלטות השקעה מושכלות.

ניתוח השוואתי

השוואה של מרגיני גולמי, EBIT ומכירות, הן באופן שנתי והן לאורך שנים רבות, מאפשרת למשקיעים לבצע ניתוח מקיף של הבריאות הכלכלית ותחזיות הצמיחה של Discover Financial Services. הערכת המגמות והתבניות במרגינים אלה מובילה לזיהוי נקודות חוזק, חולשה והזדמנויות השקעה אפשריות.

Discover Financial Services היסטוריית שוליים

Discover Financial Services רווח גולמיDiscover Financial Services רווח גולמיDiscover Financial Services שולי EBITDiscover Financial Services רווח גולמי
2028e69.04 %56.34 %18.66 %
2027e69.04 %56.43 %18.89 %
2026e69.04 %62.4 %21.11 %
2025e69.04 %60.99 %19.42 %
2024e69.04 %58.37 %14.79 %
202369.04 %0 %13.87 %
202269.04 %38.86 %28.28 %
202169.04 %0 %0 %
202069.04 %0 %0 %
201969.04 %0 %0 %
201869.04 %0 %0 %
201769.04 %0 %0 %
201669.04 %0 %0 %
201569.04 %0 %0 %
201469.04 %0 %0 %
201369.04 %0 %0 %
201269.04 %0 %0 %
201169.04 %0 %0 %
201069.04 %0 %0 %
200969.04 %0 %0 %
200869.04 %0 %0 %
200769.04 %0 %0 %
200669.04 %0 %0 %
200569.04 %0 %0 %
200469.04 %0 %0 %

Discover Financial Services מניית יעד, EBIT, רווח למניה

המחזור של Discover Financial Services למניה מראה כמה מחזור הכנסות Discover Financial Services חל על כל מניה בתקופה נתונה. ה-EBIT למניה מראה כמה מהרווח התפעולי חל על כל מניה. הרווח למניה מראה כמה מהרווח חל על כל מניה.

  • שלוש שנים

  • חמש שנים

  • עשר שנים

  • 25 שנה

  • מקס

הכנסה למניה
רווח לפני ריבית ומס למניה
רווח למניה
פרטים

מכירות, EBIT ורווח למניה

ⓘ

מכירות למניה

המכירות למניה מייצגות את סך המכירות ש-Discover Financial Services מושגת, מחולק למספר המניות הנמצאות במחזור. זו מטריקה חשובה, שכן היא משקפת את היכולת של החברה לייצר מכירות ומרמזת על פוטנציאל לגדילה והתרחבות. ההשוואה השנתית של המכירות למניה מאפשרת למשקיעים לנתח את עקביות הכנסות החברה ולחזות מגמות עתידיות.

EBIT למניה

EBIT למניה מציין את רווחי Discover Financial Services לפני ריבית ומסים ומספק תובנות לגבי הריווחיות התפעולית, בלי להתחשב בהשפעות של מבנה ההון ושיעורי המס. ניתן להשוות אותו למכירות למניה בכדי להעריך את היעילות בהמרת מכירות לרווחים. עלייה עקבית ב-EBIT למניה מראה על יעילות תפעולית וריווחיות.

הכנסה למניה

ההכנסה למניה, או רווח למניה (EPS), מראה את חלקו של הרווח של Discover Financial Services המוקצה לכל מניה מההון המונפק. זה חשוב לעריכת הריווחיות והבריאות הכלכלית. על ידי השוואה למכירות ול-EBIT למניה, משקיעים יכולים להבחין כיצד חברה ממירה ביעילות מכירות ורווחים תפעוליים להכנסה נטו.

ערכים צפויים

הערכים הצפויים הם תחזיות למכירות, EBIT והכנסה למניה לשנים הקרובות. תחזיות אלו, המבוססות על נתונים היסטוריים וניתוחי שוק, עוזרות למשקיעים להתחיל באסטרטגיה של ההשקעות שלהם, להעריך את ביצועי העתיד של Discover Financial Services ולחשב את שווי המניות בעתיד. עם זאת, חשוב לקחת בחשבון את תנודות השוק והאי-ודאויות שיכולות להשפיע על תחזיות אלו.

