Temettü Stratejisi

Yatırımcılar, temettü stratejisini izleyerek özellikle yüksek temettü verimine sahip şirketlerin hisselerini satın alırlar. Bu şekilde pasif bir gelir elde etmek istiyorlar. Temettü stratejisine göre yatırım yapmak, sürekli artan pasif bir gelir elde edebilecek temettü hisselerinin alınmasını ifade eder.

Bu stratejide de düzenli uzun vadeli bir hisse senedi stratejisinde olduğu gibi benzer kriterler bulunmaktadır: Yüksek temettü veren hisselerin kalitesi burada da belirleyici faktördür.

Yüksek temettü veren hisse senetlerini ararken, kalitatif ve kantitatif faktörlerin bir kombinasyonunun önemli olduğunu ve seçim yaparken temel göstergelerin çoğunlukla belirleyici bir kriter olduğunu söyleyebiliriz.

Ayrıca, özellikle Dividende Historie veya mümkün olduğunca uzun bir süre boyunca Dividendenwachstum gibi Dividendenkennzahlen önemli hale gelir. Böylece, dividendin geçmişte bir kriz sırasında azaltılıp azaltılmadığını ve önümüzdeki yıllarda da sürdürülüp en iyi ihtimalle artırılıp artırılamayacağını daha iyi tahmin edebiliriz.

Şirketlerimiz, Karlarımız

Yatırımcılar, bir temettü ile şirketin kazancının bir kısmını nakit olarak hesaplarına ödenir. Temettü, hissedarların bir nevi ücreti gibidir. Yatırımımızla üstlendiğimiz risk için. Eğer senin Microsoft Eğer yüzde 100 hisseye sahip olsaydın ve hisseleri daha fazla satamazsan, o zaman temettü senin için bir zorunluluk olurdu. Şirketin yüksek karları sana ne kazandırır ki, bunlarla kiranı ödeyemezsen? Bu yüzden uzun vadede, çoğu başarılı şirket, hissedarlarına temettü ödemektedir. Çünkü bu şekilde biz yatırımcıları Buy & Hold stratejisine ikna etmek en iyi yoldur. Ama dikkat: İlk bakışta temettüler varlık değerini etkilemiyor. Bizim temettü olarak aldığımız miktar, kursdan düşülmektedir. Sonuçta bu para şirket içinde eksik olacaktır.

Dividendenrendite nedir?

Temettü verimi, hisse senedi fiyatının yüzde kaçının temettü olarak hissedarlara dağıtıldığını gösterir.

Yorumlama
Dividenden verimi ne kadar yüksek olursa, hissedarlar kendi şirketlerinden o kadar fazla para geri alır. Ancak dikkat: Sadece temettü miktarına odaklanılmamalı. Aynı derecede önemli olan temettü artış oranı, dağıtım oranı ve geçmiştir. Özellikle yüksek bir temettü verimi (örneğin %5'ten fazla) bile bir uyarı işareti olabilir.

Getiri Dividendi Cazibesi

Bir temettü genellikle düzenli ve güvenilir bir şekilde hesabımıza ödenir ve her seferinde kasayı yeniden çınlatacak şekilde gelir. Ödemeleri çoğunlukla iyi bir şekilde öngörebilir ve planlayabilir ve böylece her bir ödemenin gelmesine ve her temettü artışına sevinirsiniz.

Döngüsel piyasalar, yüksek temettü veren bir hisseye genellikle zarar veremez. Temettü stratejisinde yatırımcılar sadakatleri için ödüllendirilir. Sık sık şu söz doğrulanır: İyi bir temettü hissesini ne kadar uzun tutarsanız, o kadar çok zevk alırsınız.

Zamanla, kaliteli şirketlerde kişisel temettü verimi de artar ve pasif gelirinizin büyümesini izleyebilirsiniz.

