Dividendenaristokraten são ações que aumentam seus dividendos há pelo menos 25 anos.

A nobreza entre as empresas de dividendos

Para muitos investidores, os aristocratas de dividendos são uma parte importante da estratégia de dividendos para gerar renda regular. Os aristocratas de dividendos também são chamados de nobreza porque essas empresas se mostram extremamente generosas com os investidores. Para que uma ação seja chamada de aristocrata de dividendos, ela deve cumprir os seguintes critérios: a empresa deve pagar um dividendo há pelo menos 25 anos, a taxa de distribuição deve ser aumentada a cada ano e no EUA deve a empresa ser parte do Índice S&P 500 ser e ter uma capitalização de mercado de pelo menos 3 bilhões de dólares americanos.

Dividendaristocrata - Pagador confiável mesmo em tempos de crise

Dividend Aristocrats têm se tornado cada vez mais valiosos para os investidores. Através de crises econômicas e quedas na bolsa como a crise financeira de 2008 e a pandemia de Corona em 2020, dividendos estáveis tornaram-se mais importantes. Em tempos difíceis, muitas empresas reduzem ou deixam de distribuir seus dividendos. No entanto, o aristocrata de dividendos mantém seu crescimento anual de dividendos. Atualmente, até acontece que os rendimentos de dividendos de muitos aristocratas de dividendos são maiores do que os rendimentos de títulos de renda fixa ou títulos do governo.

Rendimento crescente com menos risco

Dividend aristocrats são principalmente defensivos e, portanto, geralmente são ações de valor, como por exemplo Procter & Gamble e Walmart. os dividendários do S&P 500 têm menos risco, a sua rentabilidade é apenas ligeiramente inferior à do S&P 500. O retorno total para os acionistas ao longo de dez anos é de 16,24% para o S&P 500, 18,85% para o S&P 500 Growth e 15,22% para o S&P 500 Dividend Aristocrats. Portanto, os dividendários não apenas oferecem um aumento anual de dividendos, mas também um desenvolvimento de retorno contínuo.

Aristocratas de dividendos como previdência

A renda passiva através dos pagamentos de dividendos dos aristocratas dos dividendos tem duas vantagens. Por um lado, pode servir para a previdência devido ao baixo risco e, por outro lado, a sua riqueza aumenta adicionalmente através do Efeito de juros compostos Principalmente nos EUA os pagamentos trimestrais dos aristocratas de dividendos assumem uma grande importância, pois, juntamente com os planos 401(k), são um componente importante para a aposentadoria. Mas não apenas nos EUA os dividendos aristocratas são populares, também em Alemanha ganham popularidade.

Publicamos a cada trimestre em AlleAktien.de um estudo de dividendos sobre as ações de dividendos mais compradas pelos investidores privados alemães. Entre as 10 principais ações de dividendos no terceiro trimestre, cinco aristocratas de dividendos foram encontrados: Reality Income , Johnson & Johnson , Coca-Cola , McDonald’s e AT&T. Isso mostra que os acionistas alemães apostam em aristocratas de dividendos, que são empresas de qualidade mundialmente conhecidas. Não é especulação, mas uma seleção de ações convincente.

Os 65 Dividend Aristocrats dos EUA

Como já mencionado, principalmente nos EUA, encontram-se dividendos aristocráticos. 65 Aristocratas de dividendos do índice S&P 500 aumentaram seus dividendos por 25 anos seguidos (até 29 de outubro de 2021). Em todos os onze setores, há pelo menos um aristocrata de dividendos representado.

Como era de esperar, os setores de rápido crescimento, Telecomunicações e Tecnologia, têm apenas um ou dois Aristocratas. AT&T aumentou sua dividendo há 36 anos e paga uma rendimento imbatível de 8,2 %. IBM é um novato entre os aristocratas de dividendos, ao passo que Processamento Automático de Dados já aumenta o seu dividendo há 46 anos.

