A Estratégia de Dividendos

Investidores que seguem a estratégia de dividendos compram principalmente ações de empresas com alto rendimento de dividendos. Com isso, eles querem garantir uma renda passiva. O investimento de acordo com a estratégia de dividendos descreve a compra de ações que pagam dividendos, com as quais se pode gerar uma renda passiva constantemente crescente.

Nesta estratégia, existem critérios semelhantes aos de uma estratégia de ações de longo prazo regular: A qualidade das ações com dividendos altos também é o fator decisivo aqui.

Na busca por ações com alto dividendo, portanto, uma combinação de fatores qualitativos e quantitativos é importante, e os indicadores fundamentais geralmente são um critério decisivo na escolha.

Além disso, existem indicadores de dividendos que se tornam especialmente relevantes, como o histórico de dividendos ou o crescimento dos dividendos durante um período de tempo o mais longo possível. Assim, podemos avaliar melhor se o dividendo pode ter sido reduzido durante uma crise no passado e se o dividendo pode ser mantido ou, no melhor dos casos, aumentado nos próximos anos.

Nossas empresas, nossos lucros

Os investidores recebem uma parte do lucro em dinheiro na conta como dividendo. O dividendo é algo como o salário dos acionistas. Pelo risco que assumimos com nosso investimento. Se você Microsoft Se pertencesse a 100% das ações e não pudesse mais vendê-las, então o dividendo seria uma necessidade para você. De que adiantam os altos lucros da empresa se você não pode pagar o aluguel com isso? A longo prazo, a maioria das empresas bem-sucedidas, portanto, paga um dividendo aos seus acionistas. Porque é a melhor maneira de nos convencer, os investidores, a adotar uma estratégia de Compra e Manutenção. Mas cuidado: no primeiro momento, os dividendos são neutros em termos de patrimônio. O que recebemos como dividendo é deduzido do preço das ações. Afinal, esse dinheiro falta na empresa.

O que é o rendimento de dividendos?

A taxa de dividendos indica quantos por cento do preço das ações são distribuídos aos acionistas como dividendo.

Interpretação
Quanto maior o rendimento do dividendo, mais dinheiro os acionistas recebem de volta de sua empresa. Mas cuidado: não se deve prestar atenção apenas no valor do dividendo. A taxa de crescimento do dividendo, a taxa de distribuição e a história são igualmente importantes. Um rendimento de dividendo particularmente alto (por exemplo, mais de 5%) pode até ser um sinal de alerta.

O Encanto do Dividendo

Um dividendo é geralmente pago de forma contínua e confiável em nossa conta e faz o caixa tocar sempre que é renovado. Geralmente, você pode prever e planejar bem os pagamentos e, finalmente, alegra-se com cada entrada de pagamento e com cada aumento de dividendo.

Mercados cíclicos podem frequentemente ter pouco efeito sobre uma ação com alto dividendo. Na estratégia de dividendos, os investidores são recompensados pela sua lealdade. Muitas vezes a frase se confirma: quanto mais tempo você mantém uma boa ação de dividendos, mais prazer você tem nela.

Porque com o tempo, em empresas de qualidade, o rendimento pessoal dos dividendos também aumenta e você pode assistir ao crescimento de sua renda passiva.

Não existe uma única estratégia de dividendos. Muitos investidores pensam na estratégia de dividendos apenas como uma opção: uma ação com alto rendimento de dividendos - aconteça o que acontecer. No entanto, isso é um erro. Existem muitas maneiras de investir em ações que pagam dividendos. As duas estratégias mais fundamentais são a estratégia de crescimento de dividendos e a estratégia de renda de dividendos. A maioria dos investidores combina ambas as estratégias de acordo com seu próprio gosto.

Estratégia de dividendos Para muitos investidores, o dividendo é uma das razões mais populares para investir em uma ação. A renda regular e o fluxo de caixa resultante motivam os investidores e os acionistas a focar especificamente na estratégia de crescimento de dividendos ou renda de dividendos. Um sonho que se torna realidade: Todos os meses e todos os anos, uma generosa distribuição de lucros (dividendos) é recebida da empresa. Com isso, podemos sustentar nossas vidas e comprar coisas bonitas. Ou investir o dividendo recebido em ainda mais ações que pagam dividendos.

Os preços vêm e vão. Os dividendos permanecem. Dividendos são a única forma de retorno do acionista que ninguém pode nos tirar. Dividendos significam 100% de liberdade de decisão para os investidores. Podemos reinvesti-los ou gastá-los. Temos a escolha. Isso torna tão emocionante observar o crescimento dos nossos dividendos. Começa pequeno, mas eventualmente você pode se permitir um pequeno luxo e eventualmente alcançar a liberdade financeira.

