Dividendistrateegia
Dividendistrateegiat järgivad investorid ostavad peamiselt kõrge dividendirendiga ettevõtete aktsiaid. Sellega soovivad nad tagada passiivset sissetulekut. Dividendistrateegiat järgida tähendab dividendaktsiate ostmist, mis võivad genereerida pidevalt kasvavat passiivset sissetulekut.
Selles strateegias on sarnased kriteeriumid nagu tavalises pikaajalises aktsiaastrateegias: kõrge dividendiga aktsiate kvaliteet on ka siin otsustavaks teguriks.
Kõrge dividendiga aktsiate otsimisel on oluline kvalitatiivsete ja kvantitatiivsete tegurite kombinatsioon ning fundamentaalanalüüsi näitajad on valikul sageli otsustav kriteerium.
Lisaks on olulised dividendiga seotud näitajad, nagu dividendi ajalugu või dividendi kasv võimalikult pika aja jooksul. See võimaldab meil paremini hinnata, kas dividenti võidi mineviku kriisi ajal vähendada ja kas dividenti saab lähiaastatel säilitada või ideaalis tõsta.
Dividendi strateegia annab meile väikese lisasissetuleku, mis tuleb regulaarselt ja usaldusväärselt. Mul on täielik vabadus selles, kuidas seda kasutan.
AlleAktien
Meie ettevõtted, meie kasumid
Investorid saavad dividendi korral osa kasumist rahaliselt kontole väljamakstud. Dividend on nagu aktsionäride palk. See kompenseerib riski, mille võtame investeeringuga. Kui sa Microsoft kuuluksid 100% ja ei saaks aktsiaid enam müüa, siis oleks dividend sinu jaoks kohustuslik. Mis kasu on selle ettevõtte kõrgetest kasumist, kui sa nendega üüri maksta ei saa? Seetõttu maksavad enamik edukaid ettevõtteid oma aktsionäridele pikemas perspektiivis dividendi. Nii saab meist investoritele kõige paremini osta & hoia strateegiasse. Aga ettevaatust: esimese momendi jooksul on dividendid vara neutraalse efektiga. Mis me dividendina saame, lahutatakse aktsia kurssist. Raha puudub ju ettevõttest.
Mis on dividendi tootlus?
Dividendi tootlus näitab, milline protsent aktsia kurssist jagatakse aktsionäridele dividendina välja.
Tõlgendamine
Mida kõrgem on dividendi tootlus, seda rohkem raha saavad aktsionärid oma ettevõttelt tagasi. Aga ettevaatust: tuleks arvestada mitte ainult dividendi suurusega. Sama oluline on dividendi kasvu määr, väljamakse suhe ja ajalugu. Eriti kõrge dividendi tootlus (nt rohkem kui 5%) võib isegi olla hoiatussignaal.
Dividendi meelitused
Dividend makstakse tavaliselt pidevalt ja usaldusväärselt meie kontole, lastes igal korral kassapuuri klingida. Makseid saab tavaliselt hästi ette näha ja planeerida, ja lõpuks rõõmustatakse iga saadud maksega ja iga dividendi tõstmisega.
Tsüklilised turud saavad kõrge dividendiga aktsiale sageli vähe kahjustada. Dividendistrategia premeerib investoreid nende lojaalsuse eest. Sel juhul osutub väide tõeseks: mida kauem te hea dividendiga aktsiat hoiate, seda rohkem rõõmu sellest saate.
Sest aja jooksul kasvab kvaliteetettevõtete puhul ka isiklik dividendi tootlus, võimaldades jälgida oma passiivse sissetuleku kasvu.
Dividendistrateegia pole ainult üks. Paljud investorid mõtlevad dividendistrateegiale ainult ühel viisil: aktsiat kõrge dividendi tootlusega — mis juhtunud. Kuid see on eksitus. On palju viise dividendaktsiates investeerimiseks. Kaks põhilisemat strateegiat on dividendi kasvu ja dividendi tootluse strateegiad. Enamik investoreid kombineerivad mõlemat strateegiat oma eelistuste järgi.
Dividendistrateegia Paljude investorite jaoks on dividend üks populaarsemaid põhjusi aktsiasse investeerimiseks. Regulaarne sissetulek ja sellest tulenev rahavoog motiveerivad investoreid spetsiaalselt keskenduda dividendi kasvule või dividendi tootluse strateegialle. Unelm, mis muutub tegelikuks: iga kuu ja iga aasta saavad ettevõtte suurepärane dividendid (kasumi jaotus). Sellega saame oma elu ülalpidada ja endale ilusaid asju osta. Või saadud dividendid veel rohkematesse dividendaktsiates investeerida.
