ReceitaLucroPERKUVEBITDividendoAçõesCapitalização de MercadoEndividamentoObrigaçõesCapital próprioAAQSFuncionáriosROEROAROCE
PennyMac Financial Services Ação

PennyMac Financial Services EBIT 2024

PennyMac Financial Services EBIT

540,40 Mio. USD

Código

PFSI

ISIN

US70932M1071

WKN

A2N8PG

No ano 2024, o EBIT da PennyMac Financial Services foi de 540,40 Mio. USD, um aumento de 56,00% em relação ao EBIT de 346,40 Mio. USD do ano anterior.

A PennyMac Financial Services EBIT História

ANOEBIT (undefined USD)
2026e-
2025e0,75
2024e0,54
20230,35
20220,67
20211,36
20202,25
20190,53
20180,27
20170,34
20160,38
20150,28
20140,22
20130,18
20120,12
20110,01
20100,03

PennyMac Financial Services Ação Receita, EBIT, Lucro

  • 3 anos

  • 5 anos

  • 10 anos

  • 25 anos

  • Max

Receita
EBIT
Lucro
Detalhes

Receita, Lucro & EBIT

ⓘ

Compreensão da Receita, EBIT e Renda

Obtenha insights sobre PennyMac Financial Services, uma visão abrangente do desempenho financeiro pode ser obtida analisando o gráfico de receita, EBIT e renda. A receita representa a renda total que PennyMac Financial Services obtém de suas operações principais e indica a capacidade da empresa de atrair e reter clientes. O EBIT (Earnings Before Interest and Taxes) fornece informações sobre a rentabilidade operacional da empresa, livre de despesas fiscais e de juros. A seção de renda reflete o lucro líquido de PennyMac Financial Services, uma medida final de sua saúde financeira e rentabilidade.

Análise anual e comparações

Observe os barras anuais para entender o desempenho e crescimento anual de PennyMac Financial Services. Compare a receita, o EBIT e a renda para avaliar a eficiência e a rentabilidade da empresa. Um EBIT mais alto em relação ao ano anterior indica uma melhoria na eficiência operacional. Da mesma forma, um aumento na renda indica uma maior rentabilidade geral. A análise da comparação ano a ano ajuda os investidores a entender o caminho de crescimento e a eficiência operacional da empresa.

Usar as expectativas para o investimento

Os valores esperados para os próximos anos fornecem aos investidores uma visão da performance financeira esperada de PennyMac Financial Services. Analisar estas previsões juntamente com os dados históricos ajuda a tomar decisões de investimento fundamentadas. Os investidores podem avaliar os riscos e retornos potenciais e ajustar as suas estratégias de investimento para otimizar a rentabilidade e minimizar os riscos.

Inteligência de investimento

A comparação entre receita e EBIT ajuda a avaliar a eficiência operacional de PennyMac Financial Services, enquanto a comparação entre receita e renda revela a rentabilidade líquida após a consideração de todas as despesas. Os investidores podem obter insights valiosos analisando cuidadosamente esses parâmetros financeiros, estabelecendo assim uma base para decisões de investimento estratégicas para aproveitar o potencial de crescimento de PennyMac Financial Services.

PennyMac Financial Services Receita, Lucro e Histórico de EBIT

DataPennyMac Financial Services ReceitaPennyMac Financial Services EBITPennyMac Financial Services Lucro
2026e2,48 Bil. undefined0 undefined765,23 Mio. undefined
2025e2,20 Bil. undefined746,23 Mio. undefined651,52 Mio. undefined
2024e1,76 Bil. undefined540,40 Mio. undefined423,60 Mio. undefined
20232,04 Bil. undefined346,40 Mio. undefined144,66 Mio. undefined
20222,32 Bil. undefined665,20 Mio. undefined475,50 Mio. undefined
20213,56 Bil. undefined1,36 Bil. undefined1,00 Bil. undefined
20203,98 Bil. undefined2,25 Bil. undefined1,65 Bil. undefined
20191,69 Bil. undefined529,40 Mio. undefined393,00 Mio. undefined
20181,13 Bil. undefined267,60 Mio. undefined87,70 Mio. undefined
20171,39 Bil. undefined335,80 Mio. undefined100,80 Mio. undefined
20161,36 Bil. undefined382,90 Mio. undefined66,10 Mio. undefined
2015938,40 Mio. undefined279,00 Mio. undefined47,20 Mio. undefined
2014597,00 Mio. undefined223,00 Mio. undefined36,80 Mio. undefined
2013432,70 Mio. undefined182,10 Mio. undefined14,40 Mio. undefined
2012285,20 Mio. undefined118,30 Mio. undefined118,30 Mio. undefined
201186,10 Mio. undefined14,70 Mio. undefined14,70 Mio. undefined
201069,20 Mio. undefined33,00 Mio. undefined200.000,00 undefined

PennyMac Financial Services Margens de Ação

A PennyMac Financial Services análise de margem mostra a margem bruta, a margem EBIT, bem como a margem líquida de PennyMac Financial Services. A margem EBIT (EBIT/receita) indica qual percentual da receita permanece como lucro operacional. A margem líquida mostra qual percentual da receita de PennyMac Financial Services permanece.