Discover Financial Services הכנסות, רווח ו-EBIT למניה בהיסטוריה

תאריךDiscover Financial Services הכנסה למניהDiscover Financial Services רווח לפני ריבית ומס למניהDiscover Financial Services רווח למניה
2028e71.97 undefined0 undefined13.43 undefined
2027e68.64 undefined0 undefined12.97 undefined
2026e70.02 undefined0 undefined14.78 undefined
2025e66.86 undefined0 undefined12.98 undefined
2024e67.91 undefined0 undefined10.05 undefined
202381.13 undefined0 undefined11.26 undefined
202254.53 undefined21.19 undefined15.42 undefined
20210 undefined0 undefined17.84 undefined
20200 undefined0 undefined3.6 undefined
20190 undefined0 undefined9.09 undefined
20180 undefined0 undefined7.79 undefined
20170 undefined0 undefined5.43 undefined
20160 undefined0 undefined5.76 undefined
20150 undefined0 undefined5.13 undefined
20140 undefined0 undefined4.9 undefined
20130 undefined0 undefined4.96 undefined
20120 undefined0 undefined4.46 undefined
20110 undefined0 undefined4.06 undefined
20100 undefined0 undefined1.22 undefined
20090 undefined0 undefined2.38 undefined
20080 undefined0 undefined1.9 undefined
20070 undefined0 undefined1.23 undefined
20060 undefined0 undefined2.26 undefined
20050 undefined0 undefined1.21 undefined
20040 undefined0 undefined1.47 undefined

Discover Financial Services מניה וניתוח מניות

Discover Financial Services (DFS) is a US financial services company that was founded in 1985 by Sears, Roebuck and Co., a retail company. The company is headquartered in Riverwoods, Illinois, and offers various financial products and services such as credit cards, payment processing, online banking, deposits, loans, and mortgages. DFS is best known for its credit cards, particularly the Discover Card, which was introduced to the market in 1986. This card was the first to have a cashback rewards program that credits customers a percentage of their purchases as a credit to their card statement, encouraging them to spend more with the card. In 2005, DFS acquired the PULSE ATM/Debit network platform to expand its payment processing services. DFS's credit card division is still one of its major sources of revenue, offering different credit cards like the Discover it Card, Discover it Miles Card, and NHL Discover it Card. These cards provide various benefits such as cashback bonuses, rewards miles and points, as well as low interest rates and fees. DFS also has partnerships with other companies like Amazon, Gap, and Walmart to offer card-related bonuses and discounts. In addition to credit cards, DFS also provides various banking services. Discover Bank is an online banking provider that offers deposit products such as checking accounts, savings accounts, overdraft protection, and more. The bank also has a mobile app that allows customers to manage their accounts and transactions. DFS also offers loans such as personal loans, student loans, and mortgages. The loans are provided through Discover Loans or Discover Home Loans. These loans often have lower interest rates than competitors and have flexible repayment terms. Another important area of DFS is the B2B sector. DFS offers solutions to partner companies that include payment processing services, data analytics, risk management, and fraud detection. This also includes various tools for customer loyalty and rewards programs management. Overall, Discover Financial Services is a leading American provider of financial services, thanks to its innovative and diversified business model. It focuses on offering top-quality products and services while also expanding through partnerships and expanding into new regions. Discover Financial Services הוא אחד החברות הפופולריות ביותר באתר Eulerpool.com.

Discover Financial Services הערכה לפי מכפיל רווח למניה היסטורי, EBIT ו-KUV

Discover Financial Services מספר מניות

מספר המניות בDiscover Financial Services בשנת 2023 הוא — כך מוצג כמה מניות החברה 254 מיליון מחולקת. מאחר והמשקיעים הם בעלי החברה, כל מניה מהווה חלק קטן בבעלות החברה.

  • שלוש שנים

  • חמש שנים

  • עשר שנים

  • 25 שנה

  • מקס

מספר המניות
פרטים

מכירות, EBIT ורווח למניה

ⓘ

מכירות למניה

המכירות למניה מייצגות את סך המכירות ש-Discover Financial Services מושגת, מחולק למספר המניות הנמצאות במחזור. זו מטריקה חשובה, שכן היא משקפת את היכולת של החברה לייצר מכירות ומרמזת על פוטנציאל לגדילה והתרחבות. ההשוואה השנתית של המכירות למניה מאפשרת למשקיעים לנתח את עקביות הכנסות החברה ולחזות מגמות עתידיות.

