Osinkostrategia

Sijoittajat, jotka noudattavat osinkostrategiaa, ostavat pääasiassa osakkeita yrityksistä, joilla on korkea osinkotuotto. Tämän tarkoituksena on turvata itselleen passiivinen tulonlähde. Osinkostrategian mukainen sijoittaminen kuvaa osinko-osakkeiden ostamista, joilla voidaan luoda jatkuvasti kasvava passiivinen tulo.

Tässä strategiassa on samankaltaisia kriteerejä kuin tavallisessa pitkäaikaisessa osakestrategiassakin: Korkean osingon osakkeiden laatu on myös tässä ratkaiseva tekijä.

Korkean osingon osakkeiden etsinnässä on siis tärkeää yhdistää laadulliset ja määrälliset tekijät, ja fundamentaaliset tunnusluvut ovat usein ratkaiseva kriteeri valinnassa.

Lisäksi on olemassa osinkotunnuslukuja, jotka tulevat erityisen tärkeiksi, kuten osingon historia tai osingon kasvu mahdollisimman pitkän ajanjakson aikana. Näin voimme paremmin arvioida, onko osinkoa mahdollisesti leikattu kriisin aikana menneisyydessä ja voidaanko osinkoa tulevina vuosina pitää yllä tai parhaassa tapauksessa kasvattaa.

Yrityksemme, voittomme

Sijoittajat saavat osingon muodossa osan voitosta käteisenä suoraan tililleen. Osinko on eräänlainen palkkio osakkeenomistajille. Se on korvaus riskistä, jonka otamme sijoituksemme myötä. Jos sinulle Microsoft Jos omistaisit yrityksen 100 %:sti etkä voisi enää myydä osakkeita, niin osinko olisi sinulle välttämätön. Mitä hyötyä on yrityksen suurista voitoista, jos niillä ei voi maksaa vuokraa? Siksi pitkällä aikavälillä useimmat menestyvät yritykset maksavat osinkoa omistajilleen. Sillä tavoin he voivat parhaiten vakuuttaa meidät sijoittajat Buy & Hold -strategian puolesta. Mutta varoitus: Ensialkuun osingot ovat varallisuusneutraaleja. Se mitä saamme osinkoina, vähennetään kurssista. Loppujen lopuksi raha puuttuu yritykseltä.

Mikä on osinkotuotto?

Osinkotuotto ilmoittaa, kuinka suuri prosenttiosuus osakekurssista jaetaan osinkoina osakkeenomistajille.

Tulkinta
Mitä korkeampi osinkotuotto on, sitä enemmän rahaa osakkeenomistajat saavat yhtiöltään takaisin. Mutta varovaisuutta: Ei pidä keskittyä pelkästään osingon suuruuteen. Yhtä tärkeää on osingonkasvunopeus, osinkosuhde ja historia. Erityisen korkea osinkotuotto (esimerkiksi yli 5 %) voi jopa olla varoitusmerkki.

Osingon viehätys

Osinkoa maksetaan yleensä jatkuvasti ja luotettavasti tilillemme ja joka kerta se saa kassan kilisemään. Maksuja voi yleensä ennustaa ja suunnitella hyvin, ja lopulta jokainen maksusuoritus ja jokainen osingonkorotus tuottaa iloa.

Sykliset markkinat eivät usein vaikuta paljonkaan korkean osingon osakkeisiin. Osinkostrategiassa sijoittajat palkitaan uskollisuudestaan. Usein pitää paikkansa lause: Mitä pidempään pidät hyvää osinko-osaketta, sitä enemmän iloa saat siitä.

Sillä ajan myötä laadukkaiden yritysten henkilökohtainen osinkotuotto kasvaa ja voi seurata passiivisen tulonsa kasvua.

