Dividendenaristokraadid on aktsiad, mis on vähemalt 25 aastat järjest oma dividendi tõstnud.

Dividendiaktsiate aadlikud

Paljudele investoritele on dividendide aristokraadid oluline osa dividendistrateegiast, et genereerida regulaarset sissetulekut. Dividendide aristokraatideks nimetatakse neid ka seetõttu, et need ettevõtted on investoreid ulatuslikult premeerinud. Selleks, et aktsiat nimetataks dividendide aristokraadiks, peab see vastama järgmistele kriteeriumidele: ettevõte peab olema maksnud dividendi vähemalt 25 aastat, väljamakse määr peab iga aasta kasvama ja USA ettevõte peab olema osa S&P 500 indeks omama ka vähemalt 3 miljardi USA dollari suurust turukapitalisatsiooni.

Dividendi aristokraat - usaldusväärne maksja ka läbi kriiside

Dividendi aristokraadid on investorite jaoks üha väärtuslikumaks muutunud. Majanduskriiside ja börsikrahhide, nagu 2008. aasta finantskriis ja 2020. aasta koroonapandeemia, tõttu on stabiilsed dividendid muutunud olulisemaks. Rasketel aegadel vähendavad või jätavad paljud ettevõtted oma dividendide väljamaksmised ära. Dividendi-aristokraat seevastu säilitab oma aastast dividendide kasvu. Praegu on isegi nii, et paljude dividendide-aristokraatide dividenditootlused on kõrgemad kui fikseeritud tulumääraga väärtpaberite või riigivõlakirjade tootlused.

Kasvav tootlus väiksema riskiga

Dividendi aadlikud on enamasti defensiivse suunitlusega ja seetõttu enamasti väärtusaktsiad, nagu näiteks Procter & Gamble ja Walmart. S&P 500 dividendiaristokraatidel on vähem riski ja nende tootlus on S&P 500-ga võrreldes vaid napilt madalam. Kümne aasta aktsionäride kogutootlus on S&P 500 puhul 16,24%, S&P 500 Growth' puhul 18,85% ning S&P 500 Dividend Aristocrats puhul 15,22%. Seega dividendiaristokraadid pakuvad mitte ainult aastast dividenditõusu, vaid ka pidevat tootluse arengut.

Dividendi aristokraadid kui pensionisammas

Passiivne sissetulek dividendide maksmise kaudu Dividendi-aristokraatidelt pakub kahte eelist. Ühest küljest võib see madala riski tõttu olla pensionisambaks ja teisalt suurendab see lisaks sinu varandust läbi den Intressiintressi efekt Eriti nendes USA Kvartalite kaupa makstavad Dividendenaristokraatide dividendid on väga tähtsad, kuna need on koos 401(k) plaanidega oluline osa pensionisäästmisest. Kuid mitte ainult nendes. USA Dividendenaristokraadid on populaarsed ka Saksamaa nad muutuvad populaarsemaks.

Me avaldame igal kvartalil AlleAktien.de dividendi uuring kõige enam ostetud dividendidega aktsiate kohta Saksa eraisikute seas. Kolmandas kvartalis kümne populaarseima dividendiväljamakse aktsia seas olid viis dividendiaristokraati: Reality Income , Johnson & Johnson , Coca-Cola , McDonald’s ja AT&T. See näitab, et Saksa aktsionärid eelistavad dividendi aristokraate, mis on maailmakuulsad kvaliteetettevõtted. Mitte spekulatsioon, vaid veenev aktsiavalik.

USA 65 dividendi aristokraati

Nagu juba mainitud, eriti USA-s on leida dividendi aristokraate. S&P 500 indeksist pärit 65 dividendi aristokraati on tõstnud oma dividende järjest 25 aasta vältel (seisuga 29. oktoober 2021). Kõigis üheteistkümnes sektoris on esindatud vähemalt üks dividendi aristokraat.

Nagu oli oodata, on kiiresti kasvavatel sektoritel Telekommunikatsioon ja Tehnoloogia ainult üks vastavalt kaks aristokraati. AT&T on suurendanud oma dividendi juba 36 aastat järjest ja maksab võitmatut tootlust 8,2%. IBM on uustulnuk dividendide aristokraatide seas, samas kui Automaatne andmetöötlus juba 46 aastat oma dividendi tõstab.

Üllatuslikult leidub energiatootmise, kommunaalteenuste ja kinnisvarasektorites ainult kaks või kolm dividendiaristokraati. Tuntud nafta- ja gaasiettevõtted Chevron ja Exxon Mobil on juba üle 30 aasta kuulunud dividendi aristokraatide hulka ja maksavad dividende 4,7% või 5,5%. Teenindusettevõte NextEra Energy on ka uus liige dividendiaristokraatide seas. Siiski ei suutnud NextEra Energy ei ole mitte ainult oma dividende üle 25 aasta suurendanud, vaid võib samuti näidata muljetavaldavat aktsia tootlust. Kinnisvarafirma ja igakuine dividendimaksja Realty Income on olnud 26 aastat dividendide aristokraatide hulgas ja on populaarne dividendiaktsia AlleAktien kogukonnas.

Kõik kuus tarbekaupade sektori (tsüklilise tarbimise) dividendiaristokraati on oma dividendi suurendanud vähemalt juba 40 aastat. Samuti tõstab tuntud kiirtoidukett McDonald’s kuulub dividendi aristokraatide hulka. Finants- ja tervishoiusektoris on mõlemas esindatud seitse dividendi aristokraati. Finantsindeksi pakkuja S&P Global on olnud 48 aastat Dividendi Superliiga liige, kuid selle dividenditootlus on ainult 0,7%. Tervishoiuettevõtete seas leidub muuhulgas ka koroonast kasu saanud ettevõtteid. Johnson & Johnson ja Abbott Laboratories Dividendi aristokraadid toorainete sektorist ei ole küll maailmakuulsad ettevõtted, kuid on siiski kindlad, sest muidu ei kuuluks nad aadli hulka.

Top 2 sektorit on esmatarbekaupade (mitte-tsükliline tarbimine) ja tööstussektor, kus mõlemas on 13 dividendi aristokraati. Mitte-tsüklilised tarbimisettevõtted on koroonapandeemiast suurt kasu saanud ja suutnud oma kasumeid mitmekordistada. Selle sektori tuntumate dividendi aristokraatide hulka kuuluvad Coca-ColaPepsiCoProcter & Gamble ja Walmart Sarnaselt põhiainetesektori dividendiaristokraatidele ei ole tööstussektori ettevõtted kõige tuntumad. Siiski kuulub 3M on juba 63 aastat kuulunud dividendiaristokraatide hulka ja nende tooted on meie igapäevaelust möödapääsmatuks muutunud.

Euroopa dividendiaristokraadid

Euroopas on märkimisväärselt vähem dividendi aristokraate, seega ei käsitleta 25 aasta piiri Euroopas nii rangelt. Tihti nimetatakse aktsiaid juba dividendi aristokraatideks, kui ettevõtted on oma dividenditootluse tõstnud igal aastal viimase 20 aasta jooksul.

Saksamaal on seetõttu ainult kolm ettevõtet, mis kuuluvad dividendi aristokraatide hulka: Fresenius,Fresenius Medical Care ja Fuchs Petrolub,Fresenius tõstab juba 27 aastat järjest igal aastal oma dividendimakseid ning selle dividenditootlus on 2,29%. Meditsiinitehnika ettevõte Fresenius Medical Care on 23 aastat olnud dividendiaristokraatide eliitrühmas ja maksab oma aktsionäridele 1,86% tootlust. Fuchs Petrolub on mineraalõli- ja keemiakontsern, mis on oma dividendi suurendanud juba 18 aastat, seega jääb ettevõte napilt alla 20 aasta piiri. Fuchs Petrolub maksab 2,70% dividenditootlust

Teised märkimisväärsed dividendiaristokraadid Euroopas on Cranswick (30 aastat), Diageo (23 aastat), Linde (27 aastat), Lindt & Sprüngli (24 aastat), Nestlé (25 aastat), Novartis (23 aastat), Medtronic (42 aastat), Roche (33 aastat), Sanofi (26 aastat) ja Unilever (24 aastat).

Finantsiline stabiilsus tänapäeval

Dividendi aristokraadid esindavad enamasti ainult pilku minevikku, kuid sama oluline on ettevõtte praegune finantsolukord. Kui ettevõtte kasumilt makstav dividendide määr on liiga kõrge, siis jõuab ettevõtte kassasse vähem raha. See omakorda võib avaldada tohutut survet tulevastele kasumikasvudele. Seetõttu pakuvad dividendi aristokraadid sageli järjepidevat arengut pikaajalise ja stabiilse kasvuga.