Bir tek Dividendenstrategie yoktur. Birçok yatırımcı, temettü stratejisini düşündüğünde, ne pahasına olursa olsun yüksek temettü verimine sahip bir hisse senedi satın almayı aklına getirir. Ancak bu bir yanılgıdır. Temettü hisselerine yatırım yapmanın birçok yolu vardır. İki temel strateji ise Temettü Büyüme ve Temettü Gelir stratejisidir. Çoğu yatırımcı, kendi zevklerine göre her iki stratejiyi de kombin ederek kullanır.

Temettü Stratejisi Birçok yatırımcı için temettü, hisse senedine yatırım yapmanın en popüler nedenlerinden biridir. Düzenli gelir ve bu yolla oluşan nakit akışı, yatırımcıları ve yatırımcıları, hedefli bir şekilde temettü büyüme veya temettü getiri stratejilerine yönlendirir. Gerçekleşen bir rüya: Her ay ve her yıl, şirketten cömert bir temettü (kar payı) alınır. Bununla geçimimizi sağlayabilir ve güzel şeyler satın alabiliriz. Ya da alınan temettüyü daha fazla temettü hissesine yatırabiliriz.

Fiyatlar gelir ve gider. Temettüler kalır. Dividenden, bize kimse daha fazla alamayacak tek hissedar getirisidir. Dividenden, yatırımcılar için %100 karar özgürlüğü anlamına gelir. Onları yeniden yatırabilir veya harcayabiliriz. Seçim yapma hakkına sahibiz. Bu, dividenlerin büyürken izlemesini bu kadar heyecanlı kılar. Önce küçükten başlar, ancak bir süre sonra kendinize küçük bir lüks ve sonunda mali özgürlük sağlayacak seviyeye ulaşabilirsiniz.

Yılda 40.000 Euro Ek Maaş. 1 Milyon Euro'luk bir servete sahip olup yılda %4 temettü verimi ile, yıllık 40.000 Euro serbest kullanılabilir gelir (vergi öncesi) elde edilir. Ve bu gelir "pasif gelir" olarak kabul edilir. Çünkü ilgili hisseyi sahip olmanın dışında başka bir şey yapmak zorunda değilsiniz. Kendi küçük "Koşulsuz Temel Gelirimizi" oluşturuyoruz ya da bir ekstra emeklilik. Bazıları bunu kendi emekliliklerine bir ek, bir bonus ya da sadece bir sonraki tatil için küçük bir nakit yastık olarak görüyor.

Bu ayrımda olduğu gibi Growth ve Value'a göre, yüksek temettü veren hisseleri de temettü büyümesi ve temettü verimi olarak ayırabiliriz.

Yüksek Temettü Veriminde Risk Var mı?

Sık sık yüksek bir temettü veriminin sebebi, söz konusu hissenin geçmişteki fiyatının büyük oranda düşmüş olmasıyla açıklanabilir. Kabaca bir kural olarak, eğer temettü verimi mevcut hisse fiyatına göre %5'ten fazla ise, buraya bir yatırım yapmadan önce şirketin özellikle dikkatli incelenmesi gerektiği söylenebilir.

Yüksek bir temettü verimi tek başına bir kalite belirtisi değildir ve mutlaka diğer tüm finansal göstergelerle birlikte değerlendirilmelidir. "Hangi şirket en yüksek temettüyü ödüyor?" sorusu, burada hiçbir zaman bir alım kararının tek nedeni olmamalıdır.

Almanya'nın en yüksek temettü veren hisseleri

Almanya, uluslararası rakiplerle başa çıkabilen birçok temettü ödeyiciye sahiptir. Yine de, 40 DAX şirketinden 35'i temettü ödüyor. Ancak ödeme yapmayan beş şirket arasında daha genç şirketler bulunuyor. Delivery Hero ve Hellofresh (her ikisi de 2011 yılında kurulmuştur). Ancak sadece DAX şirketleri çekici temettü ödemiyor, belki herkesin tanımadığı diğer Alman şirketleri de göz alıcı temettü verimleri ödüyor.

