Commerzbank je opět kritizována za nedostatky v prevenci praní špinavých peněz. Spolkový úřad pro dohled nad finančními službami (Bafin) uvalil na německou bankovní instituci pokuty ve výši 1,45 milionu eur. Důvodem sankcí je nedostatečná integrace online dceřiné společnosti Comdirect, která byla v roce 2020 plně převzata Commerzbankou.

Bafin obviňuje Commerzbank a Comdirect z nedostatečného plnění dohledových povinností v oblasti prevence praní špinavých peněz. Zvláště problematické bylo nevčasné nebo nedostatečné aktualizování údajů o zákaznících spolu s nedostatečnými interními bezpečnostními opatřeními. Tyto porušení představují správní delikt, který je nyní trestán uloženými pokutami. Příslušné rozhodnutí o pokutě nabývá právní moci od 28. března.

Commerzbank na to reagovala. Mluvčí společnosti uvedla, že nezbytné úpravy procesů a aktualizace dat byly dokončeny již v roce 2022. V souvislosti s integrací Comdirect byly zvláště přizpůsobeny požadavky na ověřování totožnosti nových zákazníků a procesy pro aktualizaci údajů o zákaznících.

Banka zdůraznila, že po zjištěných nedostatcích okamžitě začala s nápravnými opatřeními a je v neustálém kontaktu s příslušným dozorčím úřadem. Commerzbank ujistila, že splnila požadavky Bafin a implementovala potřebná opatření pro zlepšení prevence praní špinavých peněz.

Přestože došlo k problémům a vyplývajícím pokutám, zůstává otázkou, jak tyto incidenty dlouhodobě ovlivní důvěru v banku a její strategie dodržování předpisů.