Kursid tulevad ja lähevad. Dividendid jäävad. Dividendid on ainus aktsionäride tulu vorm, mida meilt keegi ära võtta ei saa. Dividendid tähendavad investoritele 100% otsustamisvabadust. Saame neid reinvesteerida või kulutada. Valik on meie käes. Seepärast on nii põnev vaadata oma dividendide kasvamist. See algab väikesest, aga lõpuks saame endale väikest luksust lubada ja lõpuks finantsvabaadust.
40.000 eurot lisapalk aastas. 1 miljoni eurose varaga ja 4% aastase dividendi tootlusega tekib aastas 40 000 euro vabalt kasutatav sissetulek (enne makse). Ja seda sissetulekut peetakse "passiivses sissetulekuks". Sest teil tuleb ainult vastava aktsiat omada. Me rajame oma väikest "tingimusteta põhisissetulekut" või lisa-pensionit. Mõned näevad selles täiendust oma pensionile, boonust või lihtsalt väikest rahareservi järgmiseks puhkuseks.
Analoogiliselt selle jaotusega Growth ja Value vahel saab kõrge dividendiga aktsiaid jagada ka dividendi kasvu ja dividendi tootluse järgi.
#1: Dividendi kasvustrateegia
Dividendi kasvustrateegia on kõige muljetavaldavam viis liitintressiga osaleda — ja ka kõige ennustatavam.
AlleAktien
Dividendi kasv: Need ettevõtted on kasvuaktsiad, mis muutuvad aeglaselt väärtusaktsiaks. Need on elu varase etapi järgus. Kuna ettevõte kasvas veel, reinvesteerib see suure osa kasumist kasvusse. Kuid dividendi makstakse välja, mis on tavaliselt pigem väike ja kasvab kiire tempoga. Dividendi kasvuaktsiaid nimetatakse tavaliselt siis, kui dividendi kasv on vähemalt 10% aastas.
Dividendi kasvu puhul maksimeeritakse tulevase dividendi. Dividendi kasvu investorid keskenduvad väiksema dividendi tootlusega aktsiatele, mis kasvavad kiiresti. Dividendi kasv tagab, et mõne aasta pärast on ikkagi atraktiivne dividend. See strateegia on eriti populaarne investorite hulgas, kellel on veel mitu aastat pensionini.
Näited aktsiatest, millel on kõrge dividendi kasv :
| | | | | | | | | |
|---|
| 1 | | 13,08 B USD | 1,16 USD | 5,50 % | - | 27,36 | - USD | | |
| 2 | | 20,46 B USD | 5,08 USD | 4,90 % | - | 9,80 | - USD | | |
| 3 | | 79,11 B USD | 1,61 USD | 4,28 % | - | 25,45 | - USD | | |
| 4 | | 19,20 B USD | 1,83 USD | 3,80 % | - | 24,32 | - USD | | |
| 5 | MC.PA FR0000121014 5 MC.PA | 232,91 B EUR | 13,00 EUR | 3,39 % | - | 21,41 | - EUR | | |
| 6 | | 111,53 B USD | 2,83 USD | 2,95 % | - | 23,24 | - USD | | |
| 7 | | 195,35 B USD | 2,27 USD | 2,78 % | - | 28,58 | - USD | | |
| 8 | | 106,85 B USD | 2,45 USD | 2,41 % | - | 57,56 | - USD | | |
| 9 | | 62,29 B USD | 7,14 USD | 2,32 % | - | −157,89 | - USD | | |
| 10 | | 86,91 B USD | 6,22 USD | 2,26 % | - | 28,35 | - USD | | |
| 11 | | 12,69 B USD | 6,96 USD | 2,22 % | - | 21,09 | - USD | | |
| 12 | | 265,58 B USD | 8,73 USD | 2,06 % | - | 22,03 | - USD | | |
| 13 | | 96,21 B USD | 3,30 USD | 1,38 % | - | 35,53 | - USD | | |
| 14 | 700.HK KYG875721634 14 700.HK | 4,37 T CNY | 3,83 CNY | 1,17 % | - | 16,69 | - CNY | | |
| 15 | MSFT US5949181045 15 MSFT | 2,89 T USD | 3,40 USD | 0,65 % | - | 21,60 | - USD | | |
| 16 | | 462,28 B USD | 3,80 USD | 0,61 % | - | 30,88 | - USD | | |
| 17 | | 598,64 B USD | 2,44 USD | 0,60 % | - | 29,85 | - USD | | |
| 18 | | 150,16 B USD | 1,28 USD | 0,57 % | - | 41,55 | - USD | | |
| 19 | NVDA US67066G1040 19 NVDA | 4,20 T USD | 0,04 USD | 0,02 % | - | 34,95 | - USD | | |
#2: Dividendi tootluse strateegia
Dividendi sissetuleku strateegia on eriti nauditav, kui teil on kuuenumbriline varandus. Teil on kiiresti 500 eurot või rohkem kuus ja saate endale elu iga pisut luksust lubada.