DAX şirketleri içinde en yüksek temettü verimine sahip olan, ciro itibarıyla dünyanın en büyük kimya şirketidir. BASF.BASF şu anda %5,32 oranında bir temettü verimi ödemekte ve son 14 yıldır her zaman %3'ün üzerindeydi. İkinci sıra Münih merkezli sigorta şirketine gidiyor Allianz %4,73 oranında temettü verimi ile. Allianz AlleAktien topluluğunda da son derece popüler bir temettü ödeyicisidir ve 2022'nin ikinci çeyreğinde Alman bireysel yatırımcılar arasında temettü hisseleri arasında 1. sıraya yerleşmeyi başarmıştır. Enerji şirketi de podyuma çıkmayı başarıyor E.ON Ruhr bölgesinden. Mevcut temettü verimi %4,26'dır.

İlaç şirketi Bayer Leverkusen'den olan şirket, hissedarlarına %4 gibi çok iyi bir temettü verimi ödemektedir. Bunun sadece biraz altında, %3,76 verimle ödeme yapan şirket ise bir geri sigorta şirketidir. Münchener Rück (Europe's largest telecommunications company olarak da bilinir), Munich RE. Deutsche Telekom, %3,61 gibi sağlam bir temettü verimi ödüyor. Vonovia, 2020 yılından beri bir üyesi olan bir gayrimenkul şirketidir. EURO STOXX 50 , yatırımcılarına %3,29'luk bir temettü getirisi dağıtıyor.

DAX içinde olmayan ve bu yüzden radarın altında uçan dört diğer Alman holdingi, çevrimiçi spor bahisleri ve oyun şirketi bet-at-home.com (%14,74), telekomünikasyon şirketi Freenet (%7,40), inşaat şirketi Hochtief (%5,58) ve varlık yöneticisi DWS Group (%4,80), bu oranın Deutschen Bank aittir.

Avrupa'dan yüksek temettü veren standart şirketler

Avrupa'da yüksek temettü ödeyen dünya çapında tanınan bazı şirketler bulunmaktadır, ancak çoğu yatırımcının henüz duymadığı şirketler de vardır.

Birleşik Krallık'tan gelen şirketler ödeme yapıyor. British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto ve Unilever.BAT ve Imperial Brands dünyanın en büyük beş tütün şirketi arasında yer alırlar ve ürünlerini dünya çapında satmaktadırlar. Imperial Brands şu anda %8,89 temettü verimi ödüyor ve BAT %8,52. Rio Tinto dünyanın en büyük üç madencilik şirketinden biridir ve %11,01 oranında bir temettü verimi ödemektedir. Ancak Rio Tinto'nun Dividenden verimi her zaman bu kadar yüksek değil. Temettü, ancak 2019’dan itibaren belirgin şekilde arttı. Dividendenaristokrat Unilever dünyada gıda, kozmetik, ev ürünleri gibi tüketim mallarının en büyük üreticilerinden biridir. Unilever’in Temettü verimi %3,80 seviyesinde. Tüm dört şirket, yılda bir kez yerine çeyreklik dönemlerde temettülerini ödemektedir. Almanya alışılageldiği gibidir.

Güney Avrupa'da da bazı heyecan verici temettü şirketleri bulunmaktadır. Madeni yağ ve enerji şirketi Eni (IT0003132476) İtalya'dan geliyor ve hissedarlarına %5,28 oranında temettü ödüyor. İki İspanyol şirketi Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) ve Telefónica (ES0178430E18) %5,57 ve %9,26 oranlarında temettü verimliliklerine sahipler. REE (ES0173093024), İspanya'daki elektrik yüksek gerilim ağının işletimi için ulusal iletim ağı operatörüdür, aynı zamanda REE (ES0173093024) Peru ve Şili'de de faaliyet gösteriyor. Telekomünikasyon şirketi Telefónica (ES0178430E18) öncelikle Avrupa'da faaliyet göstermekle birlikte hızla büyüyen Latin Amerika pazarında da yer almaktadır.

