الاستثمار باستراتيجية: كيف يعتمد مستثمر على صناديق الاستثمار المتداولة من فانغارد

مع تزايد شعبية الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، تبقى فنون الاستثمار غالباً متجذرة في البساطة والكفاءة من حيث التكلفة. لقد أثبت نهج الصندوقين البسيطين، الذي يتكون من صندوق تداول في السوق الشامل وصندوق سندات من شركات مثل Vanguard، نجاحه. تتبع هذه الاستراتيجية توصية وارن بافيت باستخدام الصناديق المدارة على نطاق واسع للمحفظة الأساسية. ومع ذلك، هناك العديد من الطرق التي يمكن من خلالها دمج صناديق Vanguard المتداولة في البورصة في محافظ الأسهم والسندات المختلفة. يتبع أحد المستثمرين استراتيجية شخصية مع ثلاث محافظ منفصلة: محفظة أسهم النمو، محفظة نمو العوائد لأجل التقاعد، ومحفظة مختلطة. تغطي الأخيرة أسهم النمو، العوائد المتنامية، الأسهم المرتفعة العائد بالإضافة إلى صناديق العقارات وسندات متنوعة. في المحفظة المختلطة يشكل صندوق Vanguard S&P 500 ETF الأساس، حيث يوفر التنويع عبر 500 من أكبر الشركات الأمريكية مع نسبة تكاليف منخفضة تبلغ 0.03% فقط. يكمل صندوق Vanguard S&P 500 Growth ETF محفظة النمو، من خلال التركيز على الشركات الموجهة نحو النمو وتقديم أداء قوي بتكاليف معتدلة. لضمان التنويع العالمي، يعتمد صندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF على الأسهم الدولية المرتفعة العائد. مع عائد توزيع يبلغ حوالي 4.3%، يوفر الوصول إلى أكثر من 1,500 سهم حول العالم. وفي الوقت نفسه، يوفر صندوق Vanguard Information Technology ETF الانخراط في قطاع التكنولوجيا بتكاليف إدارة منخفضة. للانخراط في العقارات، يجمع المستثمر بين صندوق Vanguard Real Estate ETF في محفظة التقاعد، والذي يوفر عوائد مستقرة مع نسبة تكلفة منخفضة. يجد أيضاً صندوق Vanguard FTSE Emerging Markets ETF مكانه في محفظة النمو، حيث يستهدف الأسواق الناشئة. أما صندوق Vanguard Small-Cap ETF فيتيح الوصول إلى الشركات الأمريكية الأصغر التي تتمتع بإمكانيات نمو قوية. في تخصيص الدخل الثابت، يُعتبر صندوق Vanguard Total Bond Market ETF الرائد، حيث يوفر تغطية شاملة لسوق السندات الأمريكية بتكاليف منخفضة. يكتمل العرض بصندوق Vanguard Total International Bond ETF، الذي يغطي السندات الدولية ويولد عوائد مستقرة من خلال التحوطات المتعلقة بالعملات.