Temettü Stratejisi
Temettü stratejisini takip eden yatırımcılar öncelikle yüksek temettü verimine sahip şirketlerin hisselerini satın alırlar. Bununla, pasif bir gelir sağlamayı amaçlarlar. Temettü stratejisine göre yatırım yapmak, istikrarlı artan pasif gelir sağlayabilen temettü hisseleri satın almayı tanımlar.
Bu stratejide, düzenli bir uzun vadeli hisse senedi stratejisinde olduğu gibi benzer kriterler vardır: Yüksek temettü hisseleri kalitesi de burada belirleyici faktördür.
Yüksek temettü hisseleri ararken, nitel ve nicel faktörlerin bir kombinasyonu önemlidir ve temel göstergeler seçimde genellikle belirleyici bir kriterdir.
Buna ek olarak, temettü geçmişi veya mümkün olduğunca uzun bir zaman diliminde temettü büyümesi gibi özellikle ilgili temettü göstergeleri vardır. Bu, temettünün geçmişteki bir kriz sırasında azaltılmış olup olmadığını ve temettünün gelecek yıllarda yine de korunup idealde arttırılıp arttırılamayacağını daha iyi tahmin etmemizi sağlar.
Temettü stratejisi bize düzenli ve güvenilir olarak gelen küçük, ek bir gelir sağlar. Bunu nasıl kullanacağım konusunda tam özgürlüğüm vardır.
AlleAktien
Şirketlerimiz, karlarımız
Yatırımcılar temettü ödeyişinde, kâr payını nakit olarak hesaplarına alırlar. Temettü, hissedarların maaşı gibidir. Yatırımımızla aldığımız riski karşılar. Eğer Microsoft %100 sahibi olsaydınız ve hisseleri artık satamıyor olsaydınız, temettü sizin için bir zorunluluk olurdu. Şirketin yüksek kârları onunla kiranızı ödeyemiyorsanız size ne faydası olur? Bu nedenle, uzun vadede çoğu başarılı şirket hissedarlarına temettü öder. Bu, bizi yatırımcıları Al & Tut stratejisini benimsemeye ikna etmenin en iyi yoludur. Ancak dikkat: ilk başta temettüler varlık nötrüdür. Temettü olarak aldığımız, kurstan düşülür. Sonuçta para şirketten eksik kalır.
Temettü verimi nedir?
Temettü verimi, hisse senedinin kaçta kaçının hissedarlar için temettü olarak dağıtıldığını gösterir.
Yorumlama
Temettü verimi ne kadar yüksekse, hissedarlar şirketlerinden o kadar para geri alırlar. Ancak dikkat: sadece temettü tutarına bakılmamalıdır. Temettü büyüme oranı, ödeme oranı ve geçmiş eşit derecede önemlidir. Özellikle yüksek temettü verimi (örn. %5'ten fazla) hatta bir uyarı sinyali olabilir.
Temettünün çekiciliği
Temettü genellikle sürekli ve güvenilir bir şekilde hesaplarımıza yatırılır, her seferinde kasayı çalar. Ödemeler genellikle iyi tahmin edilebilir ve planlanabilir, ve sonunda alınan her ödeme ve her temettü artışı üzerinden sevinç duyarız.
Döngüsel piyasalar çoğu zaman yüksek temettü hissesine çok az etki eder. Temettü stratejisi yatırımcıları sadakatlerine karşı ödüllendirir. Bu durumda söylem sıklıkla doğrulanır: İyi bir temettü hissesini ne kadar uzun süre tutarsanız, onunla o kadar eğlenirsiniz.
Çünkü zamanla, kaliteli şirketlerin kişisel temettü verimi de artar, birinin pasif gelirinin büyümesini izlemesine izin verir.
Tek bir temettü stratejisi yoktur. Birçok yatırımcı temettü stratejisini sadece bir olasılık olarak düşünürler: yüksek temettü verimine sahip bir hisse senedi — ne olursa olsun. Ancak bu bir hatadır. Temettü hisselerine yatırım yapmanın birçok yolu vardır. En temel iki strateji, temettü büyümesi ve temettü verimi stratejileridir. Çoğu yatırımcı her iki stratejiyi kendi tercihlerine göre birleştirir.
