خطة التوفير القابلة للتطوير من كابيتال كأوتوبايلوت

الاستثمار الآلي. منذ بضع سنوات، يوفر العديد من الوسطاء خيار إعداد خطة توفير على الأسهم أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). تعتبر هذه الخطة عملية شراء منتظمة للأوراق المالية بسعر محدد مسبقاً. إحدى مزايا خطط التوفير هي الرسوم المنخفضة للأوامر أو حتى معدومة تماماً.

حتى اليوم، لا تزال عمليات شراء الأسهم الفردية مكلفة جدًا لدى بعض الوسطاء، مما يجعل تنفيذ الأمر يستحق العناء غالبًا إلا إذا بلغت قيمته 1000 يورو فأكثر. لكن مع ظهور الوسطاء الجدد "Neo Brokers"، قد تغير الوضع قليلًا. العديد منهم يقدمون رسوم طلبات منخفضة جدًا، وتنفيذ خطط الادخار أصبح حتى بدون تكلفة.

لتوضيح الأمر بمثال، لنفترض أننا نريد اعتماد خطة توفير مع Scalable Capital على سهم شركة Apple. أولاً، نحدد الوقت الذي يجب فيه تنفيذ خطة التوفير مع Scalable Capital. هنا يوجد بعض القيود، حيث أن معظم الوسطاء يقدمون خيارات التنفيذ في بداية الشهر أو منتصفه فقط. إذا كان المرء يرغب في الاستثمار في فترات أطول، فمن الممكن أيضًا اختيار الاستثمار ربع السنوي.

يتم بعد ذلك اختيار مبلغ خطة التوفير من Scalable Capital. عادةً ما تبدأ الخطة من 25 يورو، ولكن الحد الأدنى يخفض تدريجياً لدى العديد من الوسطاء. يتم الآن استثمار هذا المبلغ في أسهم Apple، حيث يُضع الوسيط أجزاء من أسهم كاملة في المحفظة الاستثمارية. وهذا يعني أنه عند سعر سهم 150 يورو، يحصل المستثمر على 0.166 جزء من السهم بقيمة 25 يورو.

بداية جيدة للمبتدئين

طريقة سهلة للمستثمرين الأفراد. لكثير من المبتدئين، تُعد معرفة الوقت المناسب للشراء مشكلة كبيرة. هل السهم غالي الثمن، أم أنه يستحق الشراء حقًا؟ يتجنب خطة التوفير Scalable Capital هذه المشكلة، حيث يتم استثمار نفس المبلغ شهريًا بغض النظر عن وضع السهم في ذلك الوقت. وبالتالي، يتم الاستثمار في الأوقات الجيدة والسيئة على حد سواء، ويحصل المرء على متوسط سعر دخول على المدى الطويل.

يُعتبر خطة التوفير المُقدمة من Scalable Capital بمثابة دعم نفسي للعديد من المستثمرين الأفراد، حيث أنها تُخفف من مخاطر الشراء في توقيت غير مناسب. يشعر الكثير من المستثمرين الأفراد بالضغط والتوتر عندما تنخفض الأسعار. كما يصبح الكثير منهم قلقين بشدة عندما تظهر الخسائر في محفظتهم الاستثمارية بعد عملية شراء كبيرة.

يضمن خطة التوفير من Scalable Capital بالتالي عدم الشعور بالتوتر الزائد في الأوقات السيئة، بل أيضًا الاستفادة من فرص الدخول الجيدة من خلال الاستثمار الدوري، دون الحاجة إلى تحديد ما إذا كان الوقت الحالي هو النقطة الأدنى للأسعار أم أنه سيكون بعد بضعة أسابيع.

مزايا وعيوب خطط الادخار

النقاط الإيجابية تطغى عند الاستثمار طويل الأجل. يجب التمييز عند النظر في الفوائد والعيوب، سواء كنت ترغب في استثمار مبلغ شهري من الدخل أو تريد استثمار مبلغ كبير دفعة واحدة. إذا كنت ترغب في استثمار جزء من الدخل شهريًا، يمكنك إما توفير المال على مدى عدة أشهر لكي تقوم بعد ذلك بشراء كبير في أوقات الانهيارات المحتملة. وإلا فإنك تستثمره مباشرة من خلال خطة التوفير في Scalable Capital.

من الناحية الإحصائية، الآن هو دائمًا أفضل وقت للاستثمار إذا كنت تعتقد بأن الأسعار سترتفع على المدى الطويل. العديد من المستثمرين الأفراد غالبًا ما ينتظرون حدوث انهيار في السوق للشراء، لكنهم يفوتون جميع مكاسب الأسعار والأرباح قبل ذلك. من ناحية، غالبًا ما يقومون بالشراء بسعر أعلى بكثير، لأن إصابة القاع المُطلق غير ممكنة تقريبًا، وعلاوة على ذلك، فإن العقلية تلعب دورًا كبيرًا عند الاستثمار في أوقات هبوط الأسعار.