Yhtä ainoaa osinkostrategiaa ei ole olemassa. Monet sijoittajat ajattelevat osinkostrategiassa vain yhtä mahdollisuutta: osaketta, jolla on korkea osinkotuotto – tapahtui mitä tahansa. Tämä on kuitenkin virhe. On monia tapoja sijoittaa osinko-osakkeisiin. Kaksi perusstrategiaa ovat osingonkasvustrategia ja osinkotuottostrategia. Useimmat sijoittajat yhdistävät molemmat strategiat oman makunsa mukaan.

Osinkostrategia Monille sijoittajille osinko on yksi suosituimmista syistä sijoittaa osakkeeseen. Säännöllinen tulonmuodostus ja siitä syntyvä kassavirta motivoivat sijoittajia ja investoijia keskittymään erityisesti osingonkasvu- tai osinkotuottostrategiaan. Unelma, joka käy toteen: Joka kuukausi ja vuosi yhtiöltä tulee mehukas osinko (voitonjako). Sen avulla voimme kattaa elinkustannuksemme ja ostaa itsellemme mukavia asioita. Tai sijoittaa saadun osingon entistä enemmän osinko-osakkeisiin.

Kurssit tulevat ja menevät. Osingot pysyvät. Osingot ovat ainoa osakkeenomistajan tuoton muoto, jota kukaan ei voi meiltä enää ottaa pois. Osingot tarkoittavat sijoittajille 100 % päätäntävaltaa. Voimme sijoittaa ne uudelleen tai kuluttaa ne. Meillä on valinta. Se tekee siitä niin jännittävää, kun seuraa osinkojensa kasvamista. Ensin alkaa pienestä, mutta jossain vaiheessa voi veroaan pienen luksuksen ja lopulta taloudellisen vapauden.

40 000 euron ylimääräinen vuosipalkka. Kun omaisuus on 1 miljoonaa euroa ja osinkotuotto on 4 % vuodessa, syntyy vuosittain 40 000 euroa vapaasti käytettävissä olevaa tuloa (ennen veroja). Ja tätä tuloa kutsutaan "passiiviseksi tuluksi". Sillä ei tarvitse tehdä muuta kuin omistaa kyseinen osake. Rakennamme itsellemme oman pienen "Ehdottoman perustulon" tai ylimääräisen eläkkeen. Jotkut näkevät tässä täydennyksen omaan eläkkeeseen, bonuksen tai vain pienen käteispuskurin seuraavaa lomaa varten.

Vastaavalla tavalla kuin jaetaan kasvu- ja arvo-osakkeisiin, voidaan myös korkean osingon osakkeet jakaa osinkokasvun ja osinkotuoton mukaan.

Vaarantaako korkea osinkotuotto?

Usein korkea osinkotuotto voidaan perustella sillä, että osakkeen kurssi on laskenut merkittävästi menneisyydessä. Karkeana nyrkkisääntönä voidaan sanoa, että jos osinkotuotto on yli 5 % nykyisellä kurssilla, yritystä on tarkasteltava erityisen huolellisesti ennen sijoituksen tekemistä.

Korkea osinkotuotto yksinään ei ole laadun merkki ja sitä täytyy aina tarkastella yhdessä kaikkien muiden tunnuslukujen kanssa. Kysymys "Mikä yritys maksaa korkeimman osingon?" ei koskaan saisi olla ainoa syy ostopäätökselle.

Saksan korkeimman osingon maksavat osakkeet

Saksa on koti useille osingonmaksajille, jotka pystyvät kilpailemaan kansainvälisellä tasolla. Vaikka 35 DAX-indeksin 40:stä yrityksestä maksaa osinkoa, viiden osingonmaksamattomien joukossa on nuorempia yrityksiä kuten Delivery Hero ja Hellofresh (molemmat perustettu 2011). Mutta ei ainoastaan DAX-yhtiöt maksa houkuttelevaa osinkoa, myös muut saksalaiset yritykset, jotka eivät ehkä ole kaikille tuttuja, maksavat osinkotuottoja, jotka ovat näkemisen arvoisia.