Komşu ülkelerimiz İsviçre ve Fransa da dünya çapında tanınan hisse senetleri ile ikna edici örnekler sergileyebilir. Örneğin İsviçre'den dünyanın en büyük gıda şirketi, Nestlé (CH0038863350), %2,52'lik bir temettü verimi. İsviçre Novartis (CH0012005267) yatırımcılarına %3,92 oranında temettü ödemesi yaparken, İsviçre merkezli reasürans şirketi Swiss Re (CH0126881561) ise %7,02 temettü ödeme oranı sunmaktadır. Fransa kökenli ilaç şirketi Sanofi (FR0000120578) %3,63 oranında bir temettü verimi ödemektedir. AXA Grubu (FR0000120628), bir Fransız sigorta şirketi, %5,59 oranında temettü ödüyor. Fransa'dan gelen üçüncü şirket, mineral yağ ve gaz şirketi. Toplam (FR0000120271) ile %6,07 temettü verimi.

Kuzey Avrupa'dan bir temettü şirketi de dikkat çekicidir. İsveçli otomobil üreticisi Volvo (SE0000115446 )(Aktie B), hissedarlarına %7,30 oranında temettü dağıtıyor.

Asya-Pasifik bölgesinden yüksek temettü veren şirketler

Finansal hizmet sağlayıcısı DBS dışında Singapur birçok yatırımcıya tanıdık gelir, sağlam bir şirket olarak kabul edilir, güvenilir gelir akışlarına sahiptir ve %3,16 oranında temettü öder. Bir diğer finans şirketi de investment bankasıdır. Macquarie Group Avustralya'dan gelmekte olan ve %3,03'lük bir temettü verimi sunan. Aynı şekilde Avustralya kökenli olan madencilik şirketi Fortescue Metals Group hisse sahiplerine %24,54 gibi çok cazip bir temettü ödeyen.

JB Hi-Fi, Avustralyalı eğlence elektroniği ve ev aletleri şirketi, hissedarlarına %5,70 oranında temettü dağıtmaktadır. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company TSMC, yalnızca %1,54 oranında bir temettü ödüyor olabilir, ancak bu Tayvan şirketi dünya çapında ilk 3 yarı iletken üreticisi arasında yer almakta ve teknoloji devi olarak kabul edilmekte. Apple ana müşteridir. Japonya'dan üç temettü ödeyen şirket sigorta şirketidir Tokio Marine Holdings (%3,97), tütün, gıda ve ilaç şirketi Japan Tobacco (%6,10) ve inşaat şirketi Haseko Corporation (%4,75).

Amerika'nın Dividen Cennetinden Yüksek Temettü Veren Şirketler

ABD, temettü hisseleri ile tanınmakta ve gururla "AlleAktien" endeksinin 65 şirketi bu kategoride yer almakta. S&P 500 dividenden aristokratlarıdır. Ayrıca 400'den fazla şirketin S&P 500 hissedarlarına bir temettü dağıtır.

Eulerpool, on bir sektör arasından en yüksek temettüye sahip hisseleri araştırdı. Lider konumda olan hizmet sektörü, 12 temettü hissesi ile ve en yüksek temettü verimliliğine sahiptir. PPL Corporation 5,77 % ile hem temel tüketim malları sektörü hem de finans sektörü, %3'ün üzerinde temettü verimi olan dokuz şirkete sahiptir. Altria Group (%8,04) ve Western Union (%5,21) kendi sektörlerinde en yüksek temettü verimine sahipler. Enerji sektöründen Kinder Morgan %6,42'lik bir temettü verimi ile lider konumda ve gayrimenkul sektöründen. Iron Mountain %5,20 ile her iki sektör de sekiz yüksek temettü veren şirkete sahip. AbbVie Sağlık sektöründen olan, hissedarlarına %4,88 oranında temettü dağıtan bir şirket. Telekomünikasyon sektöründen ise AT&T en yüksek temettü verimliliğine sahip olan hisse senedi, %8,42 ile tüketim malları sektöründedir. Leggett & Platt %3,87 oranında bir temettü ile. Sanayi devi Lockheed Martin %3,31 gibi bir temettü verimi ödüyor. Hızla büyüyen teknoloji sektörü şirketle IBM (%5,43) puanla.