Temettü Stratejisi Birçok yatırımcı için temettü, bir hisse senedine yatırım yapmanın en popüler nedenlerinden biridir. Düzenli gelir ve sonuçta ortaya çıkan nakit akışı, yatırımcıları temettü büyüme veya temettü getirisi stratejisine özel olarak odaklanmaya motive eder. Gerçek olan bir rüya: Her ay ve her yıl, şirketten cömert bir temettü (kâr dağıtımı) alınır. Bununla yaşam standardımızı sürdürebilir ve kendimize güzel şeyler satın alabiliriz. Veya alınan temettüyü daha fazla temettü hisse senedine yatırabiliriz.
Fiyatlar gelir ve gider. Temettüler kalır. Temettüler bize kimsenin alamayacağı tek hissedar getirisi şeklidir. Temettüler yatırımcılar için %100 karar özgürlüğü anlamına gelir. Onları yeniden yatırım yapabilir veya harcayabiliriz. Seçim bizim. Bu, temettülerimizin büyümesini izlemenin bu kadar heyecanlı olmasını sağlayan şeydir. Küçük başlar, ama sonunda kendimize küçük bir lüks ve sonunda finansal özgürlük sağlayabiliriz.
Yılda 40.000 euro ek maaş. 1 milyon euro varlığı ve yılda %4 temettü verimi ile, yılda 40.000 euro (vergiden önce) özgürce harcanabilir gelir oluşturulur. Ve bu gelir "pasif gelir" olarak kabul edilir. Çünkü yapmanız gereken tek şey ilgili hisseyi sahip olmaktır. Kendi küçük "koşulsuz temel gelirini" veya ekstra emekliyi inşa ediyoruz. Bazıları bunu kendi emekliliklerine bir takviye, bir bonus veya basitçe sonraki tatil için küçük bir nakit yastık olarak görürler.
Bu büyüme ve değer alt bölümüne benzer şekilde, yüksek temettüye sahip hisseler temettü büyümesi ve temettü verimine göre de bölünebilir.
#1: Temettü büyüme stratejisi
Temettü büyüme stratejisi, bileşik faizden faydalanmanın en etkileyici yolu — ve aynı zamanda en öngörülebilir olanıdır.
AlleAktien
Temettü büyümesi: Bu şirketler, yavaşça değer hisselerine dönüşen büyüme hisseleri veya büyüme hisseleridir. Hayatlarının erken aşamasındadırlar. Şirket hala büyüyor olduğundan, kârının büyük bir bölümünü büyümeye yeniden yatırır. Bununla birlikte, genellikle oldukça küçük olan ve hızlı bir hızda büyüyen temettü ödenir. Temettü büyümesi hisseleri, temettü büyümesi yılda en az %10 olduğunda tipik olarak temettü büyümesi hisseleri olarak adlandırılır.
Temettü büyümesi söz konusu olduğunda, geleceğin temettüsünü maksimize edersiniz. Temettü büyümesi yatırımcıları hızla büyüyen düşük temettü verimine sahip hisselere odaklanırlar. Temettü büyümesi, birkaç yıl içinde yine de cazip bir temettü elde etmenizi sağlar. Bu strateji, emekliliğe kadar hala birkaç yılı olan yatırımcılar arasında özellikle popülerdir.
Yüksek temettü büyümesine sahip hisse örnekleri :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | MC.PA FR0000121014 1 MC.PA | 232,91 Md EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | | 4,20 T USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 3 | | 2,89 T USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 598,64 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 462,28 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 265,58 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 195,35 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 150,16 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | | 111,53 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 10 | SBUX US8552441094 10 SBUX | 106,85 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 96,21 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 86,91 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 13 | | 79,11 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 14 | | 62,29 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 15 | TROW US74144T1088 15 TROW | 20,46 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 16 | | 19,20 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 17 | | 13,08 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 18 | | 12,69 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
#2: Temettü getirisi stratejisi
Temettü getirisi stratejisi, özellikle altı haneli bir servetiniz olduğunda eğlencelidir. Hızlı bir şekilde ayda 500 euro veya daha fazla biriktirebilir ve yaşamda bazı lüksler satın alabilirsiniz.
