Kaliforniassa sijaitseva Silvergate Bank, joka tunnetaan kryptovaluutta-asiakkaidensa kautta tapahtuneen voimakkaan kasvunsa ansiosta, on suostunut maksamaan 63 miljoonaa dollaria ratkaistakseen liittovaltion ja osavaltioiden sääntelyviranomaisten nostamat siviilikanteet. Nämä kanteet liittyvät pankin kaatumiseen, joka johtui massiivisesta huijauksesta, joka kaatoi kryptopörssi FTX:n.
Die 63 Millionen Dollar umfassen Strafen, die von der US Securities and Exchange Commission (SEC), der Federal Reserve und dem California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) verhängt wurden.
Translated to Finnish:
Nämä 63 miljoonaa dollaria kattavat seuraamukset, jotka Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC), keskuspankki (Federal Reserve) ja Kalifornian rahoitussuojelun ja innovaation osasto (DFPI) ovat määränneet.
SEC nosti maanantaina kanteen, jossa väitetään, että Silvergate ja kolme johtajaa harhauttivat sijoittajia koskien oikeudellista noudattamista ja asiakkaiden, mukaan lukien FTX, valvontaa.
Yritysten ja niiden johtajien on kriisiaikoina annettava yleisölle totuudenmukaista tietoa.
Silvergate maksoi 20 miljoonaa dollaria DFPI:lle ja 43 miljoonaa dollaria Fedille. DFPI:n mukaan nämä maksut tasoittavat erillisen 50 miljoonan dollarin sopimuksen SEC:n kanssa. Lane sopi SEC:n kanssa 1 miljoonasta dollarista ja Fraher 250 000 dollarista.
Silvergate ja kolmas johtaja saivat myös syytteen sijoittajien petoksesta SEC:ltä. Kolmas johtaja, entinen talousjohtaja Antonio Martino, ilmoitti asianajajansa kautta kiistävänsä syytökset.
Silvergate oli yli 30 vuoden ajan pieni kiinteistölainojen tarjoaja, jolla oli kolme konttoria Etelä-Kaliforniassa, ennen kuin pankki alkoi vuonna 2019 noudattaa nopean kasvun strategiaa ja siitä tuli suurin krypto-pankki Yhdysvalloissa. Vuoteen 2021 mennessä se oli tärkeä pankki Sam Bankman-Friedin krypto-imperiumin taustalla, ja talletukset kasvoivat 2 miljardista yli 10 miljardiin dollariin.
Maaliskuussa 2023 Silvergate ilmoitti lopettavansa toimintansa viitaten "alan ja sääntelyn kehitykseen". Asiakkaat olivat vetäneet pois noin 8 miljardia dollaria talletuksia sen jälkeen kun pankin suurin asiakas FTX romahti ja aiheutti kryptovaluuttojen hintojen laskun.
SEC-kanne väittää, että Silvergate ei valvonut asianmukaisesti noin biljoonan dollarin arvoista epäilyttävää toimintaa pankkisiirroissa Silvergate Exchange Network -verkostossaan, joka mahdollisti reaaliaikaiset siirrot kryptosijoittajille. "Pankki huomasi myös noin 9 miljardin dollarin arvosta epäilyttäviä siirtoja FTX:ltä ja sen tytäryhtiöiltä," todettiin. FTX haki konkurssia marraskuussa 2022. Bankman-Fried tuomittiin rikossyytteistä, mukaan lukien petoksesta, ja sai 25 vuoden vankeustuomion.
Lane, joka oli ollut toimitusjohtajana vuodesta 2008 ja johti Silvergaten siirtymistä kryptotalouteen, sekä Fraher "esittivät pankin toiminnalliset ja oikeudelliset riskit väärin", kanteen mukaan. SEC väitti, että Martino oli "toteuttanut petollisen suunnitelman sijoittajien harhauttamiseksi pankin taloudellisesta tilanteesta". Hän oli hyväksynyt markkinajulkistuksia, jotka vähättelivät suurta määrä arvopapereita, jotka pankin piti myydä maksaakseen takaisin miljardien dollarien velat.
Silvergate ja Alan Lane eivät olleet tavoitettavissa kommenttia varten. Fraher kieltäytyi kommentoimasta asianajajan kautta. Martino kiisti häntä vastaan esitetyt syytökset. Hän sanoi: "SEC:n syytökset ovat perusteettomia ja vastuuttomia, ja odotan innolla, että pääsen esittämään asiani oikeudessa ja puhdistamaan nimeni.