EBIT למניה

EBIT למניה מציין את רווחי Discover Financial Services לפני ריבית ומסים ומספק תובנות לגבי הריווחיות התפעולית, בלי להתחשב בהשפעות של מבנה ההון ושיעורי המס. ניתן להשוות אותו למכירות למניה בכדי להעריך את היעילות בהמרת מכירות לרווחים. עלייה עקבית ב-EBIT למניה מראה על יעילות תפעולית וריווחיות.

הכנסה למניה

ההכנסה למניה, או רווח למניה (EPS), מראה את חלקו של הרווח של Discover Financial Services המוקצה לכל מניה מההון המונפק. זה חשוב לעריכת הריווחיות והבריאות הכלכלית. על ידי השוואה למכירות ול-EBIT למניה, משקיעים יכולים להבחין כיצד חברה ממירה ביעילות מכירות ורווחים תפעוליים להכנסה נטו.

ערכים צפויים

הערכים הצפויים הם תחזיות למכירות, EBIT והכנסה למניה לשנים הקרובות. תחזיות אלו, המבוססות על נתונים היסטוריים וניתוחי שוק, עוזרות למשקיעים להתחיל באסטרטגיה של ההשקעות שלהם, להעריך את ביצועי העתיד של Discover Financial Services ולחשב את שווי המניות בעתיד. עם זאת, חשוב לקחת בחשבון את תנודות השוק והאי-ודאויות שיכולות להשפיע על תחזיות אלו.

Discover Financial Services דיבידנד של מניה

Discover Financial Services שילמה בשנת 2023 דיבידנד בסך 2.7 USD. דיבידנד משמעותו, שDiscover Financial Services מחלקת חלק מהרווח שלה לבעלי המניות שלה.

  • שלוש שנים

  • חמש שנים

  • עשר שנים

  • 25 שנה

  • מקס

דיבידנד
דיבידנד (הערכה)
פרטים

דיבידנד

ⓘ

סקירה על דיבידנדים

תרשים הדיבידנד השנתי של Discover Financial Services מספק סקירה מקיפה על הדיבידנדים שמועברים למניות באופן שנתי. ניתוח המגמה יאפשר להבין את העקביות ואת גידול ההפצות במהלך השנים.

פרשנות ושימוש

מגמה קבועה או עולה של הדיבידנדים יכולה להעיד על רווחיות ובריאות כלכלית של החברה. המשקיעים יכולים להשתמש בנתונים הללו כדי לזהות את הפוטנציאל של Discover Financial Services להשקעות ארוכות טווח ויצירת הכנסה דרך דיבידנדים.

אסטרטגיה השקעה

יש לשקול את נתוני הדיבידנד בהערכת הביצועים הכוללים של Discover Financial Services. ניתוח מעמיק שמשלב גם אספקטים פיננסיים נוספים יעזור בתהליך קבלת החלטות מושכל לצמיחת הון מרבית ויצירת הכנסה.

Discover Financial Services היסטוריית דיבידנדים

תאריךDiscover Financial Services דיבידנד
2028e3.35 undefined
2027e3.36 undefined
2026e3.34 undefined
2025e3.35 undefined
2024e3.37 undefined
20232.7 undefined
20222.3 undefined
20211.88 undefined
20201.76 undefined
20191.68 undefined
20181.5 undefined
20171.3 undefined
20161.16 undefined
20151.08 undefined
20140.92 undefined
20130.6 undefined
20120.44 undefined
20110.28 undefined
20100.08 undefined
20090.08 undefined
20080.24 undefined
20070.12 undefined

Discover Financial Services שיעור חלוקת דיבידנד למניה

Discover Financial Services היה בעל יחס חלוקת רווחים של 24.78 % בשנת 2023. יחס חלוקת הרווחים מציין כמה אחוזים מרווחי החברה Discover Financial Services מחלקת כדיבידנד.

  • שלוש שנים

  • חמש שנים

  • עשר שנים

  • 25 שנה

  • מקס

יחס חלוקת דיבידנדים
פרטים

שיעור ההפצה

ⓘ

מהו שיעור ההפצה השנתי?

שיעור ההפצה השנתי עבור Discover Financial Services מציין את חלקו של הרווח שמתחלק כדיבידנדים לבעלי המניות. זהו מדד לבריאות הפיננסית וליציבות של החברה ומראה כמה מהרווח מוחזר למשקיעים, בהשוואה לסכום שמושקע שוב בחברה.