خطة التوفير من Scalable Capital لا توفر الدعم النفسي فقط، بل وتوفر أيضاً وقتاً أكبر بكثير، لأنه لا يتوجب عليك الاهتمام بموعد الوقت المناسب للشراء الفردي.

الآن لننتقل إلى العيوب. تتصدر هذه القائمة المحدودية في الاختيار التي تواجهها عند إعداد الخطط الادخارية. ليست كل الأسهم قابلة للادخار عبر الخطط في الوسيط Scalable Capital، والسبب في ذلك غالبًا هو أن الشركة ليست كبيرة بما يكفي. لكن الاختيار واسع جدًا وجميع الشركات الكبيرة والمتوسطة مؤهلة بدون مشاكل للادخار عبر Scalable Capital. بالإضافة إلى ذلك، العرض في تزايد وتوسع مستمر.

كما ذُكر أعلاه، هناك وقت محدد مسبقًا. وبالتالي لا يمكن الاستثمار في أي وقت تشاء إذا كنت تستخدم خطة التوفير من Scalable Capital. كما أن الاستراتيجية بأكملها لا تعتبر مجدية إلا عند الاستثمار على المدى الطويل.

استراتيجيات خطة التوفير Scalable Capital

خطة التوفير ETF الخاصة بـ Scalable Capital: إنشاء صندوق تداول متداول يغطي مؤشرات شاملة وبالتالي الاستفادة من أداء السوق العام. هذا النوع من المستثمرين يتمتع بتنويع واسع في العديد من الدول والقطاعات. يتعلق الأمر هنا بنوع المستثمر طويل الأجل الذي يرغب في الاستثمار بانتظام في السوق المالي.

خطة توفير رأس المال Scalable الطويلة الأجل: استثمار مبلغ محدد في مجموعة مختارة من الأسهم بشكل منتظم ولفترة طويلة. هنا لا يتم إجراء أي تغييرات على مدى فترات زمنية أطول ويستفيد المستثمر من سعر دخول متوسط.

خطة التوفير المتغيرة لـ Scalable Capital: يمكن تدوير الاختيار شهريًا أو كل ثلاثة أشهر، إذا كنت ترغب في الاستثمار في المزيد من الشركات ولكن المبلغ المدخر لا يكفي. فيمكن على سبيل المثال، الاستثمار كل شهر زوجي في قائمة معينة من الأسهم، وفي كل شهر فردي في قائمة أخرى.

استخدام خطة التوفير Scalable Capital كعملية شراء فردية: يُعتبر هذا البند مثيرًا للاهتمام بالنسبة للعديد من المستثمرين الأفراد الذين يودون شراء الأسهم الفردية، ولكن لا يمتلكون رأس مال كافياً لشراء سهم شركة مثل أمازون بأكمله (2800 يورو) مثلاً. في هذه الحالة، يُمكن أن يضع المستثمر خطة توفير في Scalable Capital بقيمة 1000 يورو ويوقفها بعد التنفيذ. على هذا النحو، سيمتلك الشخص سهم أمازون كمركز فردي في محفظته، ولكن دون أن يكون له وزن زائد، إذا كانت كل الأسهم الأخرى تقارب أيضًا قيمة 1000 يورو.

خطة توفير كابيتال المتنامية كمساعد آلي

الاستثمار الآلي. منذ عدة سنوات، أصبحت لدى العديد من الوسطاء خيار إعداد خطة توفير للأسهم أو صناديق التداول المتداولة (ETFs). هذا يتعلق بشراء منتظم للأوراق المالية بسعر محدد مسبقًا. الفائدة من خطط التوفير هي رسوم طلبيات منخفضة أو حتى معدومة.

Scalable Capital: كيف تقوم بإنشاء خطة توفير Scalable Capital؟

ابدأ. بمجرد فتح حساب الإيداع، يمكنك البدء مباشرةً بإعداد خطط التوفير. لهذا، اختر خيار "البحث في الشريط" في أسفل الشاشة.

البحث عن قيمة مالية. يختار المرء السهم المحدد أو صندوق الاستثمار المتداول الذي يرغب في الادخار به. عندما يكون المرء على صفحة السهم، يقوم بالتمرير للأسفل قليلاً ويجد زر "إعداد الخطة الاستثمارية الآن".

تحديد المعايير. عندما يتم اختيار السهم أو صندوق الاستثمار المتداول، يمكن أولاً اختيار معدل الادخار أو المبلغ.

إتمام خطة التوفير Scalable Capital. ثم تصل إلى الخلاصة. هنا، يُمكنك اختيار التكرار أو الفترة. الخيارات المتاحة هي شهريًا، كل شهرين، أو ربع سنوي. تاريخ التنفيذ مرن للغاية مع Scalable. يُمكنك اختيار الأول، الرابع، السابع، العاشر، الثالث عشر، السادس عشر، التاسع عشر، الثاني والعشرين، والخامس والعشرين. أخيرًا، تضغط على "تفعيل خطة الادخار" وبذلك يكون قد تم إنشاؤها.