  • 3 anos

  • 5 anos

  • 10 anos

  • 25 anos

  • Max

Margem Bruta
Margem EBIT
Margem de lucro
Detalhes

Margens

ⓘ

Entendimento da Margem Bruta

A margem bruta, expressa em percentagem, indica o lucro bruto das vendas do PennyMac Financial Services. Uma maior percentagem de margem bruta significa que o PennyMac Financial Services retém mais receitas, após terem sido considerados os custos dos bens vendidos. Os investidores usam este indicador para avaliar a saúde financeira e a eficiência operacional, e para compará-los com os concorrentes e as médias do setor.

Análise de Margem EBIT

A margem EBIT representa o lucro do PennyMac Financial Services antes de juros e impostos. A análise da margem EBIT ao longo de vários anos fornece insights sobre a rentabilidade e eficiência operacionais, sem considerar os efeitos da alavancagem financeira e estrutura fiscal. Uma margem EBIT crescente ao longo dos anos sinaliza uma melhoria no desempenho operacional.

Percepções da Margem de Receitas

A margem de receitas demonstra a totalidade das receitas obtidas pelo PennyMac Financial Services. Ao comparar a margem de receitas de ano para ano, os investidores podem avaliar o crescimento e a expansão do mercado do PennyMac Financial Services. É importante comparar a margem de receitas com a margem bruta e a margem EBIT para entender melhor as estruturas de custos e lucros.

Interpretação das Expectativas

Os valores esperados para as margens bruta, EBIT e de receitas fornecem uma perspectiva financeira futura do PennyMac Financial Services. Os investidores devem comparar essas expectativas com os dados históricos para entender o crescimento potencial e os fatores de risco. É crucial levar em consideração as suposições e métodos subjacentes usados para prever esses valores esperados ao tomar decisões de investimento informadas.

Análise Comparativa

A comparação das margens bruta, EBIT e de receitas, tanto anualmente quanto ao longo de vários anos, permite que os investidores realizem uma análise abrangente da saúde financeira e das perspectivas de crescimento do PennyMac Financial Services. A avaliação das tendências e padrões nessas margens ajuda a identificar pontos fortes, pontos fracos e possíveis oportunidades de investimento.

PennyMac Financial Services Histórico de Margem

PennyMac Financial Services Margem BrutaPennyMac Financial Services Margem de lucroPennyMac Financial Services Margem EBITPennyMac Financial Services Margem de lucro
2026e68,73 %0 %30,92 %
2025e68,73 %33,86 %29,56 %
2024e68,73 %30,65 %24,03 %
202368,73 %16,99 %7,09 %
202285,55 %28,66 %20,49 %
202189,02 %38,22 %28,20 %
202093,17 %56,67 %41,41 %
201987,45 %31,34 %23,26 %
201887,19 %23,70 %7,77 %
201789,62 %24,12 %7,24 %
201692,20 %28,11 %4,85 %
201592,69 %29,73 %5,03 %
201493,77 %37,35 %6,16 %
201396,14 %42,08 %3,33 %
201297,23 %41,48 %41,48 %
201197,79 %17,07 %17,07 %
201098,70 %47,69 %0,29 %

PennyMac Financial Services Aktienanalyse

O que faz PennyMac Financial Services?