40.000 Euros de salário extra por ano. Com um patrimônio de 1 milhão de euros e um rendimento de dividendos de 4% ao ano, gera-se anualmente 40.000 euros de renda disponível (antes dos impostos). E essa renda é considerada como "renda passiva". Porque não se precisa fazer mais nada além de possuir a ação correspondente. Estamos construindo nossa própria pequena "Renda Básica Universal" ou uma pensão extra. Alguns veem isso como um complemento para sua própria pensão, um bônus ou apenas um pequeno colchão de dinheiro para as próximas férias.

Análogo a essa divisão em Growth e Value, também é possível dividir as ações com altos dividendos entre o crescimento dos dividendos e o rendimento dos dividendos.

Risco com alto rendimento de dividendos?

Frequentemente, um alto rendimento de dividendos pode ser justificado pelo fato de que o preço da ação caiu drasticamente no passado. Como regra geral, pode-se dizer que, se o rendimento de dividendos for superior a 5% no preço atual, a empresa deve ser examinada com especial atenção antes de se fazer um investimento.

Uma alta rendimento de dividendos por si só não é uma característica de qualidade e deve sempre ser considerado em conjunto com todos os outros indicadores. A pergunta "Qual empresa paga o maior dividendo?" nunca deve ser a única razão para uma decisão de compra.

As ações com o maior dividendo da Alemanha

A Alemanha tem alguns pagadores de dividendos que podem competir com a concorrência internacional. Afinal, 35 das 40 empresas do DAX pagam um dividendo. No entanto, entre os cinco não pagadores estão empresas mais jovens como Delivery Hero e Hellofresh (fundadas ambas em 2011). Mas não são apenas as empresas do DAX que pagam um dividendo atraente, outras empresas alemãs, que talvez não sejam conhecidas por todos, também pagam rendimentos de dividendos que valem a pena serem vistos.

A empresa DAX com o maior rendimento de dividendos é a maior empresa química do mundo em termos de receita BASF.BASF paga atualmente um rendimento de dividendos de 5,32% e nos últimos 14 anos sempre esteve acima de 3%. O segundo lugar vai para a empresa de seguros de Munique Allianz com um rendimento de dividendos de 4,73%. Allianz também é extremamente popular na comunidade AlleAktien como pagador de dividendos e conseguiu o primeiro lugar entre as ações de dividendos dos investidores privados alemães no segundo trimestre de 2022. Também alcança o pódio a empresa de energia E.ON do Ruhr. O rendimento atual de dividendos é de 4,26%.

O conglomerado farmacêutico Bayer de Leverkusen paga aos seus acionistas um excelente rendimento de dividendos de 4%. A companhia de resseguros paga um pouco menos, com 3,76% Münchener Rück (também conhecido como Munich RE). A maior empresa de telecomunicações da Europa, a Deutsche Telekom, paga um sólido rendimento de dividendos de 3,61%. Vonovia, um conglomerado imobiliário e membro desde 2020 do EURO STOXX 50 , paga aos seus acionistas um rendimento de dividendos de 3,29%.

Quatro outras empresas alemãs, que não estão no DAX e, portanto, passam despercebidas, são do grupo de apostas esportivas online e de jogos bet-at-home.com (14,74 %), a empresa de telecomunicações Freenet (7,40 %), a construtora Hochtief (5,58 %) e o gestor de ativos DWS Group (4,80 %), que pertence à Banco Alemão pertence.

Empresa padrão com alta dividendos da Europa

Na Europa, existem algumas empresas mundialmente famosas que pagam altos dividendos, mas também existem empresas das quais a maioria dos investidores ainda não ouviu falar.

Das empresas de dividendos vêm do Reino Unido British American Tobacco (BAT), Imperial Brands,Rio Tinto e Unilever.BAT e Imperial Brands pertencem aos cinco maiores conglomerados de tabaco e vendem seus produtos em todo o mundo. Imperial Brands paga atualmente um rendimento de dividendos de 8,89% e BAT uma de 8,52%. Rio Tinto é uma das três maiores empresas de mineração do mundo e paga um rendimento de dividendos de 11,01%. No entanto, era Rio Tinto’s O rendimento dos dividendos nem sempre é tão alto. Apenas desde 2019 é que o dividendo aumentou significativamente. O aristocrata dos dividendos Unilever é um dos maiores fabricantes mundiais de bens de consumo, como alimentos, cosméticos, produtos domésticos. Unilever's A rentabilidade dos dividendos é de 3,80%. Todas as quatro empresas pagam os seus dividendos trimestralmente, em vez de anualmente, como é em Alemanha é comum.