AlleAktien
Dividendi tootlus: Need ettevõtted on väärtusaktiad. Need on elu tsükli hilises etapis. Madala reinvesteerimise tõttu on dividendidele ja aktsiakasutustele palju raha saadaval. Dividendi tootlus on tavaliselt kõrgem ja kasvab aeglase tempoga.
Kuid seda klassifitseerimist ei tohiks liiga kitsalt võtta. Ühtset klassifitseerimist pole. Minu jaoks on piir umbes 10% aastane dividendi kasv. Teised investorid seavad selle madalamale või kõrgemale. Oluline on teada, et mitte iga dividendaktsia ei alga kõrge dividendi tootlusega.
Dividendi tootluse puhul käib asi nüüdisaja nautimisel. Paljud investorid soovivad dividendi, mis loob kuulist rahavoogu. Need investorid hindavad rohkem kõrgemat tootlust ja vähem dividendi kasvamist. Moto on: "Ainult sularaha on tõeline." Ka siin on ettevõtte kvaliteet oluline, et tagada strateegiate püsivad tulud kümnendeid aastaid.
Näited aktsiatest, millel on kõrge dividendi tootlus :
| | | | | | | | | |
|---|
| 1 | | 198,28 B USD | 2,72 USD | 6,14 % | - | 11,55 | - USD | | |
| 2 | | 156,81 B USD | 1,72 USD | 5,74 % | - | 20,18 | - USD | | |
| 3 | | 112,89 B USD | 4,16 USD | 5,55 % | - | 16,30 | - USD | | |
| 4 | | 200,85 B USD | 1,11 USD | 5,18 % | - | 9,18 | - USD | | |
| 5 | BAS.DE DE000BASF111 5 BAS.DE | 45,30 B EUR | 2,25 EUR | 4,29 % | - | 27,98 | - EUR | | |
| 6 | | 208,74 B USD | 5,62 USD | 4,14 % | - | 25,33 | - USD | | |
| 7 | | 48,72 B USD | 12,00 USD | 3,88 % | - | 27,30 | - USD | | |
| 8 | ALV.DE DE0008404005 8 ALV.DE | 138,94 B EUR | 15,40 EUR | 3,60 % | - | 12,89 | - EUR | | |
| 9 | | 233,29 B USD | 7,17 USD | 2,89 % | - | 27,24 | - USD | | |
| 10 | | 372,00 B USD | 4,18 USD | 2,59 % | - | 23,18 | - USD | | |
| 11 | | 75,17 B USD | 2,92 USD | 1,68 % | - | 23,13 | - USD | | |
| 12 | RDSA.AS GB00B03MLX29 12 RDSA.AS | 176,17 B USD | 0,78 USD | 1,46 % | - | 9,98 | - USD | | |
| 13 | BATS.L GB0002875804 13 BATS.L | 94,97 B GBP | 0,02 GBP | 0,05 % | - | 12,23 | - GBP | | |
Oht kõrge dividendi tootlusega?
Sageli võib kõrgete dividendi tootluse põhjustada asjaolu, et aktsia kursus on minevikus märkimisväärselt langenud. Jämedakäe reegliga võib öelda, et kui dividendi tootlus on praeguste hindade juures üle 5%, tuleb ettevõtet hoolikalt uurida, enne kui siin investeeringut teha.
Kõrge dividendi tootlus üksinda ei ole kvaliteedi indikaator ja tuleb alati vaadelda kogu konteksti ja kõigi muude näitajatega. Küsimus "Milline ettevõte maksab kõige kõrgemat dividendi?" ei tohiks kunagi olla ainuke ostutsotsuse põhjus.