PennyMac Financial Services Inc é uma empresa americana sediada em Westlake Village, CA, especializada em serviços financeiros. A empresa foi fundada em 2008 por Stanford Kurland, ex-diretor financeiro da Freddie Mac, uma das maiores atuantes no setor hipotecário nos Estados Unidos. O modelo de negócio da PennyMac pode ser descrito melhor como um "corretor de hipotecas verticalmente integrado". A empresa é capaz de cobrir todo o processo de financiamento de hipotecas, desde a avaliação e aceitação de pedidos até a administração de empréstimos e reembolso. Para isso, a empresa combina processos automatizados com aconselhamento pessoal de profissionais qualificados. Um pilar importante do modelo de negócio é a distribuição direta. A PennyMac oferece vários produtos hipotecários diretamente pela internet, sem a necessidade de agências ou corretores. A vantagem é que os clientes podem obter empréstimos online mais facilmente do que se fossem a bancos convencionais. O processo é mais rápido e muitas vezes mais barato devido à estrutura de custos enxuta da PennyMac, que não tem gastos com agências ou grandes campanhas de marketing. Ao longo dos anos, a PennyMac se especializou em diferentes áreas de negócio. Além do financiamento e empréstimos tradicionais para casas, a empresa também oferece empréstimos de refinanciamento. Refinanciar significa substituir um empréstimo hipotecário existente por um novo empréstimo, geralmente com uma taxa de juros mais baixa. Isso pode ajudar a reduzir as parcelas mensais, reduzir custos e economizar dinheiro. A PennyMac também possui uma divisão de investimentos e pools de hipotecas, especializada em produtos financeiros estruturados para proteger os investimentos em hipotecas. Esses produtos são utilizados por instituições financeiras e investidores institucionais para proteger suas carteiras de volatilidade de mercado e recessões. Nesse segmento, a PennyMac trabalha em estreita colaboração com os principais bancos de investimento e gestores de fundos. PennyMac Real Estate Service é outro braço importante da empresa. Esta é uma subsidiária que auxilia compradores e vendedores de imóveis na realização de vendas. A empresa oferece uma ampla gama de serviços, incluindo avaliação de imóveis, inspeção, análise de mercado e suporte para negociação de contratos. Em resumo, a PennyMac Financial Services é uma empresa versátil de empréstimos hipotecários que se concentra nas necessidades de seus clientes. Ela oferece uma ampla gama de produtos hipotecários e serviços financeiros que cobrem todo o processo de financiamento de hipotecas, desde a aceitação dos pedidos até a administração dos empréstimos e reembolso. Combinando aconselhamento personalizado e ferramentas online, a PennyMac conseguiu operar de forma eficiente, com custos mais baixos e foco no cliente, tornando-se uma empresa financeira inovadora nos Estados Unidos e além. PennyMac Financial Services ist eines der beliebtesten Unternehmen auf Eulerpool.com.

EBIT em detalhe

Análise do EBIT de PennyMac Financial Services

O EBIT (Lucros antes de juros e impostos) de PennyMac Financial Services representa o lucro operacional da empresa. Ele é calculado subtraindo todas as despesas operacionais, incluindo o custo dos bens vendidos (COGS) e despesas operacionais, do faturamento total, sem considerar juros e impostos. Ele oferece insights sobre a lucratividade operacional da empresa, sem os efeitos da estrutura de financiamento e impostos.

Comparação ano a ano

Uma comparação anual do EBIT de PennyMac Financial Services pode mostrar tendências na eficiência operacional e lucratividade da empresa. Um aumento no EBIT ao longo dos anos pode indicar uma melhoria na eficiência operacional ou crescimento da receita, enquanto uma queda pode levantar preocupações sobre o aumento dos custos operacionais ou a queda das receitas.

Impacto nos investimentos

O EBIT de PennyMac Financial Services é um indicador importante para os investidores. Um EBIT positivo indica que a empresa está gerando receita suficiente para cobrir seus custos operacionais, um aspecto essencial para avaliar a saúde e estabilidade financeira da empresa. Os investidores observam de perto o EBIT para avaliar a lucratividade e o potencial de crescimento futuro da empresa.

Interpretação das flutuações de EBIT

As flutuações no EBIT de PennyMac Financial Services podem ser devidas a mudanças na receita, nas despesas operacionais ou em ambas. Um aumento no EBIT sugere um desempenho operacional melhorado ou vendas aumentadas, enquanto um EBIT decrescente pode indicar um aumento nos custos operacionais ou uma redução nas receitas, o que exige ajustes estratégicos.

Perguntas frequentes sobre a ação PennyMac Financial Services

Quanto PennyMac Financial Services gerou de EBIT para o ano atual?

No ano em curso, a PennyMac Financial Services obteve um EBIT de 540,40 Mio. USD.

O que é EBIT?

EBIT significa Earnings Before Interest and Taxes e refere-se ao lucro antes de juros e impostos de uma empresa PennyMac Financial Services.

Como o EBIT de PennyMac Financial Services se desenvolveu nos últimos anos?

O EBIT de PennyMac Financial Services comparado ao ano anterior aumentou 56,004% aumentado

O que EBIT significa para os investidores?

EBIT dá aos investidores uma visão sobre a rentabilidade de uma empresa, já que reflete o lucro antes de despesas com juros e impostos.