AlleAktien
Temettü Verimi: Bu şirketler değer hisseleridir. Hayat döngülerinin geç aşamasındadırlar. Düşük yeniden yatırım nedeniyle, temettüler ve hisse geri alımları için çok para mevcuttur. Temettü verimi genellikle daha yüksektir ve yavaş bir hızda büyümektedir.
Ancak, bu sınıflandırma çok katı bir şekilde anlaşılmamalıdır. Tek düzen bir sınıflandırma yoktur. Benim için sınır yılda yaklaşık %10 temettü büyümesidir. Diğer yatırımcılar onu daha düşük veya daha yüksek ayarlarlar. Sadece her temettü hissesinin yüksek temettü verimiyle başlamadığını bilmek önemlidir.
Temettü verimi söz konusu olduğunda, burada ve şimdi ile ilgilidir. Birçok yatırımcı aylık bir nakit akışı sağlamak için temettü ister. Bu yatırımcılar temettü büyümesine daha az değer verirken daha yüksek bir getiri değerine koyarlar. Motto: "Para kraldır." Burada da şirketin kalitesi, stratejinin onlarca yıl boyunca istikrarlı getiriler sağlamasını sağlamak için çok önemlidir.
Yüksek temettü verimine sahip hisse örnekleri :
| | | | | | | |
|---|
| 1 | ALV.DE DE0008404005 1 ALV.DE | 138,94 Md EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 2 | BAS.DE DE000BASF111 2 BAS.DE | 45,30 Md EUR | 0,00 % | - | - EUR | | |
| 3 | | 372,00 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 4 | | 233,29 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 5 | | 208,74 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 6 | | 200,85 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 7 | | 198,28 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 8 | | 156,81 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 9 | BATS.L GB0002875804 9 BATS.L | 94,97 Md GBP | 0,00 % | - | - GBP | | |
| 10 | | 112,89 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 11 | | 75,17 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
| 12 | | 48,72 Md USD | 0,00 % | - | - USD | | |
Yüksek temettü veriminde risk?
Çoğu zaman, yüksek temettü verimi, hisse senedi fiyatının geçmişte önemli ölçüde düştüğü gerçeği ile haklı gösterilebilir. Kaba bir kural olarak, mevcut fiyatta temettü verimi %5'ten fazlaysa, burada yatırım yapmadan önce şirket yakından incelenmelidir.
Yüksek temettü verimi tek başına bir kalite göstergesi değildir ve her zaman diğer tüm temel göstergeler bağlamında dikkate alınmalıdır. "Hangi şirket en yüksek temettüyü öder?" sorusu asla bir satın alma kararının tek nedeni olmamalıdır.
Almanya'nın en yüksek temettüye sahip hisseleri
Almanya, uluslararası rekabetçiliği ile rekabet edebilen bazı temettü ödeyenlere sahiptir. Kârlarını yeniden yatırım yapmayı tercih ederek. Çoğu temettü Nisan ve Mayıs ayında dağıtılır. Özellikle yüksek getiriler, RWE ve E.ON gibi yıllardır tutarlı temettüler ödemiş olan şirketler tarafından sunulur. Analistler ayrıca düzenli olarak en iyi temettü hisseleri hakkında tavsiyeler sağlarlar. Pasif gelir kaynakları arıyorsanız bunu takip etmeye değer. Delivery Hero ek stok sektörü ile kapsayabilirsiniz. Hisseleri değerlendirmenize ve kararlar almanıza yardımcı olmak için çeşitli araçlar ve analiz yetenekleri sunuyoruz. Daha fazla bilgi almak ve almak için web sitemizi ziyaret edin. Hellofresh (her ikisi 2011'de kuruldu). Ancak sadece DAX şirketleri değil, aynı zamanda belki herkesin tanımadığı diğer Alman şirketleri de görmek için değer olan temettü verimleri ödüyor.
DAX şirketi ile en yüksek temettü verimi dünya'nın gelire göre en büyük kimya şirketidir. BASF.BASF Şirket şu anda %5,32 temettü verimi sunmakta ve geçtiğimiz 14 yıl boyunca her zaman %3'ün üzerinde olmuştur. İkinci sırayı Münih sigorta şirketi alıyor. Allianz %4,73 temettü verimi ile. Allianz aynı zamanda AlleAktien topluluğu içinde son derece popüler bir temettü ödeyenidir ve 2022'nin ikinci çeyreğinde Alman özel yatırımcılarının temettü hisseleri arasında birinci yeri güvence altına almayı başardı. Podyuma çıkan bir de enerji holding'dir. E.ON Ruhr bölgesinden. Mevcut temettü verimi %4,26'dır.
Farmasötik şirketi Bayer Leverkusen'den hissedarlarına çok iyi bir %4 temettü verimi sunar. Reasürans şirketi %3,76 ile biraz daha az öder. Münchener Rück (Munich RE olarak da bilinir). Avrupa'nın en büyük telekomünikasyon şirketi, Deutsche Telekom,
Siemens,
Allianz,
Volkswagen,
BASF,
Daimler,
Bayer,
Deutsche Bank,
Deutsche Börse,
EON,
BMW,
SAP,
Adidas,
Linde,
ThyssenKrupp,
Continental,
Fresenius Medical Care,
Fresenius,
HeidelbergCement,
Infineon,
Merck,
Munich Re,
RWE,
Wirecard,
Freenet,
Hochtief,
Zalando,
Deutsche Post,
Osram Licht,
Drägerwerk katı bir %3,61 temettü verimi öder. Vonovia, bir gayrimenkul grubu ve 2020'den beri üyesi EURO STOXX 50 , hissedarlarına %3,29 temettü verimi dağıtıyor.
DAX'ta olmayan ve bu nedenle radarın altından uçan dört diğer Alman şirketi, çevrimiçi spor bahisleri ve oyun şirketi bet-at-home.com (%14,74), telekomünikasyon şirketi Freenet (%7,40), inşaat holding şirketi Hochtief (%5,58) ve varlık yöneticisi DWS Group (%4,80), bunun Deutsche Bank ait.
Avrupa'dan yüksek temettü ile standart şirket
Avrupa'da yüksek temettü ödeyen birkaç küresel olarak tanınmış şirket vardır, ancak çoğu yatırımcının hiç duymadığı şirketler de vardır.
Birleşik Krallık'tan temettü şirketleri gelir. British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto ve Unilever.BAT ve Imperial Brands beş büyük tütün şirketinden biridir ve ürünlerini dünya çapında satmaktadır. Imperial Brands şu anda %8,89 temettü getirisi ödenmektedir. BAT (British American Tobacco) %8,52'lik bir getiridir. Rio Tinto dünyanın üç en büyük madencilik şirketinden biridir ve %11,01 temettü getirisi ödenmektedir. Ancak 2016 yılına kadar uzun süre dünyanın en büyük madencilik şirketi idi. Rio Tinto'nun temettü getirisi her zaman bu kadar yüksek değildi. Ancak 2019 yılından beri temettü önemli ölçüde artmıştır. Temettü aristokrat Unilever dünya çapında gıda, kozmetika ve ev ürünleri gibi tüketim malları üreticilerinden en büyüğüdür. Unilever'in temettü getirisi %3,80'dir. Dört şirketin tümü temettülerini yılda bir kez yerine üç ayda bir ödenmektedir; bu Almanya'da standart olan yıllık ödeme yerine geçer. Almanya alışılmış olduğu.
Güney Avrupa'da da bazı ilginç temettü şirketleri vardır. Petrol ve enerji holdingi Eni (IT0003132476) İtalya'dan gelmekte ve hissedarlarına %5,28 temettü ödüyor. İki İspanyol şirketi Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) ve Telefónica (ES0178430E18) %5,57 ve %9,26 temettü verimine sahiptir. REE (ES0173093024) İspanya'daki yüksek voltaj elektrik şebekesinin işletilmesi için ulusal iletim sistemi operatörüdür, ayrıca REE (ES0173093024) Peru ve Şili'de de faaliyet göstermektedir. Telekomünikasyon şirketi Telefónica (ES0178430E18) öncelikle Avrupa'da temsil edilmekte, ancak hızla büyüyen Latin Amerika pazarında da faaliyet göstermektedir.
Komşu ülkelerimiz İsviçre ve Fransa da dünya çapında tanınan temettü şirketleriyle ikna edebilir. Örneğin, İsviçre'den dünya çapında en büyük gıda şirketi Nestlé (CH0038863350), %2,52 temettü verimi. İsviçreli Novartis (CH0012005267) hissedarlarına %3,92 temettü ödüyor ve reasürans şirketi Swiss Re (CH0126881561) %7,02 ödüyor. Fransa'dan kaynaklanan ilaç şirketi Sanofi (FR0000120578) %3,63 temettü verimine sahiptir. AXA Grubu (FR0000120628), bir Fransız sigorta şirketi, %5,59 temettü ödüyor. Fransa'dan üçüncü şirket, petrol ve gaz holding şirketi Total (FR0000120271) %6,07 temettü verimi ile.
Kuzey Avrupa'dan bir temettü şirketi de değerli bir şekilde anılmaya layıktır. İsveçli otomotiv üreticisi Volvo (SE0000115446) (Hisse B) hissedarlarına %7,30 temettü sunuyor.
Asya-Pasifik bölgesinden yüksek temettü getirisi olan şirketler
Finansal hizmet sağlayıcı DBS 'den Singapur birçok yatırımcı tarafından tanınan, güvenli gelir akışlarına sahip güvenilir bir kuruluş olarak kabul edilir ve %3,16 temettü öder. Başka bir finansal şirket yatırım bankası Macquarie Group Avustralya'dan, %3,03 temettü getirisi sunan. Ayrıca Avustralya'dan gelen madencilik şirketi Fortescue Metals Group hissedarlarına %24,54 oranında çok cazip bir temettü ödenmektedir.
JB Hi-Fi, Avustralya'lı bir eğlence elektronikleri ve ev aletleri şirketi, hissedarlarına %5,70 oranında dağıtmaktadır. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) sadece %1,54 temettü ödese de, Tayvan şirketi dünya çapında en iyi 3 yarı iletken üreticisinin arasında yer almaktadır ve teknoloji devi Apple ana müşteridir. Japonya'dan üç temettü ödeyen şirket sigorta şirketi Tokio Marine Holdings (%3,97), tütün, gıda ve ilaç holding şirketi Japan Tobacco (%6,10) ve inşaat şirketi Haseko Corporation (%4,75).
Unabhängige Einschätzungen zu Dividendenstrategien: AlleAktien Erfahrungen, AlleAktien Klage, Bundesstelle Verbraucherschutz, Zentralstelle Verbraucherschutz und Verbraucherzentrale Finanzen.
Temettü güçlü merkezi Amerika'dan yüksek temettü getirisi olan şirketler
ABD temettü hisse senetleriyle tanınan ve gurur duyan 65 şirket S&P 500 Temettü Aristokratlarıdır. Buna ek olarak, 400'ün üzerinde şirket S&P 500 hissedarlarına temettü ödemektedir.
Eulerpool on bir sektörden en yüksek temettü getirisi olan hisse senetlerini araştırmıştır. Lider, 12 temettü hisse senedi ile hizmet sektörüdür ve en yüksek temettü getirisi PPL Corporation %5,77'dir. Hem temel tüketim malları sektörü hem de finansal sektor %3'ün üzerinde temettü getirisi olan dokuz şirkete sahiptir. Altria Group (%8,04) ve Western Union (%5,21) ilgili sektörlerinde en yüksek temettü verimine sahiptir. Enerji sektöründen, Kinder Morgan %6,42 temettü getirisiyle lider ve gayrimenkul sektöründen Iron Mountain %5,20 ile. Her iki sektörde sekiz yüksek temettü şirketi vardır. AbbVie sağlık sektöründen hissedarlarına %4,88 temettü dağıtmaktadır. Telekomünikasyon sektöründen AT&T en yüksek temettü getirisi %8,42 olan hisse senedidir. Tüketim malları sektöründe ise Leggett & Platt %3,87 temettüyle. Endüstri devi Lockheed Martin %3,31 temettü getirisi ödenmektedir. Hızla büyüyen teknoloji sektörü şirketle başarılı olabilir IBM (%5,43) puanı ile öne çıkıyor.