DAX-yritys, jolla on korkein osinkotuotto, on liikevaihdoltaan maailman suurin kemianyhtiö. BASF.BASF maksaa tällä hetkellä 5,32 %:n osinkotuoton ja viimeisten 14 vuoden aikana se on aina ollut yli 3 %. Toiselle sijalle yltää müncheniläinen vakuutusyhtiö Allianz osinkotuotolla 4,73 %. Allianz on myös AlleAktien-yhteisössä äärimmäisen suosittu osingonmaksaja ja onnistui saavuttamaan sijan 1 saksalaisten yksityissijoittajien osinko-osakkeiden joukossa toisella neljänneksellä 2022. Myös energiayhtiö pääsee palkintopallille. E.ON Ruhrin alueelta. Nykyinen osinkotuotto on 4,26 %.

Lääkeyhtiö Bayer Leverkusenista maksaa osakkeenomistajilleen erittäin hyvää osinkotuottoa 4 %. Vain hieman vähemmän, 3,76 %, maksaa jälleenvakuutusyhtiö. Münchener Rück (tunnetaan myös nimellä Munich RE). Euroopan suurin telekommunikaatioyritys, Deutsche Telekom, maksaa vakaan osinkotuoton 3,61 %. Vonovia, kiinteistöalan konserni ja vuodesta 2020 lähtien jäsenenä EURO STOXX 50 , maksaa osinkotuottona omistajilleen 3,29 %.

Neljä muuta saksalaista konsernia, jotka eivät ole DAX:ssa ja siksi lentävät tutkan alapuolella, ovat online-urheiluvedonlyönti- ja pelialan konserni bet-at-home.com telekommunikaatioalan yritys Freenet (7,40 %), rakennuskonserni Hochtief (5,58 %) ja varainhoitaja DWS Group (4,80 %), joka kuuluu Deutschen Bank kuuluu.

Vakioyritykset, jotka maksavat korkeaa osinkoa Euroopasta

Euroopassa on joitakin maailmankuuluja yrityksiä, jotka maksavat korkeaa osinkoa, mutta myös yrityksiä, joista useimmat sijoittajat eivät ole vielä kuulleet.

Iso-Britanniasta tulevat osinkoyhtiöt. British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto ja Unilever.BAT ja Imperial Brands kuuluvat viiden suurimman tupakkayrityksen joukkoon ja myyvät tuotteitaan maailmanlaajuisesti. Imperial Brands maksaa tällä hetkellä 8,89 %:n osinkotuoton ja BAT 8,52 %:sta. Rio Tinto on yksi maailman kolmesta suurimmasta kaivosyrityksestä ja maksaa 11,01 %:n osinkotuoton. Kuitenkin Rio Tinton Osinkotuotto ei aina niin korkea. Vasta vuodesta 2019 lähtien osinko on selvästi noussut. Osinkoaristokraatti Unilever on yksi maailman suurimmista kulutustavaroiden valmistajista, kuten elintarvikkeet, kosmetiikka, kodin tuotteet. Unileverin Osinkotuotto on 3,80 %. Kaikki neljä yritystä maksavat osinkonsa neljännesvuosittain, eikä vuosittain, kuten se on Saksa on tavallista.

Myös Etelä-Euroopassa on joitakin jännittäviä osinkoyhtiöitä. Mineraaliöljy- ja energiajätti Eni (IT0003132476) on peräisin Italiasta ja maksaa osakkeenomistajilleen 5,28 % osinkoa. Kaksi espanjalaista yritystä Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) ja Telefónica (ES0178430E18) tarjoavat osinkotuotot 5,57 % ja 9,26 %. REE (ES0173093024) on Espanjan kansallinen siirtoverkonhaltija, joka vastaa sähköverkon korkeajänniteverkon käytöstä, lisäksi se on REE (ES0173093024) toimii myös Perussa ja Chilessä. Telekommunikaatioyritys Telefónica (ES0178430E18) on pääasiassa edustettuna Euroopassa, mutta myös voimakkaasti kasvavilla Latinalaisen Amerikan markkinoilla.