Por que o EBIT é um indicador importante para os investidores?

Como o EBIT oferece uma visão mais direta do lucro de uma empresa do que o lucro líquido, é um indicador importante para os investidores avaliarem a capacidade de geração de renda de uma empresa.

Por que os valores do EBIT oscilam?

Os valores do EBIT podem variar, pois são influenciados por vários fatores, como receita, custos e efeitos fiscais.

Qual o papel da carga tributária no EBIT?

As cargas tributárias têm um impacto direto no EBIT de uma empresa, pois são subtraídas do lucro.

Como o EBIT é representado no balanço da empresa PennyMac Financial Services?

O EBIT de PennyMac Financial Services é listado no Demonstrativo de Resultados do Exercício.

Pode-se usar o EBIT como um único indicador para avaliar uma empresa?

EBIT é um indicador importante para avaliar uma empresa, no entanto, deve-se também considerar outras métricas financeiras para obter uma visão completa.

Por que o EBIT não é igual ao lucro líquido?

O lucro líquido de uma empresa inclui também impostos e juros, enquanto o EBIT representa apenas o lucro antes de juros e impostos.

Quanto paga PennyMac Financial Services em dividendos?

Nos últimos 12 meses, PennyMac Financial Services pagou um dividendo no valor de 0,80 USD . Isso corresponde a um rendimento de dividendo de aproximadamente 0,78 %. Para os próximos 12 meses, PennyMac Financial Services deverá pagar um dividendo de 0,90 USD.

Qual é o rendimento do dividendo de PennyMac Financial Services?

A taxa de dividendos de PennyMac Financial Services atualmente é de 0,78 %.

Quando PennyMac Financial Services paga dividendos?

PennyMac Financial Services paga dividendos trimestralmente. Estes são distribuídos nos meses dezembro, março, junho, setembro.

Quão segura é a dividendos de PennyMac Financial Services?

PennyMac Financial Services pagou dividendos todos os anos nos últimos 9 anos.

Qual é o dividendo de PennyMac Financial Services?

Nos próximos 12 meses, espera-se dividendos no valor de 0,90 USD. Isso corresponde a um rendimento de dividendo de 0,88 %.

Em que setor se encontra PennyMac Financial Services?

PennyMac Financial Services é atribuído ao setor 'Finanças'.

Wann musste ich die Aktien von PennyMac Financial Services kaufen, um die vorherige Dividende zu erhalten?

Para receber o último dividendo de PennyMac Financial Services de 23/08/2024 no valor de 0,3 USD, era necessário possuir a ação em carteira antes do dia ex-dividendo em 13/08/2024.

Quando PennyMac Financial Services pagou o último dividendo?

A última distribuição de dividendos foi realizada em 23/08/2024.

Qual foi o valor do dividendo da PennyMac Financial Services no ano de 2023?

No ano 2023, PennyMac Financial Services distribuiu 0,8 USD em dividendos.

Em que moeda PennyMac Financial Services distribui o dividendo?

As dividendos de PennyMac Financial Services são distribuídas em USD.

Planos de poupança em ações oferecem uma oportunidade atrativa para investidores construírem patrimônio a longo prazo. Um dos principais benefícios é o chamado efeito de custo médio: ao investir regularmente um valor fixo em ações ou fundos de ações, compra-se automaticamente mais ações quando os preços estão baixos, e menos quando estão altos. Isto pode levar a um preço médio por ação mais vantajoso ao longo do tempo. Além disso, os planos de poupança em ações permitem que pequenos investidores tenham acesso a ações caras, pois já é possível participar com pequenos valores. O investimento regular também promove uma estratégia de investimento disciplinada e ajuda a evitar decisões emocionais, como comprar ou vender por impulso. Adicionalmente, os investidores se beneficiam da potencial valorização das ações e dos dividendos distribuídos, que podem ser reinvestidos, potencializando o efeito dos juros compostos e, consequentemente, o crescimento do capital investido.

A ação PennyMac Financial Services está disponível para planos de investimento nos seguintes provedores: Trade Republic

Andere Kennzahlen von PennyMac Financial Services

Nossa análise de ações do PennyMac Financial Services Receita inclui importantes indicadores financeiros, como receita, lucro, P/E, P/S, EBIT, bem como informações sobre o dividendo. Além disso, observamos aspectos como ações, capitalização de mercado, dívidas, patrimônio líquido e obrigações do PennyMac Financial Services Receita. Se você está procurando informações mais detalhadas sobre esses tópicos, oferecemos análises aprofundadas em nossas subpáginas: