Калифорнийската банка Silvergate, известна със силния си растеж благодарение на крипто-клиентите си, се съгласи да заплати 63 милиона долара за уреждане на граждански обвинения от федерални и държавни регулаторни органи. Тези искове са свързани с колапса на банката след масовата измама, която доведе до падането на крипто-биржата FTX.
63-те милиона долара включват глоби, наложени от Комисията за ценни книжа и борси на САЩ (SEC), Федералния резерв и Калифорнийския департамент за защита на финансовите права и иновациите (DFPI).
Комисията по ценните книжа и борсите заведе дело в понеделник, твърдейки, че Silvergate и трима ръководители са подвели инвеститорите относно правната съответствие и наблюдението на клиенти, включително FTX.
„Предприятията и техните ръководители трябва да предоставят на обществеността достоверна информация в кризисни времена“, заяви Гърбир Гревал, директор на отдела за правоприлагане на SEC, в изявление. Гревал подчерта, че банката и двама ръководители, бившият главен изпълнителен директор Алън Лейн и бившата началник на отдел рискове Катлийн Фрейър, „не само че са действали неадекватно, но и са извършили измама“. Банката и двамата ръководители се съгласиха на споразумение по обвиненията на SEC, без да признават или да отричат обвиненията.
Силвъргейт плати 20 милиона долара на DFPI и 43 милиона долара на Федералната резервна система. Споразумението със SEC за 50 милиона долара е компенсирано от тези плащания, според DFPI. Лейн се съгласява със SEC за 1 милион долара, а Фрейхър за 250 000 долара.
Силвъргейт и трети ръководител също бяха обвинени от SEC в измама спрямо инвеститорите. Третият ръководител, бившият CFO Антонио Мартино, заяви чрез своя адвокат, че ще оспори обвиненията.
Силвъргейт беше малък кредитор за недвижими имоти с три филиала в Южна Калифорния повече от 30 години, преди банката да следва бърза стратегия за растеж през 2019 г. и да стане най-голямата крипто банка в САЩ. До 2021 г. тя беше ключова банка зад крипто империята на Сам Банкман-Фрид, като влоговете се увеличиха от 2 милиарда до над 10 милиарда долара.
През март 2023 Silvergate обяви, че прекратява дейността си, позовавайки се на „отраслови и регулаторни развития“. Клиентите бяха изтеглили около 8 милиарда долара депозити, след като FTX, най-големият клиент на банката, се срина и предизвика спад на цените на криптовалутите.
SEC обвинява Silvergate, че не е успяла да наблюдава подозрителни дейности в размер на около 1 трилион долара в банкови транзакции на тяхната платформа Silvergate Exchange Network, продукт, който позволяваше реалновремеви преводи за криптоинвеститори. „Банката също така не успя да разпознае почти 9 милиарда долара подозрителни преводи от FTX и свързаните с него компании“, се казва. FTX подаде молба за несъстоятелност през ноември 2022 г. Банкман-Фрид беше осъден за криминални обвинения, включително измама, и беше осъден на 25 години затвор.
Лейн, който беше главен изпълнителен директор от 2008 г. и ръководеше влизането на Silvergate в крипто индустрията, и Фрахер „представиха погрешно оперативните и правните рискове на банката“, според иска. SEC твърди, че Мартино е „извършил измамна схема за заблуждаване на инвеститорите относно финансовото състояние на банката“. Той е одобрил пазарни изявления, които омаловажават високия обем ценни книжа, които банката трябваше да продаде, за да изплати милиарди долари дългове.
Силвъргейт и Алън Лейн не бяха достъпни за коментар. Фрахер отказа да даде изявление чрез адвокат. Мартино отрече обвиненията срещу него. Той каза: „Обвиненията на SEC са неоснователни и безотговорни, и с нетърпение очаквам да представя своя случай в съда и да изчистя името си.“
