Коммерцбанк вновь подвергается критике из-за недостатков в системе предотвращения отмывания денег. Федеральное агентство по финансовому надзору (BaFin) наложило штрафы на немецкий банковский институт в размере 1,45 миллиона евро. Причиной санкций стала неудовлетворительная интеграция онлайн-дочерней компании Comdirect, которая в 2020 году была полностью поглощена Commerzbank.

Бафин обвиняет Коммерцбанк и Comdirect в ненадлежащем исполнении обязанностей по надзору в области предотвращения отмывания денег. Особенно проблематичны были случаи несвоевременного или недостаточного обновления данных клиентов, а также недостатки внутренних мер безопасности. Эти нарушения являются административным правонарушением, за которое теперь налагаются штрафы. Соответствующее решение о штрафе вступило в силу с 28 марта.

Коммерцбанк соответственно отреагировал. Представительница компании объявила, что необходимые изменения процессов и обновление данных были завершены в 2022 году. В ходе интеграции Comdirect были особенно адаптированы требования к проверке подлинности новых клиентов и процессы обновления данных клиентов.

Банк подчеркнул, что после обнаружения недостатков немедленно приступил к их устранению и находится в постоянном диалоге с соответствующим надзорным органом. Commerzbank заверил, что выполнил требования Bafin и внедрил необходимые меры по улучшению предотвращения отмывания денег.

Несмотря на возникшие проблемы и связанные с ними штрафы, остается вопрос, как эти инциденты повлияют на долгосрочное доверие к банку и его стратегии соблюдения нормативных требований.