Saksamaa kõrgeima dividendiga aktsiad
Saksamaal on mõned dividendi maksajad, kes võivad konkureerida rahvusvahelise konkurentsiga. Delivery Hero ja Zalando, kes pigem reinvesteerivad oma kasumit. Enamik dividende jaotatakse aprillis ja mais. Eriti kõrgeid tootlusi pakuvad ettevõtted nagu RWE ja E.ON, kes on aastaid jooksul maksnud järjekindel dividendi. Analüütikud soovitavad ka regulaarselt parimaid dividendaktsiaid. Tasub jälgida neid, kui otsida passiivse sissetuleku allikaid. Delivery Hero täiendavat aktsiate sektorit saate katta meie abil. Pakume erinevaid tööriistu ja analüüsivõimalusi, mis aitavad teil aktsiaid hinnata ja otsuseid teha. Külastage meie veebilehte, et saada rohkem teavet ja saada . Hellofresh (mõlemad asutatud 2011. aastal). Kuid mitte ainult DAX-kontsernid maksavad atraktiivset dividendi, vaid ka teised Saksamaa ettevõtted, mis võivad olla paljudele tundmatud, maksavad dividendirendi, mis on nägemine väärt.
DAX-ettevõte kõrgeima dividendi tootlusega on maailma suurim keemiaettevõte käibe järgi. BASF.BASF makab praegu 5,32% dividendi tootlust ja viimaste 14 aasta jooksul oli see alati üle 3%. Teise koha hoiab Müncheni kindlustusfirma. Allianz dividendi tootlusega 4,73%. Allianz on ka AlleAktien kogukonna sees väga populaarne dividendi maksaja ja suutis 2022. aasta teises kvartalis tagada esimese koha dividendaktiate hulgas Saksamaa eraajamiste investorite seas. Poodiumile pääseb ka energia kontsern E.ON Ruuri piirkonnast. Praegune dividendi tootlus on 4,26%.
Farmaatsiaettevõte Bayer Leverkunsenist pakub oma aktsionäridele väga hea 4% dividendi tootlust. Edasikindlustusfirma maksab pisut vähem 3,76%. Münchener Rück (tuntud ka kui Munich RE). Euroopa suurim telekommunikatsiooniettevõte, Deutsche Telekom, maksab solid dividendi tootlust 3,61%. Vonovia, kinnisvaragrupp ja 2020. aastast liige EURO STOXX 50 , maksab aktsionäridele dividendirendi 3,29%.
Neli muud Saksamaa ettevõtet, kes pole DAXis ja seega lendavad rada all, on veebipõhine spordiparimise ja mängimise korporatsioon bet-at-home.com (14,74%), telekommunikatsiooniettevõte Freenet (7,40%), ehituskontsern Hochtief (5,58%) ja varahaldur DWS Group (4,80%), kes kuulub Deutsche Bank kuulub.
Standardettevõtted kõrge dividendiga Euroopast
Euroopas on mitu maailmakuulsat ettevõtet, kes maksavad kõrget dividendi, kuid ka ettevõtteid, millest enamik investoreid pole kuulnud.
Suurbritanniast pärinevad dividendettevõtted British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto ja Unilever.BAT ja Imperial Brands kuuluvad viie suurima tubakakontserni hulka ja müüvad oma tooteid maailmalaajaliselt. Imperial Brands maksab praegu dividendi tootlust 8,89%. BAT (British American Tobacco) üks 8,52%-st. Rio Tinto on üks kolmest suurimast kaevandusettevõttest maailmas ja maksab dividendi tootlust 11,01%. Kuid Rio Tinto dividendi tootlus polnud alati nii kõrge. Alates 2019. aastast on dividendid märkimisväärselt kasvanud. Dividendi aristokraat Unilever on üks maailma suurimaid tarbijagoodade tootjaid, nagu toiduained, kosmeetika, kodutarvikud. Unilever dividendi tootlus on 3,80%. Kõik neli ettevõtet maksavad oma dividende kvartaalselt, mitte iga-aastaselt, nagu see on Saksamaa tööstuse standardiks. See teeb aktsiaid investoritele atraktiivsemaks, kuna nad saavad rohkem kordi aastas tulusid genereerida. Dividendi tootlus arvutatakse, jagades aktsiale tuleva dividendi praeguse aktsiahinnaga ja korrutades 100-ga. See väärtus näitab dividendi ja aktsiahinna protsentuaalset suhet ning näitab, kui suure tulu saab investor saadud dividendide kaudu. Dividendi tootlus on investoritele oluline näitaja, kuna see annab hinnangu investeeringu kasumlikkusele. Oluline on märkida, et dividendi tootlus sõltub aktsiahinna arengutest ja võib muutuda. Seetõttu ei tohiks investorid toetuda ainult sellele näitajale, vaid arvestada ka teisi tegureid, nagu ettevõtte kasvupotentsiaal ja finantsstabiilsus. Saksamaal tavapärane.