כיצד לפרש את הנתונים

שיעור הפצה נמוך עבור Discover Financial Services עשוי לסמן שהחברה משקיעה יותר בצמיחתה, בעוד ששיעור גבוה יותר מרמז על כך שיותר רווחים מחולקים כדיבידנדים. משקיעים שמחפשים הכנסות קבועות עשויים להעדיף חברות עם שיעור הפצה גבוה יותר, בעוד אלה שמחפשים צמיחה עשויים להעדיף חברות עם שיעור נמוך יותר.

שימוש בנתונים עבור השקעות

העריכו את שיעור ההפצה של Discover Financial Services בצירוף למדדים פיננסיים נוספים ולמדדי ביצועים. שיעור הפצה עקבי, יחד עם בריאות פיננסית חזקה, עשוי להעיד על תשלום דיבידנדים אמין. שיעור הפצה גבוה מאוד, מאידך, עשוי להרמז על כך שהחברה לא משקיעה מספיק בצמיחתה העתידית.

Discover Financial Services היסטוריית שיעורי החלוקה

תאריךDiscover Financial Services יחס חלוקת דיבידנדים
2028e19.16 %
2027e18.56 %
2026e20.11 %
2025e18.82 %
2024e16.75 %
202324.78 %
202214.92 %
202110.54 %
202048.89 %
201918.48 %
201819.26 %
201723.94 %
201620.14 %
201521.05 %
201418.78 %
201312.1 %
20129.87 %
20116.9 %
20106.56 %
20093.36 %
200812.63 %
20079.84 %
200624.78 %
200524.78 %
200424.78 %
ל-Discover Financial Services כרגע אין יעדי מחיר ותחזיות זמינים, לצערנו.

Discover Financial Services הפתעות ברווחים

תאריךהערכת EPSרווח למניה בפועלרבעון דוח
30.6.20243.1 6.06  (95.43 %)2024 Q2
31.3.20242.98 1.1  (‎-63.13 %)2024 Q1
31.12.20232.53 1.54  (‎-39.1 %)2023 Q4
30.9.20233.22 2.59  (‎-19.66 %)2023 Q3
30.6.20233.71 3.54  (‎-4.61 %)2023 Q2
31.3.20233.95 3.58  (‎-9.3 %)2023 Q1
31.12.20223.69 3.77  (2.1 %)2022 Q4
30.9.20223.76 3.54  (‎-5.87 %)2022 Q3
30.6.20223.82 3.96  (3.59 %)2022 Q2
31.3.20223.65 4.22  (15.5 %)2022 Q1
1
2
3
4
...
5

דירוג Eulerpool ESG למניית Discover Financial Services

Eulerpool World ESG Rating (EESG©)

69/ 100

🌱 Environment

30

👫 Social

93

🏛️ Governance

82

סביבה (Environment)

הנפקות ישירות
1,946
הפלטות עקיפות מאנרגיה שנרכשה
38,807
הפלטות עקיפות בתוך שרשרת הערך
—
פליטות CO₂
40,753
אסטרטגיית צמצום CO₂
✅
אנרגיית פחם
❌
כוח גרעיני
❌
ניסויים בבעלי חיים
❌
פלץ & לדר
—
פסטיצידים
—
שמן דקל
—
טבק
❌
ביוטכנולוגיה
❌
מושג האקלים
—
חקלאות יער בר קיימא
—
תקנות מיחזור
✅
אריזה ידידותית לסביבה
❌
חומרים מסוכנים
❌
צריכת דלק ויעילות
❌
צריכת מים ויעילות
✅

חברתי (Social)

חלק הנשים המועסקות—
שיעור הנשים בניהול—
חלק העובדים האסייתיים—
ניהול אסייתי—
חלק העובדים ההיספאנים/לטינוים—
ניהול היספאני/לטיני—
חלק העובדים השחורים—
ניהול שחור—
חלק העובדים הלבנים—
חלק הניהול הלבן —
תוכן למבוגרים❌
אלכוהול❌
תעשיית ההגנה—
נשק ירי
❌
הימורים❌
חוזי צבא❌
קונצפט זכויות אדם✅
תכנית הגנת הפרטיות—
הגנת העבודה והבריאות✅
קתולי✅

ניהול החברה (Governance)

דוח קיימות✅
מעורבות המחזיקים במניות✅
מדיניות התקשרות חוזרת❌
זכויות הקרטל❌

דירוג ה-Eulerpool ESG הנחשב, הוא רכוש רוחני שמוגן בזכויות יוצרים של מערכות מחקר Eulerpool. כל שימוש לא מורשה, חיקוי או הפרה ייענו בתוקף ועלולים להוביל לתוצאות משפטיות רציניות. לרכישת רישיונות, שיתופי פעולה או זכויות שימוש, אנא פנו ישירות דרך ה טופס קשר אלינו.

