BNY tugevdab isikustatud investeerimisstrateegiaid Archeri ülevõtmise kaudu

BNY on teatanud Archeri ülevõtmisest, mis on juhtiv hallatavate kontode tehnoloogia pakkuja. Selle sammuga soovib globaalne pank kasutada ära kasvavat nõudlust isikupärastatud investeerimisstrateegiate järele. On plaanis kasutada Archeri tehnoloogiat nii oma investeerimisvaldkonnas kui ka müüa vara valitsejatele, kes soovivad pakkuda kollektiivsetest fondidest kaugemale ulatuvalt individuaalselt kohandatud portfelle, tuntud kui eraldi hallatavad kontod (SMA). Need leiavad rakendust ka "ühtsetes hallatavatest kontodes", mis on mõeldud klientidele, kes omavad nii väärtpabereid kui ka fonde. Halatavate kontode turg kasvas eelmisel aastal peaaegu 15 protsenti, ulatudes 5 triljoni USA dollarini, ning andmefirma Cerulli andmetel peaks see kasvama 2027. aastaks üle 8 triljoni USA dollari. Need tooted on populaarsed, kuna neid saab individuaalselt kohandada, et minimeerida tulumaksu ja peegeldada omanike väärtusi, nagu näiteks ESG (keskkonna, sotsiaalse ja ettevõtte juhtimise) tegurite eelistamine. See tehing on osa BNY tegevjuhi Robin Vince'i jõupingutustest moderniseerida USA vanima panga avalikku profiili. BNY, mis on tuntud oma depotöötlusteenuste poolest, püüab üha enam positsioneerida end platvormina, pakkudes erinevaid teenuseid finantsklientidele. Eraldi hallatavate kontode turg on tugevalt kontsentreeritud, kus on vaid mõned suured pakkujad. BNY loodab selle ülevõtmise kaudu saada uusi ärivõimalusi nii uustulnukate kui ka vara valitsejate hulgast, kes vajavad spetsialiseeritud tuge. Aastal 2000 loodud Archer on suurim allhanketeenuse pakkuja selles turul ja hallatakse umbes 600 miljardit USA dollarit vara, mis moodustab üle 10 protsendi. "See on turg, kuhu kõik meie vara haldamise kliendid laienevad... ja Archer on koodi lahti murdnud," ütles Emily Portney, BNY globaalse vara teenindamise juht. "See rõhutab... et me oleme lahenduste pakkuja." BNY ei avalikustanud Archeri ülevõtmise hinda, kuid eeldab tehingu lõpuleviimist hiljem sel aastal, eeldusel et saadakse reguleerivate asutuste heakskiit. Archer toetab 400 000 erinevat investeerimisportfelli maaklerite ja investeerimisnõustajate jaoks. Tarkvara võimaldab klientidel järgida mudeliportfelle ja teha kohandusi vastavalt isiklikele eelistustele. Neid kontosid kasutatakse sageli maksukadude koristamiseks, et vähendada tulumaksu, samuti otseseks indekseerimiseks, kus indeksit jäljendatakse individuaalsete väärtpaberite kaudu. BNY on juba Archeri klient. Eravalduses olev grupp on viimase viie aasta jooksul saavutanud keskmise aastase kasvumäära 20 protsenti, nagu teatas tegevjuht Bryan Dori. Dori ja tema juhtivtöötajad jäävad ettevõttesse pärast tehingu lõpuleviimist sel aastal. Archeri 185 töötajat osalevad BNY sisemises aktsiate omandamise programmis, mis alates 2023. aastast hõlmab kõiki töötajaid BNY aktsiates. Kolm suurimat eraldi hallatavate kontode pakkujat on Goldman Sachs, Morgan Stanley (selle tütarettevõtte Parametric kaudu) ja JPMorgan Chase. BlackRock laiendas oma pakkumist käesoleva aasta alguses, võttes täieliku kontrolli SpiderRock Advisors üle.