Lõuna-Euroopas on ka mitmeid huvitavaid dividendettevõtteid. Mineraalõli- ja energiakontsern Eni (IT0003132476) pärineb Itaaliast ja maksab aktsionäridele dividendi 5,28%. Kaks Hispaania ettevõtet Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) ja Telefónica (ES0178430E18) maksavad dividendirendi 5,57% ja 9,26%. REE (ES0173093024) on Hispaania rahvuslik ülekande süsteemi operaator kõrgepinge elektrivõrgu käitamiseks, samuti on REE (ES0173093024) aktiivselt tegevuses Peru ja Tšiilis. Telekommunikatsiooniettevõte Telefónica (ES0178430E18) on peamiselt esindatud Euroopas, kuid ka kiiresti kasvavatel Ladina-Ameerika turgudel.
Meie naaberiigid Šveits ja Prantsusmaa võivad samuti maailmakuulsate dividendettevõtetega meeldida. Näiteks maksis maailma suurim toiduettevõte Šveitsis, Nestlé (CH0038863350), dividendirendi 2,52%. Šveitsi Novartis (CH0012005267) maksab aktsionäridele 3,92% dividendi ja kindlustusfirma Swiss Re (CH0126881561) maksab 7,02%. Prantsusmaalt pärinev farmaatsiatika ettevõte Sanofi (FR0000120578) maksab dividendirendi 3,63%. AXA-grupp (FR0000120628), Prantsuse kindlustusfirma, maksab 5,59% dividendi. Kolmas Prantsusmaalt pärinev ettevõte on õli- ja gaaskontsern Total (FR0000120271) dividendirendiga 6,07%.
Põhja-Euroopast oleks väärt mainimist dividendettevõte. Rootsi automootoriline tootja Volvo (SE0000115446) (Aktsia B) pakub aktsionäridele 7,30% dividendi.
Ettevõtted kõrge dividendiga Aasia-Vaikse ookeani piirkonnast
Finantsiteenuste pakkuja DBS alates Singapurist on paljudele investoritele tuttav, seda peetakse usaldusväärse kontsernina stabiilsete sissetulekuvoogudega ja ta maksab dividendi 3,16%. Teine finantsettevõte on investeerimispank Macquarie Group Austraaliast, mis pakub dividendi tootlust 3,03%. Samuti Austraaliast pärit on kaevandusettevõte Fortescue Metals Group mis maksab oma aktsionäridele väga atraktiivseid dividende 24,54%.
JB Hi-Fi Austraalia meelelahutuse elektroonikaettevõte ja kodutarvikute tootja jagab 5,70% oma aktsionäridele. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) maksab küll ainult 1,54% dividendi, kuid Taiwani ettevõte kuulub maailmas 3 suurima pooljuhtide valmistaja hulka ja tehnoloogia gigant Apple on peamine klient. Kolm dividendimaksajat Jaapanist on kindlustusfirma Tokio Marine Holdings (3,97%), tubakatoodete, toiduainete ja farmaatsikatoodete kontsern Japan Tobacco (6,10%) ja ehitusettevõte Haseko Corporation (4,75%).
Unabhängige Einschätzungen zu Dividendenstrategien: AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Klage, Bundesstelle Verbraucherschutz, Zentralstelle Verbraucherschutz und Verbraucherzentrale Finanzen.
Ettevõtted kõrge dividendiga dividendi kindlustuest Ameerika
USA on tuntud oma dividendaktsiates ja 65 ettevõtet S&P 500 on dividendi aristokraadid. Lisaks maksavad üle 400 kontserni S&P 500 dividendi oma aktsionäridele.
Eulerpool on otsitud aktsiaid kõrgeimast dividendist üheteistkümnest sektorist. Juhiks on kommunaalsektor 12 dividendaktsiaga ja kõrgeim dividendi tootlus pakub PPL Corporation 5,77%-ga. Nii põhitarbija sektor kui ka finantsektor omavad üheksa ettevõtet dividendi tootlusega üle 3%. Altria Group (8,04%) ja The Western Union (5,21%) omavad kõrgeima dividendirendi oma vastavates sektorites. Energiasektorist Kinder Morgan dividendi tootlusega 6,42%, juhiks ja kinnisvara sektorist Iron Mountain 5,20%-ga. Mõlemal sektoril on kaheksa kõrge dividendiettevõtet. AbbVie tervishoiu sektorist maksab oma aktsionäridele dividendi 4,88%. Telekommunikatsiooni sektorist on AT&T aktsia kõrgeima dividendi tootlusega 8,42%. Tarbijagoodade sektoris on see Leggett & Platt dividendiga 3,87%. Tööstusehiid Lockheed Martin maksab dividendi tootlust 3,31%. Kiiresti kasvav tehnoloogiasektor saab ettevõttega IBM (5,43%) punktid.
