Commerzbank on taas kriitika all rahapesu tõkestamise puuduste tõttu. Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) on määranud Saksa krediidiasutusele trahve summas 1,45 miljonit eurot. Karistuste põhjuseks on Comdirecti veebitütarettevõtte, mille Commerzbank võttis 2020. aastal täielikult üle, mitte rahuldaval tasemel integreerimine.
Bafin süüdistab Commerzbanki ja Comdirecti oma järelevalvekohustuste rahapesu tõkestamise valdkonnas mitteküllaldases täitmises. Eriti problematiline oli kliendiandmete õigeaegne või piisav uuendamine ning puudulikud sisemised turvameetmed. Need rikkumised kujutavad endast haldusõiguserikkumist, mida karistatakse nüüd määratud trahvidega. Vastav trahviotsus on jõustunud alates 28. märtsist.
Commerzbanki poolt reageeriti sellele järgnevalt. Ettevõtte pressiesindaja selgitas, et vajalike protsesside kohandamised ja andmete uuendamine lõpetati juba 2022. aastal. Eriti kohandati Comdirecti integreerimise käigus uute klientide legitiimsuse kontrolli nõudeid ja klientide andmete uuendamise protsesse.
Pank rõhutas, et avastatud puuduste järel alustas ta kohe järeltöötlustega ja on pidevas suhtluses vastava järelevalveasutusega. Commerzbank kinnitas, et on täitnud Bafini nõuded ja rakendanud vajalikud meetmed rahapesu tõkestamise parandamiseks.
Ilmnenud probleemide ja sellest tulenevate trahvide valguses jääb oodata, kuidas need juhtumid pikas perspektiivis panga usaldusväärsust ja järgimisstrateegiaid mõjutavad.