Também no sul da Europa existem algumas empresas de dividendos interessantes. O conglomerado de petróleo e energia Eni (IT0003132476) vem da Itália e paga aos seus acionistas um dividendo de 5,28%. As duas empresas espanholas Red Eléctrica de España (ES0173093024) (REE) e Telefónica (ES0178430E18) têm rendimentos de dividendos de 5,57% e 9,26%. REE (ES0173093024) é o operador nacional de rede de transmissão na Espanha para a operação da rede elétrica de alta tensão, além disso, é REE (ES0173093024) também ativo no Peru e no Chile. A empresa de telecomunicações Telefónica (ES0178430E18) está principalmente presente na Europa, mas também no crescente mercado latino-americano.

Nossos países vizinhos, Suíça e França, também podem convencer com empresas de dividendos mundialmente famosas. Assim, o maior conglomerado de alimentos do mundo, sediado na Suíça, paga, Nestlé (CH0038863350), um rendimento de dividendos de 2,52%. O suíço Novartis (CH0012005267) paga 3,92% em dividendos aos seus acionistas e a empresa de resseguros Swiss Re (CH0126881561) 7,02%. A empresa farmacêutica originária da França Sanofi (FR0000120578) paga um rendimento de dividendos de 3,63 %. A Grupo AXA (FR0000120628), uma empresa de seguros francesa, paga 5,59% em dividendos. A terceira empresa da França é a empresa de petróleo e gás Total (FR0000120271) com um rendimento de dividendos de 6,07 %.

Uma empresa de dividendos do norte da Europa também é digna de nota. O fabricante de automóveis sueco Volvo (SE0000115446 )(Ação B) oferece aos seus acionistas 7,30% em dividendos.

Empresas com alto dividendo da região Ásia-Pacífico

O prestador de serviços financeiros DBS de Singapura é conhecido por muitos investidores, é considerado uma corporação sólida com fluxos de receita seguros e paga um dividendo de 3,16%. Outra empresa financeira é o banco de investimento Macquarie Group da Austrália, que oferece um rendimento de dividendos de 3,03%. Também da Austrália vem a empresa de mineração Fortescue Metals Group que paga um dividendo muito atraente de 24,54% aos seus acionistas.

JB Hi-Fi, uma empresa australiana de eletrônicos e eletrodomésticos, distribui 5,70% para seus acionistas. Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) paga apenas um dividendo de 1,54%, no entanto, a empresa taiwanesa está entre os três principais fabricantes de semicondutores do mundo e a gigante da tecnologia Apple é o cliente principal. Três pagadores de dividendos do Japão são a empresa de seguros Tokio Marine Holdings (3,97 %), o conglomerado de tabaco, alimentos e farmacêutico Japan Tobacco (6,10 %) e a construtora Haseko Corporation (4,75 %).

Empresas com alto dividendo da fortaleza de dividendos América

Os EUA são conhecidos por suas ações de dividendos e orgulhosos 65 empresas do S&P 500 são aristocratas de dividendos. Além disso, mais de 400 empresas do S&P 500 um dividendo aos seus acionistas.

Dos onze setores, a Eulerpool procurou as ações com os dividendos mais altos. O líder é o setor de utilidades com 12 ações de dividendos e oferece o maior rendimento de dividendos PPL Corporation com 5,77%. Tanto o setor de bens de consumo básico quanto o setor financeiro têm nove empresas com um rendimento de dividendos superior a 3%. Altria Group (8,04 %) e A Western Union (5,21 %) têm o maior retorno de dividendos em seus setores. Do setor de energia é Kinder Morgan com um rendimento de dividendos de 6,42%, o líder e do setor imobiliário Iron Mountain com 5,20%. Ambos os setores têm oito empresas de dividendos altos. AbbVie do setor de saúde paga aos seus acionistas um dividendo de 4,88%. Do setor de telecomunicações é AT&T a ação com o maior rendimento de dividendos de 8,42%. No setor de bens de consumo, é Leggett & Platt com uma dividendo de 3,87%. O gigante industrial Lockheed Martin paga um rendimento de dividendos de 3,31%. O setor de tecnologia de rápido crescimento pode com a empresa IBM (5,43 %) pontos.