Birkaç ABD Federal Kurumu, Morgan Stanley'e Müşterilerin Para Aklama Risklerine Karşı Denetimi Nedeniyle Soruşturma Başlattı. Securities and Exchange Commission (SEC) ve Comptroller of the Currency (OCC) Ofisi'nin yanı sıra, Maliye Bakanlığı'nın diğer birimleri de araştırmalara dahil oldu. Asıl odak noktası, Morgan Stanley'in potansiyel müşterilerin kimliklerini ve varlıklarının kaynağını yeterince denetleyip denetlemediği ve finansal aktivitelerini izleyip izlemediğidir. Özellikle bankanın uluslararası müşterileri büyük ilgi görüyor.

Federal Reserve, Kasım ayında The Wall Street Journal tarafından soruşturmalarda adı geçen bir kurum olarak belirtilmişti ve bankaya, denetimle ilgili önlemlerin değerlendirildiğine dair işaretler verdi. Morgan Stanley, düzenleyici otoriteler tarafından ortaya konulan problemleri çözmek için çalışmalarını sürdürüyor. Eski CEO ve şimdikiner yönetim kurulu başkanı James Gorman, varlık yönetimi işiyle ilgili para akışını daha iyi anlayabilmek için uyumluluk, teknoloji ve yapay zekaya yatırım yapılacağının altını çiziyor.

Haberlerin ardından genişletilen soruşturmalar hakkında, Morgan Stanley hisseleri Çarşamba günü öğleden sonra %5'ten fazla düştü. SEC, bankaya mevcut ve eski müşterilerin bir listesini sunarak, bunların nasıl denetlendiğini sorguladı. Ayrıca, Morgan Stanley'in kendi dijital ticaret platformu E*Trade tarafından endişe nedeniyle dışlanan bazı müşterilerle neden işlem yaptığı da sorgulandı.

Maliye Bakanlığı'na Bağlı Finansal Suçları Araştırma Ağı (FinCEN) ve Yabancı Varlıkların Kontrol Ofisi (OFAC) da Morgan Stanley'den Bilgiler Talep Etti. Müşteri İncelemeleri Sebebiyle OCC, Bankaya "Dikkat Gerektiren Bir Konu" Bildirdi. Bu, Bankanın Yıllık Para Aklama ile Mücadele Programının İncelenmesinin Ardından Geldi.

Morgan Stanley'in Varlık Yönetimi Birimi, 2008-09 Finans Krizi'nden beri şirketin stratejisinin merkezi bir parçası olmuştur. Şirketin toplam gelirlerinin yaklaşık yarısını oluşturan bu bölüm, son zamanlarda yavaşlama belirtileri göstermiştir, dördüncü çeyrekte önceki yıla göre değişmeyen bir ciro ile.