Surpreendentemente, apenas dois ou três Dividendenaristokraten são encontrados nos setores de energia, utilidades e imobiliário. As conhecidas empresas de petróleo e gás Chevron e Exxon Mobil pertencem aos dividendários há mais de 30 anos e oferecem dividendos de 4,7% e 5,5%, respectivamente. A empresa de utilidades NextEra Energy também é um novo membro entre os Dividendenaristokraten. No entanto, pôde NextEra Energy não apenas aumentar seus dividendos por mais de 25 anos, mas também pode apresentar um desempenho impressionante de ações. O conglomerado imobiliário e pagador de dividendos mensais Realty Income faz parte dos Dividendos Aristocratas há 26 anos e é uma ação popular de dividendo na comunidade AlleAktien.

Todos os seis aristocratas de dividendos do setor de bens de consumo (consumo cíclico) têm aumentado seus dividendos há pelo menos 40 anos. Incluindo a famosa cadeia de fast-food mundialmente conhecida. McDonald’s pertence aos aristocratas de dividendos. Do setor financeiro e de saúde, sete aristocratas de dividendos estão representados em cada. O fornecedor de índice financeiro S&P Global está há 48 anos como membro da Superliga das empresas de dividendos, no entanto, tem apenas um rendimento de dividendos de 0,7%. Entre as empresas de saúde, encontramos entre outros os beneficiários da Corona. Johnson & Johnson e Abbott Laboratories . Dividend aristocrats do setor de materiais básicos não são empresas mundialmente conhecidas, mas ainda assim são sólidas, caso contrário não pertenceriam à nobreza.

Os 2 principais setores são o de Bens de Consumo Básico (consumo não cíclico) e o setor Industrial, cada um com 13 Dividend Aristocrats. As empresas de consumo não cíclico se beneficiaram muito com a pandemia do coronavírus e conseguiram multiplicar seus lucros. Os Dividend Aristocrats mais conhecidos neste setor incluem Coca-Cola,PepsiCo,Procter & Gamble e Walmart Semelhante aos aristocratas de dividendos do setor de matérias-primas, as empresas do setor industrial não são as mais conhecidas. No entanto, pertence 3M há 63 anos entre os aristocratas de dividendos e seus produtos são indispensáveis em nosso dia a dia.

Os aristocratas de dividendos europeus

Na Europa, é possível encontrar significativamente menos aristocratas de dividendos e, por isso, a barreira dos 25 anos na Europa não é tão rigorosa. Muitas vezes, as ações são já chamadas de aristocratas de dividendos quando as empresas aumentaram o seu rendimento de dividendos anualmente nos últimos 20 anos.

Na Alemanha, existem apenas três empresas que pertencem aos aristocratas de dividendos: Fresenius,Fresenius Medical Care e Fuchs Petrolub,Fresenius aumenta sua dividendos anualmente há 27 anos e tem um rendimento de dividendos de 2,29%. A empresa de tecnologia médica Fresenius Medical Care está há 23 anos no círculo elitista dos Dividendenaristokraten e paga aos seus acionistas um rendimento de 1,86 %. Fuchs Petrolub é um conglomerado de petróleo e química que vem aumentando seu dividendo há 18 anos, portanto, a empresa cai ligeiramente abaixo dos 20 anos. Fuchs Petrolub paga um rendimento de dividendos de 2,70%

Outros Dividend Aristocrats notáveis na Europa são Cranswick (30 anos), Diageo (23 anos), Linde (27 anos), Lindt & Sprüngli (24 anos), Nestlé (25 anos), Novartis (23 anos), Medtronic (42 anos), Roche (33 anos), Sanofi (26 anos) e Unilever (24 anos).

Estabilidade financeira no presente

Os Dividendaristocratas geralmente representam apenas um olhar para o passado, no entanto, a situação financeira atual da empresa é tão importante quanto. Se a taxa de distribuição medido pelo lucro de uma empresa é muito alta, menos dinheiro entrará no caixa da empresa. Isso, por sua vez, pode gerar uma pressão enorme sobre os ganhos futuros. É por isso que os Dividendaristocratas oferecem frequentemente um desenvolvimento contínuo com crescimento a longo prazo e estável.