Discover Financial Services מבנה הבעלות של המניה

%
שם
מניות
שינוי
תאריך
8.23 % Capital World Investors20,626,209‎-497,92631.12.2023
4.99 % BlackRock Institutional Trust Company, N.A.12,496,752240,68531.12.2023
4.22 % State Street Global Advisors (US)10,585,849461,62731.12.2023
3.62 % Boston Partners9,072,829475,57931.12.2023
2.27 % Fidelity Management & Research Company LLC5,687,391679,08131.12.2023
2.25 % Geode Capital Management, L.L.C.5,631,713147,42731.12.2023
12.86 % The Vanguard Group, Inc.32,220,741‎-24,56031.12.2023
1.46 % Dimensional Fund Advisors, L.P.3,655,558217,47531.12.2023
1.14 % Norges Bank Investment Management (NBIM)2,866,541‎-615,74931.12.2023
1.05 % Brave Warrior Advisors, LLC2,633,167251,90931.12.2023
1
2
3
4
5
...
10

Discover Financial Services חבר נאמנים ודירקטוריון

Mr. Daniel Capozzi51
Discover Financial Services Executive Vice President, President - U.S. Cards
תמריץ: 4.89 מיליון
Mr. Carlos Minetti60
Discover Financial Services Executive Vice President, President - Consumer Banking
תמריץ: 4.54 מיליון
Mr. John Greene57
Discover Financial Services Chief Financial Officer, Executive Vice President
תמריץ: 4.53 מיליון
Mr. Amir Arooni58
Discover Financial Services Executive Vice President, Chief Information Officer
תמריץ: 4.28 מיליון
Mr. Thomas Maheras60
Discover Financial Services Non-Executive Independent Chairman of the Board
תמריץ: 505,067
1
2
3
4
...
5

Discover Financial Services שרשרת אספקה

שםקשרתיקון בשבועייםקורלציה לחודש אחדתיאור שלושה חודשיםקורלציה לשישה חודשיםקורלציה שנתיתקורלציה דו-שנתית
Euronet Worldwide שטר פיקדון
Euronet Worldwide
ספקלקוח0,890,820,690,590,580,61
EVO Payments A שטר פיקדון
EVO Payments A
ספקלקוח0,860,420,550,690,430,03
GoDaddy A שטר פיקדון
GoDaddy A
ספקלקוח0,680,910,710,24-0,090,07
Paya Holdings A שטר פיקדון
Paya Holdings A
ספקלקוח0,680,070,280,600,65-0,36
Perion Network Rg שטר פיקדון
Perion Network Rg
ספקלקוח0,660,870,540,21-0,250,85
Fidelity National Information Services, Inc. שטר פיקדון
Fidelity National Information Services, Inc.
ספקלקוח0,660,710,540,610,63-0,44
Southwest Airlines Co. שטר פיקדון
Southwest Airlines Co.
ספקלקוח0,620,940,610,470,630,59
Alliance Data Systems Corporation שטר פיקדון
Alliance Data Systems Corporation
ספקלקוח0,620,950,710,780,720,79
USIO שטר פיקדון
USIO
ספקלקוח0,600,830,400,270,440,66
PagSeguro Digital Ltd. שטר פיקדון
PagSeguro Digital Ltd.
ספקלקוח0,600,560,460,400,66-0,06
1
2
3
4
...
5

שאלות נפוצות לגבי מניית Discover Financial Services

What values and corporate philosophy does Discover Financial Services represent?

Discover Financial Services is a leading company in the financial services industry, representing values of innovation, customer-centricity, and integrity. Committed to providing exceptional services, Discover focuses on building lasting relationships with its customers by delivering competitive products and superior customer experiences. The company's corporate philosophy revolves around fostering financial empowerment, driving responsible growth, and ensuring transparency in all its operations. Discover's commitment to being a trusted financial partner is evident through its dedication to helping customers achieve their financial goals while maintaining a strong ethical framework. Overall, Discover Financial Services embodies a values-driven approach that prioritizes customer satisfaction, responsible practices, and financial empowerment.

In which countries and regions is Discover Financial Services primarily present?

Discover Financial Services primarily operates in the United States.

What significant milestones has the company Discover Financial Services achieved?

Discover Financial Services has achieved several significant milestones since its inception. The company has successfully expanded its offerings and established itself as a leading player in the financial services industry. It introduced the Discover card in 1986, becoming a major credit card issuer, and has consistently grown its customer base ever since. Discover Financial Services has also launched innovative products and services such as cashback rewards, online banking, and personal loans. The company's commitment to technological advancement has allowed it to provide cutting-edge digital solutions and strengthen its position as a customer-centric financial institution. Through its continued growth and dedication to providing exceptional financial products, Discover Financial Services has become a trusted name in the industry.

What is the history and background of the company Discover Financial Services?

Discover Financial Services is an American financial services company founded in 1986. It operates as a direct banking and payment services company, offering a range of financial products, including credit cards, personal loans, and banking services. Discover Financial Services is known for its flagship product, the Discover Card, which was introduced in 1986 as a credit card alternative to American Express and Visa/Mastercard. Over the years, the company has expanded its services, acquired several financial institutions, and established itself as a prominent player in the industry. Today, Discover Financial Services continues to provide innovative financial solutions to its customers, making it a leading name in the financial services sector.

Who are the main competitors of Discover Financial Services in the market?

Discover Financial Services operates in the highly competitive financial services market. Some of its main competitors include American Express, Visa, Mastercard, and Capital One Financial Corp. These companies offer similar credit card and payment services, along with various financial products and solutions. Discover Financial Services distinguishes itself by providing innovative cashback rewards programs, excellent customer service, and exclusive deals with partner merchants. Despite facing tough competition, Discover's strong brand presence, reliable customer support, and competitive offerings have helped it secure a significant market share and maintain its position as a leading player in the financial industry.

In which industries is Discover Financial Services primarily active?

Discover Financial Services is primarily active in the financial services industry.

What is the business model of Discover Financial Services?

Discover Financial Services operates as a leading direct banking and payment services company. Its business model revolves around providing a range of financial products and services to consumers and businesses. The company primarily focuses on credit cards, personal loans, student loans, home equity loans, and deposit products to fulfill the diverse financial needs of its customers. Discover Financial Services differentiates itself through its direct banking approach, which allows it to offer competitive rates and rewards programs to its customer base. With a strong commitment to customer service and innovation, Discover Financial Services continues to strive for excellence in the financial industry.

איזה מכפיל רווח נקי יש ל-Discover Financial Services 2024?

מכפיל הרווחים למניה של Discover Financial Services הוא 14.3.

איזה מכפיל מכירות יש ל-Discover Financial Services 2024?

מכפיל המכירות של Discover Financial Services הוא 2.12.

איזה ציון איכות של AlleAktien יש ל-Discover Financial Services?

תוצאת איכות AlleAktien עבור Discover Financial Services היא 4/10.

כמה גבוה המחזור של Discover Financial Services 2024?

המחזור מצופה Discover Financial Services הוא 17.02 מיליארד USD.

מהו הרווח של Discover Financial Services 2024?

הרווח של מצופה Discover Financial Services הוא 2.52 מיליארד USD.

מה עושה Discover Financial Services?

Discover Financial Services is a leading financial services company headquartered in Riverwoods, Illinois. Its business model is based on providing comprehensive financial products and services to consumers and business customers both domestically and internationally. Discover operates primarily in the United States and serves more than 57 million cardholders. Discover offers credit cards, personal loans, student loans, mortgages, online banking, as well as banking products and services. Discover credit cards are known for their cashback rewards, low interest rates, flexible credit limits, and excellent customer experience. Discover offers a wide range of credit cards, including cashback cards, points cards, travel cards, and student cards. Discover also has a strong presence in the personal loan segment, providing consumers with quick and convenient loans to meet their financial needs. Discover offers a wide range of personal loans, including debt consolidation, moving expenses, medical bills, home renovations, and other unforeseen expenses. Additionally, Discover offers mortgage loans. Discover provides a variety of homeowner loans, including fixed-rate mortgages, adjustable-rate mortgages, FHA loans, and VA loans. Discover also supports homeowners in repaying mortgage loans through special programs for debt reduction and loan modification. Another key aspect of Discover's business model is online banking. Discover is a leader in online banking and offers a full range of banking services, including savings and checking accounts, CDs, money market funds, and more. Discover also offers free transfers and online payments. Discover has also expanded its offerings for business customers. The company provides various products and services to meet the specific needs of businesses, including a wide range of credit and debit cards, including cashback credit cards, secured credit cards, and prepaid debit cards. Discover also provides business owners with access to a range of online services to effectively manage their business finances. A significant component of Discover's business model is its commitment to customer service. Discover has an excellent customer service team available 24/7 and has achieved world-leading customer satisfaction rates. Discover also has a user-friendly website and customer app to ensure a better user experience for its customers. Discover also leverages technological innovations and has a strong position in the mobile payment solutions market. Discover offers mobile payment services such as Apple Pay, Samsung Pay, and Android Pay to enhance the mobile payment experience for its customers. Overall, Discover's business model offers a comprehensive range of financial products and services to consumers and business customers. Discover is committed to providing its customers with an excellent customer experience and remains a leading provider of financial services in the United States.

כמה גבוהה הדיבידנד Discover Financial Services?

Discover Financial Services מחלקת דיבידנד בסכום של 2.3 USD במספר 4 תשלומים במהלך השנה.

כמה פעמים משלם Discover Financial Services דיבידנד?

Discover Financial Services מחלקת דיבידנד 4 פעמים בשנה.

מהי ISIN של Discover Financial Services?

ISIN של Discover Financial Services היא US2547091080.

מהי תעודת ה- Discover Financial Services WKN?

ה-WKN של Discover Financial Services הוא A0MUES.

מהו הטיקר של Discover Financial Services?

הטיקר של Discover Financial Services הוא DFS.

כמה דיבידנד משלמת Discover Financial Services?

במהלך 12 החודשים האחרונים, Discover Financial Services שילמה דיבידנד בגובה 2.7 USD . זה מקביל לתשואת דיבידנד של כ-1.9 %. ל-12 החודשים הקרובים, Discover Financial Services צפויה לשלם דיבידנד של 3.35 USD.

מהי תשואת הדיבידנד של Discover Financial Services?

תשואת הדיבידנד של Discover Financial Services נוכחית היא 1.9 %.

מתי Discover Financial Services משלמת דיבידנד?

Discover Financial Services משלמת דיבידנד רבעוני. הדיבידנד מתבצע בחודשים ספטמבר, דצמבר, מרץ, יוני.

כמה בטוחה הדיבידנד של Discover Financial Services?

Discover Financial Services שילם דיבידנד כל שנה במשך ה-22 שנים האחרונות.

כמה גבוהה הדיבידנד של Discover Financial Services?

לתקופה הבאה של 12 חודשים ניתן לצפות לדיבידנדים בסך של 3.35 USD. זה מייצג תשואת דיבידנד של 2.37 %.

באיזה מגזר נמצאת Discover Financial Services?

Discover Financial Services משויך למגזר 'פיננסים'.

Wann musste ich die Aktien von Discover Financial Services kaufen, um die vorherige Dividende zu erhalten?

כדי לקבל את הדיבידנד האחרון של Discover Financial Services מתאריך 6.6.2024 בסך 0.7 USD, היה עליך להחזיק את המניה לפני היום המוקדם בתאריך 22.5.2024 בתיק.

מתי שילם Discover Financial Services את הדיבידנד האחרון?

תשלום הדיבידנד האחרון בוצע ב-6.6.2024.

כמה הייתה הדיבידנדה של Discover Financial Services בשנת 2023?

בשנת 2023 שילמה Discover Financial Services 2.3 USD כדיבידנדים.

באיזו מטבע Discover Financial Services מחלקת דיבידנד?

הדיבידנדים של Discover Financial Services מתחלקים ב-USD.

נתונים נוספים וניתוחים של Discover Financial Services בצלילה עמוקה

ניתוח המניות שלנו למניית Discover Financial Services הכנסות כולל נתונים פיננסיים חשובים כמו המכירות, הרווח, פעמי הרווח למחיר המניה, פעמי המכירות למחיר המניה, ה-EBIT וכן מידע לגבי הדיבידנד. בנוסף, אנו בוחנים היבטים כמו מניות, שווי שוק, חובות, הון עצמי והתחייבויות של Discover Financial Services הכנסות. אם אתם מחפשים מידע יותר פרטני לגבי נושאים אלה, אנו מציעים בדפי המשנה שלנו ניתוחים מפורטים: