Стратегия дивидендов

Инвесторы, преследующие стратегию дивидендов, прежде всего покупают акции компаний с высокой дивидендной доходностью. Таким образом, они хотят обеспечить себе пассивный доход. Инвестирование по стратегии дивидендов описывает покупку дивидендных акций, с которыми можно генерировать постоянно растущий пассивный доход.

При этой стратегии применяются аналогичные критерии, что и при обычной долгосрочной стратегии акций: качество акций с высокой дивидендной выплатой является здесь решающим фактором.

При поиске акций с высокими дивидендами важна комбинация качественных и количественных факторов, и фундаментальные показатели обычно являются решающим критерием при выборе.

В дополнение есть показатели дивидендов, которые становятся особенно релевантными, такие как история дивидендов или рост дивидендов на протяжении максимально долгого периода. Так мы можем лучше оценить, был ли дивиденд возможно сокращен во время кризиса в прошлом и будет ли дивиденд соблюдаться в ближайшие годы или, в лучшем случае, он будет увеличен.

Наши компании, наши прибыли

Инвесторы получают дивиденды в виде части прибыли наличными на счет. Дивиденды - это своего рода зарплата акционеров. За риск, который мы берем на себя с нашими инвестициями. Если вам Microsoft Если бы ты на 100% владел акциями и не мог их продать, то дивиденды стали бы для тебя обязательством. Что тебе дадут высокие прибыли компании, если ты не можешь оплачивать свою аренду? Долгосрочно большинство успешных компаний по этой причине выплачивают дивиденды своим акционерам. Ведь так инвесторов лучше всего убедить в стратегии покупки и удержания акций. Но будь осторожен: сначала дивиденды не влияют на состояние активов. То, что мы получаем в виде дивидендов, вычитается из курса. В конце концов, эти деньги отсутствуют в компании.

Что такое дивидендная доходность?

Дивидендная доходность указывает, какой процент стоимости акций выплачивается в виде дивидендов акционерам.

Интерпретация
Чем выше доходность от дивидендов, тем больше денег акционеры получают обратно от своей компании. Но будьте осторожны: не следует обращать внимание только на размер дивидендов. Также важны темпы роста дивидендов, коэффициент выплат и история. Особенно высокая доходность от дивидендов (например, более 5 %) может даже быть предупреждающим сигналом.

Привлекательность дивидендов

Дивиденд обычно регулярно и надежно поступает на наш счет, каждый раз принося прибыль. Обычно можно легко предвидеть и планировать эти платежи, и каждое поступление платежа, а также любое увеличение дивидендов, приносит радость.

Циклические рынки часто не могут навредить акции с высоким дивидендом. В стратегии дивидендов, инвесторы вознаграждаются за свою верность. Часто подтверждается следующее утверждение: чем дольше вы держите хороший дивидендный актив, тем больше радости он приносит.

Ведь со временем в качественных компаниях также увеличивается личная дивидендная доходность, и вы можете наблюдать, как растет ваш пассивный доход.

Не существует единственной стратегии дивидендов. Многие инвесторы, думая о стратегии дивидендов, видят только одну возможность: акции с высокой дивидендной доходностью - как бы там ни было. Однако это ошибка. Существует множество способов инвестирования в дивидендные акции. Две основные стратегии - это стратегия роста дивидендов и стратегия дивидендного дохода. Большинство инвесторов сочетают обе стратегии по своему усмотрению.

Стратегия дивидендов Для многих инвесторов дивиденд является одной из самых популярных причин для инвестирования в акции. Регулярный доход и возникающий из него денежный поток мотивируют инвесторов и трейдеров, целенаправленно ориентироваться на стратегию роста дивидендов или доходности по дивидендам. Мечта, которая становится реальностью: каждый месяц и каждый год мы получаем щедрый дивиденд (выплату прибыли) от компании. Это позволяет нам обеспечивать свое существование и покупать хорошие вещи. Или инвестировать полученный дивиденд в еще больше акций с дивидендами.

Курсы приходят и уходят. Дивиденды остаются. Дивиденды - это единственная форма доходности акционеров, которую нам никто не может отнять. Дивиденды дают инвесторам 100% свободу выбора. Мы можем их реинвестировать или расходовать. Выбор за нами. Это делает так волнующим наблюдение за ростом своих дивидендов. Сначала они малы, но со временем можно позволить себе небольшую роскошь, а затем и финансовую свободу.

40.000 евро дополнительной зарплаты в год. При наличии состояния в 1 млн. евро и доходности от дивидендов в 4% в год, ежегодно образуется 40 000 евро свободных средств (до налогов). И этот доход считается "пассивным доходом". Ведь для его получения не нужно делать ничего, кроме как владеть соответствующей акцией. Мы создаем себе собственное маленькое "безусловное базовое доход", или дополнительную пенсию. Некоторые видят в этом дополнение к собственной пенсии, бонус или просто небольшую кэш-запас для следующего отпуска.

Аналогично этому разделению на Growth и Value, можно также разделить акции с высокими дивидендами на дивидендный рост и дивидендную доходность.

Опасность высокой дивидендной доходности?

Часто высокую дивидендную доходность можно объяснить тем, что курс акции в прошлом сильно упал. В качестве грубого правила можно сказать, что при дивидендной доходности более 5 % по текущему курсу, компанию необходимо особо тщательно рассмотреть, прежде чем производить здесь инвестиции.

Высокая дивидендная доходность сама по себе не является признаком качества и обязательно должна рассматриваться в контексте всех остальных показателей. Вопрос «Какая компания выплачивает самые высокие дивиденды?» никогда не должен быть единственной причиной для решения о покупке.

Акции с самым высоким дивидендом в Германии

Германия имеет несколько дивидендных плательщиков, которые могут конкурировать с международной конкуренцией. Все же 35 из 40 компаний DAX выплачивают дивиденды. Однако среди пяти компаний, которые не выплачивают, есть молодые компании, такие как Delivery Hero и Hellofresh (оба основаны в 2011 году). Но не только компании DAX платят привлекательные дивиденды, но и другие немецкие компании, которые, возможно, не всем знакомы, выплачивают дивидендные доходы, которые можно увидеть.

Компания DAX с самой высокой дивидендной доходностью является крупнейшим в мире химическим концерном по обороту. BASF.BASF в настоящее время платит дивидендную доходность 5,32 %, и за последние 14 лет она всегда превышала 3 %. Второе место занимает мюнхенская страховая компания Allianz с дивидендной доходностью 4,73 %. Allianz также является крайне популярным дивидендным плательщиком в сообществе AlleAktien и во втором квартале 2022 года занял первое место среди дивидендных акций немецких частных инвесторов. Также на подиуме оказался энергетический конгломерат. E.ON из Рурской области. Текущая дивидендная доходность составляет 4,26 %.

Фармацевтический концерн Bayer из Леверкузена платит своим акционерам очень хорошую дивидендную доходность в 4 %. Страховая компания платит немного меньше - 3,76 %. Мюнхенская Ре (также известная как Munich RE). Крупнейшая в Европе телекоммуникационная компания, которая Deutsche Telekom, платит прочный дивидендный доход 3,61 %. Vonovia, недвижимости и с 2020 года является членом EURO STOXX 50 , выплачивает своим акционерам дивидендную доходность 3,29 %.

Еще четыре немецкие компании, которые не входят в DAX и поэтому остаются под радаром, это концерн онлайн-спортивных ставок и игр bet-at-home.com (14,74 %), телекоммуникационная компания Freenet (7,40 %), строительная корпорация Hochtief (5,58 %) и управляющий активами DWS Group (4,80 %), который к Немецкий Банк принадлежит.

Стандартные компании с высокими дивидендами из Европы

В Европе есть несколько всемирно известных компаний, которые выплачивают высокие дивиденды, но также есть компании, о которых большинство инвесторов еще не слышали.

Дивидендные компании приходят из Великобритании British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto и Unilever.BAT и Imperial Brands входят в пятерку крупнейших табачных концернов и продают свои продукты по всему миру. Imperial Brands в настоящее время платит дивидендную доходность 8,89 % и BAT одна из 8,52 %. Rio Tinto является одной из трех крупнейших горнодобывающих компаний в мире и выплачивает дивидендную доходность 11,01 %. Однако был Rio Tinto’s Дивидендная доходность не всегда так высока. Только с 2019 года дивиденды значительно выросли. Дивидендный аристократ Unilever является одним из крупнейших производителей потребительских товаров, таких как продукты питания, косметика, бытовая химия, в мире. Unilever’s Дивидендная доходность составляет 3,80 %. Все четыре компании выплачивают дивиденды ежеквартально, а не ежегодно, как это обычно происходит в Германия обычно так.

Даже в Южной Европе есть немало интересных дивидендных компаний. Нефтегазовый и энергетический конгломерат Eni (IT0003132476) происходит из Италии и выплачивает своим акционерам дивиденд в размере 5,28 %. Две испанские компании Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) и Телeфоника (ES0178430E18) имеют дивидендные доходности 5,57 % и 9,26 %. REE (ES0173093024) является национальным оператором передачи в Испании для работы с сетью электропередач высокого напряжения, кроме того, он REE (ES0173093024) также работает в Перу и Чили. Телекоммуникационная компания Telefónica (ES0178430E18) преимущественно представлен в Европе, но также и на быстро растущем латиноамериканском рынке.

Наши соседи Швейцария и Франция также могут похвастаться всемирно известными дивидендными компаниями. Так, самый большой в мире пищевой конгломерат из Швейцарии платит дивиденды, Nestlé (CH0038863350), дивидендная доходность составляет 2,52 %. Швейцарский Novartis (CH0012005267) платит 3,92 % дивидендов своим акционерам, а реинсурерская компания Swiss Re (CH0126881561) - 7,02 %. Фармацевтическая компания из Франции Sanofi (FR0000120578) платит дивидендную доходность 3,63 %. Ди AXA Группа (FR0000120628), французская страховая компания, выплачивает 5,59% дивидендов. Третья компания из Франции - это нефтегазовый концерн Всего (FR0000120271) с дивидендной доходностью 6,07 %.

Также стоит отметить дивидендную компанию из Северной Европы. Шведский автопроизводитель Вольво (SE0000115446)(Акция B) предлагает своим акционерам 7,30 % в виде дивидендов.

Компании с высокими дивидендами из азиатско-тихоокеанского региона

Финансовый поставщик услуг DBS из Сингапур известен многим инвесторам, он считается надежным концерном с безопасными источниками дохода и выплачивает дивиденды в размере 3,16 %. Еще одной финансовой компанией является инвестиционный банк. Macquarie Group из Австралии, которая предлагает дивидендную доходность 3,03%. Также из Австралии происходит горнодобывающая компания Fortescue Metals Group которая выплачивает своим акционерам очень привлекательные дивиденды в размере 24,54 %.

JB Hi-Fi, австралийская компания по производству потребительской электроники и бытовой техники, выплачивает своим акционерам 5,70%. Тайваньская компания по производству полупроводников (TSMC) платит дивиденды всего 1,54%, однако это тайваньская компания входит в топ-3 производителей полупроводников в мире и является технологическим гигантом Apple является основным клиентом. Три дивидендных плательщика из Японии - это страховая компания Токио Марин Холдингс (3,97 %), табачный, пищевой и фармацевтический конгломерат Японский табак (6,10 %) и строительная компания Haseko Corporation (4,75 %).

Компании с высокой дивидендной выплатой из дивидендной столицы Америки

США известны своими дивидендными акциями, и гордятся 65 компаниями из S&P 500 являются дивидендными аристократами. Кроме того, более 400 корпораций S&P 500 дивиденд своим акционерам.

Из одиннадцати секторов Eulerpool искал акции с самыми высокими дивидендами. Лидером является сектор коммунальных услуг с 12 дивидендными акциями и предлагает самую высокую дивидендную доходность. PPL Corporation с 5,77%. Как сектор основных потребительских товаров, так и финансовый сектор имеют девять компаний с дивидендной доходностью более 3%. Altria Group (8,04 %) и Western Union (5,21 %) имеют самый высокий уровень дивидендной доходности в своих секторах. Из энергетического сектора Kinder Morgan с дивидендной доходностью 6,42 % лидер и из сектора недвижимости Iron Mountain с 5,20%. Оба сектора включают восемь компаний, выплачивающих высокие дивиденды. AbbVie из сектора здравоохранения выплачивает своим акционерам дивиденды в размере 4,88 %. Из телекоммуникационного сектора AT&T акция с самой высокой дивидендной доходностью 8,42%. В секторе потребительских товаров это Leggett & Platt с дивидендом 3,87 %. Промышленный гигант Lockheed Martin платит дивидендную доходность 3,31 %. Быстро растущий технологический сектор может сотрудничать с компанией IBM (5,43 %) набирают.