Naapurimaidemme Sveitsi ja Ranska voivat myös vakuuttaa maailmankuuluilla osinkoyhtiöillä. Siten maailman suurin elintarvikeyhtiö Sveitsistä maksaa, Nestlé (CH0038863350), osinkotuotto on 2,52 %. Sveitsiläinen Novartis (CH0012005267) maksaa 3,92 % osinkoa osakkeenomistajilleen ja uudelleenvakuutusyhtiö Swiss Re (CH0126881561) 7,02 %. Ranskalainen lääkeyhtiö Sanofi (FR0000120578) maksaa osinkotuoton 3,63 %. AXA Gruppe (FR0000120628), ranskalainen vakuutusyhtiö, maksaa 5,59 % osinkoa. Kolmas yritys Ranskasta on öljy- ja kaasuyhtiö. Yhteensä (FR0000120271) osinkotuotolla 6,07 %.

Pohjoiseurooppalainen osinkoyhtiö on myös mainitsemisen arvoinen. Ruotsalainen autonvalmistaja Volvo (SE0000115446)(Aktie B) jakaa osakkailleen 7,30 % osinkoa.

Yritykset korkealla osingolla Aasian ja Tyynenmeren alueelta

Rahoituspalveluyritys DBS ulos Singapore on monille sijoittajille tuttu, se on tunnettu vakaana yhtiönä turvallisilla tulovirroilla ja maksaa 3,16 % osinkoa. Toinen rahoitusalan yritys on investointipankki. Macquarie Group Australiasta, joka tarjoaa 3,03 %:n osinkotuoton. Myös kaivosyhtiö on kotoisin Australiasta. Fortescue Metals Group joka maksaa osakkeenomistajilleen erittäin houkuttelevaa 24,54 %:n osinkoa.

JB Hi-Fi, australialainen viihde-elektroniikan ja kodinkoneiden valmistaja jakaa 5,70 % osingon osakkeenomistajilleen. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) maksaa vain 1,54 %:n osingon, mutta tämä taiwanilainen yritys kuuluu maailman Top 3 puolijohdevalmistajiin ja teknologiajättiin. Apple on pääasiakas. Kolme Japanista peräisin olevaa osingonmaksajaa ovat vakuutusyhtiö. Tokio Marine Holdings (3,97 %), tupakka-, elintarvike- ja lääkeyhtiö Japan Tobacco (6,10 %) ja rakennusyritys Haseko Corporation (4,75 %).

Yritykset, joilla on korkea osinko osinkopääkaupungista Amerikasta

Yhdysvallat ovat tunnettuja osinko-osakkeistaan, ja niiden 65 yhtiötä S&P 500 ovat Dividendaaristokraatteja. Lisäksi yli 400 konsernia maksaa osinkoja S&P 500 osinkoa osakkeenomistajilleen.

Eulerpool on etsinyt korkeimman osingon osakkeita yhdestätoista sektorista. Kärjessä on huoltosektori 12 osinko-osakkeella ja korkeimman osinkotuoton tarjoaa. PPL Corporation 5,77 %:lla sekä päivittäistavarasektori että finanssisektori omaavat yhdeksän yritystä, joilla on yli 3 %:n osinkotuotto. Altria Group (8,04 %) ja Western Union (5,21 %) tarjoavat kukin korkeimman osinkotuoton omilla sektoreillaan. Energia-alalta on Kinder Morgan korkeimmalla 6,42 %:n osinkotuotolla ja se on kiinteistöalalta. Iron Mountain 5,20 %:lla. Molemmilla sektoreilla on kahdeksan korkean osingon yhtiötä. AbbVie Terveydenhuoltoalalla oleva yritys jakaa osakkeenomistajilleen 4,88 %:n osingon. Telekommunikaatiosektorilta puolestaan AT&T osake, jolla on korkein osinkotuotto, 8,42 %. Kulutustavarasektorilla se on Leggett & Platt osinkotuotolla 3,87 %. Teollisuusjättiläinen Lockheed Martin maksaa osinkotuoton 3,31 %. Nopeasti kasvava teknologiasektori voi mennä mukana yrityksen IBM (5,43 %) pisteellä.